Successfully reported this slideshow.
RISK PROFILING FISIP, UI: 06 November 2008 Muhamad Ichsan ChFC
Personal Investment Profile <ul><li>The key to determining which type investment that right for you. </li></ul><ul><li>You...
Risk Profiling <ul><li>Determining a client’s level of risk tolerance, while important, is also one of the most difficult ...
Example of Risk Profiling <ul><li>Apakah Anda memiliki alokasi dana  emergency fund  minimal sebesar 3 bulan biaya hidup A...
Identifying Constraints  a nd Preferences <ul><li>Time horizon:  The sooner you need to spend money, the less risk you sho...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Risk Profiling

679 views

Published on

How to manage the Risk Profiling?

  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Risk Profiling

  1. 1. RISK PROFILING FISIP, UI: 06 November 2008 Muhamad Ichsan ChFC
  2. 2. Personal Investment Profile <ul><li>The key to determining which type investment that right for you. </li></ul><ul><li>Your investment profile is shape by: </li></ul><ul><ul><li>Age and the stage of career. </li></ul></ul><ul><ul><li>Liquidity. </li></ul></ul><ul><ul><li>Size of portfolio. </li></ul></ul><ul><ul><li>Cash flow needs. </li></ul></ul><ul><ul><li>Required rate of return. </li></ul></ul><ul><ul><li>Risk tolerance. </li></ul></ul>
  3. 3. Risk Profiling <ul><li>Determining a client’s level of risk tolerance, while important, is also one of the most difficult tasks </li></ul><ul><li>Risk tolerance is an extremely complex phenomenon </li></ul><ul><li>Demographic and personality characteristics have been linked to risk tolerance </li></ul>
  4. 4. Example of Risk Profiling <ul><li>Apakah Anda memiliki alokasi dana emergency fund minimal sebesar 3 bulan biaya hidup Anda? </li></ul><ul><li>a. Tidak b. Ya, tapi kurang dari 3 bulan c. Ya </li></ul><ul><li>Berapa lama masa investasi yang akan Anda lakukan pada investasi ini? </li></ul><ul><li>a. Kurang lebih satu tahun b. Kurang lebih 5 tahun c. Antara 5-10 tahun d. Lebih dari 10 tahun </li></ul><ul><li>Berapa persentasi dari total investasi Anda yang dialokasikan untuk persiapan masa pensiun? </li></ul><ul><li>a. Dibawah 25% b. Antara 25 dan 50% c. Antara 51% dan 75% d. Diatas 75% </li></ul><ul><li>Seberapa stabil pendapatan Anda 5 tahun dari sekarang? </li></ul><ul><li>a. Kemungkinan akan menurun b. Kemungkinan akan relative sama </li></ul><ul><li>c. Kemungkinan akan naik sesuai inflasi d. Kemungkinan akan naik melebihi inflasi </li></ul><ul><li>Berapa tanggungan yang Anda miliki saat ini? (anak, istri atau suami, orang tua atau mertua) </li></ul><ul><li>a. Tidak ada b. 1 c. 2 d. Lebih dari 2 </li></ul><ul><li>Berapa besar persentasi pembayaran cicilan kredit dari pendapatan, termasuk didalamnya kredit rumah (KPR)? </li></ul><ul><li>a. Kurang dari 10% b. Antara 10 dan 25% c. Antara 25 dan 50% d. Diatas 50% </li></ul><ul><li>Berbicara mengenai aset investasi Anda, mana yang Anda rasa nyaman dari pilihan berikut ini? </li></ul><ul><li>a. Saya ingin menginvestasikan secara agresif untuk mendapatkan potensial keuntungan yang terbesar walau terdapat potensial kerugian dari penurunan pasar. </li></ul><ul><li>b. Saya merasa nyaman dengan tingkat penurunan yang tidak terlalu besar dari pasar dengan maksud mencapai keuntungan yang cukup dari investasi tersebut </li></ul><ul><li>c. Saya tidak merasa nyaman bila investasi saya menurun karena penurunan harga pasar. </li></ul><ul><li>Bila Anda menginginkan potensial keuntungan yang lebih tinggi dengan mengambil risiko yang leb ih, apakah Anda akan merasa nyaman? </li></ul><ul><li>a. Ya b. Tidak </li></ul><ul><li>Berapa tingkat pengembalian yang Anda harapkan dari investasi yang ditempatkan? </li></ul><ul><li>a. Setara atau lebih tingi sedikit dari inflasi dengan mempertahankan stabilitas capitalnya </li></ul><ul><li>b. Tingkat pengembalian lebih tinggi dari inflasi walau dengan sedikit potensi kerugian dari capitalnya </li></ul><ul><li>c. Mendapatkan keuntungan yang tinggi walau diikuti dengan meningkatnya risiko kerugian capotalnya </li></ul><ul><li>Apa yang Anda butuhkan dari aset investasi Anda? </li></ul><ul><li>a. Pendapatan b. Kombinasi pendapatan dan peningkatan capital c. Peningkatan kapital </li></ul>
  5. 5. Identifying Constraints a nd Preferences <ul><li>Time horizon: The sooner you need to spend money, the less risk you should take on. The reverse is also true – younger investors may have less need for short-term liquidity. Their time horizon is long, and they can take on more risk. </li></ul><ul><li>Liquidity: A liquid asset is one that is easy to sell without having to accept a sharp drop in price as the result of selling. You must decide how much funds you are likely to need in the short run, and have a suitable amount of liquid assets available. </li></ul><ul><li>Tax considerations: Take advantages of tax heaven. Investors should be concerned more with maximising after-tax returns. </li></ul>

×