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Gemeinsame Studie von Think Tank e-foresight und IFZ
Digitales Anlegen
Basierend auf der Marktanalyse von Schweiz, Deutsch...
Definition
Als «Digitales Anlegen» definieren wir sämtliche Formen der Geld-
anlage (Vermögensverwaltungsmandate, Anlagebe...
Digitales Anlegen erreicht bis 2020
signifikantes Volumen in der Schweiz
Kombiniertes Marktvolumen aller Geschäftsmodelle....
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Swisscom e foresight-studie_digitales_anlegen_2

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Basierend auf der Marktanalyse von Schweiz, Deutschland, Grossbritannien und USA
definiert die Studie des Swisscom Think Tanks e-foresight in Zusammenarbeit mit dem
Institut für Finanzdienstleistungen Zug (IFZ) vier Geschäftsmodelle im digitalen
Anlegen und der digitalen Vermögensverwaltung, welche sich je nach Bank
unterschiedlich eignen und auch untereinander kombiniert werden können: Robo
Advisor, Social Trading, Hybrides Modell und Beratungsunterstütztes digitales Anlegen.
Basierend auf einer Befragung von 821 Kunden zeigt die Studie ebenso die
Anforderungen aus Nachfragesicht auf und leitet abschliessend für die vier
Geschäftsmodelle die Marktvolumen bis 2020 ab.
Zusätzlich zeigt die Studie konkrete Marktentwicklungsszenarien auf, die über die
bestehenden Geschäftsmodellen hinaus gehen. Beleuchtet wird auch die
Nachfrageseite: anhand von Umfragen wurde das Interesse an digitalem Anlegen bei
potenziellen Kunden untersucht. Ebenso zeigt die Studie, welches die adäquaten
Pricing-Strategien für die verschiedenen Geschäftsmodelle sind.

Published in: Economy & Finance
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Swisscom e foresight-studie_digitales_anlegen_2

  1. 1. Gemeinsame Studie von Think Tank e-foresight und IFZ Digitales Anlegen Basierend auf der Marktanalyse von Schweiz, Deutschland, Grossbritannien und USA definiert die Studie des Swisscom Think Tanks e-foresight in Zusammenarbeit mit dem Institut für Finanzdienstleistungen Zug (IFZ) vier Geschäftsmodelle im digitalen Anlegen und der digitalen Vermögensverwaltung, welche sich je nach Bank unterschiedlich eignen und auch untereinander kombiniert werden können: Robo Advisor, Social Trading, Hybrides Modell und Beratungsunterstütztes digitales Anlegen. Basierend auf einer Befragung von 821 Kunden zeigt die Studie ebenso die Anforderungen aus Nachfragesicht auf und leitet abschliessend für die vier Geschäftsmodelle die Marktvolumen bis 2020 ab. Zusätzlich zeigt die Studie konkrete Marktentwicklungsszenarien auf, die über die bestehenden Geschäftsmodellen hinaus gehen. Beleuchtet wird auch die Nachfrageseite: anhand von Umfragen wurde das Interesse an digitalem Anlegen bei potenziellen Kunden untersucht. Ebenso zeigt die Studie, welches die adäquaten Pricing-Strategien für die verschiedenen Geschäftsmodelle sind. 1 2016 Gratis Download Studie: bit.ly/1RqEOdN Or follow our Expert on Johannes Hoehener @JohannesHoehene Further informations: swisscom.ch/e-foresight
  2. 2. Definition Als «Digitales Anlegen» definieren wir sämtliche Formen der Geld- anlage (Vermögensverwaltungsmandate, Anlageberatungen oder Social Trading), bei welcher entweder ausschliesslich oder unterstüt- zend online eine individualisierte und in der Regel algorithmenba- sierte Anlagestrategie vorgeschlagen, umgesetzt oder nachgebildet und dem Kunden online zugänglich gemacht wird. >> Basierend auf der Marktanalyse von Schweiz, Deutschland, Grossbritannien und USA definiert die Studie vier Geschäfts- modelle im digitalen Anlegen, welche sich je nach Bank unter- schiedlich eignen und auch kombiniert werden können: Robo Advisors, Social Trading, Hybrides Modell, Beratungsunterstütz- tes digitales Anlegen. >> Die vier Geschäftsmodelle unterscheiden sich nach dem Grad an Personalisierung und Sophistizierung. Alle vier Geschäftsmodelle sind heute vereinzelt schon im Markt Schweiz vertreten. >> Die Studie geht davon aus, dass sowohl Fintech als auch Banken entsprechende Lösungen in den nächsten Jahren lancieren werden. Das Thema digitales Anlegen erreicht die Schweiz – die Studie von Swisscom (e-foresight) und dem IFZ untersucht das Phänomen Kostenloser Downlaod der Studie auf: swisscom.ch/digital-banking Eine umfangreichere Version mit zusätzlichen Insights ist für e-foresight-Kunden erhältlich. Definition und Kategorisierung der Geschäftsmodelle. Hybrides Modell Robo Advisors mit der Möglichkeit zur punktuellen Beratungsunterstützung. Personalisierung & Unterstützung Sophistizierung Robo Advisors Automatisierter Investitions- prozess ohne persönliche Inter- aktion zu in der Regel tiefen Kosten. Social Trading Soziales Netzwerk zur Publikation von Investitionen in nutzer- generierte Handelsstrategien. Quelle: Swisscom / IFZ Beratungsunterstützes digitales Anlegen Online-Vermögensverwaltung mit umfassendem Beratungs- angebot, Mulit-Asset-Anlage- strategien und dadurch in der Regel höheren Kosten.
  3. 3. Digitales Anlegen erreicht bis 2020 signifikantes Volumen in der Schweiz Kombiniertes Marktvolumen aller Geschäftsmodelle. Szenarien Total Milliarden CHF Eintrittswahrscheinlichkeit Anteil Gesamtmarkt Basisszenario Konservatives Szenario Ausgangslage 2014 Progressives Szenario 3.2 4.4 0.17 0.31 20.0 0.6 1.6 0.08 10.00 0.07 0.25 0.0 73.1 7.8 8.1 46.6 Quelle Swisscom / IFZ 22.3 10.389.3 54.3 20%30% 50% 4% 2%15% 9% Hybrides Modell Social Trading Beratungsunterstütztes digitales Anlegen Robo Advisors >> Für die Beurteilung der Nachfrageseite wurden 821 Privatpersonen in der Schweiz befragt. >> Die Studie zeigt, dass Vertrauen und Kompetenz im Anlegen die höchste Bedeutung haben, dass aber die einfache selbstbestimmte digitale Auftragserteilung über die nächsten Jahre an Bedeutung massiv zulegen wird. >> Kunden beabsichtigen über digitale Anlagelösungen mehrheitlich (44%) zwischen 10 und 30% zu investieren, 24% aber auch mehr als 30%. >> Einfachheit ist der wichtigste Grund für die Nutzung – Sicherheits- bedenken sprechen dagegen. Hier hat eine Bank aber Vorteile gegenüber Fintech. >> Die Studie erwartet, dass die Marktvolumen in den nächsten Jahren massiv steigen werden. Bei Robo Advisor von heute 70 Mio. CHF auf 3.2 Mrd. CHF in fünf Jahren (Basisszenario). Insgesamt geht die Studie davon aus, dass digitales Anlegen 54.3 Mrd. CHF in 2020 ausmachen wird. Dies würde 9% des Gesamtmarktes entsprechen. >> Abschliessend formuliert die Studie neun Thesen zur Entwicklung des Digitalen Anlegens.
  4. 4. Contact Or follow on Falk Kohlmann Johannes Hoehener Head of Banking Trends & Innovation Head of Digital Banking Initiatives Phone +41 58 225 88 64 Johannes Hoehener Falk.kohlmann@swisscom.com @JohannesHoehene Further informations: swisscom.ch/e-foresight Swisscom Enterprise Customers Solution Center Banking Pfingstweidstrasse 51 CH-8005 Zürich Switzerland Contact Details

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