Liquiditätsmanagement in Krisenzeiten: Was sind die wichtigsten Punkte zum Thema Liquiditätsmanagement, und wo gibts jetzt noch Geld für Startups?

1. TRESIO

2. Agenda
7 I www.tresio.ch6 I www.tresio.ch
1. Cash Flow: warum Unternehmen trotz Gewinn Geld verlieren
2. Liquiditätsplanung: die Basis für fundierte Entscheidungen
3. Krisenmodus: wo gibt’s jetzt noch Geld?
4. Austausch / Q&A
TRESIO2 I www.tresio.ch

3. Heutiger Gastreferent:
Tobias Angehrn
Inhaber & Geschäftsführer TRESIO, Gründer finwize.ch
tobias@tresio.ch
1 I www.tresio.ch

4. 9 von 10 Firmenpleiten sind auf
mangelnde Liquidität
zurückzuführen.
(Seco)
TRESIO

5. Firmenliquidität bei normalem Geschäftsgang
TRESIO8 I www.tresio.ch
Umsatz
Löhne
Miete
Einkäufe
Marketing
…

6. Coronaschock: Die Einnahmen versiegen plötzlich
TRESIO9 I www.tresio.ch
X
X
… die Kosten
bleiben erstmal gleich

7. Cash Flow:
Der überlebenswichtige Puls
jedes Unternehmens
TRESIO

8. 80’000 Reingewinn: Eine Frage der Perspektive
TRESIO5 I www.tresio.ch

9. Der Gewinn ist eine Momentaufnahme,
mit dem Cash Flow zahlt ihr eure Rechnungen
TRESIO6 I www.tresio.ch
150’000
100’000
50’000
0
- 50’000
- 100’000

10. Reingewinn 80‘000
+ Abschreibungen +15‘000
./. Zunahme Debitoren -100‘000
+ Abnahme Warenvorrat + 20’00
./. Abnahme Kreditoren - 25‘000
./. Rückzahlung Darlehen -15‘000
./. Auszahlung Dividende -5’000
= Cashflow -30‘000
CASH
Maschinen
(Anlage-
Vermögen)
Debitoren
Vorräte
Kreditoren
Tabelle und Abb.: TRESIO
langfristige
Darlehen
EK
+ Einnahmen + 1‘280’000
- Ausgaben (Warenaufwand, Löhne, … ) - 1‘200‘000
Gewinn ist extrem relativ!
Wichtig ist, dass uns auf dem Weg dorthin nicht das Geld ausgeht!
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11. Die Liquiditätsplanung als
Basis für datenbasierte und
fundierte Entscheidungen
TRESIO

12. Aufbau einer soliden Liquiditätsplanung
TRESIO6 I www.tresio.ch
→ Bewährte Excel-Vorlage zum Gratis-Download: www.finwize.ch/liquiditaetsplan
→ Digitale Lösung: www.tresio.ch
Wichtig:
• Buchhaltung aktuell halten!
• Planungshorizont: 12 Monate
• Nur Geld-relevante Geschäftsvorfälle
berücksichtigen (also keine
Abschreibungen oä)
• Konservativ bleiben – vieles beruht auf
Schätzungen und Annahmen.
• Daher möglichst auch IST-Daten
beiziehen, sobald diese verfügbar sind
• Vorsicht vor Schein-Genauigkeit

13. TRESIO13 I www.tresio.ch
• VC’s stark mit eigenen Investments beschäftigt und eher zurückhaltend
• Key Metrics und nachhaltiges Business Modell werden noch zentraler
• Konzentration auf Sales – Produktentwicklung: starker Fokus aufs Wesentliche
• Möglichkeiten der Innenfinanzierung prüfen! Effizienter werden, längere
Zahlungsfristen aushandeln, Contract-Management mit Kunden
• Smartes Cashflow Management: Zeitachse immer im Auge behalten!
• Gute Zeit für Crowdfunding! zB mit www.crowdify.net
• Crowdlending in der Schweiz Übersicht: www.finwize.ch/crowdlending
Cash Management in der Krise:
Wo kriege ich als Startup jetzt noch Geld?

14. VIELEN DANK
tobias@tresio.ch
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