Unit link

490 views

Published on

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
490
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
121
Actions
Shares
0
Downloads
29
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Unit link

  1. 1. Kekuatan INVESTRA DEPT. KEUANGAN (A) (AA-) (A+) (Baik) LAPORAN TRANSAKSI NASABAH 4 PerusahaanReasuransi INVESTRA Banque Nationale De ParisUU Pasar Modal No. 8 / 1995UU Unit Link KMK 422/KMK.06/2003 BAPEPAMLKKep Bapepam LK 104/BL/2006,31 Okt 2006 Badan Pengawas Pasar Modal Lembaga KeuanganRevisi Dirjen Lembaga Keuangan (DJLK) No.2475/LK/2004 Agustus 2004
  2. 2. Equity FUND Rincian Portof olio Alokasi Aset Pasar Uang 9,5% Saham 90,5% Kinerja Harga Unit 1 tahun terakhir sejak peluncuran 10 P enempatan 1 bulan terakhir 3,51% 32,01% 299,44% Tanggal Peluncuran: 8 Febr uar i 2005 Utama Su er PT Fir State InvestmentsIndonesia mb : st dat a per 30 desember 2010
  3. 3. MEKANISME UNIT LINK MENGAWASI Penawaran Umum/ Efektif Mengajukan Pernyataan Pendaftaran PenjualanTerus Menerus Permintaan Redemption Instruksi Jual/Beli PERANTARA Menempatkan PEDAGANG EFEK Konfirmasi Uang Tunai 1% Kontrak memuat: • Hak & Kewajiban MI • Hak & Kewajiban BK Melaksanakan • Hak & Kewajiban Instruksi Jual/Beli Pembayaran Atas Investor Pembelian Pembayaran Pelunasan (Redemption)Revisi Kep. Dir. Jen. Lembaga Keuangan (DJLK)No:2475/LK/2004 Agustus 2004 UU Pasar Modal No. 8 / 1995Kep Bapepam&LK 104/BL/2006, 31 Okt 2006 UU Unit Link KMK 422/KMK.06/2003
  4. 4. ALOKASI PREMI BERKALA Total Premi Alokasi Investasi Berkala Premi Berkala Premi Top Up Berkala Premi Premi Top Tahun 1 0% 95% Berkala Berkala Tahun 2 40% 95% Tahun 3-5 85% 95% Tahun 6 dst 100% 95% Alokasi INVESTASI Nilai Investasi Dikonversikan dalam Biaya unit, kemudian asuransi & dialokasikan ke administras Tahun 61::40% 95% Tahun 2: 100% 95% Tahun3 85% 95% 0% i per bulan
  5. 5. FLEKSIBILITAS INVESTRA Bebas Pilihan Jenis INVESTASI ( Money Market Funds; Bond Funds; Balance Funds; Balance Progressive Funds; Equity Income Funds & Equity Funds) Penambahan Dana INVESTASI ( Top Up) Penambahan Sebagian Nilai INVESTASI ( Withdrawal) Pengalihan Jenis INVESTASI (Switching) Perubahan Alokasi Dana INVESTASI (Redirection) Penembusan Polis (Redemption) Cuti Premi ( Premium Holiday)
  6. 6. CONTOH ALOKASI PREMI BERKALA KE DANA INVESTASIKETERANGAN Th 1 Th 2 Th 3 Th 4 Th 5 Th 6PREMI BERKALA 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000ALOKASI(0%,40,85,85,85,100%) - 2,400,000 5,100,000 5,100,000 5,100,000 6,000,000HARGA UNIT * 1,000 1,160 1,346 1,561 1,811 1,992JUMLAH UNIT - 2,068.97 3,790.13 3,267.35 2,816.68 3,012.50 *Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %
  7. 7. ALOKASI PREMI TOP UP BERKALA KE DANA INVESTASIKeterangan Th 1 Th 2 Th 3 Th 4Top Up Berkala 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000Top Up Sekaligus - - 20,000,000 -Total Top Up 10,000,000 10,000,000 30,000,000 10,000,000Alokasi (95%) 9,500,000 9,500,000 28,500,000 9,500,000Harga Unit * 1,000 1,160 1,346 1,561Jumlah Unit 9,500.00 8,189.66 21,180.14 6,086.25 *Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %
  8. 8. LAPORAN PORTOFOLIO
  9. 9. MANFAAT INVESTRA PREMIER • Kematian karena Riders : kecelakaan dlm masa CommCrisisCover30, proses polis (Rp 150jt atau UP mana yg lebih kecil CommMedika, CommWaiver, • Perlindungan jiwa CommPayor, CommPayorPlus, seumur hidup CommSpouse, CommDisability, •Terminal Illness(50% UP) CommADB, CommADDB) INVESTASI + PROTEKSI
  10. 10. 1.0000 1.2000 1.4000 1.6000 1.8000 2.0000 2.2000 2.4000 2.6000 2.8000 3.0000 3.2000 3.4000Feb-05Mar-05Apr-05May-05Jun-05Jul-05Aug-05Sep-05Oct-05Nov-05 GRAFIK EQUITYDec-05Jan-06Feb-06Mar-06Apr-06May-06Jun-06Jul-06Aug-06Sep-06Oct-06Nov-06 feb 05 – des 07Dec-06Jan-07Feb-07Mar-07Apr-07May-07Jun-07Jul-07Aug-07Sep-07Oct-07Nov-07Dec-07
  11. 11. 1.0000 1.2000 1.4000 1.6000 1.8000 2.0000 2.2000 2.4000 2.6000 2.8000 3.0000 3.2000 3.4000Feb-05Mar-05Apr-05May-05Jun-05 Jul-05Aug-05Sep-05Oct-05Nov-05Dec-05Jan-06Feb-06 GRAFIK EQUITYMar-06Apr-06May-06Jun-06 Jul-06Aug-06Sep-06Oct-06Nov-06Dec-06Jan-07Feb-07Mar-07Apr-07May-07 feb 05 – des 08Jun-07 Jul-07Aug-07Sep-07Oct-07Nov-07Dec-07Jan-08Feb-08Mar-08Apr-08May-08Jun-08 Jul-08Aug-08Sep-08Oct-08Nov-08Dec-08
  12. 12. PERBANDINGAN IHSG DG FSII DALAM 3 THN295%245%195%145%95%45% -5% FSI Sect o ral Fund B enchmark Kinerja per 31 March 2008 Since 1 m onth 3 m onths 6 m onths 1 year 2 years Annualized Launch First State IndoEquity Sectoral Fund -14.72% -12.33% 7.17% 38.06% 89.31% 186.10% 38.26% Jakarta Composite Index (JCI/IHSG) -10.09% -10.87% -0.17% 29.10% 79.93% 140.47% 31.05%
  13. 13. RETURN IHSG DALAM 9 TAHUN Return Rata-Rata IHSG Pertahun 24%
  14. 14. Time DIVERSIVIKASI 5,000 5000 5000 4,000 4000 4000HARGA UNI T TotalJu ahU ml nit: 3,000 2,000 + 2,500 + 5,000 + 2,500 + 2,000 2,000 14,000 (Ju ahU X 5,000 (Har U ml nit) ga nit) 2000 Rp 70,000,000 1,000 0 1 2 3 4 5 TAHUN 1 2 3 4 5 10 J ut a 10 J ut a 10 J ut a 10 J ut a 10 J ut a 5,000 2, 000 4,000 2, 500 2,000 5, 000 4,000 2, 500 5,000 2, 000
  15. 15. Ketika market turun kemudian naik lagiInvestasi Rp 2 jt/bln Harga Unit 10 10 9 9 8 8 7 7 6 6 5 5 Total Unit 3382,54 400,00 400,00 Jumlah Unit Yang Dibeli 333,33 333,33 285,71 285,71 250,00 250,00 222,22 222,22 200,00 200,00 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 bulan 3382,54 X Rp 10,000 = Rp 33,825, 4397 Return Investasi 40,9%
  16. 16. Ketika market naik terusInvestasi Rp 2 jt/bln 21 20 Harga Unit 18 19 17 16 15 14 13 12 11 10 200.00 181.82 166.67 Total Unit 1632,78 153.85 Jum lah Unit Yang Dibeli 142.86 133.33 125.00 117.65 111.11 105.26 100.00 95.24 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 bulan 1632,78 X Rp 21,000 = Rp 34,288, 399 Return Investasi 42,9%
  17. 17. Ketika market berfluktuasiInvestasi Rp 2 jt/bln 21 20 Harga Unit 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 222.22 200.00 181.82 Total Unit 1749,74 Jum lah Unit Yang Dibeli 166.67 153.85 142.86 133.33 125.00 117.65 111.11 100.00 95.24 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 bulan 1749,74 X Rp 21,000 = Rp 36,744,539 Return Investasi 53,1%
  18. 18. Ketika market turun kemudian naik lagiInvestasi Rp 2 jt/bln 10 8 Harga Unit 7 6 5 5 4 4 3 3 2 2 1.000,00 1.000,00 Total Unit 6202,38 Jum lah Unit Yang Dibeli 666,67 666,67 500,00 500,00 400,00 400,00 333,33 285,71 250,00 200,00 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 bulan 6202,38 X Rp 7000 = Rp 43,416,667 Return Investasi 80,9%
  19. 19. Akibat penundaan Tahun Menabung Hasil Menabung Hasil 1 12.000.000 14.160.000 2 12.000.000 30.868.800 3 12.000.000 50.585.184 4 12.000.000 73.850.517 5 12.000.000 101.303.610 6 119.538.260 12.000.000 14.160.000 7 141.055.147 12.000.000 30.868.800 8 166.445.073 12.000.000 50.585.184 9 196.405.186 12.000.000 73.850.517 10 231.758.120 12.000.000 101.303.610 11 273.474.582 12.000.000 133.698.260 12 322.700.006 12.000.000 171.923.947 13 380.786.007 12.000.000 217.030.257 14 449.327.489 12.000.000 270.255.704 15 530.206.437 12.000.000 333.061.730 Total 60.000.000 530.206.437 120.000.000 333.061.730
  20. 20. JADWAL AKTIFITAS UNIT LINK M1 M2 M3 M4 Sen Sel Rab Kam Jum Sab Ming Sen Sel Rab Kam Jum Sab Ming Sen Sel Rab Kam Jum Sab Ming Sen Sel Rab Kam Jum Sab Ming Closing Closing Closing Closingjam 12.00 jam 12.00 jam 12.00 jam 12.00 Batch Form Batch Form Batch Form Batch Form Process Process Process Process Input Input Input Input Unit Price Unit Price Unit Price Unit Price Publikasi Publikasi Publikasi Publikasi Unit Price Unit Price Unit Price Unit Price  Apabila hari Senin merupakan hari libur, maka batas waktu penerimaan akan dimajukan ke hari kerja sebelumnya (mis. Jika Senin libur, dimajukan ke Jumat pk.12.00 WIB; jika Senin dan Jumat libur, dimajukan ke Kamis pk.12.00 WIB, dst).  Apabila hari Selasa merupakan hari libur, maka batch form proses akan dimundurkan ke hari kerja sesudahnya (mis, Jika Selasa libur, dimundurkan ke Rabu; jika Rabu libur dimundurkan ke hari Kamis, dst).

×