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上班族的投資理財

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上班族的投資理財

  1. 1. 上班族的投資學堂 觀念篇 http://jacheroco.pixnet.net/blog
  2. 2. 內容主題 通貨膨脹吃光你的錢 1 善用投資工具 2
  3. 3. 通貨膨脹吃光你的錢 <ul><ul><li>20 年後, 300 萬放 5% 銀行定存,會累積一筆 795 萬元的資金 </li></ul></ul><ul><li>300 萬放 5% 銀行定存夠用嗎 ? </li></ul><ul><ul><li>未來每個月開銷 3 萬, 20 年總共 720 萬的基本生活花費,真的是如此嗎 ? </li></ul></ul><ul><ul><li>嚴重的通貨膨脹問題 </li></ul></ul>
  4. 4. 通貨膨漲 通貨膨脹以每年 5% 計算 132,665 元 81,445 元 63,815 元 5 萬元 79,599 元 48,867 元 38,289 元 3 萬元 26,533 元 16,289 元 12,763 元 1 萬元 20 年後每個月的平均生活開支 10 年後每個月的平均生活開支 5 年後每個月的平均生活開支 目前每個月的平均生活開支
  5. 5. 善用投資工具 2000 萬 退休金 5% 48,658 元 / 月 12% 20,217 元 / 月
  6. 6. 理財步驟 需求  ->  目的  ->  策略  ->  方法 需求  :您的慾望為何?如:我想買車、買房子。<抽象> 目的  :將慾望轉為實事。如:買裕隆 1600 的車。<具體> 策略  :可承擔何種程度的投資?如:高、中、低風險。<抽象> 方法 :具體的投資方法。如:購買日本基金。<具體>
  7. 7. 正確的投資理財觀念 5.適當的才是最好,不要一味抄襲它人方法。       簡要的財務觀念 -> 分散的投資組合 -> 長期的執行理財 1.切記高報酬、高風險。 2.三不政策:不怕、不急、不貪。 3.時時關心、每月檢視、每年調整。 4.不幸賠錢,要當做是一種學習的過程。 6.『生涯』理財規劃的觀念,要同時為未來作打算。
  8. 8. 上班族的投資學堂 http:// jacheroco.pixnet.net/blog Thank You !

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