Ұтымды инвестициялар – жарқын болашақ кепілі
Қысқаша еліміз туралыҚазақстан Республикасы – Орталық Азия мен Шығыс Еуропадағы мемлекет, оның           Республикасыбасым...
Қысқаша еліміз туралы (жалғасы)     Саясат жəне экономика                                        Халқы                    ...
Қазақстанның зейнетақы жүйесі 1997 – Қазақстандағы зейнетақы жүйесінің реформасы жəне бірінші Мемлекеттік жинақтаушы қоры ...
Қазақстанның зейнетақы жүйесі (жалғасы)                               жалғасы)                       2012 жылғы 1 қазанға ...
Зейнетақы жүйесінің негізгі көрсеткіштері                                                                                 ...
Біздің акционерлер                             Қазақстан Республикасының                             Ұлттық Банкі         ...
ГНПФ өңірлік желісі                             2009   2010   2011   01.10.2012   Қызметкерлер құрамы        436    658   ...
ГНПФ негізгі көрсеткіштері                                                                                                ...
ГНПФ нарықтық үлесі (01.10.2012 жылға)                     01.10.2012 жылға)                    2008   2009          2010 ...
Инвестициялық портфель (01.10.2012)                        (01.10.2012                                         Зейнетақы а...
Инвестициялық портфель (01.10.2012)                           (01.10.2012                                           Зейнет...
Основные финансовые показатели ГНПФ   Көрсеткіш      2009             2010             2011            01.10.2012Меншікті ...
Реттеу            ЖЗҚ қызметі Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің            қаржы нарығын жəне қаржы ұйымдарын бақылау...
Инвесторлардың назарына                          «Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен                          қамсыз...
Хабарласыңыз +7.727.259.7524, or +7.800.080.1177
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Pension fund gnpf 2012 10-01-для инвестора_каз

296 views

Published on

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
296
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
16
Actions
Shares
0
Downloads
2
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Pension fund gnpf 2012 10-01-для инвестора_каз

  1. 1. Ұтымды инвестициялар – жарқын болашақ кепілі
  2. 2. Қысқаша еліміз туралыҚазақстан Республикасы – Орталық Азия мен Шығыс Еуропадағы мемлекет, оның Республикасыбасым бөлігі Орталық Азияда орналасқан. Қазақстан аумағы бойынша əлемде 9-шыорында (2 727 300 шаршы км), сондай-ақ құрлық ішіндегі ең ірі ел болып табылады.Қазақстан ТМД құрамында.Елордасы – Астана. Ең ірі қала – Алматы (бұрынғы астанасы). Ұлттық валютасы - теңге(KZT).
  3. 3. Қысқаша еліміз туралы (жалғасы) Саясат жəне экономика Халқы Халқы: 16.8 млн. адам Жас мөлшері 0-15 – 10% Қазақстан Республикасы - 16-62(57) – 64% президенттiк басқару (2012) 63 (58) – & одан үлкен - 26% нысанындағы бiртұтас мемлекет. Жұмыс істейтін адамдар (ЖЗҚ салымшылары) (Ақпан 2012) - 8.5 млн адам Өндірістің негізгі саласы: Мұнай-газ Орташа айлық кіріс (Шілде 2012) - 712 АҚШ доллары (əлемде 9-шы орында) Зейнетақы жасы: ерлер – 63 əйелдер – 58 ЖІО: (каң-мау) 2012 – 105.6% Өмір сүру ұзақтығы (2011): 2011 – 107.5%, немесе $186.2 млрд орташа – 69.01 жас 2010 – 107.0%, немесе $148.05 млрд 2009 – 101.2%, немесе $115.31 млрд ерлер – 64.23 əйелдер – 73.79 2008 – 103.3%, немесе $133.44 млрд Халықтың табиғи өсімі 2007 – 108.9%, немесе $104.85 млрд 6.22%-дан (2003) 13.79%-ға (2011) ұлғайды
  4. 4. Қазақстанның зейнетақы жүйесі 1997 – Қазақстандағы зейнетақы жүйесінің реформасы жəне бірінші Мемлекеттік жинақтаушы қоры құрылды, кейініректе ол «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ болды Жаңа зейнетақы жүйесінің үш тірегі бар: Бірлескен жүйе – мемлекеттік бюджет зейнетақы төлемдерінің көзі болған, “ұрпақтар бірлігіне” негізделген бұрынғы ҚСРО мұрасы. Зейнетақы төлемдерінің сомасы жұмыс өтіліне байланысты болатын. Қазіргі кезде бұл зейнетақыны, 1998 жылғы 1 қаңтарға алты айдан кем емес жұмыс өтілі бар адамдар алады. Міндетті жинақтаушы зейнетақы қоры белгіленген жарналармен (2012 жылғы 1 қазанға барлық зейнетақы активтерінің 99.81% ). Ай сайынғы табыстан (брутто) 10% сомасындағы зейнетақы жарналары Қазақстанның барлық жұмыс істейтін азаматтарымен жəне Қазақстанда тұрақты өмір сүретін, азаматтығы жоқ шетелдік тұлғалармен, салымшы таңдаған ЖЗҚ-ның біріндегі жеке шоттарға аударылады. Салымшылар өздерінің жинақталған зейнетақы қаражатын бір жинақтаушы зейнетақы қорынан екіншісіне, бірақ жылына екі реттен асырмай аударуға құқығы бар, бірақ салымшының барлық жинақталған зейнетақы қаражаты бір ғана қорда болуға тиіс. Ерікті жинақтаушы жүйесі ерікті жəне ерікті кəсіптік жарналарды қамтиды. Бұл бағыт ең аз дамыған.
  5. 5. Қазақстанның зейнетақы жүйесі (жалғасы) жалғасы) 2012 жылғы 1 қазанға жағдай бойынша Қазақстанда 11 жинақтаушы зейнетақы қорлары (ЖЗҚ) қызметтерін жүзеге асыруда. ЖЗҚ-ныңЗейнетақы активтерін қызметі, зейнетақы қорларына инвестициялық басқаруды жүзегежинақтау жəне оларды асыратын ұйымдар секілді лицензияланған (ЗАИБЖҰ). Олар бөлек басқару есептелетін меншікті активтері мен капиталы болса да, өз салымшыларының зейнетақы активтерін де басқарады (Чилилік модель). Зейнетақы активтерін жинақтаған жəне есептеген кезде Шартты Шарты зейнетақы Зейнетақы Бірлігі қолданылады, яғни жинақталған зейнетақы бірлігі қаражатының құны, жинақтаулар инвестицияланатын қаржы құралдарының ағымдағы құнына сəйкес өзгереді. Бұл инвестициялардың қорғанысы мен икемділігін қамтамасыз етеді. ЖЗҚ-ның үш кіріс көздері бар:: 1. Зейнетақы активтерінен ай сайынғы комиссиялық сыйақы (≤0.05%, ГНПФ комиссиясы 0.0375% құрайды) Кірістер құрылымы 2. Инвестициялық кірістен ай сайынғы комиссиялық сыйақы (≤15%, ГНПФ комиссиясы 12% құрайды) 3. Меншікті активтерді инвестициялаудан кіріс
  6. 6. Зейнетақы жүйесінің негізгі көрсеткіштері Салымшылар саны Зейнетақы активтері 20 272 млн. АҚШ доллары міндетті ерікті кәсіптік ерікті жарналар (01.10.2012) 3 036 202 млн. теңге жарналар бойынша жарналары бойынша бойынша Соңғы 3 жыл ішінде өсімнің орташа жылдық қарқыны – 18% 1998 3 752 386 Зейнетақы активтері,млн. Теңге 1999 2 994 513 2000 3 715 535 Зейнетақы активтерінің өсім қарқыны,млн. Теңге % 2001 4 630 205 22 0713,500,000 2002 5 399 320 25 0843,000,000 160% 2003 6 164 316 27 364 140%2,500,000 120% 2004 6 974 437 30 157 2 7642,000,000 100% 2005 7 613 369 32 336 3 2971,500,000 80% 2006 8 537 712 32 978 3 7521,000,000 60% 2007 9 223 712 40 904 3 848 40% 2008 9 613 112 41 499 4 030 500,000 20% 0 0% 2009* 7 732 128 41 682 4 076 2010 7 989 782 39 534 4 045 2011 8 137 395 38 318 4 102 01.10.2012 8 360 641 37 943 4 119 * Қосарланған шоттарды жəне нөлдік жинақтаулармен шоттарды жиыстыру орын алды. Бір салымшыға жинақтаулардың 2 413 АҚШ доллары Жинақталған «таза» 4 324 млн. АҚШ доллары орташа сомасы (01.10.2012) 361 мың KZT инвестициялық кіріс 647 574 млн. KZT 0.36 (01.10.2012) 1 салымшыға жинақтаулардың орташа сомасы, млн.KZT 0.32 Зейнетақы активтері,млн. Теңге 0.28 Зейнетақы активтерінің өсім қарқыны,млн. Теңге % 0.24 3,500,000 3,000,000 150% 0.13 0.15 2,500,000 0.11 0.08 2,000,000 100% 0.06 0.07 0.03 0.04 0.05 1,500,000 0.01 0.02 1,000,000 50% 500,000 0 0% АҚШ 1 доллары = 149.77 теңге (2012 жылғы қыркүйек үшін орташа алғанда ресми бағамы)
  7. 7. Біздің акционерлер Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі 100% 100% ГНПФ – Ұлттық Банкінің үлесі бар ҚР Үкіметінің тікелей қатысуымен жалғыз ЖЗҚ ҚР Ұлттық Банкі ГНПФ-ті жекешелендіруді жоспарлапотыр, сондықтан қазір акциялардың бақылау пакетін сатып алатынжəне: Қордың корпоративтік басқарылуын күшейту; тəуекелдерді басқарудың қазіргі жүйесін жетілдіру; зейнетақы активтерін инвестициялауға жаңа технологияларды енгізу; жəне капиталдың халықаралық нарықтарға енуін қамтамасыз ету арқылыҚордың күшті жақтарын одан əрі нығайтуға көмектесетінстратегиялық инвесторды іздестіру үстінде.
  8. 8. ГНПФ өңірлік желісі 2009 2010 2011 01.10.2012 Қызметкерлер құрамы 436 658 823 1313 Филиалдар 18 18 18 18Қызмет көрсету орталықтары 53 100 117 119 Дербес қызмет көрсету орталықтары 2 2 2
  9. 9. ГНПФ негізгі көрсеткіштері Салымшылар саны Зейнетақы активтері 3 910 млн. АҚШ доллары ерікті ерікті кәсіптік міндетті (01.10.2012) 585 565 млн. теңге жарналар жарналары жарналар бойынша бойынша бойынша Соңғы 3 жыл үшін өсімнің орташа жылдық қарқыны – 26% 1998 3 092 374 Зейнетақы активтері,млн. Теңге 1999 1 697 292 Зейнетақы активтерінің өсім қарқыны,млн. Теңге % 2000 1 811 991 2001 2 143 104700,000 90% 2002 2 299 416600,000 80% 2003 2 332 900 70% 2004 2 431 125500,000 60% 2005 2 302 966400,000 50% 2006 2 378 890 42300,000 40% 2007 2 439 137 75200,000 30% 2008 2 417 306 102 20% 2009* 1 742 157 119 5100,000 10% 0 0% 2010 1 786 633 143 3 2011 1 810 993 178 3 01.10.2012 1 962 162 198 3 * Қосарланған шоттарды жəне нөлдік жинақтаулармен шоттарды жиыстыру орын алды. Бір салымшыға жинақтаулардың 1 993 АҚШ доллары Жинақталған таза 1 325 млн. АҚШ доллары орташа сомасы 298 мың теңге инвестициялық кіріс 198 476 млн. теңге (01.10.2012) (01.10.2012) "Таза" инвестициялық кіріс, млн. Теңге "Таза" инвестициялық кірістің өсім қарқыны, %0.350 0.30 1 салымшыға жинақтаулардың 180,000 50%0.300 0,26 орташа сомасы, млн.KZT 160,000 45%0.250 0.21 140,000 40% 0.17 120,000 35%0.200 100,000 30% 25%0.150 0.10 80,000 20% 0.07 0.08 60,000 15%0.100 0.04 0.05 0.02 0.03 0.03 0.04 40,000 10%0.050 0.01 0.02 20,000 5% 0 0%0.000 АҚШ 1 доллары = 149.77 теңге (2012 жылғы қыркүйек үшін орташа алғанда ресми бағамы)
  10. 10. ГНПФ нарықтық үлесі (01.10.2012 жылға) 01.10.2012 жылға) 2008 2009 2010 01 Aug.2011 Employees 430 436 658 760 Branches 18 18 18 18 Agent points 31 53 100 117 Service centers 2 2 Зейнетақы активтері GNPF; 19% ($3 910 млн) Салымшылар Жинақталған "таза" сан инвестициялық кіріс GNPF; 23% (1 962 тыс) GNPF; 25% ($1325 mln.) ГНПФ қазақстандық ЖЗҚ арасында екінші орында
  11. 11. Инвестициялық портфель (01.10.2012) (01.10.2012 Зейнетақы активтері $3 910 млн Қалыпты портфелдің Консервативтік портфелдің құрылымы, % құрылымы , % РЕПО және шоттардағы РЕПО және PPN Депозиттер ақшалар шоттардағы 2.4% 19.2% 1.0% МБҚ ақшаларАлтын 41.1% 11.88% 9.2% Депозиттер 20.74% Акциялар 2.0% МБҚ 67.5% Мемлекеттік Шетелдік Шетелдік КорпоративтіКорпоративті мемлекеттерді облигациялароблигациялар ХҚҰ БҚ ң БҚ 15.3% 1.2% 1.9% 6.5%
  12. 12. Инвестициялық портфель (01.10.2012) (01.10.2012 Зейнетақы активтері $3 910 млн Қалыпты портфелдің Консервативтік портфелдің валюталық құрылымы , % валюталық құрылымы , % MYR RUB 3.2 % 0.5 % EUR 0.4% GBP 0.2 %USD 22.1% KZT 100% KZT 73.6 % ГНПФ меншікті активтері $156 млн (теңгеде деноминацияланған) РЕПО және шоттардағы ақшалар 3.35% МБҚ 51.07 % Депозиттер 45.59%
  13. 13. Основные финансовые показатели ГНПФ Көрсеткіш 2009 2010 2011 01.10.2012Меншікті 98 14 473 121 17 888 139 20 327 156 23 419капитал, млн.Активтер, млн. 101 14 899 125 18 369 146 21 363 162 24 330«Таза» кіріс, 22 3 215 22 3 291 15 2 154 21 3 144млнROA, % 24.9 19.8 11.3 11ROE, % 25.5 20.3 10.8 13Акцияға кіріс 3 370 3 379 1.7 248 2.4 362
  14. 14. Реттеу ЖЗҚ қызметі Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің қаржы нарығын жəне қаржы ұйымдарын бақылау жəне қадағалау жөніндегі комитетпен лицензияланады жəне реттеледіКомитет үш негізгі пруденциалдық нормативті белгілейді жəне реттейді реттейді: K1 - меншікті капиталдың жеткіліктілігі K2 - соңғы 60 ай үшін номиналдық кірістілік Зейнетақы активтерінің инвестициялаудың лимиттері
  15. 15. Инвесторлардың назарына «Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен қамсыздандыру туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сəйкес, 36-бап : Қазақстан Республикасының резиденті болып табылмайтын инвестор : заңды тұлға болуға тиіс төменде көрсетілген ең аз рейтингі болуға тиіс: Rating and Moodys Dominion Japan Credit Standard and Investment Capital Investors Fitch Bond Rating Rating Agency Poors Information Intelligence Service Service (DBRS) (JCR) (R&І) ВВ- Ва3 ВВ- BBL BB- BB- BB- Оффшорлық аймақтарда тіркелген заңды тұлғалар немесе оффшорлық аймақтарда тіркелген тізбесі уəкілетті органмен белгіленген аффилиирленген тұлғалары бар заңды тұлғалар акционерлер ретінде шыға алмайды. *Барлық оффшорлық аймақтар А қосымшасында келтірілген
  16. 16. Хабарласыңыз +7.727.259.7524, or +7.800.080.1177

×