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 Razones Políticas y Estándares Procedimientos Sistemas de Gestión Herramientas
Uso racional recursos                                                                      naturales            Grupos de ...
   Recursos infinitos----------------------------------Desechos = 0          Valor                                       ...
Las funciones y procesos ecológicos nocomercializados condicionan (feedback) elfuncionamiento del proceso de producción de...
Ex cia                                                      So              s                                             ...
   La banca y el Estado no deben:    ◦ Apoyar actividades que no cumplen la normativa    ◦ Apoyar actividades que sobre-e...
   Para el Banco      Pérdida de efectividad en el desarrollo          Deterioro en indicadores del GCI-9          Ext...
Para prevenir sorpresas                          10
 Medio ambiente (1979) Procedimientos del CMA-CESI Octava Reposición (1992) Reasentamiento Involuntario (1998) Acceso...
   Mecanismo Independiente de Consulta e    Investigación     Contribuye a asegurar la transparencia y responsabilizació...
Aspectos/ Entidad              BID               BM/ IFC        PEClasificación                                          ...
   Cambio Climático    ◦ FCPF y otros Cadenas productivas IFC   Derechos Humanos    ◦ Compacto Global de la ONU
Sistema de Manejo Sostenible (SMS) o Sistema de Gestión Socio-ambiental SGSEl objetivo de un SMS es servir de apoyo a la I...
El flujo de la gestión socio-ambiental                                      En la                                         ...
La categorización de riesgo determina el proceso deevaluación y las medidas de mitigación, monitoreo, etc.                ...
Proceso crédito                        Aplicación               Debida                                                 Deb...
1. Lista de ExclusiónSelección de actividades que se excluyen de ser financiadas2. Política Ambiental y SocialDeclaración ...
1.   Prepare un borrador de los procedimientos para el SMS2.   Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimien...
Planee:              metas  Revise:                Ejecute:resultados               acciones             Chequee:         ...
  IDB  IFC EBRD OPIC
 UNEP                                           IFC                                           IIC                      ...
Cada guía sectorial generalmente consiste en:     1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local     2. Res...
   Rating ambiental    ◦ Cuestionarios estandarizados   P.e. SERASA (5 analistas, sistema automatizado)   Conformidad a...
   Generales    ◦ ISO    ◦ OSHAS    ◦ SGS   Específicos    ◦   Forest Trends    ◦   FSW    ◦   RSPO    ◦   ICMM    ◦   G...
 Consultorías especializadas Planes de acción    ◦ Adicionan valor al cliente      Ahorros de costo      Acceso a merc...
   Indicadores de desempeño    ◦ No demonizar proyectos complejos    ◦ Nivel gestión-Nivel de desempeño de cartera   Ind...
 Investigación por analistas Criterios de exclusión (5% en actividades  nucleares, agroquímicos, tabaco, armas)    ◦ Cla...
   Los impactos socio-ambientales de servicios y productos    financieros;   Oferta de servicios y productos financieros...
   Estructura adecuada al tamaño, y naturaleza del negocio y complejidad     de servicios y procesos, para:   Implementa...
 PRSA debe integrar la política estratégica da  institución ser aprobada por el directorio y por el consejo de  administ...
   Elaboración y Divulgación del Informe de    Responsabilidad socio-ambiental relativo al    cumplimiento de su política...
   Proceso abierto para comentarios    ◦ 30 de septiembre
   Plataforma de información   Entrenamiento    ◦ Banca pública y privada    ◦ Empresas y sus clientes   Intercambio de...
Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid
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Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid

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Taller “Oportunidades para la banca de desarrollo de América Latina y el Caribe en los mercados sostenibles”.
Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros
Maria da Cunha
Especialista Principal de Desarrollo Social, BID

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Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid

  1. 1.  Razones Políticas y Estándares Procedimientos Sistemas de Gestión Herramientas
  2. 2. Uso racional recursos naturales Grupos de interés Calidade Ambiental tradicionales Derechos sociales y laborales Valor Uso racional recursos LicenciaEconómico Rentabilidad naturales Social Capital-Interés Calidade Ambiental Crescimiento Derechos sociales y laborales Rentabilidad . Capital-Interés Grupos de interés Crescimiento adicionales La gestión del capital debe integrar la gestión de los riesgos no financieros - 4/35 -
  3. 3.  Recursos infinitos----------------------------------Desechos = 0 Valor Servicios ambientales TD=0 Proyecto VPN TD=12% 5--------------------10------------------15 Tiempo añosResultado: socialización de los costos de las externalidadesnegativas -5 /3 -
  4. 4. Las funciones y procesos ecológicos nocomercializados condicionan (feedback) elfuncionamiento del proceso de producción debienes y servicios económicamente valorados◦ El medio socio ambiental provee los estoques físicos (no necesariamente monetarios) de capital natural y social que sustentan la actividad humana◦ Su deterioro o sobreuso desaprovecha el capital y disminuye la calidad de vida a largo plazo y-o para los grupos mas débiles. 6
  5. 5. Ex cia So s te les de rn a lid es Costos ali a rn ntal da xte bie deE s Am Tiempo Proyecto Alcance E O NNO S E RO O S O Calidad L R EL E SG O A R P E R IIE S G I T A R ,, P E RR L O O E V IT GA L D E E V E M IIT IIG A R E E P U E D S IIB L E M T PUE O S BL ES P O ES P
  6. 6.  La banca y el Estado no deben: ◦ Apoyar actividades que no cumplen la normativa ◦ Apoyar actividades que sobre-explotan los recursos ◦ Externalizar los costos difusos hacia la sociedad, especialmente los grupos vulnerables La Banca de desarrollo debe ◦ Favorecer proyectos y empresas mas sostenibles ◦ Priorizar optimización de los recursos ◦ Valorar el trabajo de los reguladores formales ◦ Entender los riesgos del contexto y apoyar a sus clientes en enfrentarlos
  7. 7.  Para el Banco  Pérdida de efectividad en el desarrollo  Deterioro en indicadores del GCI-9  Externalidades negativas  Reputación (captación y contribución al desarrollo)  Incumplimiento de las Políticas de Salvaguardias  Incumplimientos legales y financieros (defaults)  Responsabilidad ante terceros Para el Prestatario  Inviabilidad del Proyecto (cierre por protestas, sobrecostos)  Impacto o potencial de desarrollo reducido  Incumplimiento legal  Reputación  Pasivos y reclamos de terceros 9
  8. 8. Para prevenir sorpresas 10
  9. 9.  Medio ambiente (1979) Procedimientos del CMA-CESI Octava Reposición (1992) Reasentamiento Involuntario (1998) Acceso a la Información (1994; 2009) Medio Ambiente y Cumplimiento de Salvaguardias (2006) Pueblos Indígenas (2006) Disaster Risk Management Policy (2007)
  10. 10.  Mecanismo Independiente de Consulta e Investigación  Contribuye a asegurar la transparencia y responsabilización del Banco, pues permite que las partes afectadas soliciten una investigación para establecer si la institución ha seguido o no sus propias políticas operativas durante la preparación o ejecución del proyecto.  El mecanismo empieza su gestión en septiembre de 2010  Su ámbito por ahora abarca las políticas de salvaguardias  Hay 4 casos presentados 13
  11. 11. Aspectos/ Entidad BID BM/ IFC PEClasificación   Consulta   EAS   Legalidad   Compromisos contractuales   Auditoria e informes   Areas naturales y culturales Habitat crucial Especies en  listaContaminación   Materiales Peligrosos   Reasentamiento FPIC Marcos PS-5Pueblos indigenas Acuerdos IPDP PS-7Derechos Laborales   Salud y Seguridad   
  12. 12.  Cambio Climático ◦ FCPF y otros Cadenas productivas IFC Derechos Humanos ◦ Compacto Global de la ONU
  13. 13. Sistema de Manejo Sostenible (SMS) o Sistema de Gestión Socio-ambiental SGSEl objetivo de un SMS es servir de apoyo a la IF en:1. Entender (mejor) los riesgos ambientales y sociales de su portafolio2. Evaluar, mitigar y monitorear dichos riesgos de una manera estructurada3. Maximizar posibilidad de detectar oportunidades ambientales y sociales4. Cumplir con legislación local aplicable, requisitos de salud y seguridad ocupacional y tratados/convenciones ratificados en los países de operación5. Establecer una buena reputación entre los clientes, inversionistas y otras partes interesadas relevantes La idea es desarrollar un enfoque pragmático y efectivo; no algo que solo se vea bien en papel
  14. 14. El flujo de la gestión socio-ambiental En la Si Lista de Exclusión Fin lista? No Criterios (1)Hasta el PPHasta el PP Vía Si rápida? No Criterios (2) No No A? B? Si Si Evaluación impactos yyMitigación yy Evaluación impactos riesgos AMonitoreo Categoría Categoría Categoría A B C S S PP-POD riesgos A LP-Supervisión
  15. 15. La categorización de riesgo determina el proceso deevaluación y las medidas de mitigación, monitoreo, etc. Riesgo Bajo Riesgo Medio Riesgo Alto (categoría C) (categoría B) (categoría A) Los impactos Los impactos ambientales y Se pueden presentar impactos A y SImpacto Ambiental ambientales y sociales sociales pueden ser identificados y negativos o de largo plazoy Social son mínimos o se pueden determinar medidas significativos cuya magnitud es difícil inexistentes estándar preventivas y/o de determinar en la etapa de remediales aplicación No se requiere Chequeo de cumplimiento Evaluación de Impacto Ambiental oEvaluación evaluación ambiental ambiental como parte integral de Auditoría Ambiental realizada por un la debida diligencia y de la visita consultor externo calificado en sitio del cliente potencial Cumplimiento con las Cumplimiento con las regulaciones Cumplimiento con las regulacionesRequerimientos regulaciones locales locales aplicables locales aplicablesAmbientales y aplicablesSociales Auditoría Ambiental, Evaluación de Cumplimiento con mejores practicas Peligros sectoriales Plan de manejo con el cliente Auditoría sistemática independiente De ser necesario, se deben incluir Planes de gestión ambiental y social medidas remediales en el contrato de crédito De ser necesario, se deben incluir medidas remediales en el contrato de crédito
  16. 16. Proceso crédito Aplicación Debida Debida Desembolso Seguimiento de Crédito diligencia diligencia SMS Identificación Evaluación Evaluación Mitigación Monitoreo El SMS debe ser aplicado en todas las fases del proceso de crédito Debe ser integrado en las operaciones principales y nunca ser un proceso por sí solo Debe contar con el apoyo firme y visible de parte de la alta dirección
  17. 17. 1. Lista de ExclusiónSelección de actividades que se excluyen de ser financiadas2. Política Ambiental y SocialDeclaración general sobre la posición de la IF con respecto a los aspectos ambientales y sociales3. Modelo de Categorización de Riesgo (A, B, C)Estimación de riesgo4. Guías SectorialesLegislación, Impactos ambientales y sociales, mejores prácticas y medidas de mitigación5. Documentación EstándarFormatos del proceso de crédito (identificación, evaluación, mitigación, monitoreo)6. Manual de ProcedimientosDescripción de procedimientos, formatos y responsabilidadesModelos de clausulas contractuales7. Reporte Ambiental y SocialReportes periódicos sobre riesgos ambientales y sociales del portafolio de créditos (internos y externos)
  18. 18. 1. Prepare un borrador de los procedimientos para el SMS2. Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimiento y compromiso3. Presente el borrador del SMS a la Junta para lograr compromiso con las siguientes etapas4. Cree un grupo coordinador para el SMS5. Defina qué documentos o formatos deben ser modificados o desarrollados6. Diseñe un plan piloto7. Establezca un programa de construcción de capacidad y entrenamiento8. Planee el lanzamiento y una vez en operación mejórelo continuamente Este proceso se puede realizar en un período de 8 – 12 meses
  19. 19. Planee: metas Revise: Ejecute:resultados acciones Chequee: monitoreo
  20. 20.  IDB  IFC EBRD OPIC
  21. 21.  UNEP  IFC  IIC  FOMIN  FMO  Aspectos localesFuente: Ecobanking ”Análisis de riesgosambientales y sociales en proyectos depréstamos e inversión: Metodología”
  22. 22. Cada guía sectorial generalmente consiste en: 1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local 2. Resumen de los temas más importantes e impactos más críticos 3. Ejemplos de mejores prácticas, preferiblemente n uso actual 4. Criterios que el proyecto o proponente deben cumplir 5. Listado de posibles oportunidades relacionadas con ese sectorNo es necesario reinventar la rueda: • IFC ha desarrollado guías para 79 sectores • BID, IIC, FOMIN • Otras MDBs • Gremios y asociaciones (RSPO, ASTM, IIM, IAIA, OECD) • Ministerios • INECESCORECARDS: biocombustibles, turismo sustentable • Consensuados • Interactivos
  23. 23.  Rating ambiental ◦ Cuestionarios estandarizados P.e. SERASA (5 analistas, sistema automatizado) Conformidad ambiental (on line) ◦ Licenciamientos, Otorgas y Atendimiento al Código Forestal ◦ Infracciones, Sanciones Administrativas ◦ Acuerdos de Conciliación ◦ Certificados de Regularidad Impositiva ◦ Áreas Contaminadas ◦ Áreas Embargadas  Conformidad Social  Inclusión en la lista referente al Trabajo esclavo  Pre4staciones laborales Informes especiales—cuestionarios a clientes www.serasaexperian.com.br
  24. 24.  Generales ◦ ISO ◦ OSHAS ◦ SGS Específicos ◦ Forest Trends ◦ FSW ◦ RSPO ◦ ICMM ◦ Gremios ◦ Mercados—EU/US/cadenas
  25. 25.  Consultorías especializadas Planes de acción ◦ Adicionan valor al cliente  Ahorros de costo  Acceso a mercados mas exigentes  Financiamiento para las medidas de gestión socio ambiental
  26. 26.  Indicadores de desempeño ◦ No demonizar proyectos complejos ◦ Nivel gestión-Nivel de desempeño de cartera Indicadores de resultado ◦ Nivel de empresa ◦ Nivel de comunidad (cuenca, región) Líneas de Base Índices de desempeño Cuentas verdes—afectan el grado de inversión del país (SERASIN, PICTET)
  27. 27.  Investigación por analistas Criterios de exclusión (5% en actividades nucleares, agroquímicos, tabaco, armas) ◦ Clasificación  Proyecto (desempeño socio ambiental—legalidad, sustentabilidad)  Compañía—historia capacidad  País—eficiencia en uso de recursos Matriz
  28. 28.  Los impactos socio-ambientales de servicios y productos financieros; Oferta de servicios y productos financieros adecuados a los clientes y usuarios; Relacionamiento con clientes e usuarios, para ofrecer mejores condiciones en la toma de decisiones sobre la utilización de servicios y productos financieros, así como para la resolución de conflictos; Riesgos y oportunidades en relación al cambio climático y la biodiversidad ; Gestión del riesgo socio-ambiental; Condiciones para viabilizar la participación y el engajamento de las partes interesadas en el proceso de ejecución de la política
  29. 29.  Estructura adecuada al tamaño, y naturaleza del negocio y complejidad de servicios y procesos, para: Implementar acciones del PRSA; Monitorear el cumplimiento de las acciones establecidas en la PRSA; Evaluar la efectividad de las acciones implementadas; Verificar la adecuación de la gestión de riesgos socio-ambientales establecida en la PRSA; y Identificar eventuales deficiencias en la implementación de las acciones, y establecer un cronograma de ajustes Comité de gestión: criterios, participación externa Designar director responsable Formalizar la PRSA y divulgarla interna y externamente; y Mantener documentación relativa a la PRSA disponible al BACEN
  30. 30.  PRSA debe integrar la política estratégica da institución ser aprobada por el directorio y por el consejo de administración, si lo hay, Adecuadamente integrada con otras políticas: ◦ Crédito ◦ Gestión ◦ Recursos humanos ◦ Gestión del riesgo.
  31. 31.  Elaboración y Divulgación del Informe de Responsabilidad socio-ambiental relativo al cumplimiento de su política de responsabilidad socio-ambiental (PRSA) ◦ Usuarios deben entender las acciones tomadas para implementar la PRSA ◦ 90 días de terminado el año –por 5 años en sitio de la internet ◦ Auditoria independiente ◦ Forma y contenidos regulados por BACEN
  32. 32.  Proceso abierto para comentarios ◦ 30 de septiembre
  33. 33.  Plataforma de información Entrenamiento ◦ Banca pública y privada ◦ Empresas y sus clientes Intercambio de experiencias Herramientas ◦ Armonizadas (estándares) ◦ Diferenciadas (productos, legislación local, disponibilidad de informaciones) Bien público? Cooperación Técnica? ◦ Mejorar la información  Calidad  Disponibilidad ◦ Mejorar la capacidad ◦ Generar productos novedosos Proyecto  Cliente SGS

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