Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
Upcoming SlideShare
Evaluación alumnos #idredes
Next
Download to read offline and view in fullscreen.

Share

4 1 5 Af Lgsf V

Download to read offline

Ley General de Sistema Financiero
Abogados Financieros- Peru

Related Books

Free with a 30 day trial from Scribd

See all

Related Audiobooks

Free with a 30 day trial from Scribd

See all
  • Be the first to like this

4 1 5 Af Lgsf V

  1. 1. <ul><li>Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica (LGS) de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) - Ley 26072 </li></ul><ul><li>Sección Quinta: Transacciones sospechosas </li></ul>
  2. 2. Identificación de cliente y Mantenimiento de Registro I <ul><li>Art.375° </li></ul><ul><li>1 Las cuentas deben ser nominativas. </li></ul><ul><li>2 Registrar y verificar por medios fehacientes, las generales de ley, representación, capacidad legal, objeto social de las personas, entre otros datos. </li></ul><ul><li>3. Adoptar medidas para obtener información acerca de la verdadera identidad de las personas que operen o con las que se opere. </li></ul><ul><li>4 Mantener por lo menos 10 años los registros de información y documentación sobre sus clientes, sus operaciones, archivos de cuentas y otros datos, que permitan la reconstrucción de toda operación. 10 </li></ul>
  3. 3. Registro y Notificación de Transacciones en Efectivo I <ul><li>Art.377° </li></ul><ul><li>1 Toda empresa del SF debe registrar en un formulario diseñado por la SBS, cada transacción en efectivo que supere determinado monto. </li></ul><ul><li>2 Dicho registro debe conservarse por 10 años </li></ul><ul><li>3 Las transacciones múltiples en efectivo, que, en su conjunto, superen determinado monto, se cuentan como una sola transacción, si son realizadas por o en beneficio de determinada persona durante un día, o en cualquier otro plazo que fije la SBS </li></ul><ul><li>4. Las transacciones por cuenta propia entre empresas bajo supervisión de la SBS, no requieren el registro. </li></ul>
  4. 4. Registro y Notificación de Transacciones en Efectivo II <ul><li>Art.377° </li></ul><ul><li>6. Dichos registros deben estar a disposición de la autoridad competente, para su uso en investigaciones y otros procesos judiciales </li></ul><ul><li>7. Cuando lo estime conveniente, la SBS puede establecer que a las empresas bajo su control que le presenten el formulario previsto en los numerales 2 y 3. </li></ul><ul><li>8. La información es confidencial y se comprende dentro del secreto bancario y deberá ser comunicada a las autoridades competentes. </li></ul>
  5. 5. Comunicación de Transacciones Sospechosas <ul><li>Art.378° </li></ul><ul><li>1 Vigilar todas las transacciones, efectuadas o no, y patrones de transacciones no habituales, y no significativas (pero periódicas), que no tengan un fundamento económico o legal evidente. </li></ul><ul><li>2 La sospecha de operaciones relacionadas con actividades ilícitas, deben comunicarse directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera. </li></ul><ul><li>3 Cumplir las normas referente al secreto bancario. </li></ul><ul><li>4 Las empresas, empleados, funcionarios, y otros representantes autorizados por la ley, están exentos de responsabilidad por cumplir este artículo. </li></ul>
  6. 6. Responsabilidad de las empresas del SF I <ul><li>Art.379° </li></ul><ul><li>1 Las empresas, empleados, y representantes que, participen en un delito de tráfico ilícito de drogas o delitos conexos, recibirán sanciones más severas. </li></ul><ul><li>2 Las empresas son responsables, por los actos de sus representantes, que participen la comisión de los delitos previstos en el artículo 296-B del CP. </li></ul><ul><li>3 Incurren en responsabilidad penal los que no cumplan con las obligaciones establecidas en los artículos 375º y 378º, o que falseen o adulteren los registros o informes aludidos en dichos artículos. </li></ul>
  7. 7. Responsabilidad de las empresas del SF II <ul><li>Art.379° </li></ul><ul><li>4 Sin perjuicio de la responsabilidad penal o civil las empresas que no cumplan con las obligaciones a que se refieren los artículos 375º a 378º y 380º serán sancionadas, entre otras medidas, con la imposición de una multa, la prohibición temporal de realizar transacciones o la suspensión o revocación de la autorización de funcionamiento. </li></ul>
  8. 8. Programas obligatorios <ul><li>Art.380° </li></ul><ul><li>Las empresas, deben adoptar, desarrollar y ejecutar programas, normas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar los delitos previstos en el artículo 296-B del CP. </li></ul><ul><li>Asimismo deben designar funcionarios a nivel gerencial encargados de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos, incluido el mantenimiento de registros adecuados y la comunicación de transacciones sospechosas. Dichos funcionarios sirven de enlace con las autoridades competentes. </li></ul>
  9. 9. Facultades de la SBS I <ul><li>Art.381° </li></ul><ul><li>Otorgar, denegar, suspender o cancelar la autorización de funcionamiento </li></ul><ul><li>Adoptar las medidas para prevenir y/o evitar que personas no idóneas controlen o participen en la dirección, gestión y operación. </li></ul><ul><li>Examinar, controlar o fiscalizar a las empresas y reglamentar y vigilar el cumplimiento efectivo de las obligaciones de registro y notificación establecidas en los artículos anteriores; </li></ul><ul><li>Verificar, mediante exámenes regulares, que las empresas posean y apliquen los programas de cumplimiento obligatorio; </li></ul>
  10. 10. Facultades de la SBS II <ul><li>Art.381° </li></ul><ul><li>Dar a otras autoridades competentes la información obtenida de las empresas conforme a los artículos 375º y siguientes 2 , </li></ul><ul><li>Dictar instructivas o recomendaciones que ayuden a las empresas a detectar patrones sospechosos en la conducta de sus clientes. </li></ul><ul><li>Cooperar con otras autoridades competentes y aportarles asistencia técnica en estos delitos, </li></ul><ul><li>La SBS debe prestar, conforme a derecho, una estrecha cooperación con las autoridades competentes de otros Estados en estos delitos. </li></ul>

Ley General de Sistema Financiero Abogados Financieros- Peru

Views

Total views

1,161

On Slideshare

0

From embeds

0

Number of embeds

191

Actions

Downloads

15

Shares

0

Comments

0

Likes

0

×