Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
Beginilah Cara Menilai Kinerja
Keuangan Sebuah Bank
4 Komponen Kunci Penilaian
Kinerja Keuangan Bank
Capital Asset Quality
LiquidityEarning &
Efficiency
Komponen #1. Capital
Capital
atau
Modal
• Total Capital.
• ATMR Risiko Kredit,
Operasional dan Pasar.
• Capital Adequacy R...
Total Capital Struktur modal yang semakin kuat.
ATMR Risiko Kredit,
Operasional dan
Pasar
Aset Tertimbang Menurut Risiko (...
Asset
Quality
• Total Asset.
• Gross Loans.
• Rasio Non-Performing Loans terhadap
Gross Loan
• Non-Performing Loans Net.
•...
Semakin naik cenderung semakin baik.
Rasio Non-Performing Loans
terhadap Gross Loan
Semakin naik cenderung semakin baik.
R...
Earning &
Efficiency
• Total Profit.
• Return on Equity (ROE).
• Return on Asset (ROA).
• Net Interest Margin (NIM).
• BOP...
Semakin tinggi semakin baik.
Return on Asset (ROA)
Semakin tinggi semakin baik.
Biaya Operasional non bunga
to Total Asset...
Liquidity
• Customer Deposit.
• Low Cost Deposit.
• Loans Deposit Ratio (LDR).
• Rasio Aset Likuid terhadap
Total Asset.
•...
Customer Deposit Semakin naik semakin baik, kepercayaan
masyarakat naik.
Low Cost Deposit Semakin naik cenderung semakin b...
File materi-materi menarik lainnya bisa di-
download di
www.manajemenkeuangan.net
Penyedia Referensi Manajemen, Keuangan d...
Cara Menilai Kinerja Keuangan Bank
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Cara Menilai Kinerja Keuangan Bank

10,071 views

Published on

Presentasi mengenai bagaimana cara menilai kinerja atau performance keuangan sebuah bank, dilengkapi dengan matriks dan contoh yang aplikatif.

Published in: Business

Cara Menilai Kinerja Keuangan Bank

  1. 1. Beginilah Cara Menilai Kinerja Keuangan Sebuah Bank
  2. 2. 4 Komponen Kunci Penilaian Kinerja Keuangan Bank Capital Asset Quality LiquidityEarning & Efficiency
  3. 3. Komponen #1. Capital Capital atau Modal • Total Capital. • ATMR Risiko Kredit, Operasional dan Pasar. • Capital Adequacy Ratio (CAR). • Ratio Modal terhadap Total Modal. • Rasio Modal terhadap Total Asset.
  4. 4. Total Capital Struktur modal yang semakin kuat. ATMR Risiko Kredit, Operasional dan Pasar Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) yang semakin naik. Capital Adequacy Ratio (CAR) Rasio kecukupan modal (CAR) lebih tinggi dari ketentuan Bank Indonesia yaitu 9%. Ratio Modal terhadap Total Modal Di atas 80%. Rasio Modal terhadap Total Asset Rasio-nya semakin meningkat. Key Performance #1. Capital
  5. 5. Asset Quality • Total Asset. • Gross Loans. • Rasio Non-Performing Loans terhadap Gross Loan • Non-Performing Loans Net. • Rasio Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) terhadap Aset Produktif. • Rasio Loan Loss Provisions terhadap Gross Loan. • Pemenuhan Penyisihan Penghapusan Aset (PPA). Komponen #2. Asset Quality
  6. 6. Semakin naik cenderung semakin baik. Rasio Non-Performing Loans terhadap Gross Loan Semakin naik cenderung semakin baik. Rasio CKPN terhadap Aset Produktif Di bawah ketentuan Bank Indonesia 5%. Rasio Loan Loss Provisions terhadap Gross Loan Semakin kecil cenderung semakin baik. Pemenuhan PPA Semakin kecil cenderung semakin baik. Key Performance #2. Asset Quality Total Asset Gross Loans Non-Performing Loans Net Di atas 100%. Di bawah ketentuan Bank Indosia 5%.
  7. 7. Earning & Efficiency • Total Profit. • Return on Equity (ROE). • Return on Asset (ROA). • Net Interest Margin (NIM). • BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional). • Biaya Operasional non bunga terhadap Total Asset • Biaya Operasional Non Bunga terhadap Pendapatan Bunga • Funding Cost • Fee Based Income terhadap Total Income Komponen #3. Earning & Efficiency
  8. 8. Semakin tinggi semakin baik. Return on Asset (ROA) Semakin tinggi semakin baik. Biaya Operasional non bunga to Total Asset Semakin tinggi semakin baik. Biaya Operasional Non Bunga to Pendapatan Bunga Semakin kecil cenderung semakin baik. Fee Based Income to Total Income Di bawah 3,5%. Key Performance #3. Earning & Efficiency Total Profit Return on Equity (ROE) BOPO Di bawah 50%. Semakin tinggi semakin baik.Net Interest Margin (NIM) Funding Cost Semakin kecil cenderung semakin baik. Semakin naik cenderung semakin baik.
  9. 9. Liquidity • Customer Deposit. • Low Cost Deposit. • Loans Deposit Ratio (LDR). • Rasio Aset Likuid terhadap Total Asset. • Rasio Aset Likuid terhadap Customer Deposit. Komponen #4. Liquidity
  10. 10. Customer Deposit Semakin naik semakin baik, kepercayaan masyarakat naik. Low Cost Deposit Semakin naik cenderung semakin baik. Loans Deposit Ratio (LDR) Kisaran 78% - 92%. Rasio Aset Likuid terhadap Total Asset Di atas 20%. Rasio Aset Likuid terhadap Customer Deposit Semakin naik cenderung semakin baik. Key Performance #4. Liquidity
  11. 11. File materi-materi menarik lainnya bisa di- download di www.manajemenkeuangan.net Penyedia Referensi Manajemen, Keuangan dan Akuntansi Online Terlengkap & Gratis di Indonesia

×