Caracterización de procesos

1. INTEGRANTES
Adriana Zuluaga
Adriana Gaviria
Camilo Velásquez

2. MISIÓN
Cobelen Ahorro y Crédito es una entidad de economía solidaria que
satisface las necesidades y expectativas de sus asociados mediante la
intermediación financiera con transparencia y vocación de servicio.
Con fundamento en los principios y valores cooperativos aportamos al
desarrollo de nuestros asociados y delas comunidades circundantes
consolidando nuestro liderazgo social y cooperativo.
VISIÓN
Ser la Cooperativa de intermediación financiera más sólida
económicamente en Antioquia con mayor impacto en la comunidad
circundante, líder en el trabajo con jóvenes y en el apoyo a la creación
de alternativas productivas que generen ingresos económicos para
elevar la calidad de vida de los asociados y sus familias.

3. ORGANIGRAMA

5. CARACTERIZACIÓN DE PROCESO
COLOCACIÓN DE CRÉDITOS

7. FLUJOGRAMA NIVEL 1. PROCESO COLOCACIÓN DE
CRÉDITO COBELEN

9. FLUJOGRAMA NIVEL 2- ACTIVIDAD DESEMBOLSO DE
CREDITO COBELEN

11. INDICADORES
•Proceso Seleccionado:
Ventas
Nombre del Indicador:
Cumplimiento Ventas Mensuales
Formula: (Solicitudes de Crédito Desembolsadas mes / Presupuesto de Solicitudes de Crédito
Proyectadas mes)
Meta: 100 % 900 Solicitudes Desembolsadas.
Frecuencia: Mensual.
Unidad de Medida: Porcentaje.
En el mes de Mayo de 2014, COBELEN, tenía una meta presupuestada de 900 Solicitudes de Crédito
desembolsadas, para lo cual logro radicar (ventas) 1195 Solicitudes y solo pudo desembolsar 849 de
manera efectiva. Por causales de devolución en la calidad de las Solicitudes Radicadas tiene 19
casos en los cuales por inconsistencia o falta de información o documentación generaron devolución
de la solicitud. Los demás casos no fueron desembolsados por algún tipo de causa en el proceso de
aprobación.
Rango de Cumplimiento:
Bueno: 95% - 100%
Regular: 94.9%- 85%
Malo: < 84.9%
Cumplimiento en Ventas: (849 Solicitudes Desembolsadas / 900 Solicitudes Presupuestadas para
Desembolso) = Tiene un cumplimiento del presupuesto en ventas del 94,33%
Resultado del indicador: Regular

12. Proceso Seleccionado:
Ventas
Nombre del Indicador:
Efectividad
Formula: (Solicitudes de Crédito Desembolsadas mes / Cantidad de Solicitudes de
Crédito Radicadas mes)
Meta: 100 %
Frecuencia: Mensual.
Rango de Cumplimiento:
Bueno: 90% - 100%
Regular: 89.9%- 80%
Malo: < 79.9%
Cumplimiento en Ventas: (849 Solicitudes Desembolsadas / 1195 Solicitudes de Crédito
Radicadas para Desembolso) = Tienen una Efectividad del 71,05%
Resultado del indicador: Malo

13. •Proceso Seleccionado:
Ventas
Nombre del Indicador:
Calidad de la Venta (Solicitudes para Radicación)
Formula: (Solicitudes de Crédito Radicadas sin inconsistencias mes / Cantidad de
Solicitudes de Crédito Radicadas mes)
Meta: 100 %
Frecuencia: Mensual.
Rango de Cumplimiento:
Bueno: 100%
Regular: 99.9%- 85%
Malo: < 84.9%
Cumplimiento en Ventas: (1176 Solicitudes Radicadas sin inconsistencias/ 1195
Solicitudes de Crédito Radicadas para Desembolso) = Calidad en la Solicitud
del 98,41%
Resultado del indicador: Regular

14. TABLA DE DATOS COLOCACIÓN DE CRÈDITOS COBELEN
CAUSALES DE NEGACIÓN SOLICITUDES DE CREDITO
CAUSALES DE NEGACIÓN N. DE SOLICITUDES % PARTICIPACION % ACUMULADO
Capacidad de pago 68 46,58 46,58
No cumple perfil el titular 34 23,29 69,87
Falta documentación 17 11,64 81,51
Garantía insuficiente 10 6,85 88,36
No califica sin codeudor 7 4,79 93,16
Estabilidad laboral 4 2,74 95,90
No cumple perfil el codeudor 2 1,37 97,26
Capacidad de pago del codeudor 2 1,37 98,63
Inconsistencias en la información 1 0,68 99,32
Concepto de la Agencia 1 0,68 100,00
TOTALES 146 100,00
DIAGRAMA DE PARETO

15. GRÁFICA

16. ESPINA DE PESCADO –SOLICITUDES
NEGADAS

17. ESPINA DE PESCADO –SOLICITUDES
NEGADAS
la espina de pescado nos muestra que para este problema en las solicitudes negadas, se debe
implementar plan de acción para identificar por que falta entrenamiento en los asesores y falta de
herramienta de score en las agencias

18. PLAN DE ACCIÓN
DEPARTAMENTO:
CREDITOS
PROBLEMA: SOLICITUDES
NEGADAS FECHA: MAYO 31 DE 2014
CAUSA ASIGNABLE PLAN DE ACCION
FECHA DE
COMPROMISO
RESPONSABLE
Falta de Entrenamiento
para los asesores
- Reglamentar que el tiempo de
entrenamiento para los
asesores nuevos sea de 2
meses.
- Realizar capacitación para
todos los asesores de la
Cooperativa, incluyendo al
personal del departamento de
créditos.
Cada vez que
ingrese personal
nuevo.
Junio 28 de 2014
Departamento de
Recurso Humano.
Jefe de Créditos
Falta de herramienta de
score en las agencias
(Cifin - Data crédito)
-Adquisición de la
herramienta de Cifin por
parte de la Cooperativa, para
que el pre análisis que se
realiza en las agencias sea
más preciso.
-Capacitación en el manejo
de las herramientas del
score para los asesores.
Septiembre
30 de 2014.
Octubre 15
de 2014
Departamento de
compras.
Subgerente
Financiero.
Jefe de Créditos
Personal de Cifin
Jefe de créditos
Recurso Humano

19. LISTA DE CHEQUEO

20. LISTA DE CHEQUEO

21. MUCHAS GRACIAS