Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

Pénztári helyzetkép

610 views

Published on

Borza Gábor előadása a Stabilitás Pénztárszövetség konferenciáján

Published in: Economy & Finance
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Pénztári helyzetkép

  1. 1. DR. BORZA GÁBOR:A STABILITÁS PÉNZTÁRSZÖVETSÉG TEVÉKENYSÉGE - PÉNZTÁRI HELYZETKÉP2011. NOVEMBER 21.
  2. 2. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és maVAGYON ÉS TAGLÉTSZÁM VAGYON 2010. 2011. Piaci értéken, Mrd forint Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Magánnyugdíjpénztári vagyon 2 841,2 3 047,1 3 102,5 3 162,8 244,2 TAGLÉTSZÁM 2010. 2011. Fő Q1 Q2 Q3 Q1 Q2 Taglétszám összesen 3 044 886 3 090 517 3 115 684 3 114 155 100 625• A TB rendszerbe visszalépő tagi vagyon átadása június 12-ig rendben lezajlott• A magánnyugdíjpénztári vagyon 244,2 Mrd forintra, a taglétszám 100 625 főre csökkent• Az 1 főre vetített átlagos vagyon 1 016 000 forintról 2 427 800 forintra változott
  3. 3. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és maREÁLHOZAM KIFIZETÉS• Visszalépők: 2 988 036 fő• Átadott vagyon: 2 946 mrd forint• Reálhozam*: 215 mrd forint• Tagdíj kiegészítés*: 42 mrd forint*Becsült adatok alapján, 1998-2010 között A vagyonátadás és a kifizetés kevesebb mint 4 hónap alatt lezajlott!
  4. 4. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és maREÁLHOZAM KIFIZETÉSSEL NEM ÉRINTETT TAGOK • Kifizetésben nem részesülő tagok: 569 818 fő • A gazdasági válság hatásai a 2006-2008 között kezdődő tagság esetén éreztették hatásukat • 2006-2008 között kezdődő tagság: 70% • Átlag alatti, minimális vagy 0 forintos befizetés: 25-30% • Kettő, vagy több alkalommal pénztárt váltók: több mint 100 ezer fő
  5. 5. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor……. és ma BEVÉTELEK ÉS KÖLTSÉGEK - 2011. Q2• Bevétel: -32 340 504 ezer forint• Működés mérleg szerinti veszteség: 4 925,9 mió forint. • Az adminisztrációs terhek nem csökkentek:• A tagdíjfizetés felfüggesztésének időszakában a vagyonátadás, reálhozam számítás és pénztárak működési költségeinek elsődleges kifizetés, tájékoztatás. forrása a működési és likviditási tartalék, majd a • A tagok tagsági jogviszonyának megszűnése tag pozitív hozamát terhelő 265 Ft/fő/hó (2011.03.31) és az elszámolás (2011.05.31.) között a levonás. pénztárak a volt tagok megtakarításait• Reálhozam elszámolással kapcsolatos költségek: befektették, kezelték tagonként 795 forint volt elvonható • A működési célú bevétel az I. névben 246 mió• 2011. január 1-jétől 0,9%-os költségmaximum a forint, ebből a felügyeleti díj 220 millió forint. A működési célú levonásokra, illetve 0,2%-os pénztárak kérték, a díj mérséklését, de a PSZÁF a költségmaximum a vagyonkezelési költségekre kérést elutasította.
  6. 6. Önkéntes nyugdíjpénztárakJELENLEGI HELYZETVAGYON 2010. 2011.Piaci értéken, mrd forint Q2 Q3 Q4 Q1 Q2Önkéntes nyugdíjpénztári vagyon 830,6 863,7 862,0 866,4 861,4STABILITÁS 777,8 809,0 823,0 830,7 823,1STABILITÁS/Önkéntes nyugdíjpénztár 93,6% 93,7% 95,5% 95,6% 95,6%TAGLÉTSZÁM (ezer fő)Önkéntes nyugdíjpénztári taglétszám 1 309 930 1 304 483 1 298 094 1 294 153 1 289 278STABILITÁS 1 238 419 1 233 662 1 254 533 1 254 063 1 246 028STABILITÁS/Önkéntes nyugdíjpénztár 94,5% 94,6% 96,6% 96,9% 96,6%• Csökkenő önkéntes nyugdíjpénztári vagyon: -5 mrd forint• Csökkenő taglétszám: -4 875 fő• Növekvő kifizetések: A tagság egyre nagyobb hányada válik jogosulttá a szolgáltatások igénybevételére• Javuló befektetési teljesítmények: az egyéni megtakarítások összege folyamatosan növekszik
  7. 7. Önkéntes nyugdíjpénztárakTELJESÍTMÉNY – 2011. Q2 Önkéntes nyugdíjpénztárak vs. BUX • Fedezeti portfólió átlaghozama: NVPR > VPR • Pénztári teljesítmények: számottevően növekedés az átlaghoz képest
  8. 8. Önkéntes pénztárak jövőjeFELADATOK Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítási forma ismertségének és közkedveltségének erősítése A tagok számának és a tagdíjbevétel csökkenésének megállítása Aktív részvétel az önkéntes pénztárak szabályozásának felülvizsgálatában.
  9. 9. Egészségpénztárak JELENLEGI HELYZET TAGLÉTSZÁM (ezer fő) 2010. 2011. Q2 Q3 Q4 Q1 Q2Időszak elején 932,014 943,932 950,233 958,444 962,647Időszak végén összesen 943,932 950,233 958,444 962,647 969,642 VAGYON (mrd Ft)Fedezeti alap 50,199 50,302 52,458 50,247 51,402Működési alap 2,166 2,224 2,680 2,532 2,521Likviditási alap 0,351 0,372 0,371 0,382 0,363Összesen 52,716 52,898 55,509 53,161 54,285 • Egészségpénztári szolgáltatásokra jogosultak száma: közel kétmillió ember – a 970 ezer fős tagság és a hozzátartozók • A szektor vagyona: több mint 54 milliárd forint
  10. 10. Egészségpénztárak STRATÉGIAI CÉLOK• Az adókedvezmények rendszerének hosszú távú fenntartása• Erőteljesebb fellépés az egészségmegőrzés, egészségtudatosság, prevenció területén• A pénztárak szolgáltatási portfóliójának bővítése.A kormányzat támogatása, szabályozó szerepvállalása elengedhetetlenül szükséges a megvalósításhoz!
  11. 11. Stabilitás PénztárszövetségTelefon: +36 (1) 474 8156 | 1054 Budapest, Mérleg u. 4. www.stabilitas.hu

×