Gestión de Negocios Internacionales entre laBanca de Desarrollo Latinoamericana.Buenos Aires, Octubre 2012
ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE            INSTITUCIONES DE GARANTÍA- Sociedad civil sin fines de lucro.- Fundada en agosto ...
MisiónPromover el desarrollo, competitividad y estabilidad de lasInstituciones de Garantía de América Latina y el Caribe,t...
ObjetivosRepresentar los intereses comunes de sus asociados y armonizarcriterios y posiciones entre sus miembros y organis...
Miembros PlenosInstituciones de Garantía de Latinoamérica y el CaribeMiembros AdherentesInstituciones de Garantía extra LA...
Socios Plenos ActualesArgentina         FOGABA S.A.P.E.M.         Garantizar SGRBolivia         FudemboBrasil         SEBR...
Socios Plenos ActualesCosta Rica       Sistema de Banca para el Desarrollo       Banco de Desarrollo Social y EmpresarialP...
En trámite de aprobación     México – NAFIN     Chile - FOGAPE      Brasil - BNDS                                     10  ...
Las garantías profesionales yLos sistemas de Garantía en América Latina.
Los Sistemas de GarantíaRealidad Global presente en todos los continentes  Necesidad            Acceso al Crédito de PyMEs...
Tipos de operatoria              De Cartera                                  SemiIndividual                               ...
Las garantías y sus efectos  Las garantías profesionales permiten:       - Achicar la brecha entre mipymes y sector financ...
Ventajas para las Mipymes Beneficiarias      Acceso      Costo     Posibilidad de crecimiento y capitalización     Aumento...
Ventajas para el sistema financiero       RIESGO: Minimiza - Mitiga       RECUPERO DE CARTERA: Reduce costos y plazos     ...
Ventajas Sistémicas – Política Pública Multiplica recursos públicos por apalancamiento Permite focalizar y dirigir el cr...
Clases de sistemas de Garantía en América Latina                  Programas           SociedadesDerecho           Público ...
Los sistemas de Garantía en América Latina.           Clasificación por paísesProgramas de Garantía:   México             ...
-               10,000                4,000                6,000                8,000                2,000 Argentina      ...
Pymes (miles)700,000600,000500,000400,000300,000200,000100,000                       Pymes (miles)      -           Argent...
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Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGARConcepto            Año       Año 2010    Incremento                    ...
Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR                Número de Micros y Pymes asistidas2,500,0002,000,0001,50...
Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR                Garantías vivas (en millones de U$S)25,00020,00015,000  ...
Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR                     Cantidad de entes de garantía100  80  60           ...
El reafianzamiento. Un desafío regional
Beneficios - Experiencia Internacional Mayor sostenibilidad : diversifica, distribuye y reparte el riesgo. Mayor Impacto...
Primera experiencia de reafianzamiento regional:Fondo MERCOSUR de Garantías Fue creado por Decisión Nº 43/08 de los paíse...
Fondo MERCOSUR de Garantías Fondos: U$S 100 millones, asignados en forma igualitaria a los  Estados Parte Estructura:  ...
El Fondo MERCOSUR de Garantíasy la Integración Productiva PYMEEl Fondo de Garantías MERCOSUR.:- Fomenta y consolida los si...
Fondo Latinoamericano de Garantías                    De las ideas a la acciónO b j e t i vo :D o ta r a l a s i n st i t ...
Fondo Latinoamericano de GarantíasCondiciones previas: Marco jurídico Origen del capital:            Público           ...
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS             Consideraciones Constitutivas Anticíclico Administración del fondo Capit...
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS          Consideraciones Operativas Apalancamiento : > fondos Nacionales Estandarizac...
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS                      Próximos Pasos Relevamiento analítico de los sistema de garantía ...
Muchas Gracias!!Lic. Guido Saieghwww.aligalat.orgsaiegh@aligalat.orgguido.saiegh@fogaba.com
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Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA

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Reunión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana (Buenos Aires, Argentina, jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012) Cuarta Sesión: Iniciativa Fondo Regional de Reafianzamiento de Garantías para las PYMES de América Latina

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Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA

  1. 1. Gestión de Negocios Internacionales entre laBanca de Desarrollo Latinoamericana.Buenos Aires, Octubre 2012
  2. 2. ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES DE GARANTÍA- Sociedad civil sin fines de lucro.- Fundada en agosto de 2008.- Representación latinoamericana.- Entidad plural e independiente.- Autofinanciada.- De libre asociación.
  3. 3. MisiónPromover el desarrollo, competitividad y estabilidad de lasInstituciones de Garantía de América Latina y el Caribe,tendiente a lograr la consolidación de un sistema regional degarantías.
  4. 4. ObjetivosRepresentar los intereses comunes de sus asociados y armonizarcriterios y posiciones entre sus miembros y organismosmultilaterales, con el fin de propender a la difusión y consolidacióndel sistema regional de garantías.Favorecer la internacionalización de la actividad de las MIPyMEs,fomentando su ingreso a la integración regional para que accedan asus beneficios, impulsando la adopción de garantías internacionalespor parte de los asociados y otras instituciones de garantía, comoinstrumento idóneo para fomentar esta internacionalización.Impulsar la concreción de sistemas de reafianzamiento, tantosectoriales, nacionales y/o regionales, para otorgar solidez ypermanencia a los sistemas y entidades de garantía.
  5. 5. Miembros PlenosInstituciones de Garantía de Latinoamérica y el CaribeMiembros AdherentesInstituciones de Garantía extra LAMCEntidades Financieras - Organismos MultilateralesOrganizaciones que contribuyan al desarrollo empresarial.
  6. 6. Socios Plenos ActualesArgentina FOGABA S.A.P.E.M. Garantizar SGRBolivia FudemboBrasil SEBRAEColombia Fondo Regional de Garantías de Santander S.A. Fondo Nacional de Garantías S.A.
  7. 7. Socios Plenos ActualesCosta Rica Sistema de Banca para el Desarrollo Banco de Desarrollo Social y EmpresarialPerú FOGAPIRepública Dominicana Banco Nacional de Fomento de la Vivienda y la Producción (BNV)Uruguay Corporación Nacional de Desarrollo – Programa SIGA
  8. 8. En trámite de aprobación México – NAFIN Chile - FOGAPE Brasil - BNDS 10 Países ALIGA 14 Entidades
  9. 9. Las garantías profesionales yLos sistemas de Garantía en América Latina.
  10. 10. Los Sistemas de GarantíaRealidad Global presente en todos los continentes Necesidad Acceso al Crédito de PyMEs Problemas Diferentes Comunes Herramientas
  11. 11. Tipos de operatoria De Cartera SemiIndividual Automática Operatorias de Garantía
  12. 12. Las garantías y sus efectos Las garantías profesionales permiten: - Achicar la brecha entre mipymes y sector financiero. - Mejorar el entorno de negocios aportando eficacia y transparencia. - Desarrollar el mercado de crédito y ajustar la oferta. - Focalizar el crédito a sectores y regiones. - Potenciar y multiplicar el crédito, al liberar las previsiones, encajes y efectivo mínimo.
  13. 13. Ventajas para las Mipymes Beneficiarias Acceso Costo Posibilidad de crecimiento y capitalización Aumento de la productividad Bancarización y profesionalización Acceso a bienes y mercados
  14. 14. Ventajas para el sistema financiero RIESGO: Minimiza - Mitiga RECUPERO DE CARTERA: Reduce costos y plazos REDUCCIÓN DE COSTOS OPERATIVOS Optimización de recursos propios Menores previsiones Ampliación y fidelización de la cartera mipyme
  15. 15. Ventajas Sistémicas – Política Pública Multiplica recursos públicos por apalancamiento Permite focalizar y dirigir el crédito a sectores de mayor riesgo o de valor estratégico dedesarrollo. Amplía y acelera la bancarización de las mipymes. Promueve la formalización de actividades. Generación de empleo. Impacto fiscal positivo
  16. 16. Clases de sistemas de Garantía en América Latina Programas SociedadesDerecho Público PrivadoForma Jurídica Organismo Estatal Sociedad Mercantil FundaciónRecursos Públicos Públicos – Privados – MixtosCreación Decisión Voluntad Societaria Gubernamental
  17. 17. Los sistemas de Garantía en América Latina. Clasificación por paísesProgramas de Garantía: México Ecuador Costa Rica Bolivia Colombia UruguaySociedades de Garantía y/o mercantiles Nicaragua VenezuelaSistemas mixtos Argentina Brasil Chile
  18. 18. - 10,000 4,000 6,000 8,000 2,000 Argentina Brasil Chile Colombia Costa RicaEl Salvador México Perú U$S Millones Uruguay Venezuela U$S Millones
  19. 19. Pymes (miles)700,000600,000500,000400,000300,000200,000100,000 Pymes (miles) - Argentina Colombia México Costa Rica Brasil Chile El Salvador Uruguay Venezuela Perú
  20. 20. 5 0 10 15 20 25 Argentina 30 Brasil Chile Colombia Costa RicaEl Salvador México Perú Uruguay Instituciones Venezuela Instituciones
  21. 21. Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGARConcepto Año Año 2010 Incremento 2000 2010/2000Número de Micros 358.108 2.261.977 531 %y Pymes asistidasGarantías vivas (en 2.258 19.236 751 %millones de U$S)Cantidad de entes 23 83 260 %de garantía
  22. 22. Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Número de Micros y Pymes asistidas2,500,0002,000,0001,500,000 Número de Micros y1,000,000 Pymes asistidas 500,000 0 Año 2000 Año 2010
  23. 23. Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Garantías vivas (en millones de U$S)25,00020,00015,000 Garantías vivas (en10,000 millones de U$S) 5,000 0 Año 2000 Año 2010
  24. 24. Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Cantidad de entes de garantía100 80 60 Cantidad de entes de 40 garantía 20 0 Año 2000 Año 2010
  25. 25. El reafianzamiento. Un desafío regional
  26. 26. Beneficios - Experiencia Internacional Mayor sostenibilidad : diversifica, distribuye y reparte el riesgo. Mayor Impacto : Mayor apalancamiento = Mayor Volumen Libera Recursos: Nuevas operaciones Escenario de largo plazo, más allá de los actores de primer piso Rol Anti cíclico: minimiza impacto de alta siniestralidad Nacional, sectorial, regional o supranacional. Caso europeo: nacional-supranacional.
  27. 27. Primera experiencia de reafianzamiento regional:Fondo MERCOSUR de Garantías Fue creado por Decisión Nº 43/08 de los países miembros del MERCOSUR. Se han aprobado Fondos, Estatuto y Estructura. U$S 100 millones Estructura:  Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte  Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías  Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
  28. 28. Fondo MERCOSUR de Garantías Fondos: U$S 100 millones, asignados en forma igualitaria a los Estados Parte Estructura:  Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte  Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías  Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
  29. 29. El Fondo MERCOSUR de Garantíasy la Integración Productiva PYMEEl Fondo de Garantías MERCOSUR.:- Fomenta y consolida los sistemas de garantías en los paísesmiembro.- Facilitará la adecuación y compatibilización de la legislación yde los instrumentos.- Promoverá la integración desde la conformación de unentramado pyme extendido, interrelacionado y profesional.
  30. 30. Fondo Latinoamericano de Garantías De las ideas a la acciónO b j e t i vo :D o ta r a l a s i n st i t u c i o n e s d e ga ra nt í a s d e l o s p a í s e sd e L AC d e u n i n st r u m e nto d e s e g u n d o p i s o q u ep e r m i ta re a f i a n za r o p e ra c i o n e s d e py m e s d e l o sp a í s e s m i e m b ro s .
  31. 31. Fondo Latinoamericano de GarantíasCondiciones previas: Marco jurídico Origen del capital: Público  Privado Gobierno  Mixto
  32. 32. FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Consideraciones Constitutivas Anticíclico Administración del fondo Capital Vs. Apalancamiento Integración de aportes Vs. Capacidad de Reafianzamiento Asignación específica de porciones del fondo: Sectorial - tipo de financiamiento Acceso: Soberanos - Instituciones
  33. 33. FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Consideraciones Operativas Apalancamiento : > fondos Nacionales Estandarización de procesos Operatoria de Cartera Calificación del 1 piso metodología para evaluación del riesgo Diseño de Productos :  Montos,  Porcentajes,  plazos, costos.
  34. 34. FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Próximos Pasos Relevamiento analítico de los sistema de garantía de LAC Determinación del mercado potencial Identificar y evaluar casos Determinación de recursos necesarios para el diseñoSensibilización de posibles miembros.
  35. 35. Muchas Gracias!!Lic. Guido Saieghwww.aligalat.orgsaiegh@aligalat.orgguido.saiegh@fogaba.com

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