Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
PRAKTYCZNE ZASADY EFEKTYWNEGOZWALCZANIA FRAUDÓWWEWNĘTRZNYCH I ZEWNĘTRZNYCHMichał Czuma, Z-ca DyrektoraDepartament Bezpiecz...
Jeśli jeszcze o tym nie wiesz….• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego.• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest...
Więcej działania – mniej zatrzymanych020406080100120140I kw2010II kw2010IIIkw2010IV kw2010I kw2011II kw2011III kw.2011IV k...
 Pracoholik – pierwszy rano, ostatni wieczorem. Zawsze chętny by pomóc – lubiany przeszwspółpracowników. Z dużym stażem...
 Na zewnątrz szpan, będący zasłoną trudnej sytuacji bytowej. Człowiek z problemami Człowiek w pędzie i trudno osiągalny...
 Tolerancja dla łamania procedur wewnętrznych iproduktowych Dostrzegalny w działaniu strach i zdenerwowanie Pośpiech P...
1. Nagradzać za ujawnianie i przeciwdziałaniefraudom2. Stworzyć grupę do spraw oszustw i nadużyć3. Szkolić pracowników z z...
1. Zero tolerancji dla zachowań patologicznych2. Dobra współpraca z organami ścigania3. Bezwzględne karanie sprawców4. Lik...
Podstawa działania anty-fraudowegoWprowadzenie do działania Firmy, profesjonalnego systemu anty-fraudwego, przy jednoczesn...
DZIĘKUJĘ ZAUWAGĘ
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Michał Czuma: Praktyczne zasady efektywnego zwalczania fraudów wewnętrznych i zewnętrznych

816 views

Published on

• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego. Typologia sprawców – od najlepszego współpracownika, po wybrednego Klienta.
• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest okradana? Tak? Ale jak?
• Od rozpoznania do przeciwdziałania – czyli jak walczyć z fraudami
• Profilowanie Klienta i Pracownika podstawą wykrywania oszustw

Published in: Economy & Finance
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Michał Czuma: Praktyczne zasady efektywnego zwalczania fraudów wewnętrznych i zewnętrznych

  1. 1. PRAKTYCZNE ZASADY EFEKTYWNEGOZWALCZANIA FRAUDÓWWEWNĘTRZNYCH I ZEWNĘTRZNYCHMichał Czuma, Z-ca DyrektoraDepartament Bezpieczeństwa, PKO BP
  2. 2. Jeśli jeszcze o tym nie wiesz….• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego.• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest okradana?Tak? Ale jak?• Od rozpoznania do przeciwdziałania – czyli jak walczyćz fraudami• Profilowanie Klienta i Pracownika podstawąwykrywania oszustw
  3. 3. Więcej działania – mniej zatrzymanych020406080100120140I kw2010II kw2010IIIkw2010IV kw2010I kw2011II kw2011III kw.2011IV kw2011I kw2012PostępowanniawyjaśniającaeZatrzymania
  4. 4.  Pracoholik – pierwszy rano, ostatni wieczorem. Zawsze chętny by pomóc – lubiany przeszwspółpracowników. Z dużym stażem w firmie. Dobre albo ponadprzeciętne efekty sprzedażowe. Bardzo pozytywna ocena u przełożonych. Niechętnie mówi o sobie.Kim jest standardowy sprawca frauduwewnętrznego?
  5. 5.  Na zewnątrz szpan, będący zasłoną trudnej sytuacji bytowej. Człowiek z problemami Człowiek w pędzie i trudno osiągalny Wdzięczny za okazaną pomoc Uwaga: Osoby polecane. Doskonale zorientowany czym jest parcie na sprzedaż. Stosuje psycho-manipulację Człowiek z tupetemKim jest sprawca fraudu zewnętrznego?
  6. 6.  Tolerancja dla łamania procedur wewnętrznych iproduktowych Dostrzegalny w działaniu strach i zdenerwowanie Pośpiech Preferowanie kontaktów nieformalnych Wymiana danych przy wykorzystaniu prywatnychskrzynek pocztowych Pojawienie się nieformalnych pośredników Kopia a nie oryginał Gwałtowne zmiany (np. przyrost sprzedaży)Symptomy fraudu
  7. 7. 1. Nagradzać za ujawnianie i przeciwdziałaniefraudom2. Stworzyć grupę do spraw oszustw i nadużyć3. Szkolić pracowników z zasad bezpieczeństwa imetod przeciwdziałania4. Monitorować i informować o monitorowaniu5. Pilnować i modyfikować proceduryorganizacyjne i sprzedażowe6. Stosować narzędzia i metody śledczeJak walczyć z fraudami?
  8. 8. 1. Zero tolerancji dla zachowań patologicznych2. Dobra współpraca z organami ścigania3. Bezwzględne karanie sprawców4. Likwidacja wykrytych luk i dziur w systemach5. Brak zwłoki w działaniu6. Sprawny i wykwalifikowany zespół ds. fraudów7. Dobra współpraca wewnątrz firmy i pomiędzy BankamiZasady skutecznej walki z fraudami
  9. 9. Podstawa działania anty-fraudowegoWprowadzenie do działania Firmy, profesjonalnego systemu anty-fraudwego, przy jednoczesnym doskonaleniu działania organizacjiw celu eliminacji ‘słabych punktów”, potrafi zmniejszyć stratywynikające z fraudów do 90%Tworzenie profilu działania Klienta –alarmowanie o każdym niestandardowymzachowaniu KlientaProfile pracownika - alarmowanie o każdymzdarzeniu odbiegającym od normy
  10. 10. DZIĘKUJĘ ZAUWAGĘ

×