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1.代付资金

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1.代付资金

  1. 1. 第4财库 『代付资金』 企业融资 银行承兑汇票 购销贸易 0
  2. 2. 第4财库 什么是企业融资 1
  3. 3. 企业融资 再发展 融资 企业融资:是指以企业的资产、 权益和预期收益为基础,筹集 企业 项目建设、营运及业务拓展所 需资金的行为过程。 再融资 发展 2
  4. 4. 企业融资 直接融资:指没有金融中介 第一种 机构介入的资金融通方式。资 企业融资 金盈余方通过直接将货币资金 提供给资金需求方。 3
  5. 5. 企业融资 优势: 联系紧密; 资金使用效益高; 直接融资 筹资成本低。 劣势: 受限较多; 流通性弱; 融资风险较大。 4
  6. 6. 企业融资 间接融资:指有金融中介机构介 第二种 入的资金融通方式。资金盈余方将 企业融资 资金先行提供给金融中介机构,然 后再由金融中介机构把资金提供给 资金需求方。 5
  7. 7. 企业融资 优势: 资金量大; 融资风险分散; 间接融资 融资成本较低。 劣势: 隔断直接联系; 监控力较低。 6
  8. 8. 融资需求 有 37% 的企业借贷资金不足 两成 , 超过 1/4 的企业依靠民间 借贷度日,半数企业的资金缺口在千万元以上。 渣打银行与社科院联合调查国内企业融资需求 (样本出自最具成长性新锐企业名单) 广东省仍有95%以上的企业缺乏资金。潜在资金需求高达2万多 亿元,而按往年企业贷款余额来看,银行仅能满足不到40%的资 金需求,资金缺口估计高达1.2万亿元。 广东省中小企业局 7
  9. 9. 融资困境 企业融资难问题比例统计 11.01% 负债率过高 6.30% 21.52% 没有足够抵押物 自我积累及发展能力低 缺乏有效渠道和担保 40.96% 20.21% 其他 8
  10. 10. 企业如何走出供需资金难的困局 9
  11. 11. 第4财库 代付资金 满足高新企业巨大的融资需求,能够有效破除解国内高新企业融资的困境。 10
  12. 12. 第4财库 代付资金 融资条件优厚 一般融资服务要求 『代付资金』服务要求 有一定资本金 无资本金要求 有较好的财务管理基础 无财务管理基础要求 有可提供的担保品 无需提供担保品 有良好的过往业绩 无过往业绩要求 其他条件 仅要求有可靠销路 11
  13. 13. 第4财库代付资金是什么样的业务 12
  14. 14. 第4财库 代付资金 『代付资金』服务是面向企业产品供应链的融资服务。 通过代替资金需求方承担购销贸易中产生的帐期,来帮助资金需求方解决资金问题。
  15. 15. 第4财库 代付资金 帐期! 上游企业 下游企业下游企业要求上游企业 上游企业要求下游企业 代付资金 提供帐期 代付资金 预付货款上游企业需要承担帐期 下游企业需要承担帐期 14
  16. 16. 第4财库 代付资金 上游企业解决方案:第4财库 代 上游 代付资金 企业提供的帐期,无需垫资生产。 解决方案 下游企业解决方案:第4财库 代 下游 企业现金采购,无需承担帐期。 15
  17. 17. 第4财库代付资金如何操作 16
  18. 18. 代付资金解决方案具体操作 第4财库支付上游企业现金货款,并代替 上游企业转售产品给下游企业。 资金占用周期一般不超过3个 月。 上游企业承担包销责任并担保下游企业按 时支付货款。 17
  19. 19. 解决方案示意图 代B向A支付现金货款A企业 第4财库 账 期 代付资金要求 到 方向第4财库 后 缴纳此次贸易 立 额1.5%的融 刻 资服务费 支 付 货 款 A三个月内将产品交付B B企业 18
  20. 20. 第4财库代付资金支付形式 19
  21. 21. 第4财库 代付资金 付款形式– 汇票(三个月) 融资服务费 = 采购价格× 1.5% 20
  22. 22. 第4财库代付资金操作流程 21
  23. 23. 第4财库 代付资金流程 资金 申请 签订 实际 申请 审核 合同 购销 22
  24. 24. 第4财库代付资金有什么优势 23
  25. 25. 服务优势 免受资金周转的困扰。加快资金周转速度,及时解决购销付 款问题。 启动资金要求低。若以汇票形式支付,仅需在开票时,在开 票银行拥有相当于票据面额*(10%~30%)的存款,并支付一 般为票据面额0.5‰的银行手续费即可成功开出承兑汇票。 快速支付货款。使贸易双方免受账期的困扰,维持贸易双方 之间的良好关系。 审批程序快速高效。避免普通融资服务繁琐的审批手续。 24
  26. 26. 第4财库代付资金申请有条件吗 25
  27. 27. 第4财库 代付资金 有可靠上游供应商或下游客户的 企业。 代付资金 客户要求 有自主技术创新的高新技术企业。 26
  28. 28. 27

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