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Ley General de Sistema Financiero
Abogados Financieros- Peru

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4 1 5 Af Lgsf V

  1. 1. <ul><li>Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica (LGS) de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) - Ley 26072 </li></ul><ul><li>Sección Quinta: Transacciones sospechosas </li></ul>
  2. 2. Identificación de cliente y Mantenimiento de Registro I <ul><li>Art.375° </li></ul><ul><li>1 Las cuentas deben ser nominativas. </li></ul><ul><li>2 Registrar y verificar por medios fehacientes, las generales de ley, representación, capacidad legal, objeto social de las personas, entre otros datos. </li></ul><ul><li>3. Adoptar medidas para obtener información acerca de la verdadera identidad de las personas que operen o con las que se opere. </li></ul><ul><li>4 Mantener por lo menos 10 años los registros de información y documentación sobre sus clientes, sus operaciones, archivos de cuentas y otros datos, que permitan la reconstrucción de toda operación. 10 </li></ul>
  3. 3. Registro y Notificación de Transacciones en Efectivo I <ul><li>Art.377° </li></ul><ul><li>1 Toda empresa del SF debe registrar en un formulario diseñado por la SBS, cada transacción en efectivo que supere determinado monto. </li></ul><ul><li>2 Dicho registro debe conservarse por 10 años </li></ul><ul><li>3 Las transacciones múltiples en efectivo, que, en su conjunto, superen determinado monto, se cuentan como una sola transacción, si son realizadas por o en beneficio de determinada persona durante un día, o en cualquier otro plazo que fije la SBS </li></ul><ul><li>4. Las transacciones por cuenta propia entre empresas bajo supervisión de la SBS, no requieren el registro. </li></ul>
  4. 4. Registro y Notificación de Transacciones en Efectivo II <ul><li>Art.377° </li></ul><ul><li>6. Dichos registros deben estar a disposición de la autoridad competente, para su uso en investigaciones y otros procesos judiciales </li></ul><ul><li>7. Cuando lo estime conveniente, la SBS puede establecer que a las empresas bajo su control que le presenten el formulario previsto en los numerales 2 y 3. </li></ul><ul><li>8. La información es confidencial y se comprende dentro del secreto bancario y deberá ser comunicada a las autoridades competentes. </li></ul>
  5. 5. Comunicación de Transacciones Sospechosas <ul><li>Art.378° </li></ul><ul><li>1 Vigilar todas las transacciones, efectuadas o no, y patrones de transacciones no habituales, y no significativas (pero periódicas), que no tengan un fundamento económico o legal evidente. </li></ul><ul><li>2 La sospecha de operaciones relacionadas con actividades ilícitas, deben comunicarse directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera. </li></ul><ul><li>3 Cumplir las normas referente al secreto bancario. </li></ul><ul><li>4 Las empresas, empleados, funcionarios, y otros representantes autorizados por la ley, están exentos de responsabilidad por cumplir este artículo. </li></ul>
  6. 6. Responsabilidad de las empresas del SF I <ul><li>Art.379° </li></ul><ul><li>1 Las empresas, empleados, y representantes que, participen en un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos, recibirán sanciones más severas. </li></ul><ul><li>2 Las empresas son responsables, por los actos de sus representantes, que participen la comisión de los delitos previstos en el artículo 296-B del CP. </li></ul><ul><li>3 Incurren en responsabilidad penal los que no cumplan con las obligaciones establecidas en los artículos 375º y 378º, o que falseen o adulteren los registros o informes aludidos en dichos artículos. </li></ul>
  7. 7. Responsabilidad de las empresas del SF II <ul><li>Art.379° </li></ul><ul><li>4 Sin perjuicio de la responsabilidad penal o civil las empresas que no cumplan con las obligaciones a que se refieren los artículos 375º a 378º y 380º serán sancionadas, entre otras medidas, con la imposición de una multa, la prohibición temporal de realizar transacciones o la suspensión o revocación de la autorización de funcionamiento. </li></ul>
  8. 8. Programas obligatorios <ul><li>Art.380° </li></ul><ul><li>Las empresas, deben adoptar, desarrollar y ejecutar programas, normas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar los delitos previstos en el artículo 296-B del CP. </li></ul><ul><li>Asimismo deben designar funcionarios a nivel gerencial encargados de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos, incluido el mantenimiento de registros adecuados y la comunicación de transacciones sospechosas. Dichos funcionarios sirven de enlace con las autoridades competentes. </li></ul>
  9. 9. Facultades de la SBS I <ul><li>Art.381° </li></ul><ul><li>Otorgar, denegar, suspender o cancelar la autorización de funcionamiento </li></ul><ul><li>Adoptar las medidas para prevenir y/o evitar que personas no idóneas controlen o participen en la dirección, gestión y operación. </li></ul><ul><li>Examinar, controlar o fiscalizar a las empresas y reglamentar y vigilar el cumplimiento efectivo de las obligaciones de registro y notificación establecidas en los artículos anteriores; </li></ul><ul><li>Verificar, mediante exámenes regulares, que las empresas posean y apliquen los programas de cumplimiento obligatorio; </li></ul>
  10. 10. Facultades de la SBS II <ul><li>Art.381° </li></ul><ul><li>Dar a otras autoridades competentes la información obtenida de las empresas conforme a los artículos 375º y siguientes 2 , </li></ul><ul><li>Dictar instructivas o recomendaciones que ayuden a las empresas a detectar patrones sospechosos en la conducta de sus clientes. </li></ul><ul><li>Cooperar con otras autoridades competentes y aportarles asistencia técnica en estos delitos, </li></ul><ul><li>La SBS debe prestar, conforme a derecho, una estrecha cooperación con las autoridades competentes de otros Estados en estos delitos. </li></ul>

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