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Informe alide situación y perspectivas de las ifd

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Informe alide situación y perspectivas de las ifd

  1. 2. <ul><li>Estructura del documento </li></ul><ul><li>Contexto y tendencias mundiales </li></ul><ul><li>Evolución y desempeño en la banca de desarrollo. </li></ul><ul><li>Líneas estratégicas de acción para la banca de desarrollo </li></ul><ul><li>Relación de la banca de desarrollo con el Estado </li></ul><ul><li>Responsabilidad social, corporativa y ambiental en la banca de desarrollo. </li></ul>
  2. 3. Globalización: la competencia internacional estará basada en el conocimiento. Cambios en la distribución de poder y capitalismo de Estado: Para 2025, se prevé que se haya acentuado el traslado del poder desde Occidente hacia Oriente. El BRIC, junto con EE UU, será el nuevo eje del poder mundial. Con la crisis financiera y la tendencia de los últimos 15 años, los países emergentes aportaron más del 70% del crecimiento mundial y representaron 50% del PBI global. Envejecimiento de la población: en el corto plazo los países desarrollados tendrán menos PEA, en consecuencia tendrán bajo crecimiento económico. ALC enfrentará el envejecimiento poblacional a partir de 2025, por tanto debe aprovechar su bono demográfico a favor del desarrollo económico. Urbanización acelerada: En 1950 el 30% de la población mundial vivía en zonas urbanas, en el el 2050 será el 70%. Entonces continuara la rápida urbanización en ALC, África, Asia y el Oriente Medio. Se necesitan invertir más US$40 billones anuales en infraestructura urbana en el mundo. Tendencias mundiales
  3. 4. Aceleración del desarrollo científico y tecnológico: Las innovaciones tecnológicas en los próximos 50 años modificarán nuestras actuales vidas que sólo un cambio de comprensión del mundo podrá asimilarlas. La educación será vital para ello. Se intensificará la aplicación de las nanotecnologías. No obstante, se advierte que van a exacerbar la desigualdad socioeconómica existente y la distribución desigual del poder, y crearán mayores diferencias entre ricos y pobres. Cambio climático y ambiente: los países en desarrollo serán los más afectados porque dependen más de actividades que se ven influenciadas por el cambio climático y su capacidad de adaptación es limitada. ALC es vulnerable por estar localizada dentro de la franja de huracanes, tiene numerosos estados insulares y zonas costeras bajas, que dependen de los deshielos andinos para el suministro de agua a los sectores urbano y agrícola; y por estar expuesta a inundaciones, entre otras particularidades. Tendencias mundiales
  4. 5. Tendencias mundiales Acceso a la energía: Se estima que serán necesarias inversiones de US$200 billones en electricidad para ayudar a disminuir a la mitad la proporción de personas viviendo con menos de US$1 por día para 2015. Esta cantidad es adicional a los US$5,800 billones necesarios para cubrir la demanda de electricidad proyectada. Seguridad alimentaria y escasez de agua: entre 2025 y 2030 la disponibilidad de agua en los países en desarrollo será 27% menor que en 1995; la mayor proporción de agua para la producción de alimentos provendrá de fuentes subterráneas; la cuarta parte de las cosechas en la India corren el riesgo de desaparecer; la producción global de granos enfrentará pérdidas de hasta 30%; y el índice de abastecimiento de agua para riego en los países en desarrollo disminuirá de 0.81 en 1995 a 0.75 en 2025. La escasez de agua podría originar que el número de personas desnutridas crezca entre 40 millones y 170 millones durante este siglo. Se sugiere replantear los sistemas mundiales de producción y distribución de alimentos hacia esquemas que sean más sostenibles para afrontar el incremento de la demanda.
  5. 6. Contexto económico internacional Riesgos : 1) aumento de la deuda pública en los países desarrollados. El coeficiente de endeudamiento subirá de 75% a 110% del PIB; 2) recuperación económica sin creación de empleo que puede aumentar la pobreza y empeorar el clima social; 3) supervisión bancaria insuficiente y falta de mecanismos de resolución de crisis; 4) apreciación cambiaria e inflación alimentaria (afecta a los más pobres); 5) falta de cooperación para enfrentar los problemas mundiales de manera conjunta Se proyecta que el PBI real de ALC crezca 5.7% en 2010 y 4% en 2011. La zona euro y EE UU tendrán un crecimiento moderado. China e India continuaran con tasas entre 8.4%% y 10.5% La mayoría de los países de ALC exportadores de materias primas gozan de condiciones externas muy favorables -elevados precios internacionales de las materias primas y fácil acceso al financiamiento internacional
  6. 7. Evolución y desempeño de las IFD Papel de la banca de desarrollo durante la crisis: Las IFD otorgaron, con recursos propios y con fondos aportados por el Estado, nuevas líneas de crédito para los sectores de industria, agricultura, vivienda social, pymes, comercio exterior, infraestructura, etc. Además de otras acciones, como: aumentar el límite de endeudamiento de los intermediarios financieros a fin de dotarlos de mayores recursos financieros; otorgar garantías para las emisiones de títulos que realicen las empresas; constituir fondos para infraestructura; renegociar deudas y ampliar los plazos de las deudas; ofrecer créditos preferenciales a segmentos específicos, como los pequeñas empresas urbanas y rurales, y para la adquisición de vivienda social. En una muestra de 58 IFD se observa que : (1) en 2007 y 2008, el 82% y el 93% respectivamente de las IFD aumentaron su cartera de créditos (incluye préstamos y garantías); y en 2009 el 62%; y (2) en promedio la cartera de créditos aumento 29% en los años 2007 y 2008 y 18% en 2009.
  7. 8. Evolución y desempeño de las IFD Variación % i.a. Puntos Básicos Argentina: crédito al sector privado no financiero Crecimiento Interanual (%) y Spread Bancario – Promedio 12 meses, en Millones de Pesos Chile: Colocaciones Totales (Variación real en 12 meses, %) Fuente: BancoEstado de Chile Crédito de la Banca Pública y de la Banca Privada (Variación % entre diciembre de 2008 y septiembre de 2009)
  8. 9. No se ha disparado la tasas de morosidad tal como algunos críticos pronosticaban. Por los resultados apreciados en lo que va de este año la cartera de colocaciones de las IFD van seguir aumentando en 2010. Evolución y desempeño de las IFD Fuente: Base de Datos de ALIDE Comprende 34 IFD de 14 países de la región
  9. 10. Lucha contra la pobreza y la desigualdad : existen 189 millones de pobres, de ello 76 millones son indigentes, significa que la pobreza llegó al 34% y la indigencia al 13%. Inseguridad: Con apenas el 8% de la población mundial esta región acumula el 33% de los homicidios y más del 50% de los secuestros del planeta. costo económico que algunos calculan entre el 5% y el 15% del PBI (hasta unos US$170 mil millones). Elevada concentración de exportaciones: depende mucho de las materias primas Revertir los bajos niveles de productividad e inversión. Mejorar la provisión de Infraestructura: se estima que ALC requiere inversiones por US$7,450 millones en su infraestructura urbana en los próximos 25 años. Este monto es equivalente al 18.2% de las inversiones que requiere todo el mundo. Líneas estratégicas de acción
  10. 11. Líneas estratégicas de acción Baja calidad de la educación: han aumentado en cantidad pero no mucho en calidad Innovación y el desarrollo tecnológico: . los países asiáticos destinan el 2.1% de su PIB a investigación científica y tecnológica; EE UU el 3.1%; y en ALC Brasil apenas el 1%, Argentina 0.8%; México 0.6% y y el resto el como máximo el 0.5%. El cambio climático: si bien las IFD han sido pioneras, tanto en ALC como en Europa, aún se requiere movilizar grandes inversiones para el financiamiento de proyectos
  11. 12. La relaciones, la visión y el concepto que hay a nivel de gobierno y en los organismos internacionales, respecto a las IFD ha experimentado diversos cambios, en algunos momentos radicales, y en otros gradualmente, favorables o desfavorables. Para hacer frente a la crisis económica internacional los gobiernos implementaron una serie de medidas para contrarrestar los efectos adversos de la crisis internacional, y muchas de las medidas tuvieron como brazo ejecutor a las IFD. Si bien hay una mayor aceptación de las IFD, se reafirma de que observen el principio del equilibrio financiero, se atengan a las pautas de una sana disciplina bancaria (cuidado de su solvencia y liquidez), la administración de los riesgos; la autonomía operativa dentro del marco de las políticas del gobierno, y la complementariedad con la banca privada. Banca de desarrollo y Estado
  12. 13. Este conjunto de principios generales, lejos de expresar una actitud de regreso a un enfoque intervencionista de antes de las reformas financieras, se traduce en la búsqueda de una armonización con el funcionamiento de la economía de mercado, compatibilizando funciones de interés social –a las que el mercado no puede atender en unos casos, o no quiere atender en otros- con un manejo sano y prudente de las IFD Otro aspecto importante de la relación de las IFD con el Estado tiene que ver con las restricciones que imponen las políticas, la regulación y supervisión bancaria por un lado y las exigencias de los gobiernos de turno o del Estado, que no se corresponden entre si. Esto puede llevar a que se tenga una IFD rentable con buena gestión financiera pero que no está cumpliendo con su mandato. Banca de desarrollo y Estado
  13. 14. <ul><li>ALC está recuperando los niveles de crecimiento previo a la crisis a diferencia de Europa y EE.UU que tendrán un crecimiento lento. </li></ul><ul><li>Riesgos de endeudamiento público de los países, desarrollados, tasas de desempleo altas a corto y mediano plazo, la apreciación cambiaria, la falta de cooperación internacional para enfrentar los problemas globales, la inflación alimentaria. </li></ul><ul><li>Se reconoce el importante rol de las IFD durante la crisis. En ALC mientras la banca privada reducía el financiamiento las IFD lo aumentaron. </li></ul><ul><li>La mayor participación de las IFD no ha significado un deterioro de la calidad de su cartera. La tasa de morosidad ha estado dentro de niveles aceptables. </li></ul><ul><li>Revitalización y reafirmación de las IFD como instrumentos de política pública de financiamiento. </li></ul><ul><li>Ha emergido un cierto “consenso” acerca de la justificación del papel de las IFD y de las exigencias que éstas deben satisfacer para cumplirlo eficazmente. Entre estas están la sostenibilidad financiera y la transparencia en su gestión. </li></ul>Banca de desarrollo y Estado
  14. 15. Responsabilidad social, corporativa y ambiental Para aumentar la oferta de financiamiento en términos y condiciones adecuados para proyectos ambientales los gobiernos de la región están involucrando a sus IFD para impulsar la estructuración y financiamiento de proyectos. Las IFD están mejor posicionadas para paliar fallas de mercado que limitan el acceso al financiamiento de proyectos de inversión, pueden tener acceso a: fondeo de M.P y L.P a tasas atractivas; y fondos de asistencia técnica. Por otra parte, viabilizan la identificación y generación de proyectos ambientales y la necesaria coordinación entre los actores La existencia de un gobierno corporativo adecuado, depende de 3 factores: a) calidad del entorno institucional en el que el banco está inserto; b) calidad de gobierno y gestión del banco en sí, y c) calidad de las orientaciones y normas a través de las que se expresa la relación entre ambos niveles institucionales.
  15. 16. Nombramiento de la autoridad principal : generalmente lo designa de manera directa o indirectamente el presidente de la República, pero en algunos casos se requiere la confirmación o aprobación del Senado de la República. La excepción es cuando lo hace el banco Central. Aunque en general la decisión se da en el nivel político. Aparte de las diversas instancias de supervisión y control a que están sometidos las IFD públicas, también tienen auditoría interna y externa. En la mayoría de las IFD los auditores -internos o externos- son contratados y pagados por el propio banco. Quizás lo apropiado sería que se vaya a una mayor independencia de los auditores en lo que corresponde a quien contrata y paga sus servicios para evitar conflicto de intereses. Gestión de riesgos , hay una gran heterogeneidad en el grado de avance, desde IFD en que el área de riesgos es una oficina o unidad hasta IFD donde es una gerencia que depende de las autoridades principales del bancos y opera como un sistema integrado con todas las áreas del banco. Responsabilidad social, corporativa y ambiental
  16. 17. ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE): Paseo de la República 3211, San Isidro, Lima 27, Perú Apartado Postal: 3988 - Lima 100 (51-1) 442-2400 (51-1) 442-8105 [email_address]

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