Cursos In-company

1. Finanzas Personales
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Curso para Empresas
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Organización Práctica del Dinero 17
Ciudad de México 18
2013- 2014

2. Temario
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I. Planeación financiera básica 2
II. Creación y protección del patrimonio 3
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III. Presupuesto, balance y estado financiero
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IV. Ingresos ganado, residual y pasivo
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V. Manejo del crédito comercial revolvente
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VI. Planificación de seguros e impuestos 8
VII. Principios de inversiones financieras 9
VIII. Manejo de fondos de inversión 10
IX. Diagnostico financiero individual 11
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X. Programación del retiro y jubilación
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Esta educación financiera para empleados 15
generará en ellos un mayor compromiso, 16
incrementando su lealtad y productividad, 17
aumentando tangiblemente las utilidades y 18
ahorrando dinero a la compañía.

3. Ventajas para la empresa
Los empleados felices son empleados productivos 1
y esto influye claramente en los resultados 2
financieros de la compañía. Para lograrlo se debe 3
incorporar la educación financiera a cada 4
empleado, sin importar el nivel jerárquico. 5
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A medida que se capacite y conecte 7
emocionalmente a los empleados con la compañía, 8
estos desarrollaran más pronto sus talentos y 9
encontrarán un mejor significado y propósito de sus 10
actividades cotidianas, se integraran como un 11
equipo y lograrán un sentido de pertenencia a la 12
organización. 13
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Según estudios de la “Society for Human Resource 15
Management”, afirma que las organizaciones 16
exitosas reconocen la importancia de los beneficios 17
extra salariales, especialmente los planes de 18
educación financiera para todos los departamentos
de la compañía.

4. Ventajas para el empleado
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Adquirir conocimiento de sus propias "Finanzas
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Personales“ de manera que puedan organizar,
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clasificar y ubicar los ingresos y egresos con el
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objeto de lograr una mejor calidad de vida.
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Adquirir la Maximizar sus 8
vivienda fuentes de 9
adecuada ingresos
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Garantizar la
Crear un plan
educación de 14
de jubilación
sus hijos 15
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Crear planes flexibles y revisarlos con periodicidad 18
es la base para construir un buen futuro financiero.

5. Errores financieros…
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• Gastar más de lo que ganas
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• No llevar registros de gastos
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• Mantenerte en tu área de comodidad
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• No permitirte ahorrar
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• Pensar que alguien cuidara de tus finanzas
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• Hacer de las TC una forma de vida
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• Hacer compras que no necesitas
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• Conducir un auto sin seguro 12
• Carecer de seguro gastos médicos mayores 13
• Pensar que nunca va a envejecer 14
• Heredar a tus hijos en vida 15
• Casarte por bienes mancomunados 16
• Perder tu dinero en vicios 17
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6. Cambio de paradigmas
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• No me alcanza 3
No puedo • El dinero no lo es todo 4
• No me siento capaz de hacerlo
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• El dinero no compra la felicidad 8
Lo voy • Se necesita dinero para triunfar 9
intentar • No se a quien acudir
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• No domino el tema del dinero 13
No tengo • Mi trabajo me impide capacitarme 14
tiempo • Nunca me alcanza el dinero
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Debes ser capaz de ver reflejada tu vida a través de 18
un presupuesto y de un balance personal. Minimizar tu
egreso ordinario y maximizar tu ingreso extraordinario.

7. Creación del presupuesto
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Te orientamos a desarrollar tu propio presupuesto, 2
que te brindará una idea precisa respecto a: 3
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Cuándo?
Dónde 7
se va? 8
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Cuanto? 10
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Consumo inteligente
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Obtendrás un plan de gastos, ingresos y ahorros con 17
proyección al futuro para balancear los mismos, en 18
donde la cantidad de dinero que sale siempre debe ser
menor, o igual, a la cantidad de dinero que entra”

8. Manejo del crédito
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Evita sorpresas desagradables, las tarjetas de 2
crédito pueden ser tu peores enemigas, pero 3
también pueden ser un aliado formidable para 4
apalancar tu crecimiento financiero. 5
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• Reconoce todas tus deudas
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• Calcula el importe total que adeudas
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• Deja de adquirir más deudas 12
• Busca mayores fuentes de ingresos
.
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• Eliminar algunas de tus tarjetas de crédito 14
• Paga primero las deudas con tasa mas alta 15
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• Consolida y renegocia la deuda
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9. Control sobre el dinero
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Bienestar 2
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Familiar 4
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Análisis 6
Técnico
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La educación financiera es la manera de alcanzar
una mejor calidad de vida de manera sostenible. 10
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Personal 13
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Social
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Muchos viven una situación económica difícil y carece de
posibilidades y habilidades para superar esta condición.

10. Inversiones financieras
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Activos
Fondos Excedente 3
financieros
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Variable Técnico
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Mercados 8
Perfil Inversionista
financieros 9
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Fundamental Económico
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Análisis Acciones Asesoría 14
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Un tema con un encanto misterioso, para algunos
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un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay
quienes la consideran una adicción.

11. Jubilación y retiro
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Marca el cierre de una etapa, y como todo cierre 2
puede ser majestuoso o problemático
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cuanto 5
Establece tu Calcula la
necesitas 6
meta inflación
ahorrar
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Estima el 9
Calcula tus Actúa hoy
dinero que
necesidades mismo 10
necesitaras
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Estima tu Libérate de Lleva 13
ingreso pasivos registros
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Hay quienes ganan actualmente bastante dinero al 17
año y les será difícil mantener un buen nivel de vida
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una vez que se retiren, además muchos tendrán
que sostener económicamente a sus padres.

12. Material didáctico
… + archivos !!
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.exe
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.ppt 5
PowerPoint 6
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.xls
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Excel
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.doc 12
Word 13
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.pdf
Adobe 16
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“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los 18
carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los
virtuosos se moldean a sí mismos”

13. Diploma de Participación
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Registrado como Agente Capacitador Externo con 12
reconocimiento de Validez Oficial por parte de la 13
Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el 14
Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 15
de Abril de 2006, según folio 331/11774 16
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14. ¿Quienes pueden participar?
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Solteros 4
Casados 5
Emprendedores
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Empleados
Empresarios 8
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Directores
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Egresados 11
Dueños
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Todos aquellos que tengan necesidad de hacer un
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diagnóstico y un plan de acción que les permita
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encaminar positivamente los aspectos financieros
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personales en el marco de su carrera profesional o
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empresarial.

15. Reconocido Autor
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• Maestría en Administración Financiera (ITESM) 2
• Diplomado en Mercadotecnia (ITESM) 3
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• Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
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• Diplomado en Negociación (Cali, Colombia) 6
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• Catedrático Escuela de Graduados Administración
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del Tecnológico de Monterrey.
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• Catedrático en la Universidad Iberoamericana 10
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• Director de Comercializadora Modelo
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• Director de Finanzas Personales México, S.C. 13
• Publicaciones: CNN Expansión, Dinero Inteligente, 14
Notimex, Nuestro Medio, El Económista y Reforma. 15
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• Entrevistas en: Cadena Tres y EfectoTV, Canal 11. 17
• Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill, 18
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.

16. Otros cursos disponibles
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17. Bibliografías
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Más de 30 libros Más de 60 ligas 5
de reconocidos a sitios en 6
autores internet
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“En el camino a la sabiduría” 10
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El primer paso es silencio;
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el segundo, escuchar; 13
el tercero, recordar; 14
el cuarto, practicar; 15
y el quinto, enseñar a otros. 16
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México
2013 - 2014

18. Contacto
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MBA. Juan José Salas M.
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Director Académico.
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jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
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Lic. Gabriela Montiel L. 10
Relaciones Públicas 11
gabym@finanzaspersonalesmexico.com 12
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Sevilla Núm. 13 14
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Fracc. Bosque Esmeralda
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Atizapán, Estado de México
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Tels. (55) 5364 5362 / Cel. 04455 2653 4210
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www.finanzaspersonalesmexico.com