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UNIVERSIDAD NACIONAL 
MAYOR DE SAN MARCOS 
FACULTAD DE QUIMICA E INGENIERIA 
QUIMICA 
E.A.P: INGENIERIA QUIMICA 
ELABORACI...
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ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 
TABLA DE CONTENIDO 
I. RESUMEN 
1.1 DESCRIPCIÓN DEL BIEN Y/...
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3.2.1Tipo de Estructura del Mercado (monopolio, oligopolio,...
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5.2 ASPECTOS LEGALES 
5.2.1Forma societaria 
5.2.2Proceso d...
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I. RESUMEN 
1.1DESCRIPCIÓN DEL BIEN Y/O SERVICIO QUE SE BRI...
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anteriores, el primero resulta como el más importante atrib...
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 Selladora Polietil 
 Cosedora costales 
 Analizador de ...
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 Fundas de polietileno 
 Útiles de Oficina 
 Servicios y...
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II. INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA 
2.1 QUINUA: ASPECTOS GENERA...
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Usos 
Alimentación: la quinua es un alimento rico ya que po...
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III.ANÁLISIS DEL ESTUDIO DE MERCADO 
3.1 ANÁLISIS DE LA DEM...
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Son granos de quinua (Chenopodium quinoa) sometidas a un pr...
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3.1.2Demanda Histórica y Presente 
La partida arancelaria q...
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Cuadro Nº 2: Importaciones de EE.UU. Ene-Jul 2004 – 2005 
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Arequipa - Lima 
- a nivel de minorista en Lima 1.80 - 2.20...
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años se ha conformado un complejo de grandes almacenes mayo...
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Segmento del mercado (grupo objetivo de productos y cliente...
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Canales de distribución 
El producto ofrecido al mercado se...
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Segmento A : 
Dirigido a las amas de casa de los 
sectores ...
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Los programas de fomento a la transformación de quinua debe...
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Segmento del mercado (grupo objetivo de productos y cliente...
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Items 
Competidor A 
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- Cacao. 
Además de tener más de 34 
años en el mercado y s...
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b) Política de precios de la competencia 
Una forma de fija...
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Además el almacenamiento requiere de un lugar para guardar ...
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Recordar si los clientes ya conocen nuestros productos 
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La materia prima que en este caso es la quinua después del ...
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Diagrama Nº 1: Proceso del Manejo de Granos de Quinua. 
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Diagrama Nº 2: Balance de materiales, a partir de 108 Ton. ...
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tamizado; de este modo se puede obtener un porcentaje de ma...
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Respecto a la nutrición: 
La quinua posee un excepcional ba...
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tienen poder adquisitivo. Entonces teniendo en cuenta dicho...
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Para el presente proyecto se requiriere personal con cierto...
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5.1.1 Estructura del Organigrama funcional 
Diagrama Nº 3: ...
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5.1.3 Planeamiento Estratégico 
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establecimiento de una sucursal, o de la celebración de con...
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El directorio tiene las facultades de representación legal ...
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cumplir (pagar) con estos tributos así evitaremos problemas...
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Régimen Común para todos los países de la Comunidad Andina ...
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Sobrepastoreo, 
Minifundio creciente 
Para prevenir, mitiga...
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TIPO DE IMPACTO 
Características del 
impacto Calidad de ai...
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1. Un examen previo, para decidir si nuestro proyecto requi...
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VI.INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO 
6.1 ESTRUCTURA DE LA INVERSI...
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Inversión y Reinversión de Activos Tangibles 
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MAQUINARIASY EQUIPOS 
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EQUIPOS DE OFICINA Y MOBILIARIO 
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EQUIPO DE TRANSPORTE 
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Inversión y Reinversión de Activos Intangibles 
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INVERSIÓN TOTAL INICIAL (requerimiento de capital) 725 281....
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PERÍODO Saldo del 
préstamo Intereses Amortización Cuota S/...
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7.1 COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN 
7.1.1 Costos de Materiales D...
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Proyección de los costos anuales de materiales directos 
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Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9...
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Mano de Obra Indirecta: Es aquella que no tiene un costo si...
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Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 Año 6 Año 7 Año 8 año 9...
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Gastos de 
Ventas S/. 18 000 18000 18 000 18 000 18 000 18 ...
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Selladora 
Polietileno 10% 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 0 ...
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Tarimas de 
madera 20% 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 0 
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Trasportadores 
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FLUJO DE EGRESOS PROYECTADO SEGÚN HORIZONTE DE INVERSIÓN 
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4. Sub. Total 
Costos de 
Producción 
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INGRESOS 
Ingresos por la venta del bien o servicio: S/. 1 ...
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  1. 1. UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS FACULTAD DE QUIMICA E INGENIERIA QUIMICA E.A.P: INGENIERIA QUIMICA ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS INDUSTRIALIZACIÓN DE LA HARINA DE QUINUA PROFESOR: Ing. José Manuel García Pantigozo ALUMNOS: Sanchez Tomasto Jackeline K...............................05070200 Vargas Guillén Susan R…..……………………... 05070150 Zevallos Miguel Nilton E............……………….. 05070197 GRUPO: Nº 12 HORARIO: Miércoles y Viernes 8p.m - 10p.m FECHA DE ENTREGA: 08/07/09 1
  2. 2. 2OO9 2
  3. 3. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ TABLA DE CONTENIDO I. RESUMEN 1.1 DESCRIPCIÓN DEL BIEN Y/O SERVICIO QUE SE BRINDARÁ 1.2 OBJETIVOS 1.2.1Corto plazo 1.2.2Mediano o largo plazo 1.3 IDENTIFICACIÓN DEL MERCADO 1.3.1Perfil potencial de clientes: análisis de la demanda 1.3.2Perfil de los competidores: análisis de la oferta 1.4 PLAN DE MERCADEO / ESTRATEGIA COMERCIAL 1.4.1Producto 1.4.2Precio 1.4.3Promoción 1.4.4Plaza 1.5 INVERSIÓN INICIAL 1.5.1Activos Tangibles 1.5.2Activos Intangibles 1.5.3Capital de trabajo 1.6 FUENTES DE FINANCIAMIENTO 1.6.1Fuentes de financiamiento de activos tangibles e intangibles 1.6.2Fuentes de financiamiento del capital de trabajo 1.7 RESULTADOS DE LOS PRINCIPALES INDICADORES DE LA EVALUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA 1.8 PRINCIPALES CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES II. INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA 2.1 QUINUA: ASPECTOS GENERALES 2.2 PRODUCTO FINAL III. ANÁLISIS DEL ESTUDIO DE MERCADO 3.1 ANÁLISIS DE LA DEMANDA 3.1.1Definición del Bien y/o Servicio 3.1.2Demanda Histórica y Presente 3.1.3Análisis de la Demanda 3.1.4Demanda Futura 3.2 ANÁLISIS DE LA OFERTA 3
  4. 4. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 3.2.1Tipo de Estructura del Mercado (monopolio, oligopolio, competencia monopolística) 3.2.2Variables que afectan a la oferta 3.2.3Competencia presente 3.2.4Competencia futura 3.3 CARACTERÍSTICAS DE LA COMPETENCIA 3.4 ANÁLISIS DE LAS VARIABLES DE DECISIÓN COMERCIAL 3.4.1Decisiones sobre el producto 3.4.2Decisiones sobre el precio 3.4.3Decisiones sobre la plaza 3.4.4Decisiones sobre la promoción 3.5 ANÁLISIS DEL ENTORNO DEL MERCADO 3.5.1Entorno económico 3.5.2Entorno socio cultural 3.5.3Entorno tecnológico 3.5.4Entorno Institucional y Político IV. ASPECTOS TÉCNICOS 4.1 PROCESO 4.1.1Análisis del Proceso 4.1.2Diagrama de Flujo 4.1.3Análisis de la eficiencia del proceso 4.2 TECNOLOGÍA 4.2.1 Identificación de Alternativas Tecnológicas 4.2.2 Selección de Tecnología 4.2.3 Requerimiento de Maquinarias, equipos, mobiliario, herramientas, vehículos 4.3 CAPACIDAD: Tamaño 4.3.1 Demanda proyectada 4.3.2 Disponibilidad de insumos 4.3.3 Otros factores 4.4 UBICACIÓN: Localización de Planta 4.4.1 Macro Localización 4.4.2 Micro Localización V. ESTUDIO DE LA ORGANIZACIÓN DE ASPECTOS LEGALES Y DE IMPACTO AMBIENTAL 5.1 ESTUDIO DE LA ORGANIZACIÓN 5.1.1 Estructura del Organigrama funcional 5.1.2 Funciones de las Diversas Gerencias y/o Departamentos 5.1.3 Planeamiento Estratégico 4
  5. 5. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 5.2 ASPECTOS LEGALES 5.2.1Forma societaria 5.2.2Proceso de Constitución de la Empresa 5.2.3Licencia de funcionamiento 5.2.4Obligaciones tributarias 5.2.5Registro de marcas, patentes y nombres comerciales 5.2.6Legislación laboral 5.2.7Otros 5.3 IMPACTO AMBIENTAL 5.3.1 Diagnóstico ambiental – Situación actual 5.3.2 Externalidades del Proyecto: Identificación de los impactos ambientales del proyecto 5.3.3 Plan de Mitigación Ambiental 5.3.4 Sostenibilidad VI. INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO 6.1 ESTRUCTURA DE LA INVERSIÓN TOTAL DEL PROYECTO 6.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO VII. ESTIMACIÓN Y PROYECCIÓN DE LOS COSTOS E INGRESOS 7.1 COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN 7.1.1 Costos de Materiales Directos 7.1.2 Costos de Mano de Obra Directa 7.1.3 Costos Indirectos de Fabricación 7.2 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 7.3 GASTOS DE VENTA 7.4 DEPRECIACIÓN DE ACTIVOS TANGIBLES VIII. EVALUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA IX. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES X. BIBLIOGRAFÍA 5
  6. 6. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ I. RESUMEN 1.1DESCRIPCIÓN DEL BIEN Y/O SERVICIO QUE SE BRINDARÁ Conocida como el "grano de oro" por su alto valor nutritivo la Quinua en todas sus variedades, es el primer alimento que posee las proteínas completas, es decir; 21 aminoácidos y entre los más conocidos está la licina, tirosina, metionina y streptofama; en los últimos años la producción de quinua (Chenopodium quinoa Willd.), ha concitado un creciente interés entre profesionales agrarios y empresas. Este interés radica, en el sentido que comienza a descubrirse, como ocurre en otros productos nativos, que la quinua puede representar un buen potencial de oportunidades comerciales y lo interesante es que se presentan en cantidades adecuadas y aptas para el consumo humano. Se puede estimar que entre el 60 y 70% de la superficie de quinua se siembra con mezclas de variedades y que en ese porcentaje su producción se destina principalmente al autoconsumo. Solamente entre el 30 y 40% de la superficie se siembra con fines comerciales. Nuestra empresa proporcionara al mercado un producto de alto valor nutricional como lo es la harina de quinua, proveniente de un conjunto de operaciones unitarias como lo son molienda, secado entre otros; los cuales se describirán con mayor detalle posteriormente. 1.2OBJETIVOS 1.2.1Corto plazo Uno de los principales retos de este producto andino reside en mejorar su presentación final y la calidad del producto mismo (asociado a la limpieza). De manera particular, el mercado reconoce que la quinua es nutritiva, pero a su vez las familias que alguna vez la consumieron no lo vuelven a hacer por no tener buen sabor, ser pesados en la digestión o ser identificados por los consumidores urbanos como productos serranos o para inmigrantes. Como contrapartida a esta situación se planteó la necesidad de establecer una estrategia orientada a presentar la quinua en grano bien lavada y libre de suciedad y paralelamente promocionar la generación de productos con un mayor valor agregado (transformados). 1.2.2Mediano Plazo Hoy en día se puede decir que se ha avanzado en la modernización en los productos en base a granos andinos, como lo es la quinua; y lo que viene por delante es tratar de consolidarlos y posicionarlos dentro del consumo de los diferentes segmentos de mercado nacional y posteriormente a un mercado internacional. 1.3IDENTIFICACIÓN DEL MERCADO 1.3.1Perfil potencial de clientes: análisis de la demanda En general, se sabe que para que un producto sea demandado por las amas de casa debe fundamentalmente ser nutritivo, confiable o con procedencia de garantía, debe tener un buen sabor, bajo colesterol, adecuado en precio (dependiendo del estrato económico en que se encuentre), fácil de encontrar y fácil de preparar. De los 6
  7. 7. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ anteriores, el primero resulta como el más importante atributo, seguido de la necesidad que sean limpios (confiables y libre de impurezas). 1.3.2Perfil de los competidores: análisis de la oferta Los principales productores de este grano a nivel internacional son: Bolivia, Perú, Ecuador, y Colombia. Bolivia con mas de 47.534 ha cultivadas y alrededor de 30.412 Ton cosechadas, constituyéndose así como el primer productor y exportador de quinua en el mundo, siendo productores exclusivos tanto el altiplano central como sur de Bolivia. Además de la competencia en producción del grano de quinua cabe mencionar a los demás “granos andinos” que son consumidos en el desayuno y utilizados en algunas comidas. 1.4PLAN DE MERCADEO / ESTRATEGIA COMERCIAL 1.4.1Producto La Harina de Quinua a proporcionar contará con realizar un perfil del producto de acuerdo a diferentes características que se señalen como valoración al momento de decidir el consumo de un alimento. Dichas características son nutritivo/alimenticio; limpio/saludable entre otros. 1.4.2Precio El precio promedio del producto en el mercado oscila entre 8.50-9.00 Nuevos Soles; para una presentación en bolsa x 425 gramos. 1.4.3Promoción Hoy en día la mercadotecnia moderna requiere algo más que desarrollar un buen producto, fijarle un precio atractivo y ponerlo al alcance de sus clientes meta. Teniendo como principales instrumentos la publicidad, la promoción de las ventas y las relaciones públicas. 1.4.4Plaza Dirigido a todas las familias, especialmente a las amas de casa, debido a que son ellas las que evalúan de alguna forma el producto antes de adquirirlo. Teniendo en cuenta distintas características como lo son el valor nutricional y el colesterol. 1.5INVERSIÓN INICIAL 1.5.1Activos Tangibles Requerimiento de Maquinaria y Equipo  Vehículo  Molino de Martillo  Clasificador de Granos  Escarificador  Tostador  Romana de Brazo 7
  8. 8. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ  Selladora Polietil  Cosedora costales  Analizador de Humedad  Carro transportador  Trilladora estacio.  Sembradoras  Bombas de Mochila  Cinta Métrica  Altímetro  Romana de Campo  Herramientas Manuales Muebles y Enseres para la Fábrica y Oficina.  De Fabrica: Tarimas de madera Bancos de madera Mesa  Oficina: Escritorios Mesa para Computadora Archivador Anaquel Computadora Impresora Fax Calculadora de escritorio. Perforadora Papelera Engrampadora Basurero Sillas Pizarra Terreno, Construcciones e Instalaciones  Terreno  Construcciones Área Administrativa. Bodega de herramientas Galpón Industrial (2) Laboratorio Casa para Guardián Patio encementado  Instalaciones Luz Agua Teléfono Materiales e Insumos - Suministros (Aproximado para 1 año de labores.)  Costales  Hilos 8
  9. 9. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ  Fundas de polietileno  Útiles de Oficina  Servicios y Suministros  Agua  Luz  Teléfono y correo  Combustible y Lubricantes  Útiles de Fabrica 1.5.2Activos Intangibles Estudio del Proyecto Constitución Legal Acondicionamiento del Local Licencias de Apertura Presupuesto de Inversiones e Infraestructura. 1.5.3Capital de trabajo Capital de Trabajo. Stock de Insumos. Stock de Materiales. 1.6FUENTES DE FINANCIAMIENTO 1.6.1Fuentes de financiamiento de activos tangibles e intangibles BID, Agro banco, Caja Municipal trabajaremos con letras de 10 días. 20 días y 30 días. 1.7PRINCIPALES CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES Con el presente trabajo, este grupo ha querido difundir la quinua, por su alto poder nutritivo, siendo un cultivo netamente peruano y cultivado en nuestros andes, ha sido lamentablemente muy poco utilizada en las mesas de los 90hogares peruanos. Con esta difusión queremos llevar a inicio este proyecto de crear una empresa que produzca, comercialice la harina de quinua, para de esta manera ser un aporte a nuestra sociedad. Además queremos aportar a una mejora en la calidad de alimentación de nuestro país debido a los grandes aportes nutritivos y al bajo costo de la quinua. Este es un producto con demanda tanto local como internacional y que si logramos su producción en cantidades adecuadas puede satisfacer ambos mercados. Lamentablemente nuestro producto necesita una gran difusión, ya que el consumo de quinua y sus derivados en nuestro país no es muy difundido, a diferencia que en el extranjero. 9
  10. 10. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ II. INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA 2.1 QUINUA: ASPECTOS GENERALES La Quinua, quínoa, quinoa o kinwa (Chenopodium quinoa) es un pseudocereal perteneciente a la subfamilia Chenopodioideae de las amarantáceas. Es un cultivo que se produce en los Andes de Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Ecuador y del Perú además de los Estados Unidos, siendo Bolivia el primer productor mundial seguido del Perú y los Estados Unidos. Se le denomina pseudocereal porque no pertenece a la familia de las gramíneas en que están los cereales "tradicionales", pero debido a su alto contenido de almidón su uso es el de un cereal. Crece desde el nivel del mar en el Perú, hasta los 4.000 m.s.n.m. en los Andes, aunque su altura más común es a partir de los 2.500 m.s.n.m. Descripción La quinua es una planta alimenticia de desarrollo anual, dicotiledónea que usualmente alcanza una altura de 1 a 3 m. Las hojas son anchas y polimorfas (diferentes formas en la misma planta), El tallo central comprende hojas lobuladas y quebradizas. El tallo puede tener o no ramas, dependiendo de la variedad o densidad del sembrado. Las flores son pequeñas y carecen de pétalos. Son hermafroditas y generalmente se auto fertilizan. El fruto es seco y mide aproximadamente 2 mm de diámetro (de 250 a 500 semillas/g), circundando al cáliz, el cual es del mismo color que el de la planta. Valor Nutricional en 100 gramos de Quinua QUINUA Kcal. 350 Proteínas 13.81 Grasa 5.01 Carbohidratos 59.74 Agua 12.65 10
  11. 11. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Usos Alimentación: la quinua es un alimento rico ya que posee los 10 aminoácidos esenciales para el ser humano, esto hace que la quinua sea un alimento muy completo y de fácil digestión. Tradicionalmente los granos de quinua se tuestan y con ellos se produce harina. También pueden ser cocidos, añadidos a las sopas, usados como cereales, pastas e inclusive se le fermenta para obtener cerveza o chicha, bebida tradicional de los Andes. Cuando se cuece toma un sabor similar a la nuez. La harina de quinua es producida y comercializada en el Perú, Bolivia y Colombia (aunque en menor cantidad), sustituyendo muchas veces a la harina de trigo, enriquecido así sus derivados de panes, tortas y galletas, en la actualidad (año 2007) se está desarrollando su cultivo y consumo en el noroeste de Argentina y el norte de Chile. Uno de sus platos típicos de la zona del Cusco es el pesqué o peské, que se prepara con leche, quinua, queso y se puede combinar con huevo frito e incluso con un trozo de churrasco de carne, también se utiliza cada vez más para relleno de empanadas. Un problema para la masificación de la producción de quinoa es que posee una toxina denominada saponina y que le otorga un sabor amargo característico, esta toxina suele sacarse a través de métodos mecánicos (pelado) y por lavado en abundante agua. Medicinales: la quinua es considerada ancestralmente también como una planta medicinal por la mayor parte de los pueblos tradicionales andinos. Entre sus usos más frecuentes se pueden mencionar el tratamiento de hemorragias, luxaciones y cosmética. Rituales: como grano madre la quinua forma parte de diversas ceremonias y rituales andinos los cuales fueron marginados y prohibidos por los europeos durante la conquista española, este fue un motivo para que el cultivo de quinua como el de la kiwicha fueran prohibidos ya que se les consideraba asociados a rituales paganos. Por lo que es un producto de ideal para su industrialización y comercialización con un valor agregado correspondiente. Y así promocionar e innovar con productos altamente nutritivos y energéticos. 2.2 PRODUCTO FINAL La quinua es un alimento que por sí solo, puede dar una mayor y mejor nutrición a la población nacional. Pero se debe tener en cuenta que los granos de quinua, tal como salen de la trilladora, no deben ser utilizados directamente en la elaboración de alimentos, por las impurezas asociadas (pajas, piedras, tierra, etc.) y por tener generalmente un sabor amargo notorio. De allí que estos granos tienen que pasar por un proceso de limpieza y desamargado, es decir de eliminación de compuestos químicos en los que predominan las saponinas. 11
  12. 12. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ III.ANÁLISIS DEL ESTUDIO DE MERCADO 3.1 ANÁLISIS DE LA DEMANDA 3.1.1Definición del Bien y/o Servicio En materia de consumo se destacan 2 destinos fundamentales en el caso de quinua: · Autoconsumo (integrado por los campesinos pobres de la región) y · Mercado de productos funcionales (consumidores estadounidenses y europeos de altos ingresos). Principales consumidores a nivel mundial: Bolivia, Perú y Ecuador. El primero de estos países tiene el consumo per cápita más elevado del mundo. Esquema Nº 1: Cadena productiva de la Quinua. Nuestra Harina de Quinua, un producto que fácilmente puede ser ingerido por el consumidor final ya que puede ser añadida al jugo de frutas, a la leche, al yogurt también se le puede añadir a las sopas puesto que ya está cocida, puede servir para freír las carnes, y en muchos otros menesteres como la repostería en galletas, panes, tortas, y otros productos del arte culinario. 12
  13. 13. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Son granos de quinua (Chenopodium quinoa) sometidas a un proceso de trituración y molienda reducido a diferentes grados de granulometría. La quinua beneficiada de la que se obtenga la harina deberá ser sana, limpia y de calidad comercializable. Nuestro producto esta exento de parásitos que puedan representar un peligro para la salud. Nuestro producto cumple con todo los requisitos tanto organolépticos (aspecto, color, olor, sabor y consistencia), microscópicos, fisicoquímicos, microbiológicos Nuestra harina de quinua deberá cumplir con los siguientes requisitos fiscos y quicios como se muestra en la siguiente tabla También nuestra harina de quinua deberá estar exenta de microorganismos patógenos, el cual cumplirá estos requisitos microbiológicos que se muestran a continuación 13
  14. 14. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 3.1.2Demanda Histórica y Presente La partida arancelaria que le corresponde a la Quinua dentro del Arancel Armonizado de los EE.UU. es la P.A. 1008900040: Cereales no especificados. No hay una partida específica para el producto. Si se analiza el periodo 2001- 2004, se puede ver que las importaciones de esta partida han crecido en 32.5% en el periodo, pasando de $1.4 millones a $1.9 millones y en términos de cantidad el crecimiento ha sido de 62.4%. En el año 2003 las importaciones de quinua alcanzan su pico, llegando a un máximo de $2.2 millones y 5.3 millones de Kg. Al ser un producto andino, las importaciones específicas de quinua provienen sólo de Perú y Bolivia. Las importaciones de ambos países en el 2004 fueron de $478.337.00 de los cuales Perú contribuyó con el 75.7% ($361,948.00). En términos de cantidad, Perú representó el 80.1% (342,694). A continuación se presentan las importaciones de la partida PA. 1008900040. Cuadro Nº 1: Importaciones Años 2001-2004 de los EE.UU. P.A. 1008900040 Time 2004 2003 2002 2001 Item Country Value (Dollars) Quantity Value (Dollars) Quantity Value (Dollars) Quantity Value (Dollars) Quantity Peru 361,948 342,694 545,088 433,068 297,189 224,310 288,336 194,989 En el Cuadro Nº 1 se muestran las importaciones de la partida Cereales no especificados, para el periodo Enero-Julio 2004 / Enero-Julio 2005, en el cual se muestra una ligera disminución en las importaciones de este producto para el presente año, principalmente para Bolivia (aproximadamente un 50%). 14
  15. 15. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Cuadro Nº 2: Importaciones de EE.UU. Ene-Jul 2004 – 2005 Time Jan-Jul 2005 Jan-Jul 2004 Item Value Quantity Value Quantity Country (Dollars) (Dollars) Peru 208,413 193,947 236,329 219,141 3.1.3Variables que afectan a la Demanda a) Precio del bien Por lo general decreciente, es decir, a mayor precio, los consumidores comprarán menos. El cual nosotros que somos una empresa dedicada a la harina de quinua propondrá al mercado un precio expectante para los clientes. La cosecha de quinua se realiza entre los meses de Marzo y Junio en el Altiplano (Puno y Bolivia). En estos meses se registra, el mayor flujo hacia los mercados. Sin embargo, parte de la producción fluye al mercado en meses posteriores, de acuerdo a la estrategia de venta fraccionada que siguen los pequeños productores, que son los abastecedores principales. Los precios en el mercado local registran algunas fluctuaciones, importantes, durante el año: · Entre Noviembre y Febrero están en alza debido a la creciente escasez por el agotamiento de las reservas en poder de agricultores y comerciantes. · Entre Marzo y Agosto los precios descienden por la época de cosecha. · Entre Agosto y Octubre los precios tienden a elevarse por el retraso de las ventas. En todos los casos se trata de variaciones que son resultado de la sumatoria de acciones de numerosos agentes. Las ventas de los pequeños agricultores se relacionan con la ocurrencia de fiestas locales o eventos especiales a lo largo del año. Por otra parte, la situación de las reservas y la demanda en mercados lejanos es también determinante en la situación de los precios. Los precios promedio que se registran en la última temporada (Agosto - Noviembre 1993), son los siguientes: Rango Valor Incremento S/.kg medio % - a nivel de productor 0.50 - 0.65 0.58 - - a nivel de acopiador 0.70 - 0.92 0.76 + 31.0 - a nivel procesador en Puno y Cuzco 0.70 - 0.90 0.80 +5.3 - a nivel de consumidor local (depende de calidad y lavado) 0.70 - 1.50 1.10 +37.5 - a nivel de mayorista en 1.20 - 1.50 1.35 +22.5 15
  16. 16. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Arequipa - Lima - a nivel de minorista en Lima 1.80 - 2.20 2.00 +48.1 - a nivel de consumidor en Lima 2.40 - 3.00 2.70 +35.0 Se observa que el incremento de precio durante el proceso de comercialización es de cuatro veces el precio a nivel de productores. b) Precios de los bienes sustitutos y complementarios Como bien complementario para el alimento diaria en el desayuno para toda la familia y en especial para los menores de la casa y como alimento para bebes (papilla con mezclas de harina de quinua, cereales y miel) y como bien sustituto en lugar de trigo, avena, soya, maíz, kiwicha y arroz, enriqueciendo así sus derivados de panes, tortas y galletas La quinua es un grano de elevado potencial nutritivo. Con relación a los granos de cereales (trigo, arroz, maíz, cebada, etc.) se caracteriza por su nivel superior en proteínas, del 14 al 16%, mientras que el de los cultivos oscila entre el 7 y 12%. No obstante, el principal interés nutritivo de este grano reside en su composición relativamente equilibrada en amino-ácidos esenciales que se asemeja más a la de la leche que a la del arroz) y de nivel superior a la del trigo y otros cereales. Aunque la población urbana registra un consumo de quinua relativamente bajo, los datos muestran que es significativo dentro de la canasta de consumo alimentario de esa población. c) Ingreso disponible del consumidor El consumidor es aquel comprador que deberá acudir al mercado y elegir sus productos de acuerdo a su capacidad adquisita. nuestro consumidor es aquel que complementa con la papa y con carne de ovino o charqui no solo con el objetivo de variar las comida, sino con el objetivo de enriquecerlos con proteínas mas digeribles .Nuestro consumidor se parece mucho al campesino(limitado por sus precios) ,pero nuestro mercado abarca a todos proponiendo un precio al alcance de todos . d) Gustos y preferencias La demanda por nuestro producto depende fuertemente de los gustos, preferencias y actitudes de los consumidores.,es aquel que elegí sus productos de acuerdo a sus hábitos , ello también afectara la demanda ,puede elegir sus productos como la quinua u otros como trigo ,avena, soya, maíz y arroz Comercialmente, el valor alimenticio de la quinua ha sido proyectado al mercado, siendo sinónimo de buen alimento. Aspecto que ha resultado en una creciente demanda urbana para el consumo directo y para preparados agroindustriales. e) Número poblacional Lima que es el principal mercado del país el cual abarca a toda su poblaron en si .Allí se consume no menos del 50% de la producción nacional y en los últimos 16
  17. 17. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ años se ha conformado un complejo de grandes almacenes mayoristas de granos y leguminosas andinas. La mayoría se ubica en los alrededores del mercado mayorista de tubérculos y hortalizas (La Parada). Se estima que existen alrededor de 40 de estos establecimientos. f) Otras variables: precio esperado del bien Esto se manifiesta en si en donde las empresas ofertantes están dispuestos a producir mayor cantidad del bien solo con una subida de los precios que esperan recibir. 3.1.4Demanda Futura Se sabe que hoy en día a lo largo de los años investigados hemos podido apreciar qué los países de destino de exportaron de la quinua en el Perú son básicamente: Alemania, EEUU, los Países Bajos y Japón por esa razón nos proyectamos a exportar productos relacionados a la quinua. a) Mercado potencial El mercado consumidor potencial esta conformado son los programas de emergencia representa una buena oportunidad para consolidar sobre bases competitivas entre ellos El PRONAA, además de Caritas y otras entidades de ayuda social demandan importantes volúmenes b) Mercado disponible Otro mercado es orientarse al segmento del mercado vegetariano, que demanda alimentos con características saludables especiales c) Mercado objetivo El mercado objetivo es la población peruana que consume quinua en sus diversas presentaciones como son: · Hojuelas de Quinua · Fideos · Pan El objetivo es lograr captar la atención de las ama de las amas de casa pues ellas son las que toman la decisión de compra del producto los tomadores de decisiones de compra e los hogares pertenecientes a los segmentos socioeconómicos A y B con la presentación Premium y a los sectores C y D o la presentación normal d) Crecimiento del mercado objetivo La creciente demanda de quinua se basa en el prestigio que ha adquirido entre el público como alimento de gran valor nutricional Este aspecto puede lograrse con otros productos andinos mediante campañas educativas que promuevan el consumo, principalmente en los mercados urbanos de la costa donde un porcentaje apreciable de habitantes es de origen andino 17
  18. 18. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Segmento del mercado (grupo objetivo de productos y clientes) Nuestro mercado meta es sobretodo las amas de casa de clase de nivel socio económico B-C, las cuales gusten de dar un desayuno nutritivo a toda su familia y que se preocupen por la buena nutrición y el crecimiento de sus hijos. Clasificación de clientes (tipo, ubicación, preferencias y necesidades, costumbres de compras, etc.) Nuestros clientes potenciales serán aquellos que gusten de una alimentación sana y que posean la costumbre de llevar una dieta rica en vitaminas, aparte que no será necesario un alto poder adquisitivo puesto que este producto estará al alcance de los sectores B-C. Características del producto La harina de quinua y todos los ingredientes que se añaden deberán estar limpios y sanos ,ser adecuados y de calidad alimentaria :nuestra harina de quinua se ajusta a los siguientes requisitos: Requisitos Organolépticas, como Aspecto(Exenta de toda sustancia o cuerpo extraño a si naturaleza),color(Blanco, blanco cremoso, blanco amarillento o color característico),consistencia(Polvo fluido en toda su masa, sin grumos de ninguna clase, considerando la compactación natural del envasado) Requisitos microscópicos, debe de presentarlos elementos histológicos característicos del grano con morfología característica y ausencia de impurezas. Requisitos fisicoquímicos como humedad, proteína, fibra cruda, cenizas grasa, carbohidratos por diferencia valor energético) y requisitos microbiologías Tamaño y potencial del mercado (número de clientes potenciales) Se aproxima un 85% de la población entre de los sectores B-C, ahí va dirigido nuestro producto especialmente. Ciclo de vida del mercado: en crecimiento, maduro, saturado, en declinación La quinua es comercializada a través de los mercados mayoristas y minoristas, siendo ofertada en supermercados, bodegas, tiendas y demás. La quinua se puede encontrar pulida manual o tostada. También como un producto semi-industrial utilizado para la elaboración de productos de pastelería, harina, fideos, entre otros. Siendo en este aspecto un mercado maduro y logrando de esta manera que la quinua este firme en el mercado La exportación mundial de quínoa ronda las 5.600 toneladas, repartidas 62% Bolivia, 32% Perú y el resto Ecuador. Los principales importadores son Estados Unidos, Europa y Japón. Lo cual hay un crecimiento de exportación extranjera .Pero teniendo como contraposición el contrabando aumenta desde 1989 y actualmente más del 40% de la quínoa se exporta en forma ilegal a Perú. El precio de la quínoa exportada sin certificación de orgánica es de $ 1.150 por tonelada y el de la orgánica 1.400. 18
  19. 19. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Canales de distribución El producto ofrecido al mercado será por medio de intermediarios ya sean supermercados, bodegas, mercados mayoristas, etc.; lo cual nos va facilitar la distribución del producto y garantizara que nuestro producto tenga mayor alcance y pueda ser adquirido con mayor facilidad por aquellas personas que lo requieran. Metas de ventas (cantidades, precios, ingresos) Nos proyectamos de manera optimista grandes ventas con una rentabilidad económica buena, puesto que nuestro producto es de valor nutricional que puede ser utilizado de diversas formas según la necesidad del consumidor. Observaciones: Tenemos en cuenta que nuestro producto será de fácil aceptabilidad por el público, sobre todo de los sectores B-C, por ser económico nutritivo y de fácil accesibilidad, lo único que tenemos que poner énfasis es en profundizar el estudio de nuestro mercado para adaptar las estrategias de marketing a las exigencias de este. SSeeggmmeennttaacciióónn ddeell mmeerrccaaddoo Nombre del segmento del mercado (grupo objetivo) Criterios aplicados para la segmentación 19
  20. 20. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Segmento A : Dirigido a las amas de casa de los sectores B-C. Segmento B : Dirigido a tiendas mayoristas y minoristas asi como tambien a los supermercados Segmento C : Dirigido a restaurantes de comida naturista,asi como tambien a tiendas donde se vendan dichos productos. Puesto que cuidan la alimentacion de su familia y sobre todo el crecimiento de los menores de la casa,aportandole nutrientes y vitaminas para um buen desarrollo intelectual. Debido a que va ser consumida por todas aquellas personas que gusten de uma buena alimentacion,potencialmente las mas de casa se querran abastecer del producto por ser de gran demanda. La gente que cuida de comer sano cuando se encuentra fuera de casa sera una alternativa em dichos lugares. Observaciones: La empresa para poder adaptar su oferta y estrategias de mercado tiene que conocer bien su mercado, esto se logra segmentando el mercado, dividirlos en segmentos que puedan ser elegidos como mercados meta, esto esta en base a las necesidades, características o comportamientos observados. Nuestro producto por ser alimenticio y nutritivo que se puede utilizar en diversas opciones será fácilmente aceptable por el público. 3.2 ANÁLISIS DE LA OFERTA 3.2.1Tipo de Estructura del Mercado (monopolio, oligopolio, competencia monopolística) Nosotros seriamos un mercado de libre competencia y tendríamos como competidores directos a las industrias INCASUR S.A. y MOLICUSCO S.A.C 3.2.2Variables que afectan a la oferta a) Precio de las materias primas y/o insumos Los precios se fijan en base a la competencia a partir del que fijan los distribuidores. Los minoristas agregan un margen entre 15 y 20% (algunos señalan 30% y otros dicen que 10%), más sus gastos si los hubieran, pero debido a la competencia la tendencia del mercado es reducir el diferencial al margen de ganancia. Los precios pueden diferir por la calidad del producto pero no en función del distrito o la ubicación del mercado. En la mayoría de los casos los precios están anunciados, en general puede señalarse algunos aspectos de la comercialización. b) Tecnología 20
  21. 21. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Los programas de fomento a la transformación de quinua deben estar acompañados de asistencia técnica, distribución de semilla mejorada y promoción de cultivos bajo riesgo, orientados a asegurar la oferta. Las condiciones tecnológicas a las cuales se desempeñan la producción agrotas de la quinua so todavía deficientes c) Número de empresas en el área Son varias las empresas en este rubro siendo las principales: La Empresa Distribuidora Cereales del Perú EIRL. MOLICUSCO S.A.C. INCASUR S.A. Y Empresa Agroindustria Santa Maria SAC 3.2.3Competencia presente INCASUR es una organización que desde hace 34 años transforma los cultivos milenarios de los incas (quinua, kiwicha y maca) y el cacao en productos líderes de alto valor nutritivo para el consumo a) Competencia directa Se considera como competencia directa a los productos que satisfacen una misma necesidad y que tienen las mismas características que el producto analizado. Es por este motivo se conoce que la competencia directa esta definida por las harina de trigo, harina de maíz y de avena b) Competencia indirecta Al igual que la competencia directa, se trata de productos que satisfacen la misma necesidad, pero que no cuentan las mismas características en su composición como harina de arroz, de cebada 3.2.4Competencia futura Nuestra competencia futura seria el consumo de cereales típicos del país que contienen un gran contenido de nutrientes y vitaminas y que poseen en algunos casos propiedades curativas todo eso haría que se incremente su consumo. Los mismos “granos andinos” como son la kiwicha, entre otros; podrían representar en el futuro una fuerte competencia para la quinua, debido a su alto valor nutricional que puedan aportar al ser humano. 21
  22. 22. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Segmento del mercado (grupo objetivo de productos y clientes) Nuestro mercado meta será las amas de casa de sectores B-C que cuidan la alimentacion de su familia y sobre todo el crecimiento de los menores de la casa, aportandole nutrientes y vitaminas para um buen desarrollo intelectual. Así como también de aquellas personas que gusten de una comida saludable y vitamínica. Principales proveedores (de bienes y servicios competitivos) Nuestros principales proveedores son los agricultores de la parte sierra del país que nos proporcionaran los granos de quinua. Posición de los principales competidores en el mercado La Empresa Distribuidora Cereales del Perú EIRL INCASUR Empresa Agroindustria Santa Maria SAC. Políticas y estrategias de mercado de los principales consumidores Es preciso realizar un análisis cuidadoso de las características de nuestro producto, su mezcla de mercadotecnia, el mercado meta en el que se realizara la oferta y las características de los competidores con el fin de elegir la o las estrategias más adecuadas. En otras palabras, es indispensable realizar un estudio del entorno (tanto externo como interno) de la empresa antes de tomar una decisión acerca de las estrategias de mercado que se van a implementar. Evaluación de los competidores Nuestra competencia directa e indirecta son reconocidas por su calidad en elaboración de productos alimenticios en base a cereales es por ello que el mercado para dichos productos se va ampliando y refinando cada vez mas con sus productos innovadores en base a nuevos cereales como la maca, yacon, etc. Observaciones: Gracias a la competencia los productos cada vez se van mejorando y esto trae con ello una mayor cantidad de productos que hace que sea un mercado de competencia libre y con todo ello los únicos que ganan son el publico consumidor que tendrá una amplia gama de productos para escoger cual es el que se adecua mas a sus necesidades, carencias, gustos, etc. 3.3 CARACTERÍSTICAS DE LA COMPETENCIA La competencia cuenta con años de experiencia que los respalda, por que se debe establecer un estudio minucioso de los productos que aportan al mercado, a continuación se presenta dos empresas productoras de harina de quinua en el Perú y el respectivo estudio realizado a ambos competidores: 22
  23. 23. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Items Competidor A INCASUR S.A. Competidor B INDUSTRIAS MOLICUSCO S.A.C. Ubicación Av. San Luis 890 Las Moras - San Luis Lima 30 – Perú Parque Industrial Lote K-18. Distrito de Wanchaq Cusco – Perú Productos Harina de Quinua Harina de Quinua, Hojuelas de Quinua, entre otros. Precios y formas de pago Peso: Bolsa de 0.25 Kg. Precio: 3.00 Nuevos Soles Peso: Bolsa de 0.25 Kg. Precio: 3.95 Nuevos Soles. Promoción Ideal para cremas, sopas, tamales, tortillas, etc. Alto contenido vitamínico y proteico. Harina de quinua cocida, con quinua 100% extruída, para sopas, cremas, ocopas, mazamorras y repostería en general. Infraestructura Cuenta con 3 plantas ubicadas en Lima, Cusco y Puno para el desarrollo de 3 líneas de producción, La planta ubicada en Juliaca- Puno, tiene una capacidad de producción de 500 toneladas al año en un terreno de 11 mil metros cuadrados Contamos con una planta propia (latitud 13grados 32’ 1.02” S - Longitud 71 º 56’ 24.34” W) con una capacidad de producción de 1,000 TM anuales. Molicusco cuenta con silos, líneas de extrusión, clasificadores, peladoras, molinos, deshidratadoras, envasadoras, etc. Personal Nº de Trabajadores: NO Especificado Nº de Trabajadores: No Especificado. Personal altamente calificado. Otros Las materias primas empleadas por INCASUR: - Quinua. - Kiwicha. Empresa peruana instalada en la ciudad del Cusco-Perú desde el año 1999, dedicada al procesamiento 23
  24. 24. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ - Cacao. Además de tener más de 34 años en el mercado y ser conocida por sus productos Kiwigen y Chocolate Sol del Cusco de granos y frutos andinos. Dedicándose a producir alimentos para consumo directo y también insumos para la industria. 3.4 ANÁLISIS DE LAS VARIABLES DE DECISIÓN COMERCIAL 3.4.1Decisiones sobre el producto a) Definición Es la harina de quinua precocida, reducida a polvo y que se dispersa rápidamente en líquidos. Grado de finura: 0.6mm - 0.8mm. CARACTERISTICAS · Producción orgánica. · No contiene gluten. · Alto contenido de proteínas, vitaminas y minerales. · Buen equilibrio a nivel de aminoácidos. Alto contenido de lisina. · Contenido de ácidos grasos y fibra dietética. b) Color El color de nuestro producto será blanquecino brillante. c) Forma Nuestra harina de quinua es polvo, se adaptara al empaque. d) Tamaño Grado de finura: 0.6mm - 0.8mm e) Empaque o envase Bolsas de polipropileno de 250 grs. De acuerdo a las especificaciones del cliente. f) Embalaje Envases y Envolturas S.A. De polipropileno Banchero Rossi 193 - Santa Anita – Lima 3.4.2Decisiones sobre el precio a) Fijación de precios La fijación de precios tiene una serie de factores condicionantes que actúan como restricciones y limitan las alternativas posibles; como el marco legal, mercado y competencia, objetivos de la empresa, las múltiples partes interesadas, entre otras. 24
  25. 25. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ b) Política de precios de la competencia Una forma de fijar el precio de un producto podría ser tomando como referencia la actuación de la competencia mas que los costos propios o el comportamiento del mercado. Para lo cual el precio fijado en función de la competencia variara según la posición de “líder” o “seguidor” de la empresa. Así una situación competitiva particular la constituye la licitación o concurso, en la que gana el concurso la empresa que ofrezca el menor precio siempre que se cumplan las condiciones estipuladas. c) Política de crediticia Los clientes deberán mostrar un historial crediticio confiable, de lo contrario el pago será a contra entrega. 3.4.3Decisiones sobre la plaza a) Cobertura del mercado En la selección de la plaza es importante seleccionar el tamaño y el valor del mercado potencial que se desea abastecer. La cobertura de mercado es muy importante por lo que es absolutamente necesario un canal para lograrla. La demanda de la quinua procesada a nivel del país esta ubicada en las principales ciudades en nuestro caso nuestra visión esta en el departamento de Lima, ya que el consumo per. Capita de este producto es de 0.86kg por persona, según un estudio realizado por cama”Desarrollo rural” se ha estimado que el consumo de quinua llega a 34kg/persona/año. Por lo tanto utilizar una plaza de distribución más corta, da por resultado generalmente, una cobertura de mercado muy limitada, un control de los productos más alto y unos costos más elevados, por el contrario una plaza más larga da por resultado una cobertura más amplia, un menor control del producto y costos más bajos. b) Acceso a la materia prima y/o mano de obra Esto si es un problema ya que esto puede limitar al proceso d la quinua ya que radica en los riesgos climáticos (heladas y sequías características del departamento de Puno) ya que estos granos se encuentran en este lugar c) Tipo de distribución La distribución física puede ser un medidor entre el éxito y el fracaso en nuestro negocio. Las alternativas en la estrategia van a depender del número de fábricas y el mercado o mercados meta. 25
  26. 26. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Además el almacenamiento requiere de un lugar para guardar los productos si es que mantiene un inventario. Se tomará en cuenta el tamaño, cantidad y ubicación de las instalaciones para almacenarlos. Para nuestra distribución contaremos con una sucursal localizada en la capital del país, Lima. Así también: Mayoristas: compran y venden a otros comerciantes. Minoristas: compran y venden al consumidor final. d) Medios de comunicación Avisos en prensa escrita y comerciales de televisión con en programas de tele audiencia familiar, bionaturistas 3.4.4Decisiones sobre la promoción a) Mensaje El mensaje principal sobre nuestro producto es que nuestros futuros consumidores conozcan las propiedades nutritivas que se les ofrece, como un complemente alimenticio, utilizando la publicidad como una forma pagada de comunicación impersonal, se transmitirá a una audiencia seleccionada de personas. Televisión, radio, periódico, folletos, carteles, Internet, etc. Es un medio sumamente flexible ya que brindará a la empresa la oportunidad de llegar a muy grandes audiencias. Además es muy eficaz en cuanto a su costo muy bajo y permite repetir el mensaje infinidad de veces. b) Mix promocional en etapa de lanzamiento y/o mantenimiento Una forma de incentivar a los consumidores sería usar una estrategia promocional dirigida a ellos directamente, por ejemplo: Premios. El objetivo es convencer al cliente de comprar nuestro producto en el momento mismo en que lo ve. El premio es lo que más llama la atención. Primero se debe prever que los consumidores de los productos de la competencia cambiarán su decisión de compra a causa del premio ofrecido y de este modo llegarán a conocer las ventajas del producto y se convertirán en consumidores regulares. c) Estrategia comercial Nuestro principal objetivo es: Informar sobre nuestros productos 26
  27. 27. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Recordar si los clientes ya conocen nuestros productos Persuadir, es decir, tratar de convencerles para que compren. 3.5 ANÁLISIS DEL ENTORNO DEL MERCADO 3.5.1Entorno económico Debido al rumbo económico por el que pasa nuestro país, el principal factor en cuanto a la adquisición del producto a ofrecer, por parte de nuestros consumidores potenciales correspondientes al sector B y C; estaría dado por el precio y los beneficios que este pueda brindar al consumidor. Por lo tanto el poder adquisitivo del producto tiene que estar al alcance de la economía del consumidor. 3.5.2Entorno socio cultural Lima que es el principal mercado del país el cual abarca a toda su población, hay que tener en cuenta la migración de la población hacia la capital desde todas las zonas del país constituyéndose así que en Lima se encuentra mucha población campesina; la cual por costumbres se ven orientadas a consumir productos provenientes de granos andinos. Por otra parte el otro sector del mercado reconoce que la quinua es nutritiva, pero a su vez las familias que alguna vez la consumieron no lo vuelven a hacer por no tener buen sabor, ser pesados en la digestión o ser identificados por los consumidores urbanos como productos serranos o para inmigrantes. Este es el principal reto a afrontar, recurriendo a un mejoramiento en cuanto a su sabor y presentación. 3.5.3Entorno tecnológico Hoy en día Perú es un país que va a la vanguardia con la tecnología. IV.ASPECTOS TÉCNICOS 4.1 PROCESO 4.1.1Análisis del Proceso 27
  28. 28. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ La materia prima que en este caso es la quinua después del periodo de cosecha, y una poscosecha, que comprende una selección y limpieza de granos, es transportada a la planta de producción para su respectivo procesamiento, el cual comprende los siguientes pasos: 1. Calificado.- Esta labor consiste en tomar una muestra y análisis en el laboratorio, para determinar la calidad de la materia prima. Básicamente se pretende calificar la humedad y el contenido de impurezas. 2. Secado.- Los granos acopiados en las fincas pueden entrar a la industria con un contenido no apto para el proceso y/o almacenamiento, por lo que es necesario secarlo. Esto se realizará a nivel de planta en tendales abiertos al sol. 3. Clasificado.- Este paso consiste en separar las impurezas y si es posible dividir en granos de primera y segunda calidad. Este proceso se realizará utilizando una máquina clasificadora de granos "de aire y zaranda", cuya fuerza motriz es un motor eléctrico monofásico de 1 HP de potencia cuya capacidad promedio de procesamientos es de 3 quintales por hora. Nota: 1 quintal equivale a 46,04 Kg. Aproximadamente. 4. Tostado.- Es necesario someter a un proceso de tostado o calentado previo, ya sea para obtener harina pretostada o máchica. El proceso se realizará manualmente, en recipientes metálicos y cuya fuente de calor una hornilla semi-industrial a gas. O se podrá contratar la fabricación de una tostadora. 5. Molido.- El proceso de molido básicamente se realizará con los granos de segunda calidad, sin embargo también se podrán moler los granos de primera calidad, para obtener subproductos como harinas crudas, pretostadas o harinas tostadas (máchica), este proceso se hará utilizando un molino de martillos, marca "Nogueira" movido por un motor eléctrico trifásico de 7 HP, y cuya capacidad promedio es también de tres quintales por hora. Si es necesario procesar granos bajo la modalidad de partido (arroz de cebada), también se utilizará este mismo molino. 6. Empaque.- Los subproductos que se obtendrán del proceso podrán ser empacados en costales (para la venta al por mayor), en bolsas de polietileno o en papel para la venta al menudeo, El sellado de éste empaque se realizará con una máquina cosedora o con una máquina secadora de polietileno, las dos son movidas eléctricamente. Los subproductos se comercializarán en empaques de 50 kilos, 10 kilos y 1/2 kilo. 7. Almacenamiento.- A nivel de planta será necesario almacenar tanto la materia prima, sin procesar, como los productos terminados. Esto significa que se dispondrá de dos bodegas dentro de las instalaciones de la planta. 8. Otros.- Sobresale el proceso de escarificado en la quinua, que consiste en la eliminación de saponina por fricción y absorción del polvo. Se usará para el efecto una máquina escarificador de quinua cuya capacidad es de aproximadamente 2 quintales/hora. 4.1.2Diagrama de Flujo 28
  29. 29. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Diagrama Nº 1: Proceso del Manejo de Granos de Quinua. Descripción del Diagrama de Flujo En el momento de la cosecha se obtiene un 100% de grano (quinua), por secado se pierde un 2% quedando un 98% para el clasificado, de este porcentaje se pierde un 0.5% por clasificado y, se obtiene el 82% de grano de primera, el 14% de grano de segunda y el 4% de desperdicios. Luego por escarificado se pierde otro 2% del saldo y, finalmente por el molido se pierde otro 3%. Grano de Primera.- Este grano, se puede entregar directo al mercado, también proceder al molido o machacado, obteniendo en este último caso un 97% para el mercado y el 3% de desperdicio. Grano de Segunda.- Este grano se procesa en un molido, obteniendo un 97% de harina listo para el mercado y el 3% de desperdicios. Desperdicios.- Los desperdicios se pueden vender para balanceados de animales ya sean solos o mezclados con otros subproductos. 29
  30. 30. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Diagrama Nº 2: Balance de materiales, a partir de 108 Ton. de Quinua . 4.1.3Análisis de la eficiencia del proceso Se puede observar claramente en el Diagrama Nº 2, la existencia de una pérdida de de materia prima, partiendo desde el secado hasta las operaciones de molienda y 30
  31. 31. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ tamizado; de este modo se puede obtener un porcentaje de materia prima resultante desde su ingreso a la planta hasta su salida hacia el mercado: Por ejemplo: Ingreso Inicial de Materia Prima = 108 Ton Grano de 1era (salida hacia el mercado) = 14.01 Ton Grano de 2da (salida hacia el mercado) = 84.62 Ton Desperdicios (salida hacia el mercado) = 4.21 Ton Total = 102.84 Ton Pero restando los desperdicios que no proporcionan ningún valor agregado, resultará: 95.63 Ton. Por lo tanto: % materia prima utilizada en el proceso = 95.63 Ton * 100 = 88.55% 108 Ton Se puede concluir una recuperación de materia prima del 88.55% sobre la alimentada al proceso. 4.2 TECNOLOGÍA 4.2.1 Identificación de Alternativas Tecnológicas La tecnología que hemos heredado de nuestros antepasados a facilitado en gran parte la aplicación de una tecnología moderna para incrementar la productividad de la quinua, por esta razón se debe compartir ambas tecnologías. 4.2.2 Selección de Tecnología Utilización de molinos de martillo, escarificadores, clasificadores entre otros, sirviéndonos de proveedores como Agroindustria Alimenticias Natura E.I.R.L, Cv Tractor E.I.R.L. San Miguel – Lima, entre otros. 4.2.3 Requerimiento de Maquinarias, equipos, mobiliario, herramientas, vehículos Se muestra lo siguiente: Detalle de maquinarias que se requieren para el proyecto 31
  32. 32. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Listado de maquinarias Unidad Cantidad Características Vida útil Proveedor Molino de Martillo 1 1 De Hierro o acero - Eje de 1 ½ de 70 cm. - Chumacera de pie de 1 ½ (2) - Motor trifásico o monofásico de 5hp para harina fina 10 años Agroindustria Alimenticias Natura E.I.R.L Av. Argentina 2584. Cercado - Lima - Perú Clasificador 1 1 El clasificador es espiral 10 años Agroindustria Alimenticias Natura E.I.R.L Av. Argentina 2584. Cercado - Lima - Perú Escarificador 1 1 El arado superficial es el rastrojo para la peladura del rastrojo y de la preparación Compacta, conveniencia en el trabajo, pequeña consola en modificaciones atadas. • Cerradura independiente elástico de discos y el dispositivo de seguridad independiente para cada disco. Con respecto a su construcción modular ,2 filas de los discos formados y cóncavos para el tratamiento superficial y la mezcla. • Debido a la adaptación simple del cultivador se alcanza el liso la superficie del suelo procesado 10 años Cv Tractor E.I.R.L. San Miguel - Lima Vehículo 1 1 --- 5 años Fabricación china de la marca JAC Detalle de equipos que se requieren para el proyecto 32
  33. 33. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Listado de equipos Unidad Cantidad Características Vida útil Proveedor Tostadora 1 1 Equipo para la transformación de semillas oleaginosas para la industria aceitera y alimentaria. 10 años Balanzas Romanas 1 1 De 25 Kg. Únicas 10 años Romaweb Selladora Polietil 1 1 Rápido Funcionamiento. Sellado resistente al Agua. Plancha Térmica de teflón. Diseño Compacto Silicón de Goma, Gran facilidad de manejo para el sellado. 10 años Comercial Benavides (Miraflores) Cosedora costales 1 1 Máquina de coser eléctrica, puntada extra fuerte y segura. Diseñada para zurcir y remendar bolsas de papel multipliego, lona, cuerina, yute, polipropileno, polietileno entre otros 10 años FISHBEN (Perú) Analizador de Humedad 1 1 Higrometro 445715, Humedad: 10 a 99% RH Temperatura: -10 a 60 °C (14 a 140°F) Precisión: ±4%RH; ±1°C/1.8°F 10 años Automatización en Calor, S.A. de C.V (México) Altímetro 1 1 Modelo: TX - 22. Rango de medición: 0 a 6,000 m. Escala barométrica: 735-1050 mmHg Resolución: 10 m. Precisión: +/- 10 m. Operativo para Temperatura: 45- 85 ºC Dimensiones: 64 x 68 x 20 mm Peso: Operativo para Temperatura: 90 grs. 5 años Gealiperu E.I.R.L(Peru) Balanza Romana de campo 1 1 De 25 Kg. Únicas 5 años Romaweb Cinta Métrica 1 1 Metal Cinta métrica de fibra de vidrio con caja de ABS. ISO 9002 Ancho de la cinta: 13 mm ... 5 años Grupo Corporativo Industria Davi 33
  34. 34. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Carro Transportador 4 4 Carro móvil de estructura metálica para el almacenaje y desplazamiento de materias Modelo: Compact 204 CA 5 años Iremar, S.L Detalle de mobiliario que se requiere para el proyecto Listado de mobiliario Unidad Cantidad Características Vida útil Proveedor Tarimas de 5 Feria de madera 20 20 Madera simple años muebles Bancos de madera 5 5 Madera siple 5 años Feria de muebles Mesa 2 2 Mesa mediana 5 años Feria de muebles Escritorios 3 3 Medianos de buena calidad 5 años Feria de muebles Mesa para Computadora 1 1 Comoda y comfortable 5 años Centro comercial Archivador 1 1 Metalico 5 años Tienda metalica Anaquel 1 1 Metalico 5 años Tienda metalica Computadora 1 1 De ultima generacion 5 años Centro comercial Impresora 1 1 Moderna,rapida y de buena calidad 5 años Centro comercial Fax 1 1 Moderno y de buena calidad 5 años Centro comercial Calculadora de escritorio. 1 1 Mediana y completa 5 años Librería Perforadora 1 1 Metalica 5 años Librería Papelera 2 2 Plastico pequeña 5 años Bazar Engrampadora 1 1 Metalica 5 años Librería 34
  35. 35. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Sillas 3 3 Plastico medianas 5 años Bazar Pizarra 1 1 Tamaño pequeño 5 años Bazar 4.3 CAPACIDAD: Tamaño 4.3.1 Demanda proyectada Item Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Año6 Año7 Año8 Año9 Año10 Potencial 60000 65000 70000 75000 80000 85000 90000 95000 100000 105000 Disponible 20000 25000 30000 35000 40000 45000 50000 550000 60000 65000 Objetivo 600000 610000 620000 630000 640000 650000 660000 670000 680000 700000 4.3.2 Disponibilidad de insumos Como se sabe la quinua sángranos que se producen en las partes altas de la zona andina, se siembran aun en zonas de fuertes riesgos climáticos .Pero se sabe que el departamento de puno es el principal productor de La producción en este departamento asciende aproximadamente 400000 al año (2006). Harina de quinua Está elaborado de Quinua perlada precocida y molida. Es un producto 100% natural rico en proteínas y carbohidratos que favorece el crecimiento de los niños, además es recomendado durante la gestación y los primeros años de vida. Las principales características son: Mantiene el organismo sano, con mejor ánimo, mejor apariencia y peso. Se pueden suplir leche y huevos con quinua si se sigue una dieta vegetariana. Es fácil de digerir y ayuda al organismo a mantener su peso. Reduce niveles de colesterol en la sangre. No contiene gluten. Alto contenido de proteínas, vitaminas y minerales. Buen equilibrio a nivel de aminoácidos. Alto contenido de lisina. Contenido de ácidos grasos y fibra dietética. Ayudan al desarrollo de las células cerebrales, fortaleciendo la memoria y facilitando el aprendizaje Es de gran utilidad en la síntesis de tejidos nuevos. Presenta propiedades cicatrizantes, desinflamantes, analgésicas contra el dolor de muelas y desinfectantes de las vías urinarias. 35
  36. 36. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Respecto a la nutrición: La quinua posee un excepcional balance de proteínas, grasa, aceite y almidón. Las proteínas de la quinua tienen un alto grado de aminoácidos, lisina, metionina y cistina, complementando a otros granos y/o legumbres como las vainitas. El promedio de proteínas en el grano es de 16%, pero puede contener hasta 23%. Esto es más del doble que cualquier otro cereal. El nivel de proteínas contenidas es muy cercano al porcentaje que dicta la FAO para la nutrición humana. La grasa contenida es de 4 a 9%, de los cuales la mitad contiene ácido linoleico, esencial para la dieta humana. También contiene un alto nivel de calcio y fósforo. La harina de quinua es producida y se comercializa en el Perú y Bolivia, sustituyendo muchas veces a la harina de trigo, enriquecido así sus derivados de panes, tortas y galletas. Un serio problema para la masificación de la producción de la quinua es que posee una toxina denominada saponina y que le otorga un sabor amargo característico. Esta toxina suele extraerse a través de métodos mecánicos (pelado) y por lavado en agua. Ingredientes Energía (Kcal.) Agua Proteína(g) Grasa(g ) Carbohidratos(g) Fibra(g) Harina de Quinua 341 13.7 9.1 2.6 72.1 3.1 Ingrediente s Calci o (mg) Fósfor o (mg) Hierr o (mg) Retin ol (mg) Tiamin a (mg) Riboflavin a (mg) Niacin a (mg) Acido Ascórbic o (mg) Harina de Quinua 181 61 3.7 0.0 0.19 0.24 0.68 0.0 4.3.3 Otros factores El clima es un factor importante que puede disminuir lo que es la disponibilidad de la materia prima. Tamaño del proyecto (en unidades/ en servicios) AÑOS TAMAÑO (en unidades) 1 300000 36
  37. 37. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 2 300000 3 300000 4 300000 5 300000 6 300000 7 300000 8 300000 9 300000 10 300000 4.4 UBICACIÓN: Localización de la Planta 4.4.1 Macro Localización Posibles ubicaciones en base a factores predominantes: “El objetivo general de elegir la ubicación es seleccionar el lugar o la combinación de lugares que minimice tres tipos de costos: - Los regionales, tiene que ver con la localidad e incluyen el terreno, construcción, personal, impuestos y costo de energía. - Los costos relativos a las salidas de material (distribución de productos terminados a los autoservicios). - El costo de distribución de las entradas (costos de transporte del proveedor a la fábrica de hojuelas), la disponibilidad y costos de materias primas y de suministros, así como el tiempo para adquirir estos insumos. Para determinar las posibles ubicaciones de la planta de harina de quinua hay que tomar en consideración aspectos de vital importancia tales como: la proximidad a las materias primas, cercanía al mercado para la planta de harina, requerimientos de infraestructura industrial y condiciones socio - económicas, entre otros.” Las materias primas a utilizar en el proceso se localizan en provincia de Cuzco y Puno. Mientras el mercado potencial esta localizado principalmente en Lima, por lo tanto se debe analizar a los distritos que abarquen una adecuada infraestructura Industrial. De acuerdo a lo anteriormente mencionado se puede apreciar que los supermercados se encuentran distribuidos en la mayoría de distritos de Lima que 37
  38. 38. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ tienen poder adquisitivo. Entonces teniendo en cuenta dicho análisis las posibles ubicaciones, de la planta, serían: Ate, San Juan de Lurigancho y Villa el Salvador. Condiciones socio económicas Respecto a la condición socioeconómica se evaluará la situación de la población peruana según nivel de pobreza (ver cuadro Nº 1). En este caso nos interesa observar específicamente la ciudad de Lima que cuenta con un 34.7% de pobres con una población aproximada de 7’844,000 personas además como aspecto positivo se puede notar que la cantidad de no pobres es mayor en 30.6% que las personas pobres. Cuadro Nº 1 Población distribuido por niveles de pobreza según departamento Extremos No extremos Total Lima M etropolitana 2/ 7 ,8 4 4 2 .8 3 1 .9 3 4 .7 6 5 .3 Departamento P obres (%) 2002 Población (miles) No Pobres % 1/ Incluye Callao. 2/ Incluye la provincia de Lima y Callao. Fuente: Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI) - "Condiciones de Vida en los departamentos del Perú - ENAHO 2001-2002-IV". Disponibilidad de mano de obra 38
  39. 39. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Para el presente proyecto se requiriere personal con cierto grado de capacitación, es decir, medianamente calificado y en mayor porcentaje personal constituido por obreros. La planta se localizara en la provincia de Lima. 4.4.2 Micro Localización EVALUACIÓN Según la evaluación y calificación correspondiente se ha llegado a la conclusión que la localización de la planta esté en el distrito de Ate probablemente por la zona de Santa Clara. El siguiente gráfico muestra el plano de las provincias de Lima y Callao con sus respectivos distritos entre ellos los que se han evaluado y se resalta el distrito que se ha escogido para el desarrollo del proyecto. Gráfico Nº 2 Plano de las provincias de Lima y Callao Fuente: www.mapa2000.com. 62 V.ESTUDIO DE LA ORGANIZACIÓN DE ASPECTOS LEGALES Y DE IMPACTO AMBIENTAL 5.1 ESTUDIO DE LA ORGANIZACIÓN 39
  40. 40. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 5.1.1 Estructura del Organigrama funcional Diagrama Nº 3: Organigrama General de la Empresa. 5.1.2 Funciones de las Diversas Gerencias y/o Departamentos Gerente Encarga de la toma de decisiones definitivas dentro de la empresa. Jefe de Planta Encargado de todo el proceso de transformación de la materia prima, hasta llegar a obtener el producto deseado. Promotor de Campo Encargado de la promoción para la producción de nuestro producto. Jefe de Ventas Encargado del estudio del mercado para el lanzamiento de nuestros productos, así mantener un control en los precios. 40
  41. 41. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 5.1.3 Planeamiento Estratégico a) Visión Promover en el mercado regional, nacional e internacional una nueva alternativa de consumo en base a los cultivos y frutos andinos de alta condición energética y nutricional para contribuir en el mejoramiento de la calidad de vida del ser humano. b) Misión Nuestra empresa se propone producir y comercializar productos alimenticios en base a cultivos y frutos andinos para satisfacer las demandas de las empresas y el mercado con calidad, cumplimiento y seguridad. c) Objetivos El objetivo es lograr captar la atención de las amas de casa, pues son ellas las encargadas de evaluar el producto al momento de su adquisición. d) Políticas Política de Calidad “Asegurar la calidad e inocuidad de nuestros productos, tendiendo hacia el mejoramiento continuo de los procesos productivos y comerciales, mejorando los estándares de satisfacción de nuestros clientes, haciéndonos merecedores de su confianza". 5.2 ASPECTOS LEGALES 5.2.1Forma societaria Nuestra empresa va a ser una Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.). La Sociedad de Responsabilidad Limitada o Sociedad Limitada es una sociedad mercantil en la que el capital social está dividido en cuotas sociales de distinto o igual valor llamadas participaciones sociales y en la que la responsabilidad de los socios se circunscribe exclusivamente al capital aportado por cada uno. Las participaciones sociales no son equivalentes a las acciones de las sociedades anónimas, dado que existen obstáculos legales a su transmisión. Además, no tienen carácter de "valor" y no puede estar representada por medio de títulos o anotaciones en cuenta, siendo obligatoria su transmisión por medio de documento público que se inscribirá en el libro registro de socios. • Las S.L. tributan por el Impuesto sobre Sociedades. 5.2.2Proceso de Constitución de la Empresa Las leyes del Perú reconocen diversas formas empresariales, entre las que destacan la sociedad anónima, la sociedad comercial de responsabilidad limitada, la sucursal, los contratos asociativos, entre otras. En tal sentido, los inversionistas privados, ya sean personas naturales o jurídicas, tendrán que decidir si operarán a través de la constitución de una sociedad, del 41
  42. 42. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ establecimiento de una sucursal, o de la celebración de contratos de naturaleza asociativa. Pasos por seguir para el Establecimiento de la Empresa: • Elaborar la Minuta de Constitución Social, autorizada por un abogado.1 Tiempo aproximado para la elaboración: 2 días. • Elevar la Minuta a Escritura Pública ante notario público.2Tiempo aproximado para la elaboración: 3 días. • Inscribir la sociedad ante la SUNARP. 3Tiempo aproximado de duración: 15 días. • Inscribir el nombramiento de directores, gerentes y apoderados, según corresponda, ante la Sunarp.9 Tiempo aproximado de duración: 15 días. • Obtener el Registro Único del Contribuyente (RUC) ante la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (SUNAT).4 Tiempo aproximado de duración: 1 día (su aprobación es automática). 1 El costo de la minuta depende del número de hojas, del monto del capital y del tipo de asesoramiento pactado con el abogado o estudio de abogados. Asimismo, previamente y a efectos de evitar que exista duplicidad en la razón social, se puede realizar una búsqueda en los índices de Registro Públicos y hacer la reserva de nombre. 2 Los costos notariales varían de acuerdo con el monto del aporte y el número de fojas que demande la elaboración de la escritura. 3 Los requisitos y costos pueden obtenerse de la página Web <www.sunarp.gob.pe>. 4 Para conocer los requisitos y costos véase la página Web <www.sunat.gob.pe>. La Sociedad Anónima La sociedad anónima es una de las formas societarias que confieren a sus socios la limitación de su responsabilidad hasta el límite de su aporte. El capital social está representado por acciones, teniendo los socios la calidad de accionistas. Órganos de la Sociedad a) Junta General de Accionistas Es la reunión de los accionistas debidamente convocada, para decidir asuntos propios de su competencia. Este órgano decide por mayoría, teniendo en cuenta el número de acciones en que se encuentra dividido el capital. Es el órgano máximo de la sociedad. b) Directorio Es elegido por la Junta General de Accionistas, debiendo ser inscrita dicha designación en el Registro de Personas Jurídicas de la Zona Registral correspondiente al lugar donde se constituya. Para ser director no se requiere ser accionista; salvo que el Estatuto disponga lo contrario. Asimismo, puede ser Director un extranjero no domiciliado. El número de directores será fijado en el estatuto, y en su defecto, lo determinará la Junta General. El número de directores no podrá ser inferior a tres. 116 Guía de Inversiones en el Perú 2006 42
  43. 43. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ El directorio tiene las facultades de representación legal y de gestión necesarias para la administración de la sociedad dentro de su objeto social. El Directorio está obligado a formular la memoria, los estados financieros y la propuesta de aplicación de las utilidades en caso de haberlas. Los documentos anteriormente señalados deberán reflejar en forma clara y precisa, la situación económica y financiera de la sociedad, las utilidades obtenidas o las pérdidas sufridas y el estado de sus negocios. c) Gerencia El gerente es nombrado por el directorio, salvo que el estatuto reserve esa facultad a la Junta General. Pueden existir varios gerentes si así lo determina el estatuto o lo acuerda la Junta General. La duración del cargo es por tiempo indefinido, salvo disposición contraria del estatuto o que el nombramiento se haga por un plazo determinado. Las atribuciones del gerente se establecerán en el estatuto o al ser nombrado, de lo contrario, se presume que el gerente está facultado para la ejecución de los actos y contratos ordinarios correspondientes al objeto social. 5.2.3Licencia de funcionamiento Una licencia de funcionamiento municipal es la autorización de apertura de mi establecimiento. Un permiso, que me otorga la municipalidad antes de iniciar mis actividades, para operar en determinada jurisdicción, en empresas comerciales, industriales o profesionales. Para ello como contribuyente, debo pagar una tasa. Esta autorización previa, para funcionar u operar, constituye uno de los mecanismos de equilibrio entre el derecho que tengo a ejercer una actividad comercial privada y convivir adecuadamente con mi comunidad. La licencia es importante entre otras razones por las siguientes:  Cuida la legalidad de los establecimientos y la seguridad comunitaria. Esto supone garantizar que ningún ciudadano tenga como vecino a un establecimiento que ejecute actividades que sean potencialmente riesgosas, que se realicen en una jurisdicción no adecuada u otras que estén prohibidas por la ley.  Vela por que se cumpla con las reglas de zonificación. Es decir que no existan establecimientos donde no correspondan según la planificación urbana,  Permite también, exigir el cumplimiento de las normas para el cuidado de la seguridad ambiental. 5.2.4Obligaciones tributarias Las obligaciones tributarias corresponden al pago de la participación laboral y del impuesto a la renta. Por ende nuestra empresa esta en la obligación de 43
  44. 44. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ cumplir (pagar) con estos tributos así evitaremos problemas con las entidades encargadas de dicho tramite. 5.2.5Registro de marcas, patentes y nombres comerciales En el mercado es práctica común, ya sea como regulación del comercio o como estrategia de comercialización, el uso de etiquetas que identifiquen el producto. Esta situación ha influido significativamente en las actitudes y en el comportamiento del consumidor con respecto a los otros productos. Dado que hoy el origen de los productos puede alentar o desincentivar su consumo, nuestra empresa a tomado conciencia de la importancia de desarrollar una marca que tenga un mensaje claro que transmitir. Aparte al patentar nuestro producto obtenemos protección legal, para poder impedir que los competidores copien o imiten nuestros productos. 1. REGISTRO DE MARCAS: Las marcas de productos y servicios, los nombres y lemas comerciales, logotipos y demás signos distintivos se registran ante la Oficina de Marcas del Perú (Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual-INDECOPI). El Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual - INDECOPI- fue creado mediante Decreto Ley Nº 25868 en noviembre del 1992, para promover en la economía peruana una cultura de leal y honesta competencia y para proteger todas las formas de propiedad intelectual: desde los signos distintivos y los derechos de autor hasta las patentes y la biotecnología. El registro tiene una vigencia de 10 años renovables por periodos iguales. La duración del trámite de registro, que abarca desde el inicio (presentación de la solicitud en INDECOPI) hasta la conclusión del mismo (expedición del certificado o titulo de propiedad), es de 120 días aproximadamente siempre que no existan oposiciones por parte de terceros. Siendo nuestro sistema mercadeo de carácter constitutivo, con la solicitud de registro o depósito en INDECOPI se obtiene el derecho de prioridad, la expedición de este documento demora 24 horas. Beneficios de tener una marca registrada: El titular de una marca o nombre comercial registrado tiene los siguientes derechos: · Derecho a usar exclusivamente el signo distintivo. · Facultades para impedir que terceros usen signos idénticos semejantes sin su autorización. · La facultad para transferir o cancelar su signo distintivo. 2. REGISTRO DE PATENTES. La protección de una patente en el Perú tiene rango constitucional y en sus normas legales de menor jerarquía están protegidos tanto por el Código Civil, Código Penal y Leyes especificas como es el Decreto Legislativo 823 Ley de Propiedad Industrial y la Decisión 486 del acuerdo de Cartagena que es el 44
  45. 45. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Régimen Común para todos los países de la Comunidad Andina de Naciones (CAN): Venezuela, Ecuador, Bolivia, Colombia y Perú. En el Perú el Régimen de Patentes reconoce tres tipos para la protección a las invenciones: Protección como: Vigencia : PATENTE DE INVENCION 20 Años PATENTE DE UTILIDAD 20 Años DISEÑO INDUSTRIAL 20 Años Terminada la vigencia ingresa a domino publico, salvo `perfeccionamiento que resulten novedosos, pudiendo solicitarse como nueva patente. En todos los casos la protección comienza desde el día de su presentación ante INDECOPI. 5.2.6Legislación laboral Los fines económicos del derecho del trabajo se reducen a elevar la participación del trabajador en la renta nacional sin perturbar la producción, sino ante bien estimularla. El Derecho Laboral ejerce un preponderante influjo en la vida económica por su contenido normativo y amplio sentido proteccionista de la población que pone su actividad profesional al servicio de otra persona o entidades para la producción de bienes y servicios con que satisfacer las necesidades humanas. El Derecho Laboral debe orientarse hacia un propósito social definido, es decir, el bienestar físico, intelectual y moral de la clase trabajadora mediante la promoción de una aceptada política que determine la posición de Estado fuente a los problemas sociales 5.3 IMPACTO AMBIENTAL 5.3.1 Diagnóstico ambiental – Situación actual Todo proceso productivo y procesamiento de tipo extractivo comercial y sin un plan de manejo adecuado de los recursos naturales conlleva a un deterioro acelerado del medio ambiente, por consiguiente tiene un fuerte impacto ambiental en los ecosistemas que por cierto son demasiado frágiles en todo el Altiplano(Puno). Actualmente no se conoce con exactitud el impacto ambiental en las principales zonas productoras de quinua del país. Sin embargo, existen evidencias que se encuentra en proceso de desequilibrio permanente, especialmente en lo que se refiere a los recursos naturales productivos como el suelo, agua y vegetación. Los principales elementos negativos del deterioro del medio ambiente, principalmente referidos a la erosión y la desertificación del suelo son: Disminución de la cobertura vegetal natural por la tala indiscriminada, Sistemas de labranza del suelo inadecuado, Sistema de descanso de suelos sin cobertura vegetal, Mal manejo del sistema de riego que provoca problemas de salinidad, Escasa incorporación de materia orgánica en el suelo, Habilitación de áreas marginales para la agricultura, 45
  46. 46. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Sobrepastoreo, Minifundio creciente Para prevenir, mitigar o eliminar los efectos negativos anteriores, que impactan en el medio ambiente, existen en el país normas legales que están relacionadas con una mejor conservación y manejo de los recursos productivos, como es la Ley 1333 del Medio Ambiente, cuya finalidad básica es la de proteger y conservar el medio ambiente y los recursos naturales, regulando las acciones del hombre con relación a la naturaleza y promoviendo el desarrollo sostenible cuya finalidad es mejorar la calidad de vida de la población (SBPC, 2003). 5.3.2 Externalidades del Proyecto: Identificación de los impactos ambientales del proyecto Impactos Positivos Para prevenir, mitigar o eliminar los efectos negativos que impactan en el medio ambiente, existen en el país normas legales que están relacionadas con una mejor conservación y manejo de los recursos productivos, como es la Ley 1333 del Medio Ambiente, cuya finalidad básica es la de proteger y conservar el medio ambiente y los recursos naturales, regulando las acciones del hombre con relación a la naturaleza y promoviendo el desarrollo sostenible cuya finalidad es mejorar la calidad de vida de la población (SBPC, 2003). Impactos Negativos Los principales elementos negativos del deterioro del medio ambiente, principalmente referidos a la erosión y la desertificación del suelo son: Disminución de la cobertura vegetal natural por la tala indiscriminada, Sistemas de labranza del suelo inadecuado, Sistema de descanso de suelos sin cobertura vegetal, Mal manejo del sistema de riego que provoca problemas de salinidad, Escasa incorporación de materia orgánica en el suelo, Habilitación de áreas marginales para la agricultura, Sobrepastoreo, Minifundio creciente 46
  47. 47. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ TIPO DE IMPACTO Características del impacto Calidad de aire Calidad de agua Erosión de suelos Salud Naturaleza (positivo, negativo, indirecto, acumulativo, sinérgico con otros) Neutral Neutral Acumulativo Neutral Magnitud Extensión / localización (área cubierta) Local Local Local Local Temporalidad (durante la construcción, funcionamiento) funcionamiento funcionamiento funcionamiento funcionamiento Duración (corto plazo, largo plazo, intermitente, continuo) Todo el tiempo de operación Todo el tiempo de operación Todo el tiempo de operación Todo el tiempo de operación Reversibilidad / Irreversibilidad Reversible Reversible Reversible Reversible Probabilidad de ocurrencia (riesgo, incertidumbre o Continuo Continuo Continuo Continuo confianza en la predicción) significancia (local, regional, global) Local Local Local Local 5.3.3 Plan de Mitigación Ambiental Se denomina plan de manejo ambiental al plan que, de manera detallada, establece las acciones que se requieren para prevenir, mitigar, controlar, compensar y corregir los posibles efectos o impactos ambientales negativos causados en desarrollo de un proyecto, obra o actividad; incluye también los planes de seguimiento, evaluación y monitoreo y los de contingencia. El contenido del plan puede estar reglamentado en forma diferente en cada país. Nuestro plan operativo contempla la ejecución de prácticas ambientales, elaboración de medidas de mitigación, prevención de riesgos, de contingencias y la implementación de sistemas de información ambiental para el desarrollo de las unidades operativas o proyectos a fin de cumplir con la legislación ambiental y garantizar que se alcancen estándares que se establezcan. Nuestra Evaluación de Impacto Ambiental comprenderá una serie de pasos: 47
  48. 48. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 1. Un examen previo, para decidir si nuestro proyecto requiere un estudio de impacto y hasta qué nivel de detalle. 2. Un estudio preliminar, que sirve para identificar los impactos clave y su magnitud, significado e importancia. 3. Una determinación de su alcance, para garantizar que la Evaluación de Impacto Ambiental se centre en cuestiones clave y determinar dónde es necesaria una información más detallada. 4. El estudio en sí, consistente en meticulosas investigaciones para predecir y/o evaluar el impacto, y la propuesta de medidas preventivas, protectoras y correctoras necesarias para eliminar o disminuir los efectos de la actividad en cuestión. 5.3.4 Sostenibilidad Condición que garantiza que los objetivos e impactos positivos de un proyecto de desarrollo perduren de forma duradera después de la fecha de su conclusión. Nuestro proceso se podrá basaren la utilización de los principales residuos del proceso, como lo es la saponina (es la cáscara que se le retira al grano de quinua). Así por ejemplo a partir de la saponina despojada de la quinua se pueden obtener productos farmacéuticos. 48
  49. 49. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ VI.INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO 6.1 ESTRUCTURA DE LA INVERSIÓN TOTAL DEL PROYECTO Unid. Monet S. / A) Inversión en Activos Tangibles 534 711.00 Local del negocio Terreno 75 000 Construcción 400 000 Instalaciones o reparaciones del local del negocio 5 700 Vehículos de transporte 4 600 Maquinarias, herramientas y equipos (de cómputo u oficina) Molino de Martillo 14 000 Clasificador 5 000 Escarificador 9 000 Tostador 5 800 Balanza Romana de Brazo 1 575 Balanza Romana de Campo 700 Selladora Polietil 700 Cosedora costales 2 500 Analizador de Humedad 3 700 Altímetro 660 Cinta Métrica 25 Tarimas de madera 140 Archivador 175 Anaquel 160 Computadora 2 500 Fax 80 Calculadora de escritorio. 450 Perforadora 15 Papelera 15 Engrampadora 12 Pizarra 160 Muebles y enseres diversos Bancos de madera 35 Mesa 46 Escritorios 555 Mesa para Computadora 233 Sillas 60 B) Inversión en Activos Intangibles 35 700.00 Estudios 20 000 Ingeniería y supervisión 3 200 Puesta en marcha 5 000 Gastos pre-operativos 7 500 C) Imprevistos (%) 28 520.55 Inversión Total del Proyecto (A + B + C) 598 932.55 49
  50. 50. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Inversión y Reinversión de Activos Tangibles Ítems Precio Unitario en u.m. Cantidad Inicial Año 0 S/. Construcciones de planta 400 000 1 400 000 Maquinarias 43160 1 43 160 Equipos de Oficina 4851 1 4 851 Equipo de Transporte 4600 1 4 600 Equipos de higiene y Seguridad 1400 1 1 400 Totales en u.m. 454 011 454 011 Depreciación de Activos Tangibles TASA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Terreno 75000 Instalaciones de agua y desagüe 5% 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 202850 50
  51. 51. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ MAQUINARIASY EQUIPOS TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Molino de martillo 10% 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 0 Clasificador 10% 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 0 Escarificador 10% 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 0 Tostador 10% 580 580 580 580 580 580 580 580 580 580 0 Balanza Romana de 10% 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 0 Brazo Balanza Romana de Campo 10% 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 0 Selladora Polietileno 10% 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 0 Cosedera costales 10% 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 0 Analizador de Humedad 10% 370 370 370 370 370 370 370 370 370 370 0 Altímetro 10% 66 66 66 66 66 66 66 66 66 66 0 Cinta Métrica 10% 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 0 Total 0 EQUIPOS DE HIGIENE Y SEGURIDAD INDUSTRIAL TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Juego de Extintores 20% 120 120 120 120 120 0 0 0 0 0 0 Camilla, Botiquín y 20% 160 160 160 160 160 0 0 0 0 0 0 otros Total 0 51
  52. 52. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ EQUIPOS DE OFICINA Y MOBILIARIO TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Tarimas de madera 20% 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 0 Bancos de madera 20% 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 0 Mesa 20% 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 0 Escritorios 20% 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 0 Mesa para Computadora 20% 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 0 Archivador 20% 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 0 Anaquel 20% 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 0 Computadora 20% 250 250 250 250 250 250 250 250 250 250 0 Impresora 20% 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 0 Fax 20% 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 0 Calculadora de escritorio. 20% 45 45 45 45 45 45 45 45 45 45 0 Perforadora 20% 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 0 Papelera 20% 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 0 Engrampadota 20% 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 0 Sillas 20% 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 0 Pizarra 20% 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 0 Total 0 52
  53. 53. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ EQUIPO DE TRANSPORTE TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero vehículos 20% 840 840 840 840 840 840 840 840 840 840 0 Trasportadores en planta 20% 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 0 Total 0 Ítems Tasa Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 Recupero TERRENOS 75000 PLANTA(Instala ciones ,construcción) 5% 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 202.850 maquinaria 10% 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 0 Equipo de higiene y 20% 280 280 280 280 280 280 280 280 280 280 0 seguridad equipo de transporte 20% 920 920 920 920 920 920 920 920 920 920 0 Equipos de oficina 10% 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 0 53
  54. 54. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Inversión y Reinversión de Activos Intangibles Ítems Precio Unitario en u.m. Año 0 Estudios 20000 20000 Ingeniería y supervisión 3200 3200 Puesta en marcha 5000 5000 Gastos pre-operativos 7500 7500 Totales en u.m 35700 35700 Resumen de la de la Inversión Total COMPONENTES EN UNIDADES MONETARIAS S/. EN PORCENTAJE (%) Inversión en activos tangibles 534 711 74 Inversión en activos intangibles 35 700 5 Capital de trabajo 126 350 17 Imprevistos 28 520.55 4 Inversión Total Inicial 725 281.55 100 6.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO 54
  55. 55. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ INVERSIÓN TOTAL INICIAL (requerimiento de capital) 725 281.55 FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO 1) Aporte Propio 119 786 2) Préstamo del Banco 479 145.24 3) Capital de Trabajo 126 350 Total financiamiento (debe ser el mismo monto Requerido para la inversión inicial) 725 281.55 Garantía (en caso de solicitar préstamo) •Simplemente mi inversión para emprender este negocio Estructura de capital del proyecto Ítems En unidades Unid. Monet. S. / monetarias S/. En porcentaje (%) Capital propio 119 786 20 Préstamo 479 145.24 80 Total 598 931.24 100 Información general del préstamo Ítems Valores Monto del préstamo (S/.) 479 145.24 Plazo ( en años) 10 Tasa de interés anual (en %) 20 Período de gracia 0 PLAN DE PAGOS DEL PRÉSTAMO 55
  56. 56. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ PERÍODO Saldo del préstamo Intereses Amortización Cuota S/. 0 479145,24 1 460687,24 95829,05 18458,00 114287,04 2 438537,65 92137,45 22149,59 114287,04 3 411958,14 87707,53 26579,51 114287,04 4 380062,72 82391,63 31895,42 114287,04 5 341788,22 76012,54 38274,50 114287,04 6 295858,82 68357,64 45929,40 114287,04 7 240743,54 59171,76 55115,28 114287,04 8 174605,21 48148,71 66138,34 114287,04 9 95239,20 34921,04 79366,00 114287,04 10 0 19047,84 95239,20 114287,04 479145,24 VII.ESTIMACIÓN Y PROYECCIÓN DE LOS COSTOS E INGRESOS 56
  57. 57. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 7.1 COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN 7.1.1 Costos de Materiales Directos Son los principales recursos que se usarán en la producción de nuestra harina de quinua; estos se transformaran en el bien terminado con la ayuda de la mano de obra y los costos indirectos de fabricación. Los Materiales directos se identificarán en la producción del producto terminado; por lo que representan el principal costo en la elaboración del producto. Costo de materiales directos (unidades de producción 1er año) Ítems Unidad Cantidad Precio unitario Costo total S/. Grano de Quinua TM 540 1800 972 000 Útiles de fabrica 1170 Fundas de polietileno Unidad 100000 0,03 3000 Total S/. 972000 57
  58. 58. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Proyección de los costos anuales de materiales directos Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 Costo anual en materiales directos en S/. 972000 972000 972000 972000 972000 972000 972000 972000 972000 972000 7.1.2 Costos de Mano de Obra Directa Es el esfuerzo físico o mental empleados para la elaboración de un producto. El costo de mano de obra directa es aquella directamente involucrada en la fabricación del producto terminado que puede asociarse con este con facilidad y que tiene gran costo en la elaboración. Mano de Obra Directa Cargos Cantidad Sueldo Mensual Cantidad Mensual(S/.) Cantidad Anual(S/.) Supervisor de planta 1 3 000 3 000 36 000 Promotor de campo 1 2 000 2 000 24 000 Obreros de planta 3 600 1 800 21 600 Total Mano de Obra Directa en S/. 5 5 600 6 800 81 600 Proyección de los costos anuales de mano de obra directa 58
  59. 59. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 9 Año 10 Costo anual mano de obra directa en S/. 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 7.1.3 Costos Indirectos de Fabricación Son todos aquellos costos que se acumulan de los materiales y la mano de obra indirectos más todos los incurridos en la producción pero que en el momento de obtener el costo del producto terminado no son fácilmente identificables de forma directa con el mismo. Materiales Indirectos: Son los que están involucrados en la elaboración de un producto, pero tienen una relevancia relativa frente a los directos. Materiales Indirectos CONCEPTO UNIDAD COSTO UNITARIO CANTIDAD TOTAL ANUAL S/. Hilos unidad 150 Costales unidad 0,6 3000 1800 Otros 29 856 Total S/. 31 806 59
  60. 60. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Mano de Obra Indirecta: Es aquella que no tiene un costo significativo en el momento de la producción del producto. Mano de Obra Indirecta Cargos Cantidad Sueldo Mensual Cantidad Mensual (S/.) Cantidad Anual(S/.) Conserje guardián 1 650 650 7 800 Total Mano de Obra Indirecta S/. 1 650 650 7 800 Costos Anuales de Fabricación Indirecta S/. 39 606 Proyección de los costos Anuales indirectos de fabricación 60
  61. 61. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 Año 6 Año 7 Año 8 año 9 año 10 Costo anual Indirectos de fabricación S/. 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 7.2 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Comprende los gastos realizados por el ente en razón de sus actividades, pero que no son atribuibles a las funciones de compra, producción, comercialización y financiación de bienes o servicios. Sueldos del Área de Administración Cargos Cantida d Sueldo mensual Sueldo Anual en S/. Gerente 1 3 500 42 000 Secretaria-gerencia 1 600 7 200 Contador 1 1 000 12 000 Total en S/. 61 200 Proyección de los Gastos Administrativos 61
  62. 62. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 Gastos de Administración S/. 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 7.3 GASTOS DE VENTA Están relacionados con la preparación y almacenamiento de los artículos para la venta, la promoción de ventas, los gastos en que se incurre al realizar las ventas. Sueldos del Área de Ventas Cargos Cantidad Sueldo mensual Sueldo Anual en S/. Jefe de Ventas 1 5 000 12 000 Auxiliar 1 500 6 000 Total en S/. 18 000 Proyección de los Gastos de Ventas Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 62
  63. 63. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Gastos de Ventas S/. 18 000 18000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 7.4 DEPRECIACIÓN DE ACTIVOS TANGIBLES Depreciación de Activos Tangibles TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Terreno 75000 Instalaciones de agua y desagüe 5% 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 202850 MAQUINARIASY EQUIPOS TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Molino de martillo 10% 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 0 Clasificador 10% 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 0 Escarificador 10% 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 0 Tostador 10% 580 580 580 580 580 580 580 580 580 580 0 Balanza Romana de 10% 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 157,5 0 Brazo Balanza Romana de Campo 10% 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 0 63
  64. 64. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Selladora Polietileno 10% 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 0 Cosedera costales 10% 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 0 Analizador de Humedad 10% 370 370 370 370 370 370 370 370 370 370 0 Altímetro 10% 66 66 66 66 66 66 66 66 66 66 0 Cinta Métrica 10% 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 0 Total 0 EQUIPOS DE HIGIENE Y SEGURIDAD INDUSTRIAL TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Juego de Extintores 20% 120 120 120 120 120 0 0 0 0 0 0 Camilla, Botiquín y 20% 160 160 160 160 160 0 0 0 0 0 0 otros Total 0 EQUIPOS DE OFICINA Y MOBILIARIO TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero 64
  65. 65. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Tarimas de madera 20% 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 0 Bancos de madera 20% 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 0 Mesa 20% 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 4,6 0 Escritorios 20% 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 55,5 0 Mesa para Computadora 20% 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 23,3 0 Archivador 20% 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 17,5 0 Anaquel 20% 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 0 Computadora 20% 250 250 250 250 250 250 250 250 250 250 0 Impresora 20% 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 0 Fax 20% 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 0 Calculadora de escritorio. 20% 45 45 45 45 45 45 45 45 45 45 0 Perforadora 20% 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 1,5 0 Papelera 20% 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 0 Engrampadota 20% 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 0 Sillas 20% 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 0 Pizarra 20% 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 0 Total 0 EQUIPO DE TRANSPORTE TASA ANO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 Recupero Vehículos 20% 840 840 840 840 840 840 840 840 840 840 0 65
  66. 66. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ Trasportadores en planta 20% 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 0 Total 0 Depreciación Ítems Tasa Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 Recupero Terrenos 75000 Planta(Instalaci ones construcción) 5% 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 20285 202.850 Maquinaria 10% 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 4316 0 Equipo de higiene y seguridad 20% 280 280 280 280 280 280 280 280 280 280 0 Equipo de transporte 20% 920 920 920 920 920 920 920 920 920 920 0 Equipos de oficina 10% 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 970,2 0 66
  67. 67. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ FLUJO DE EGRESOS PROYECTADO SEGÚN HORIZONTE DE INVERSIÓN Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 EGRESOS EGRESOS 1. Materiales Directos 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 972 000 2. Mano de Obra Directa 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 81 600 3. Costos Indirectos de Fabricación 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 39 606 67
  68. 68. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ 4. Sub. Total Costos de Producción 1+2+3 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 1093206 5. Gastos de Administraci ón 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 61 200 6. Gastos de Ventas (%) 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 18 000 7. Depreciació n 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 26 771 8. Amortizació n de Intangibles 17920 20878 24324 30214 35201 32374 37718 37718 43943 51196 Total Egresos 4 + 5 + 6 + 7 + 8 1218897 1220055 1223501 1229391 1234378 1231551 1236895 1236895 1243120 1250373 68
  69. 69. ELABORACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS 2009-I UNMSM-FQIQ-EAPIQ INGRESOS Ingresos por la venta del bien o servicio: S/. 1 475 000.00 El paquete de Harina de quinua contendrá 250g del producto. La materia prima es de aproximadamente 590TM de quinua, de la cual en el proceso solo se utiliza el 82% y el resto se pierde ya sea por la molienda o el escarificado. . Proyección de los Ingresos por ventas Ítems Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5 año 6 Año 7 Año 8 año 9 año 10 Cantidad (en 590000 59000 590000 59000 590000 59000 590000 59000 590000 59000 unidades) Precio en (S/.) 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 2,5 Ingreso Total en u.m. S/. 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 1475000 69

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