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La guía Boglehead de inversión, Lindauer & Larimore & LeBoeuf

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La guía Boglehead de inversión, Lindauer & Larimore & LeBoeuf

  1. 1. RESUMEN DEL LIBRO 1 PORTADA La guía Boglehead de inversión. Lindauer & Larimore & LeBoeuf
  2. 2. PROPÓSITO DEL AUTOR Un buen siervo y un mal amo “No estimes el dinero en más ni en menos de lo que vale, porque es un buen siervo pero un mal amo”. Alejandro Dumas 2 PROPÓSITO
  3. 3. IDEAS CLAVE Qué hacemos con el dinero Estados Unidos es el país más rico de la historia mundial. Sin embargo, sólo el 5% de la población estadounidense logra tener independencia financiera en torno a los 65 años. ¿Por qué? En la mayoría de los casos, por lo que elegimos hacer con el dinero que llega a nuestra vida. 3 CONTENIDO
  4. 4. IDEAS CLAVE Patrimonio neto Los ingresos netos no son el indicador correcto del éxito económico. La cuestión no es cuánto ganas, sino cuánto ahorras. El indicador adecuado de la riqueza es el patrimonio neto: el importe total de todo lo que posees menos la suma de tus deudas. 4 CONTENIDO
  5. 5. IDEAS CLAVE Las primeras medidas Las primeras medidas para empezar a convertirnos en un inversor boglehead son tres: saldar las deudas con intereses altos; calcular tu patrimonio neto; y crear una reserva de efectivo. 5 CONTENIDO
  6. 6. IDEAS CLAVE El ahorro La parte más difícil de la inversión es adquirir el hábito del ahorro. Venciendo este obstáculo, el resto vendrá solo. 6 CONTENIDO
  7. 7. IDEAS CLAVE Largo plazo Los Boglehead son inversores, no especuladores. La inversión consiste en comprar activos, mantenerlos durante períodos prolongados y cosechar los frutos en el largo plazo. Para ser un Boglehead se necesita: ahorro, planificación, compromiso, paciencia y mentalidad a largo plazo. 7 CONTENIDO
  8. 8. IDEAS CLAVE Abono “Añadir tiempo a la inversión es como añadir abono al jardín: hace que todo crezca”. Meg Green 8 CONTENIDO
  9. 9. IDEAS CLAVE Fondos de inversión Para la mayoría de los inversores, los fondos de inversión son la mejor alternativa. Como inversor de un fondo, en realidad poseemos una participación en el conjunto de acciones subyacentes adquiridas por los gestores del fondo. 9 CONTENIDO
  10. 10. IDEAS CLAVE Ventajas de los fondos de inversión - Diversificación. - Gestión profesional. - Mínimos bajos. - Liquidez. - Reinversión automática. - Comodidad. - Servicio de atención al cliente. 10 CONTENIDO
  11. 11. IDEAS CLAVE Gestión activa vs pasiva En un período de veinte años, la inversión pasiva supera la rentabilidad del 90% de los fondos de gestión activa. 11 CONTENIDO
  12. 12. IDEAS CLAVE Asignación de activos La decisión de inversión más importante puede resumirse en tres palabras: asignación de activos. 12 CONTENIDO
  13. 13. IDEAS CLAVE La prueba del sueño Con mi asignación de activos en particular, ¿puedo dormir tranquilo sin preocuparme por mis inversiones? La respuesta debe ser afirmativa, ya que no vale la pena ni preocuparse ni perder el sueño por ninguna inversión. 13 CONTENIDO
  14. 14. IDEAS CLAVE Cuatro claves de la cartera eficiente - Objetivos. - Horizonte temporal. - Tolerancia al riesgo. - Situación económica. 14 CONTENIDO
  15. 15. IDEAS CLAVE Mantén el rumbo “Da igual lo que suceda, cíñete a tu programa. He dicho mantén el rumbo miles de veces, y lo dije muy en serio en todas las ocasiones. Es la perla de la sabiduría más importante que puedo transmitirte”. John C. Bogle 15 CONTENIDO
  16. 16. IDEAS CLAVE Reajustes de cartera Los reajustes de cartera nos obligan a vender a precios altos y a comprar a precios bajos. Precisamente a eso aspiran los inversores inteligentes. 16 CONTENIDO
  17. 17. IDEAS CLAVE El ruido La simplicidad de la inversión sólida plantea un verdadero problema para los medios de comunicación. Su negocio consiste en vender información y publicidad sobre inversiones. Tienen espacios en blanco para llenar páginas y más páginas, y tiempo de emisión sin cubrir. ¿Cómo se la ingenian para captar y retener una audiencia o anunciantes si la inversión eficaz es tan simple? Todos sus pronósticos son ruido. 17 CONTENIDO
  18. 18. IDEAS CLAVE Conocimiento vs ruido El mejor antídoto contra el ruido es el conocimiento basado en estudios empíricos. Es tu dinero, toma las riendas y adquiere el conocimiento para invertirlo con éxito. En lo relativo a inversiones, hay una enorme diferencia entre información sólida e información biensonante. Tu futuro financiero depende de que sepas distinguir la una de la otra. 18 CONTENIDO
  19. 19. IDEAS CLAVE Evitar el rebaño Los seres humanos somos conformistas y tenemos una tendencia innata a seguir al rebaño. Los inversores borregos poseen ciertas características: carecen de un plan de inversión sólido, prestan atención al ruido, compran y venden en los momentos menos oportunos y no conocen lo deficientes que son sus rentabilidades en comparación con las rentabilidades de mercado. 19 CONTENIDO
  20. 20. CONCLUSIÓN Lo más importante Lo más importante es que no dejes que las preocupaciones económicas te impidan disfrutar la libertad de dedicar tu tiempo a las actividades y a las personas que más valoras. 20 CONCLUSIÓN

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