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3 maria da cunha gestión socio ambiental en sistemas financieros

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Sesión III: Iniciativas regionales para impulsar la implementación de estándares de gobernabilidad corporativa
ambiental y social en sistemas financieros / Presentación María da Cunha, Banco Interamericano de Desarrollo

Published in: Economy & Finance
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3 maria da cunha gestión socio ambiental en sistemas financieros

  1. 1.  Razones  Políticas y Estándares  Procedimientos  Sistemas de Gestión  Herramientas
  2. 2. - 4/35 - La gestión del capital debe integrar la gestión de los riesgos no financieros Grupos de interés tradicionales Grupos de interés adicionales Uso racional recursos naturales Calidade Ambiental Derechos sociales y laborales Rentabilidad Capital-Interés Crescimiento Licencia Social Rentabilidad Capital-Interés Crescimiento Uso racional recursos naturales Calidade Ambiental Derechos sociales y laborales Valor Económico
  3. 3.  Recursos infinitos----------------------------------Desechos = 0 - 5/ 3 - Tiempo Valor Servicios ambientales TD=0 Proyecto VPN TD=12% Resultado: socialización de los costos de las externalidades negativas 5--------------------10----------- -------15 años
  4. 4. Las funciones y procesos ecológicos no comercializados condicionan (feedback) el funcionamiento del proceso de producción de bienes y servicios económicamente valorados ◦ El medio socio ambiental provee los estoques físicos (no necesariamente monetarios) de capital natural y social que sustentan la actividad humana ◦ Su deterioro o sobreuso desaprovecha el capital y disminuye la calidad de vida a largo plazo y-o para los grupos mas débiles. 6
  5. 5. Proyecto Tiempo Costos Calidad Alcance
  6. 6.  Para el Banco  Pérdida de efectividad en el desarrollo  Deterioro en indicadores del GCI-9  Externalidades negativas  Reputación (captación y contribución al desarrollo)  Incumplimiento de las Políticas de Salvaguardias  Incumplimientos legales y financieros (defaults)  Para el Prestatario  Inviabilidad del Proyecto (cierre por protestas, sobrecostos)  Impacto o potencial de desarrollo reducido  Incumplimiento legal  Reputación  Pasivos y reclamos de terceros 8
  7. 7. 9 Para prevenir sorpresas
  8. 8.  Medio ambiente (1979)  Procedimientos del CMA-CESI  Octava Reposición (1992)  Reasentamiento Involuntario (1998)  Acceso a la Información (1994; 2009)  Medio Ambiente y Cumplimiento de Salvaguardias (2006)  Pueblos Indígenas (2006)  Disaster Risk Management Policy (2007)
  9. 9. Proteger el medio ambiente y las personas Contenido Integra transversalmente las consideraciones ambientales en los objetivos de desarrollo económico y social del BID. Compromete al Banco a salvaguardar la calidad ambiental de todas sus operaciones y a introducir prácticas de responsabilidad ambiental y social en sus propias instalaciones. 12
  10. 10. Objetivo: evitar o compensar impactos de desplazamiento Contenido Trata de minimizar las alteraciones físicas y económicas que afectan las personas cuyas viviendas o actividades de subsistencia se ubican en el área de influencia directa del Proyecto. Requiere planes de reasentamiento que restablezcan condiciones adecuadas de subsistencia y en lo posible beneficien los afectados . 13
  11. 11. Objetivo: Salvaguardar los pueblos indígenas y sus derechos y potenciar su desarrollo Contenido  Integrar transversalmente en la cartera las prioridades de estas comunidades para fomentar un desarrollo coherente con la economía y gobernanza de los pueblos indígenas.  Salvaguardar su integridad territorial, física y cultura mediante la identificación y mitigación de impactos negativos mediante procesos participativos 14
  12. 12. Contenido Objetivo :mejorar la efectividad en el desarrollo (i) prevención y mitigación de desastres resultantes de peligros naturales mediante programación y trabajo proactivo en los ámbitos regional, nacional y local; y (ii) respuesta a desastres resultantes de peligros naturales y daños físicos causados por accidentes tecnológicos y otras catástrofes originadas por la actividad humana. 15
  13. 13. Objetivo: Aumentar la transparencia y apoyar la participación Contenido Estipula que la información relacionada con el Banco y sus actividades se divulgue, a menos que haya razones convincentes de confidencialidad. Da a conocer oportunamente asuntos y operaciones financieras e institucionales. 16
  14. 14.  La Política identifica dos líneas de acción: ◦ la acción proactiva, que promueve activamente la igualdad de género y el empoderamiento de la mujer a través de todas las intervenciones de desarrollo del Banco; y ◦ la acción preventiva, que integra salvaguardias a fin de prevenir o mitigar los impactos negativos sobre mujeres u hombres por razones de género, como resultado de la acción del Banco a través de sus operaciones financieras. 17
  15. 15.  Contribuye a asegurar la transparencia y responsabilización del Banco, pues permite que las partes afectadas soliciten una investigación para establecer si la institución ha seguido o no sus propias políticas operativas durante la preparación o ejecución del proyecto.  El mecanismo empieza su gestión en septiembre de 2010  Su ámbito por ahora abarca las políticas de salvaguardias  Hay 4 casos presentados 18
  16. 16. Aspectos/ Entidad BID BM/ IFC PE Clasificación    Consulta    EAS    Legalidad    Compromisos contractuales    Auditoria e informes    Areas naturales y culturales Habitat crucial Especies en lista  Contaminación    Materiales Peligrosos    Reasentamiento FPIC Marcos PS-5 Pueblos indigenas Acuerdos IPDP PS-7 Derechos Laborales    Salud y Seguridad   
  17. 17.  Cambio Climático  Cadenas productivas  Derechos Humanos
  18. 18. PreparaciónIdentificación CierreEjecución y Supervisión PP Evaluación Preliminar de Riesgos Actualización Plan de Mitigación de Riesgos Conclusión Final GRP Documentos Ciclode Proyecto Otrostipos deriesgo POD ERM QRR OPC Instancias derevisión ydecisión PSPEP POA PMR XPMRLRR Revisión periódica de riesgos Banco- Agencia Ejecutora Riesgos Ambientalesy Sociales EAS SSF IGAS Informe final de implementación del PGAS, cumplimiento de salvaguardias y resultados socio- ambientales Informes de cumplimiento elaborados por Prestatarios, Consultores y actividades de ESG Evaluación Amplia de Riesgos + + + + GRP Propuesta de préstamo Contrato El ciclo de proyecto QRR
  19. 19. En la lista? Lista de Exclusión Fin Criterios (1) A? El flujo de la gestión socio-ambiental Evaluación impactos y riesgos A y S Mitigación Monitoreo Si No Criterios (2) No B? No Categoría C Vía rápida? Si No Categoría A Si Categoría B Si HastaelPP PP-POD LP-Supervisión
  20. 20. Riesgo Bajo (categoría C) Riesgo Medio (categoría B) Riesgo Alto (categoría A) Impacto Ambiental y Social Los impactos ambientales y sociales son mínimos o inexistentes Los impactos ambientales y sociales pueden ser identificados y se pueden determinar medidas estándar preventivas y/o remediales Se pueden presentar impactos A y S negativos o de largo plazo significativos cuya magnitud es difícil de determinar en la etapa de aplicación Evaluación No se requiere evaluación ambiental Chequeo de cumplimiento ambiental como parte integral de la debida diligencia y de la visita en sitio del cliente potencial Evaluación de Impacto Ambiental o Auditoría Ambiental realizada por un consultor externo calificado Requerimientos Ambientales y Sociales Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables Auditoría Ambiental, Evaluación de Peligros Plan de manejo con el cliente De ser necesario, se deben incluir medidas remediales en el contrato de crédito Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables Cumplimiento con mejores practicas sectoriales Auditoría sistemática independiente Planes de gestión ambiental y social De ser necesario, se deben incluir medidas remediales en el contrato de crédito La categorización de riesgo determina el proceso de evaluación y las medidas de mitigación, monitoreo, etc.
  21. 21. •Coherencia con las Políticas de Salvaguardas •Gestión de los riesgos de la operación •Reputación y efectividad en el desarrollo
  22. 22. Sistema de Manejo Sostenible (SMS) o Sistema de Gestión Socio-ambiental SGS El objetivo de un SMS es servir de apoyo a la IF en: 1. Entender (mejor) los riesgos ambientales y sociales de su portafolio 2. Evaluar, mitigar y monitorear dichos riesgos de una manera estructurada 3. Maximizar posibilidad de detectar oportunidades ambientales y sociales 4. Cumplir con legislación local aplicable, requisitos de salud y seguridad ocupacional y tratados/convenciones ratificados en los países de operación 5. Establecer una buena reputación entre los clientes, inversionistas y otras partes interesadas relevantes La idea es desarrollar un enfoque pragmático y efectivo; no algo que solo se vea bien en papel
  23. 23. SMSProcesocrédito El SMS debe ser aplicado en todas las fases del proceso de crédito Debe ser integrado en las operaciones principales y nunca ser un proceso por sí solo Debe contar con el apoyo firme y visible de parte de la alta dirección Identificación Evaluación Mitigación Monitoreo Aplicación de Crédito Debida diligencia Desembolso Seguimiento
  24. 24. 1. Lista de Exclusión Selección de actividades que se excluyen de ser financiadas 2. Política Ambiental y Social Declaración general sobre la posición de la IF con respecto a los aspectos ambientales y sociales 3. Modelo de Categorización de Riesgo (A, B, C) Estimación de riesgo 4. Guías Sectoriales Legislación, Impactos ambientales y sociales, mejores prácticas y medidas de mitigación 5. Documentación Estándar Formatos del proceso de crédito (identificación, evaluación, mitigación, monitoreo) 6. Manual de Procedimientos Descripción de procedimientos, formatos y responsabilidades Modelos de clausulas contractuales 7. Reporte Ambiental y Social Reportes periódicos sobre riesgos ambientales y sociales del portafolio de créditos (internos y externos)
  25. 25. 1. Prepare un borrador de los procedimientos para el SMS 2. Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimiento y compromiso 3. Presente el borrador del SMS a la Junta para lograr compromiso con las siguientes etapas 4. Cree un grupo coordinador para el SMS 5. Defina qué documentos o formatos deben ser modificados o desarrollados 6. Diseñe un plan piloto 7. Establezca un programa de construcción de capacidad y entrenamiento 8. Planee el lanzamiento y una vez en operación mejórelo continuamente Este proceso se puede realizar en un período de 8 – 12 meses
  26. 26. Planee: metas Ejecute: acciones Chequee: monitoreo Revise: resultados
  27. 27.  IDB  IFC  EBRD  OPIC
  28. 28.  UNEP  IFC  IIC  FOMIN  FMO  Aspectos locales Fuente: Ecobanking ”Análisis de riesgos ambientales y sociales en proyectos de préstamos e inversión: Metodología”
  29. 29. Cada guía sectorial generalmente consiste en: 1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local 2. Resumen de los temas más importantes e impactos más críticos 3. Ejemplos de mejores prácticas, preferiblemente n uso actual 4. Criterios que el proyecto o proponente deben cumplir 5. Listado de posibles oportunidades relacionadas con ese sector No es necesario reinventar la rueda: • IFC ha desarrollado guías para 79 sectores • BID, IIC, FOMIN • Otras MDBs • Gremios y asociaciones (RSPO, ASTM, IIM, IAIA, OECD) • Ministerios • INECE SCORECARDS: biocombustibles, turismo sustentable • Consensuados • Interactivos
  30. 30.  Rating ambiental ◦ Cuestionarios estandarizados  P.e. SERASA  Conformidad ambiental (on line) ◦ Licensiamientos, Otorgas e Atendimiento al Código Forestal ◦ Infracciones, Sancciones Administrativas ◦ Acuerdos de Conciliación ◦ Certificados de Regularidad ◦ Áreas Contaminadas ◦ Áreas Embargadas ◦ Inclusión em la lista referente al Trabajo escravo  Conformidad Social  Informes  www.serasaexperian.com.br
  31. 31.  Indicadores de desempeño ◦ No demonizar proyectos complejos ◦ Nivel gestión-Nivel de desempeño de cartera  Indicadores de resultado ◦ Nivel de empresa ◦ Nivel de comunidad (cuenca, región)  Líneas de Base  Indices de desempeño  Cuentas verdes—afectan el grado de inversión del país (SERASIN, PICTET)
  32. 32.  Plataforma de información  Entrenamiento ◦ Banca pública y privada ◦ Empresas y sus clientes  Intercambio de experiencias  Herramientas ◦ Armonizadas (estándares) ◦ Diferenciadas (productos, legislación local, disponibilidad de informaciones)  Bien público? Cooperación Técnica? ◦ Mejorar la información  Calidad  Disponibilidad ◦ Mejorar la capacidad ◦ Generar productos novedosos Proyecto  Cliente SGS

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