Planilha MATEMAGICA.XLS
Aprendendo matemática financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxi...
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Regimes
1 - Juros simples
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MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
                     Operações com taxas de juros no regime de juros compostos


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MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
                               Operações com datas
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MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
                  Operações com sistemas de pagamento
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MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
                        Operações com equivalência de capitais
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MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
         Diagramas de fluxo de caixa


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  1. 1. Planilha MATEMAGICA.XLS Aprendendo matemática financeira com o Excel Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro "A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A. Visite o site http://www.edatlas.com.br.
  2. 2. Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCE Clique sobre o valor que deseja obter Operações financeiras com juros compostos. Regime N I PV PMT þÿ 3 Juros Compostos Resposta Err:502 Operações na HP12C Operações no Excel
  3. 3. N I PV PMT JS 1 0 [ENTER] [ENTER] [ENTER] [/] Não existe 1 [+] [/] Visor 0 0 [/] 1 [-] 0 [/] Visor [ENTER] [x] 0 1 [-] => 0,000,000 Visor => 0,000,000 D 2 1 [ENTER] [ENTER] 0 [ENTER]Não existe0,000,000 [ 1 0 [ENTER] 0 [/] [-]1 [/]0Visor =>[ENTER] 0,00 0 [ENTER] [ENTER][/] Visor => [x] [/] [-] JC 3 [f] [REG] [f] [i] [g] [END] [n] Visor [i] Visor => 0aproxima o 0 [REG] [f] [REG] [n] 0[f] [REG] HP 0 [i] [g] [EN [n] [g] [END] => [g] [END] [PV] Visor [i] 0 . A [n] l 3c Err:502 fómula ==>
  4. 4. Opção : 3 juros compostos (Não Mexa !!!) 1 - Juros Simples 2 - Desconto Bancário 3 - Juros Compostos Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!) 2 3 4 5 1 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem 2 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem 3 #VALUE! #VALUE! - #VALUE! Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!! Juros N I PV PMT [n] 0 [i] N [f] [REG] 0 [i] [g] [END] [n] Visor => 0 . A HP aproxima o cálculo de n para o inteiro superior. Seu valor com qu I [f] [REG] [n] [g] [END] [i] Visor => 0 PV [f] [REG] [n] 0 [i] [g] [END] [PV] Visor => 0 PMT [f] [REG] [n] 0 [i] [g] [END] [PMT] Visor => 0 FV [f] [REG] [n] 0 [i] [g] [END] [FV] Visor => 0
  5. 5. Regimes 1 - Juros simples 2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativ 3 - Juros compostos VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo) VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo) Tipos 0 - postecipado 1 - antecipado Legenda cod desc simb conc 1 O número períodos =NPER(;;;;0) de períodos 2 % a.p. A taxa de juros =TAXA(;;;;0;) 3 O valor presente =VP(;;;;0) 4 A prestação =PGTO(;;;;0) 5 O valor futuro =VF(;;;;0) Taxa 1 % a.d. dias 1 2 % a.m. meses 30 3 % a.b. bimestres 60 4 % a.t. trimestres 90 5 % a.q. quadrimestres 120
  6. 6. 6 % a.s. semestres 180 7 % a.a. ano comercial 360 8 % a.a. (exato) ano civil 365
  7. 7. Err:502 0 A NO EXCEL a obter FV Tipo þÿ 0 Sem entrada
  8. 8. FV Tipo 0 [ENTER] [ENTER] [x] 1 [+] [x] Visor => 0,000,000 0 [ENTER] 1 [ENTER] [ENTER] [x] [-] [/] Visor => 0,000,000 [f] [REG] [n] 0 [i] [g] [END] [FV] Visor => 0 Err:502
  9. 9. Mexa !!!) 6 - - - FV TIPO [g] [END] o inteiro superior. Seu valor com quatro casas é igual a 0
  10. 10. per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa) nper;pgto;vp;tipo) nper;pgto;vf;tipo)
  11. 11. MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL Operações com taxas de juros no regime de juros compostos 3 Regime þÿ Juros Compostos ? Equivalência de taxas de juros. Taxa A Nper A Taxa B Nper B #DIV/0!
  12. 12. O EXCEL ostos
  13. 13. MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL Operações com datas ? ? Contagem de dias Início Fim Dias úteis Dias corridos #ADDIN? 0 Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos. Último feriado fornecido = 12/31/2003 Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001 Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis). 1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003 2/26/2001 2/11/2002 3/3/2003 2/27/2001 2/12/2002 3/4/2003 4/13/2001 3/29/2002 4/18/2003 4/21/2001 4/21/2002 4/21/2003 5/1/2001 5/1/2002 5/1/2003 6/14/2001 5/30/2002 6/19/2003 9/7/2001 9/7/2002 9/7/2003 10/12/2001 12/12/2002 10/12/2003 11/2/2001 11/2/2002 11/2/2003 11/15/2001 11/15/2002 11/15/2003 12/25/2001 12/25/2002 12/25/2003 12/31/2003 Para obter a relação de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.
  14. 14. O EXCEL e dias úteis).
  15. 15. MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL Operações com sistemas de pagamento Sistema þÿ 1 Valor Presente Carência (m+1) Taxa ao período (%) Número de Pagamentos Período Saldo Pagamento Saldo N Inicial Juros Amortização Total Final
  16. 16. N máximo -1 Gráficos Pagamento : Juros e Amortização 12.00 10.00 8.00 6.00 4.00 Juros Amortização 2.00 -
  17. 17. 12.00 10.00 8.00 6.00 4.00 Juros Amortização 2.00 - Price 1 SAC Price
  18. 18. Correção Prestação Monetária Corrigida 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
  19. 19. 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
  20. 20. MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL Operações com equivalência de capitais No regime de juros compostos Regime þÿ 3 3 Data focal i Período Fluxo de caixa Fluxo na Valor equivalente na data focal N nominal data focal 0.00000 Na HP12C: VPL TIR
  21. 21. Na HP 12C : Err:523 TIR Na HP 12C : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0 VPL
  22. 22. A NO EXCEL apitais s Valor equivalente na data focal 0.00000
  23. 23. Err:523
  24. 24. VPL - TIR Err:523 Na HP 12C, VPL : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0 Na HP 12C, TIR : Err:523
  25. 25. Fórmulas SIMPL DESC COMP Período 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 2 0 0 0 3 0 0 0 4 0 0 0 5 0 0 0 6 0 0 0 7 0 0 0 8 0 0 0 9 0 0 0 10 0 0 0 11 0 0 0 12 0 0 0 13 0 0 0 14 0 0 0 15 0 0 0 16 0 0 0 17 0 0 0 18 0 0 0 19 0 0 0 20 0 0 0 21 0 0 0 22 0 0 0 23 0 0 0 24 0 0 0 25 0 0 0 26 0 0 0 27 0 0 0 28 0 0 0 29 0 0 0 30 0 0 0 31 0 0 0 32 0 0 0 33 0 0 0 34 0 0 0 35 0 0 0 36 0 0 0 37 0 0 0 38 0 0 0 39 0 0 0 40
  26. 26. 0 0 0 41 0 0 0 42 0 0 0 43 0 0 0 44 0 0 0 45 0 0 0 46 0 0 0 47 0 0 0 48 0 0 0 49 0 0 0 50 0 0 0 51 0 0 0 52 0 0 0 53 0 0 0 54 0 0 0 55 0 0 0 56 0 0 0 57 0 0 0 58 0 0 0 59 0 0 0 60 0 0 0 61 0 0 0 62 0 0 0 63 0 0 0 64 0 0 0 65 0 0 0 66 0 0 0 67 0 0 0 68 0 0 0 69 0 0 0 70 0 0 0 71 0 0 0 72 0 0 0 73 0 0 0 74 0 0 0 75 0 0 0 76 0 0 0 77 0 0 0 78 0 0 0 79
  27. 27. MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL Diagramas de fluxo de caixa Ano FC 0 0 1 Taxa de 0 2 juros (i) 0 3 0 4 0 5 0 6 0 7 0 8 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 9 10 Períodos
  28. 28. O EXCEL 6 7 8 9 10 dos

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