Presentazione relatore 7 giugno

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Presentazione relatore 7 giugno

  1. 1. Investing Time GLI INCONTRI DEL GIOVEDI’ DI BANCA FINECO CULTURA FINANZIARIATEMA: QUANDO GLI INVESTIMENTI DIVENTANO TANGIBILI IL REDDITO DAI FONDI A CEDOLA giovedì 7 giugno 2012 © Copyright 2007 FinecoBank - Versione 13/06/2012 – Confidential – Do not distribute Presentazione
  2. 2. 2
  3. 3. Chi è Fineco?FinecoBank è la banca diretta del GruppoUniCredit e dal 1999 è sinonimo diinnovazione nei servizi finanziari.Banking, investimento e trading, accessibilevia web, telefono e smartphoneo attraverso la consulenza di2.300 Personal Financial Adviser.Con 820.000 clienti e oltre €35 miliardi di raccolta FinecoBank è solida, sicura e affidabile. 3
  4. 4. FinecoBank.La banca con il 98% di clienti soddisfatti 1FinecoBank, la banca n°1 secondo ricerche e classifiche ufficiali ma soprattuttoper i clienti che l’hanno eletta prima banca in Italia per servizio e soddisfazione.1Fonte dati TNS Infratest 2011. 9 clienti su 10 consigliano Fineco ai propri amici Clienti Fineco soddisfatti Primi anche per (scopri) Piattaforma completa per investimenti di eccellenza Trading n°1 in Europa 4
  5. 5. Quello in cui crediamo da sempreDa sempre lavoriamo in modo aperto e diretto con il mercato per mettervi adisposizione le migliori idee e i prodotti dell’industria senza vincoli o limitazioni: OBIETTIVO creare maggiore valore per il cliente attraverso un modello di architettura aperta 5
  6. 6. Un VERO modello di architettura aperta… 6
  7. 7. Confrontarsi con il mercato significa più scelta e quindimaggiore indipendenza Essere aperti al mercato è l’unica possibilità per consigliare in modo libero ed indipendente i nostri clienti; Confrontarsi con tutti i principali players di mercato a livello mondiale è la sola strada per pianificare gli investimenti senza vincoli; Poter scegliere tra i migliori presenti nell’arena competitiva fa emergere la mediocrità del sistema ed innalza la qualità delle nostre proposte; 7
  8. 8. Così il vostro consulente può offrirvi il meglio 4 Scegliamo solo il meglio Abbiamo una delle più ampie gamme di offerta Fondi e Sicav retail disponibile sul mercato italiano. Possiamo permetterci di scegliere. E scegliere solo il meglio. Liberi di scegliere Possiamo scegliere, e lo facciamo in totale libertà, senza condizionamenti. Ricerchiamo la qualità e le expertise specifiche anche tra le case di investimento ed i fund manager meno noti. 8
  9. 9. E questi sono i risultati 4 Più diversificazione Più qualità Più performance Più innovazione 9
  10. 10. Più diversificazione 4 175 categorie Morningstar disponibili in Fineco  in media i competitors hanno 44 categorie Fondi in 7 valute diverse: AUD, CHF, EUR, GBP, JPY, SEK e USD In più tantissime soluzioni previdenziali, azioni, ETF, obbligazioni e Titoli di StatoAlcuni numeri… 10
  11. 11. Più qualità 4 Fineco ogni giorno si impegna ad offrire il meglio del mercato, come gli oltre 700 fondi a 4 e 5 stelle (il più alto rating attribuito da Morningstar) e i prodotti più premiati dalle società di rating indipendenti, che attraverso le loro analisi certificano la qualità dei fondi offerti 11
  12. 12. Più performance 4 Nell’86% delle categorie il miglior fondo Fineco ha battuto la media di categoria; alcuni esempi:  Il miglior fondo fineco della categoria Global Emerging Markets Equity batte la media di categoria del 18,63%  Il miglior fondo fineco della categoria Global Bond batte la media di categoria del : 6,37%  Il miglior fondo fineco della categoria Bilanciati Moderati batte la media di categoria del : 12,24%  Il miglior fondo fineco della categoria Europe Large-Cap Blend Equity batte la media di categoria del : 12,07%  Il miglior fondo fineco della categoria Global Large-Cap Growth Equity batte la media di categoria del :16,31% Fonte dati interna Periodo 1.1.2011-31.12.2011 12
  13. 13. Più innovazione Nel 2011 abbiamo: inserito 3 nuove società tra i partner di investimento Fineco Aggiunto e ampliato le opportunità di investimento con oltre 80 diverse “strategie” messo a disposizione oltre 170 fondi per offrire ad ognuno la soluzione più adatta ai propri obiettivi 13
  14. 14. Chi altro, infatti, può permettersi una scelta così? oltre 3.600 fondi di 55 marche diverse Più di 3.000 prodotti tra titoli di Stato, corporate italiani e internazionali che puoi comprare e vendere direttamente sui mercati EuroTLX, MOT o EuroMOT. oltre 1.900 ETF quotati sulla borsa italiana, americana, francese e tedesca. 5 Compagnie assicurative per venire incontro alle tue esigenze di investimento e protezione 4 Fondi pensione ed un piano di investimento previdenziale per pianificare il futuro 14
  15. 15. AAAredditoeddito 15
  16. 16. Come mi costruisco una rendita?1) Compro titoli di stato e obbligazioni e vivo con le cedole2) Mi faccio delle assicurazioni3) Compro immobili e poi li affitto 16
  17. 17. 1) Variabili di un portafoglio obbligazionario a) Rischio tassi b) Rischio credito (emittente) c) Volatilità 17
  18. 18. a) Rischio TASSI - Tassi Eurozona 18
  19. 19. b) Rischio CREDITO (emittente) 19
  20. 20. Nel periodo di CRISI… Comprereste questo titolo a 44 di prezzo? 20
  21. 21. … una volta superata la crisi … 21
  22. 22. … facciamo i conti … 22
  23. 23. … facciamo i conti … 23
  24. 24. Oggi, 2012 ….. Crisi del debito …Comprereste questo titolo con scadenza 2029 e cedola 5,25%? 24
  25. 25. Oggi, 2012 ….. Crisi del debito … 25
  26. 26. c) Rischio VOLATILITA’ 100+% 26
  27. 27. 2) Rendita da assicurazioni- Rivalutabile. Vitalizia o certa. Opzione di reversibilità.- Tassi di conversione applicati in base a coefficienti futuri- Tasso di conversione attuale per Uomo 65y compresi tra 4% e 5% ( 500/600K per 2.000 mese)- Gestioni Separate o Unit Linked ( su indici)- Circa l’ 80% delle Gestioni Separate (G.S.) viene investito in Titoli di Stato- Il Rendimento delle G.S. tiene conto del flusso cedolare e non del prezzo di mercato dei titoli 27
  28. 28. Tempi di vendita GRANDI CITTA giorni MILANO città 175 MILANO provincia 223 ROMA città 136 ROMA provincia 173 BOLOGNA città 156 BOLOGNA provincia 211 GENOVA città 152 GENOVA provincia 234 FIRENZE città 155 FIRENZE provincia 145 TORINO città 168 TORINO provincia 212 PALERMO città 192 PALERMO provincia 222 BARI città 190 BARI provincia 232 NAPOLI città 148 NAPOLI provincia 174 VERONA città 215 VERONA provincia 235 Media grandi città 168 Media hinterland grandi città 206 Fonte:Il Sole 24ore 28
  29. 29. RendimentiLocalità euro/mq rendita/mq RENDITA ANNUA LORDA per 1000 euro 60TO zona centrale 3700 152,4 50 40TO zona semi-centrale 2100 105,6 30 20TO zona periferica 2000 86,4 10Bardonecchia 3800 180 0 1 2 3 4 5 Fonte:agenzia del territorio Osservatorio ImmobiliareAlassio 7500 205,2 2 semestre 2011 RENDIMENTO NETTO CON LA CEDOLARE SECCA: DAL 2,18% AL 4,02% 29
  30. 30. Rendimenti sicuri? I provvedimenti esecutivi di rilascio di immobili ad uso abitativo emessi nell’anno 2010 ammontano, in totale, a 65.489 di cui: - 878 per necessità del locatore 1,1% - 8.464 per finita locazione 15,0% - 56.147 per morosità e altra causa 83,9% Fonte:Scuola superiore dellAmministrazione dellInterno Ufficio Centrale di Statistica 30

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