Educazione finanziaria per le famiglie - Il Promotore finanziario

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Educazione finanziaria per le famiglie - Il Promotore finanziario

  1. 1. Educazione finanziaria per le famiglieAlessandro GaetaniBlogger/Educatore finanziario www.economiafamiliare.it
  2. 2. Educazione finanziaria per le famiglie• L’educazione finanziaria è il processo attraverso il quale i consumatori/investitori finanziari migliorano la propria comprensione di prodotti e nozioni finanziarie e, attraverso l’informazione, l’istruzione e una consulenza oggettiva, sviluppano le capacità e la fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, per effettuare scelte informate, comprendere a chi chiedere consulenza e mettere in atto altre azioni efficaci per migliorare il loro benessere finanziario. (definizione O.E.C.D. – Organisation for Economic Co-operation and Development) www.economiafamiliare.it
  3. 3. Educazione finanziaria per le famiglie Il Promotore Finanziario• Chi è• Cosa fa• L’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari• Alcune regole utili nei rapporti con il Promotore Finanziario www.economiafamiliare.it
  4. 4. Educazione finanziaria per le famiglie Chi è il Promotore FinanziarioE’ la persona fisica che esercita professionalmente l’offerta fuorisede come dipendente, agente o mandatario. Egli può svolgerel’attività esclusivamente nell’interesse di un solo soggetto abilitato(Banche, Sim, Sgr).Art. 31 Test Unico Finanza, e successive modifiche. www.economiafamiliare.it
  5. 5. Educazione finanziaria per le famiglie Cosa fa il Promotore Finanziarioè l’unico operatore autorizzato ad offrire prodotti e servizi finanziarial di fuori della sede o delle dipendenze dell’intermediario per ilquale opera.Si può verificare se il promotore finanziario risulta regolarmenteiscritto all’APF – Organismo per la tenuta dell’Albo dei PromotoriFinanziari, se ha subito provvedimenti sanzionatori, di sospensionee/o di cancellazione dall’Albo, sul sito www.albopf.it www.economiafamiliare.it
  6. 6. Educazione finanziaria per le famiglie L’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari si occupa di:• iscrivere, negare liscrizione, ovvero cancellare dallAlbo previo accertamento dei requisiti prescritti• variare i dati e le informazioni registrati sull’Albo riguardanti il promotore finanziario• rilasciare attestati di iscrizione e cancellazione dallAlbo• determinare e riscuotere i contributi dovuti allOrganismo dagli iscritti, dai richiedenti liscrizione e da coloro che intendono sostenere la prova valutativa “nella misura necessaria per garantire lo svolgimento delle proprie attività”(art. 31, comma 4, T.U.F.)• organizzare e gestire la prova valutativa per l’iscrizione all’Albo www.economiafamiliare.it
  7. 7. Educazione finanziaria per le famiglieUtili anche nei rapporti con il Promotore Finanziario www.economiafamiliare.it
  8. 8. Educazione finanziaria per le famiglieLe informazioni contenute in queste slide sono state ricavate da fonti ritenute affidabili, mal’accuratezza e l’esattezza delle stesse non possono essere in nessun modo garantita; si declinapertanto ogni responsabilità su fatti e opinioni espresse. Le presenti slide vengono a Voi forniteper meri fini di formazione, informazione e illustrazione e non è da considerarsi materialepromozionale, non costituendo per altro le stesse in alcun modo una proposta di conclusione dicontratto o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario.Lepresenti slide sono destinate all’uso informativo e dalla consultazione ma non si propongono disostituire il giudizio personale dei soggetti a cui si rivolge. L’assunzione di decisioni individuali od’investimento non deve essere basata sulle opinioni e le informazioni contenute nelle presentislide.Alessandro GaetaniBlogger/Educatore finanziario www.economiafamiliare.it

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