Главные принципы создания пассивного дохода

1. www.lkapital.ru
ГЛАВНЫЕ ПРИНЦИПЫ СОЗДАНИЯ
ПАССИВНОГО ДОХОДА

2. www.lkapital.ru
ВОПРОСЫ В 40 ЛЕТ
1. Как получать пассивный доход на пенсии?
2. Какой капитал мне нужен для получения
пассивного дохода?
3. Как создать этот капитал?
4. Как защитить капитал?
5. Как и в каком виде передать капитал
наследникам?

3. www.lkapital.ru
ОСНОВНАЯ РАБОТА (БИЗНЕС)
Доход
Инвестирование
Расходы
КАПИТАЛ
ПАССИВНЫЙ
ДОХОД

4. www.lkapital.ru
ДВЕ СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
1. АКТИВНАЯ
2. ПАССИВНАЯ

5. www.lkapital.ru
АКТИВНЫЕ ИНВЕСТОРЫ
- бегают по утрам
- ходят в спортзал
- едят много овощей и фруктов

6. www.lkapital.ru
ПАССИВНЫЕ ИНВЕСТОРЫ
- лежат на диване
- постоянно смотрят
телевизор
- едят гамбургеры с колой

7. www.lkapital.ru
ОСНОВНОЙ ПРИНЦИП ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Не инвестировать весь капитал в один
актив

8. www.lkapital.ru

9. www.lkapital.ru

10. www.lkapital.ru
ОСНОВНЫЕ ОШИБКИ
ПРИ ИНВЕСТИРОВАНИИ
 Эмоции
 Эмоции
 Эмоции

11. www.lkapital.ru
Тайминг

12. www.lkapital.ru
СКОЛЬКО НУЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ?
ПРИМЕР №1
ЦЕЛЬ – пассивный доход $2 000 в месяц
СРОК – через 15 лет
1. Необходимый капитал - $480 000.
2. Инвестиционная сумма - $16 000 в год ($1 350 в месяц)

13. www.lkapital.ru
ПРИМЕР №2
ЦЕЛЬ – обучить ребенка за рубежом
СРОК – через 14 лет
СТОИМОСТЬ – 200 000 долларов в сегодняшних ценах
ИНФЛЯЦИЯ – 5% в год
1. Необходимый капитал - 396 000 долларов при
инфляции 5% в год
2. Инвестиционная сумма - 15 200 долларов в год (1 250
долларов в месяц)

14. www.lkapital.ru
ПЛАН ФИНАСОВОЙ ЗАЩИТЫ
1. Резервный фонд – 6-месячные расходы
2. Страхование жизни – $1 млн. ($10,000 в год)
3. Пенсионный план – инвестирование на 10 и
более лет

15. www.lkapital.ru
Организация
инвестирования

16. www.lkapital.ru
ПРОЦЕСС ИНВЕСТИРОВАНИЯ
$100,000
ПОСРЕДНИК

17. www.lkapital.ru
ПОСРЕДНИКИ НА РЫНКЕ
1. Биржевой брокер – Самый дешевый
2. Страховая компания – Лучшая защита
3. Банк - ?

18. www.lkapital.ru
ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
БИРЖЕВОГО БРОКЕРА
1. Плюсы
 Низкие комиссии (от $1 до $15)
 Быстрое исполнение поручений
2. Минусы
 Ограниченный доступ к инструментам
 Ограниченная защита капитала
 Риск ошибок при вводе заявок
 Необходимость декларирования доходов
 Большой налог при наследовании капитала

19. www.lkapital.ru
СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ
(Английский способ инвестирования)
=============================================
• Единовременно – от $150 000
или
• Ежемесячно – от $500 в месяц (на срок более 10 лет)

20. www.lkapital.ru
ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ
1. Плюсы
 Законодательная защита активов на 100%
 Никаких отношений с ИФНС (отчеты, декларации)
 Автоматизация инвестирования и получения пассивного
дохода
 Четкие условия наследования
 Неограниченный список инвестиционных инструментов
2. Минусы
 Высокие комиссии в первые 5 лет
 Медленное исполнение сделок

21. www.lkapital.ru
ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДОЛГОСРОЧНОГО
ИНВЕСТИРОВАНИЯ КАПИТАЛА
1. Долгосрочные инвестиции лучше делать в валюте ($, EUR).
2. Не мене 50% капитала инвестируйте за рубежом.
3. Автоматизировать процесс инвестирования.
4. Установить для себя целевую сумму, которая вам понадобится в
будущем.
5. Инвестировать регулярно.
6. Инвестируйте не менее 10% дохода. Затем - 15-20-30%

22. www.lkapital.ru
РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ИНВЕСТИРОВАНИЮ

23. www.lkapital.ru

24. www.lkapital.ru
КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЛЯ СОЗДАНИЯ
КАПИТАЛА

25. www.lkapital.ru
Как я оцениваю ситуацию в России
и в мире?
1. Рост ВВП США – 2,4% (2015)
2. Безработица – менее 5%
3. Рост доходов – 0,2 – 0,5% в месяц
4. Рост потребления
5. Рост покупок новых домов (на 17% в апреле)
6. Медленный рост ставок

26. www.lkapital.ru
Как я оцениваю ситуацию в России?
1. Динамика роста ВВП за 5 лет
– с 4 до минус 3,7
2. Динамика промышленного производства
- с 5 до минус 3,4
3. Реальные доходы населения – минус 4,3%
4. Инфляция – 13%
5. Потребление – минус 10%

27. www.lkapital.ru
ИНДЕКСНЫЕ ФОНДЫ – ETF’s
• Vanguard Total Stock Market ETF
• Vanguard European ETF
• Vanguard FTSE Pacific ETF

28. www.lkapital.ru
Облигации
1. Frontier Communications 2024 (Ва3) - 13%
2. Avon Products 2023 (В1) - 9%
3. Air Berlin 2018 - 14%
4. Petrobras 2021 (В3) - 6%
5. Bombardier 2023 (B2) - 9,5%
6. PHI Inc. 2019 (B2) – 7,5%
НО
1. US TREASURY 2026 – 2,3% годовых
2. GERMANY 2026 – 0,2% годовых

29. www.lkapital.ru
ИНВЕСТИРОВАТЬ
• Акции и фонды акций развитых стран
• Облигации с рейтингом В-ВВВ
• Драгоценные металлы – не более 5-10%
капитала
НЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ
• Фондовый рынок РФ и других развивающихся стран
• Фонды с неликвидными активами (недвижимость,
товарные активы и т.д.)
• Хедж фонды и структурированные ноты

30. www.lkapital.ru
КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ
ПАССИВНОГО ДОХОДА

31. www.lkapital.ru
Облигации – B1 и выше
1. Icahn Enterprises 2020 (Ва3) - 6%
2. AngloGold 2020 (Ваа3) - 4,6%
3. Genworth Financial 2018 (Ва3) - 6,6%

32. www.lkapital.ru
АКЦИИ ДИВИДЕНДНЫЕ

33. www.lkapital.ru
ДИВИДЕНДНЫЕ ФОНДЫ

34. www.lkapital.ru
ИНВЕСТИЦИИ В
НЕДВИЖИМОСТЬ
Физическая и фонды недвижимости

35. www.lkapital.ru
Не пора ли инвестировать в
российскую недвижимость?
1. Цель – рост цены и получение ренты
2. Перспектива:
• Рост – маловероятен (кризис, расходы растут,
денег нет)
• Рента – 4-5% годовых с большими рисками
ВЫВОД – Не пытайтесь словить падающий нож.

36. www.lkapital.ru
Инвестирование в недвижимость за
рубежом –
в каких странах и в какую недвижимость?
Риски:
- Незнание налогового и земельного
законодательства страны
- Решение проблем с арендаторами
- Решение проблем с управляющими компаниями

37. www.lkapital.ru
Фонды недвижимости

38. www.lkapital.ru
ГЛАВНЫЕ ПРИНЦИПЫ СОЗДАНИЯ
ПАССИВНОГО ДОХОДА
1. Создайте План Финансовой Защиты:
a. Резервный фонд
b. Страхование жизни
c. Пенсионные накопления
2. Инвестируйте регулярно в разные активы по всему миру
3. Станьте пассивным инвестором
4. Отключите РБК и Бизнес ФМ - смотрите сериалы

39. www.lkapital.ru
ООО «Личный Капитал»
 Индивидуальная консультация «Второе мнение»
Разработка индивидуального инвестиционного
портфеля
 Подбор инструментов для инвестирования
 Помощь в инвестировании
 Сопровождение инвестиций – 1% от суммы (до $1
млн.) и 0,5% для сумм более 1 млн. долларов
Разработка Личного Финансового Плана

40. www.lkapital.ru
Москва, ул. Петровка, д. 17, стр. 4, офис 67.
+7 (495) 625-35-03
Санкт-Петербург, Борис Кожуховский
+7 (812) 933 04 87
Минск, Виталий Рунцо
+375 (29) 677-10-30
Казань, Андрей Косолапов
+7 (927) 414-25-97
E-mail: info@lkapital.ru
URLs: www.lkapital.ru
www.lk-finance.ru
www.lk-school.ru
Страница в Facebook: www.facebook.com/LicnyKapital
Контакты