Fondos Mutuales

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Fondos Mutuales

  1. 1. Mercado Alternativa Fondo Mutualista Riesgo Oportunidad Diversificación
  2. 2. Un fondo mutual es una especie de pote donde los ahorristas colocan dinero para que personal especializado los invierta a fin de obtener beneficios. Además, los fondos mutuales, tienen la característica de que son líquidos; es decir, si se necesita retirar el dinero puede hacerse de inmediato y el monto mínimo para invertir es bastante accesible, de hecho, en algunos casos es menor a 300 mil bolívares. Los fondos mutuales son distintos, el inversionista necesita escoger uno que se adapte a sus características, relativas a la edad, ingresos y tipo de riesgo que desea correr. Estos instrumentos, básicamente, se dividen en aquellos de renta fija y los de renta variable. En la renta fija, el fondo invierte en bonos y papeles comerciales de empresas; mientras que en aquellos de renta variable, el dinero se coloca en acciones. Finalmente, tenemos los fondos mixtos, que colocan recursos tanto en bonos como en acciones. En todo caso, recuerde que siempre existe un riesgo.
  3. 3. CUADRO COMPARATIVO DE LOS FONDOS MUTUALES VENTAJAS DESVENTAJAS • Se puede invertir con poco dinero (No es necesario una participación mayoritaria). • No son intransferibles. • Ser Profesional (Por que esta dirigido a profesionales que saben como invertir el dinero, osea hay que tener •Los Dividendos quedan exentos del I.S.L.R. mucho cuidado a la hora de tomar una decisión de invertir en un fondo). •El precio no varia con la oferta y la demanda. (Se • Solo a través de un agente de distribución o corredor calcula con el Van. público de títulos valores se debería de abrir una cuenta de fondos mutuales. •Se pueden Diversificar. •Información Oportuna y transparente.
  4. 4. INVERSIONISTA COMPRA ACCIONES DE FONDO MUTUAL EN BOLIVARES O EN DOLARES. L.T. P.C D.P.N Bs./US$ Vebonos O.Q EL FONDO MUTUAL COMPRA VALORES DE RENTA Y/O VARIABLES A UN PLAZO DETERMINADO, DIVERSIFICANDO LA INVERSION. Clip
  5. 5. MERCADO DE FONDOS MUTUALES EN VENEZUELA Inverunión 0,02% Interacciones 0,26% Canarias 0,34% Caribe 1,13% Venezuela 1,30% Banesco 1,48% BBO Serv Financ 2,50% Italcambio 2,73% Megaval 4,08% BOD-VOI 7,19% Primus 7,51% Provincial 27,05% Mercantil 44,40% Clip
  6. 6. Diversificación: Los fondos mutuales invierten en un gran número de valores, tales como acciones y bonos. Por ejemplo, un fondo mutual cuyo objetivo financiero es de crecimiento a largo plazo invertiría en acciones de las empresas más importantes inscritas en la Bolsa de Valores de Caracas o en otras Bolsas del mundo. Los Fondos Mutuales están diversificados al invertir en valores que pertenecen a una amplia gama de industrias, tales como, telecomunicaciones, energía, finanzas y materiales de construcción. Esta diversificación permite que aumente la posibilidad de lograr el rendimiento esperado y que se reduzca el riesgo. Los Fondos Mutuales de inversión deberán diversificar sus inversiones de forma que: No posean más del (15%) de los No posean acciones que en instrumentos de deuda en su totalidad representen más circulación emitidos o avalados del (10%) del capital social por una sociedad; No mantengan invertidos más No posean unidades de del (20%) de su patrimonio en inversión emitidas por valores emitidos o otros fondos mutuales de garantizado por una sociedad; inversión; No posean títulos valores emitidos por el grupo empresarial o financiero del cual forme parte la sociedad administradora del fondo. Art. 32 Ley de Entidades de Inversión Clip Colectiva
  7. 7. • Para el Mercado de Capitales, todos sus actores – Emisores – Intermediarios – Inversionistas • Para las instituciones con experiencia en manejo de carteras y capacidad de distribución • Para empresas proveedoras de análisis y seguimiento de los diferentes fondos existentes Clip
  8. 8. EVOLUCION DEL PATRIMONIO EN EL MERCADO 32,02% -12,95% 13,09% 68,44% 598.862 521.320 38,37% 453.603 401.088 238.126 172.092 2002 2003 2004 2005 2006 2007

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