Barómetro de Planes de Pensiones de Empleo 2012

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Barómetro de Planes de Pensiones de Empleo 2012

  1. 1. Barómetro Planes de Pensiones de Empleo 2012
  2. 2. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 2
  3. 3. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 3
  4. 4. Presentación del Barómetro de Planes de Pensiones de Empleo 2012 Este Barómetro analiza los comportamientos y actitudes respecto a los planes de pensiones de empleo, tanto de los partícipes como de los miembros de las Comisiones de Control y el resto de Stakeholders (brokers, consultores, representantes de empresa, etc). El Barómetro se presenta con motivo de la celebración del 5º Foro de Comisiones de Control, cuyo objetivo es seguir promoviendo el debate de la previsión social en el entorno empresarial.Ficha técnica Encuesta Partícipes Ficha técnica Encuesta Comisiones Control 4
  5. 5. Ficha técnica PartícipesDistribución de la muestra % Hombre Mujer 60 40 Norte 18 18-35 años 32 36-50 años Centro 38 11 Cataluña + Baleares 51-65 años 20 30 Madrid 16 Hasta 50.000 43 C. Valencia + 50.000 – 200.000 25 Andalucía Murcia 16 19 Más de 200.000 32 Base: Total Partícipes (223) 5
  6. 6. Ficha técnica Comisiones Control y StakeholdersDistribución de la muestra Comisión de Control Resto Stakeholders % Tipo de inversor… En representación de… 25-35 años Principiante Los trabajadores 17 23 52 36-50 años Medio/a 60 51 El promotor/empresa 48 Avanzado/a 51-65 años 23 23 Años que es miembro Experto/a 3 Hace menos de 1 año Consultores 4 35 Edad De 1 a 5 años 33 Resto 18-35 años 65 5 De 6 a 10 años 38 36-50 años 45 De 11 a 15 años 18 51-65 años Más de 15 años 50 7 Base: Resto Base: Miembro (92) (189) Stakeholders Comisión de Control 6
  7. 7. Tres de cada cinco partícipes desconoce el importe de la que será su pensiónpública Este porcentaje se incrementa entre los que no llegan a los 51 años. De hecho, dos de cada tres <51 años no conoce el importe de la pensión pública que recibirá 7
  8. 8. A pesar de desconocer el importe de la pensión pública, tres de cada cincoencuestados considera que la pensión pública no les permitirá vivir su jubilacióncomo desearían 8
  9. 9. Tres de cada cuatro partícipes que creen que no tendrán suficiente para vivir con lapensión pública, consideran que las aportaciones que realiza su empresa NO seránsuficientes para complementar la pensión pública Base: Partícipes que creen que su pensión pública no será suficiente (125) 9
  10. 10. Instrumentos de ahorro utilizados a nivel particular para la jubilación El 93% de los partícipes de Planes de Pensiones de Empleo realiza algún tipo de previsión a nivel particular. 10
  11. 11. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 11
  12. 12. Importancia y valoración de distintos aspectos de la comunicaciónpor parte de los partícipes Importancia Valoración Muy/Bastante Muy/Bastante Importante Bien 1 La claridad de la información 85 % 54 % El contenido de las 2 comunicaciones 75 % 53 % La frecuencia de la 3 comunicación 61 % 53 % Base: Total partícipes (223) La comunicación de la gestora tiene que ser primero clara, con un contenido relevante y en tercer lugar frecuente. 12
  13. 13. Importancia y valoración de aspectos relacionados con la gestora del plan depensiones de empleo por parte de las Comisiones de Control 13
  14. 14. Dos de cada cinco partícipes NO conoce el nombre de la gestora que gestiona suplan de pensiones de empleo ni la rentabilidad de su plan de pensiones de empleo El 43% de los partícipes no conocen cuál es la entidad gestora de su Plan de Pensiones de Empleo y el 61% de ellos desconoce la rentabilidad que proporciona su PPE. 14
  15. 15. Siete de cada diez no sabe qué son las Comisiones de Control, y sólo el 13% sesiente bien representado ¿Conoce sus ¿Se siente bien ¿Qué son? miembros? representado? 18-35 años: 48% 36-50 años: 83% 15
  16. 16. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 16
  17. 17. Las Comisiones de Control de planes de mayor patrimonio más sensibles a laInversión Socialmente Responsable (ISR) El 73% de los miembros de las Comisiones de Control de planes de mayor patrimonio (más de 100 millones de euros) manifiestan una preocupación explícita por este tipo de inversiones. 17
  18. 18. VidaCaixa es considerada la gestora más activa en ISR tanto para los que latienen como gestora como para los que tienen otras ¿Cuáles de las siguientes gestoras diría Ud. Que se distinguen por ser más activas en políticas de inversión socialmente responsable? 18
  19. 19. Las Comisiones de Control más dispuestas a sacrificar la rentabilidad a corto plazo por un retorno social ¿Aceptaría una rentabilidad a corto plazo inferior a la de mercado justificada por políticas en ISR? Sí, si el impacto social de las medidas adoptadas aporta retorno social Sí, siempre y cuando sea a corto plazoSí, si las inversiones en empresas socialmente responsables dan más rentabilidadNo, la rentabilidad no puede verse afectada por la ISR El 44% de las Comisiones de Control aceptaría una menor rentabilidad a corto plazo, a cambio de medidas que aporten un retorno social. 19
  20. 20. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 20
  21. 21. Ante el contexto de crisis, ¿qué opinan los partícipes sobre las estrategias deinversión? Ante la crisis, la opinión de los partícipes está dividida: uno de cada tres mantendría la estrategia de su PPE tal y como está, otros tantos asegurarían la rentabilidad a corto plazo y uno de cada cinco optaría por la personalización. 21
  22. 22. La actual situación económica abre el debate hacia productos que aseguren larentabilidad de los Planes de Pensiones de Empleo Opciones de aseguramiento escogida % Muy/Bastante probable El 43% de las Comisiones de Control optarían por asegurar un plan de pensiones con pólizas de vida y, el 34%, a través de planes de ciclo de vida. 22
  23. 23. Uno de cada cinco NO conoce la alternativa a través de póliza de seguros; lamitad no tiene información para decidir utilizarlos Conocimiento de la opción de ¿Sería partidario de utilizarlo? aseguramiento El 78% de las Comisiones conoce las pólizas de seguro para planes de empleo. De ellos, un tercio afirma no tener suficiente información para tomar la decisión de implantarlo. 23
  24. 24. Tranquilidad y rentabilidad, las características más valoradas de las pólizasde seguro 24
  25. 25. Barómetro Planes de Pensiones Empleo 20121. Los partícipes y la previsión para la jubilación2. La visión sobre los Planes de Pensiones de Empleo (PPE)3. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en tiempos de crisis4. Adaptación e innovación de los PPE al contexto económico5. Conclusiones 25
  26. 26. Conclusiones Desinformación sobre la pensión pública y privada Desconocimiento Innovación en los de la Gestora, Planes de rentabilidad y Pensiones de Comisión de Empleo Control Claridad de información, medidas para superar la La visión de la crisis y maximización ISR en contexto de crisis rentabilidad/riesgo 26
  27. 27. Juan Gris, 20-26, 08014 Barcelona. Teléfono: (+34) 93 227 87 00. www.vidacaixa.com
  28. 28. ¡Gracias! Para más información: Renata Apostolaki Camí de Can Calders, 4 08173 Sant Cugat del Vallès (Barcelona) Tel. 93 581 94 98 e. renata.apostolaki@tnsglobal.com www.tnsglobal.es

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