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1-FP_Interes simple-excel-01.2019

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Capitulo 1

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1-FP_Interes simple-excel-01.2019

  1. 1. Especialización en Gerencia de Proyectos Curso Finanzas del Proyecto Unidad Interés Simple –EXCEL de Microsoft Office Carlos Mario Morales C - 2019©
  2. 2. Introducción EXCEL es un aplicativo de hojas de cálculo de la Suite de Microsoft Office®. El programa es una poderosa herramienta para el cálculo de las operaciones financieras; la cual, se puede utilizar de dos maneras:  Creando los modelos matemáticos para los cálculos cuando no existen las funciones predefinidas  Utilizando las funciones financieras predefinidas en el programa 201/01/2019 Carlos Mario Morales C
  3. 3. Creación de modelos Algunos modelos matemáticos necesarios para el calculo de las operaciones financieras no están predefinidos en EXCEL, como por ejemplo las funciones para el cálculo del interés simple. No obstante, el programa permite crear los modelos matemáticos para el cálculo de este tipo de operaciones. A continuación se describen los pasos para crear estos modelos y calcular las operaciones financieras de interés simple utilizando la hoja de cálculo. 01/01/2019 Carlos Mario Morales C 3
  4. 4. Calculo de la duración Cuando se conocen las fechas de inicio y finalización de la operación financiera, la duración se puede calcular como sigue: Seleccione las celdas B1 y B2 para ingresar los datos de la fecha inicial y final de la operación financiera; asigne el formato de FECHA a estas celdas (dd/mm/aaaa), así como se muestra en la gráfica 1 4
  5. 5. Calculo de la duración En la celda B3, calcule la duración de la operación como la diferencia entre la fecha final y la fecha inicial; así como se muestra en la gráfica. El resultado está dado en días 2 5
  6. 6. Valor Presente de una operación financiera a interés simple  Calcule la duración de la operación, así como se explico anteriormente.  Convierta los días calculados en el punto anterior a periodos de acuerdo a la unidad expresada por la tasa de interés (meses, trimestres, semestres, años, etc.); así como se muestra en la gráfica 1 6
  7. 7. Valor Presente de una operación financiera a interés simple Seleccione las celdas B6, B7 y B8, para ingresar los datos de valor futuro (VF), tasa de interés (i) y número de periodos (n), así como se muestra en la gráfica 2 7
  8. 8. Valor Presente de una operación financiera a interés simple En la celda B9, crear la fórmula para determinar el valor presente de la operación financiera (VP), así como se muestra en la gráfica 3 𝑉𝑃 = 𝑉𝐹 1 + 𝑖 × 𝑛 14/05/2017 Carlos Mario Morales C 8
  9. 9. Valor Presente de una operación financiera a interés simple 4 14/05/2017 Carlos Mario Morales C 9
  10. 10. Valor Presente de una operación financiera a interés simple  Se ingresa los datos fecha inicial y fecha final de la operación (25/01/2017 y 15/04/2017), lo cual permite calcular la duración en días de la operación. Celda B3  Se ingresa como dato la unidad de tiempo de la tasa de interés en días, en este caso 360, por tratarse de una tasa de interés anual, con este dato se calcula el número de periodos en unidad de la tasa. Celda B5  Además se ingresan los datos de valor futuro (58´580.220), tasa de interés (16,5%) y número de periodos que en este caso es la celda B5.  En la gráfica se muestra el resultado. Celda B9 5 14/05/2017 Carlos Mario Morales C
  11. 11. Calculo de otras variables en operaciones financieras en régimen de interés simple Para el calculo de las demás variables (𝑉𝐹, 𝑖, 𝑛, 𝐼) proceda de manera similar. Recuerde los modelos matemáticos 𝑉𝐹 = 𝑉𝑃 × 1 + 𝑖 × 𝑛 𝐼 = 𝑉𝐹 − 𝑉𝑃 𝐼 = 𝑉𝑃 × 𝑖 × 𝑛 𝑖 = ( 𝑉𝐹 𝑉𝑃 − 1) × 1 𝑛 𝑛 = ( 𝑉𝐹 𝑉𝑃 − 1) × 1 𝑖 01/01/2019 Carlos Mario Morales C

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