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Donne e finanza soetnibile

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Donne e finanza soetnibile

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Donne e finanza soetnibile

  1. 1. DONNE E FINANZA SOSTENIBILE Roma, 13 novembre 2018
  2. 2. L’indagine
  3. 3. Doxa, 2018 - 3 - Il 2018 è stato caratterizzato da importanti novità per il settore della finanza sostenibile (HLEG, Action Plan…). La prudenza è elemento caratterizzante delle scelte di investimento delle donne, che si dichiarano più informate degli uomini sui prodotti finanziari presenti sul mercato. Le donne si mostrano più sensibili ai temi della sostenibilità e in particolare alle tematiche legate al sociale. L’indagine | Panoramica
  4. 4. Doxa, 2018 - 4 - L’indagine è stata realizzata nel mese di settembre 2018, con metodologia CAWI (Computer-Assisted Web Interview). 1.010 interviste a persone di età̀ compresa tra 25 e 64 anni, distribuite su tutto il territorio nazionale e articolate in 604 donne e 406 uomini. Le interviste sono state rivolte a soggetti che hanno investito, nell’ultimo anno, risparmi per almeno €1000. Questionario strutturato, composto da domande chiuse e da alcuni approfondimenti con domande a risposta spontanea. L’indagine | Metodologia
  5. 5. Doxa, 2018 - 5 - Obiettivo principale è esplorare le scelte e le attitudini di investimento dei risparmiatori italiani, con un particolare focus sulle investitrici e sul confronto di posizioni e comportamenti con gli uomini. Come nelle precedenti edizioni, si punta ad analizzare:  Le attitudini degli investitori retail italiani, la loro propensione all’investimento Sostenibile e Responsabile e l’importanza attribuita ai temi ambientali, sociali e di governance;  Le aspettative e il grado di consapevolezza dei risparmiatori rispetto a queste tematiche, nonché i canali di comunicazione e di informazione preferenziali;  I criteri adottati nelle decisioni di investimento e la propensione a tenere in maggiore considerazione gli aspetti ESG. L’indagine | Obiettivi
  6. 6. Abitudini d’investimento
  7. 7. Doxa, 2018 - 7 - Abitudini di investimento | Attitudini d’investimento Percentuale Rispondenti Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) Prediligono investimenti a basso rischio 59% 49% Donne Uomini Investono per la famiglia 60% 59% Donne Uomini
  8. 8. Doxa, 2018 - 8 - 93% 91% 92% 92% 81% 81% 84% 76% Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa» Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) DonneUomini 92% 92% 88% 87% 78% 76% 72% 67% Rischiosità Rendimento dell’investimento Reputazione dell’azienda investita Reputazione della banca/assicurazione Brand dell’azienda in cui investire Ambito investimenri della banca Consiglio del consulente finanziario Compatibilità con i propri valori Elementi rilevanti per le scelte d’investimento Abitudini di investimento | Leve d’investimento
  9. 9. Doxa, 2018 - 9 - Percentuale Rispondenti Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) Abitudini d’investimento Livello d’informazione offerta e autonomia delle scelte Si ritengono informati sull’offerta del mercato finanziario 60% 67% Donne Uomini Investono solo in prodotti consigliati 50% 39% Donne Uomini
  10. 10. 10 Importanza degli aspetti ESG
  11. 11. Doxa, 2018 - 11 - 38% 27% 35%32% 34% 34% Sì, riducono i rischi Sì, aumentano i rischi Non ci sono /non so dirlo 50% 26% 24% 44% 24% 32% Fanno aumentare i profitti Fanno diminuire i profitti Non saprei Percentuale Rispondenti Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) (n = 743 di cui 280 uomini e 463 donne) Impatti sulla redditività Importanza degli aspetti ESG | Rilevanza tematiche ESG Ritengono che le tematiche ESG abbiano impatti sulla finanza 77% 69% Donne Uomini Impatti sulla rischiosità
  12. 12. Doxa, 2018 - 12 - Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa» Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) 63% 60% 60% 57% 44% 43% Presenza di programmi dedicati alla conciliazione lavoro/famiglia Politiche per garantire la sicurezza delle donne sul luogo di lavoro Politiche del personale volte a garantire le pari opportunità Presenza di programmi contro la disparità salariale tra uomini e donne Presenza di donne nel Consiglio d’Amministrazione Presenza di donne ai vertici aziendali, in ruoli esecutivi e/o manageriali Importanza degli aspetti ESG Tematiche sociali legate al genere DonneUomini Elementi rilevanti per le scelte d’investimento 76% 74% 76% 75% 65% 66%
  13. 13. Doxa, 2018 - 13 - 84% 80% 81% 78% 79% 77% 73% 72% 66% 67% Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa» Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) 77% 73% 72% 70% 69% 67% 66% 64% 62% 60% Salute e sicurezza Attenzione allo sviluppo del Territorio Rispetto dei diritti umani Spesa pubblica per sanità, istruzione,… Uso di politiche commerciali non aggressive Prevenzione dello spreco alimentare Coinvolgimento del Territorio in cui si opera Gestione responsabile catena fornitura Inclusione sociale dei soggetti svantaggiati Sviluppo del commercio equosolidale DonneUomini Elementi rilevanti per le scelte d’investimento Importanza degli aspetti ESG Aspetti della sfera sociale
  14. 14. Doxa, 2018 - 14 - Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa» Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) 75% 75% 70% 68% 68% 66% 65% 64% 56% Risparmio energetico Utilizzo di energie rinnovabili Distruzione foreste/desertificazione Gestione dei rifiuti/scorie Inquinamento stabilimenti produttivi Impiego di materiali/imballaggi riciclabili Cambiamenti climatici Urbanizzazione/uso/degrado del suolo Agricoltura OGM Importanza degli aspetti ESG | Tematiche ambientali DonneUomini Elementi rilevanti per le scelte d’investimento 80% 80% 68% 73% 71% 72% 65% 71% 64%
  15. 15. Doxa, 2018 - 15 - Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa» Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) 84% 83% 79% 77% 77% 70% 68% 60% Trasparenza e chiarezza Rispetto regole di condotta e legge Investimenti in innovazioni tecnologiche Attenzione agli interessi degli azionisti Sistemi di remunerazione adeguati Equità gestione del personale e welfare Pubblicazione del bilancio di sostenibilità Diversity management Importanza degli aspetti ESG | Aspetti di governance DonneUomini Elementi rilevanti per le scelte d’investimento 85% 86% 79% 78% 80% 74% 75% 70%
  16. 16. Awareness e potenziale dei prodotti SRI
  17. 17. Doxa, 2018 - 17 - Percentuale Rispondenti Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) Awarness e potenziale dei prodotti SRI Conoscenza dei prodotti SRI Hanno sentito parlare di prodotti SRI 62% 60% Donne Uomini Dichiarano di conoscere i prodotti SRI 26% 23% Donne Uomini
  18. 18. Doxa, 2018 - 18 - Percentuale Rispondenti Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne) Awarness e potenziale dei prodotti SRI Informazione sulla sostenibilità degli investimenti Vogliono essere informati sulla sostenibilità dei propri investimenti 88% 83% Donne Uomini Pensano che media e Istituzioni parlino adeguatamente di finanza sostenibile 11% 10% Donne Uomini
  19. 19. Doxa, 2018 - 19 - 10% 22% 47% 10% 11%13% 17% 51% 6% 13% Sì, ed ero interessato Sì, ma non ero interessato No, ma avrei voluto/mi sarebbe interessato No, non sarei stato interessato Non ricordo Awarness e potenziale dei prodotti SRI Attività della rete di vendita Percentuale Rispondenti Hanno consapevolezza dei prodotti SRI (n = 614 di cui 242 uomini e 372 donne) Gli sono stati proposti prodotti SRI 30% 32% Donne Uomini
  20. 20. Conclusioni
  21. 21. Doxa, 2018 - 21 - Si conferma l’interesse degli investitori per le tematiche della sostenibilità ambientale, sociale e di buon governo, trasversalmente al genere. Le donne si mostrano più sensibili agli elementi ESG, specialmente se legati agli aspetti sociali che le riguardano, e ai prodotti SRI. Al contrario, non si riscontra un particolare interesse verso dei prodotti specificatamente dedicati alle donne. Le donne risultano più caute nel compiere le proprie scelte d’investimento, più inclini ad affidarsi al consiglio degli esperti e a confrontarsi con i propri cari sulla gestione dei loro risparmi. Conclusioni
  22. 22. Doxa, 2018 - 22 - Tra gli intervistati, emerge ancora una volta un forte bisogno informativo, trasversale rispetto al genere e fondamentale per la diffusione dei prodotti SRI. È necessario un coinvolgimento crescente di media, istituzioni, operatori finanziari e reti di vendita. In particolare, risulta cruciale il ruolo di banche e consulenti finanziari, che devono informare adeguatamente i propri clienti sulla sostenibilità degli investimenti. I risparmiatori italiani risultano sempre più attenti all’impatto ambientale e sociale dei propri investimenti e dei prodotti di risparmio. Conclusioni

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