Gestion de NegociosInternacionales entre la Banca de Desarrollo             Latinoamericana               Octubre 2012
Líneas y Programas de Financiamiento Internacional            de la Banca de Desarrollo               Alejandro Contreras
Bancóldex evoluciona y asume nuevos retos                   ESTRATEGIA DE                    PROMOCIÓN                  EM...
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Bloques de acción                                                                          Objetivos estratégicosestratégi...
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Frentes de acción                                         Apoyar la                                          Apoyar la    ...
Portafolio de ProductosPESOS      CREDITO COMPRADOR                         CONFIRMACION Y AVISOS DE                      ...
Clasificación de empresasTasa de cambio aprox. Octubre 2012 => $ 1.800 por un dólar
Banco de segundo pisoCartera de 2° piso                 Intermediarios                     Beneficiarios             Inter...
Portafolio de productos y servicios Portafolio de productos y servicios                               Apoyo al Comercio   ...
Líneas de redescuento
Nuestra responsabilidad hacia la gestión ambiental  Bancóldex Desarrollo Sostenible y                Modernización empresa...
Alternativas de Financiación    para compradores en el                     exterior
Crédito CompradorMecanismo mediante el cual los importadores de bienes yservicios colombianos pueden financiar sus compras...
Crédito ProveedorMecanismo mediante el cual los exportadores de bienes yservicios colombianos pueden ofrecer financiamient...
Descuento de DocumentosDefinición:Mecanismo por la cual Bancoldex compra a la par o adescuento letras y/o pagares avalados...
Puedo compartir el costoNegociación: Plazo Proveedor otorgado por el exportador y financiaciónadicional, con instrumento d...
El comprador puede asumir todo el costoNegociación: Pago a la vista para el proveedor y financiación adicional para elcomp...
Operación Bancaria Internacional (O.B.I)Bancóldex pone a su disposición una herramienta financierapara apoyar las negociac...
Liquidex Pesos - Dólares    Mecanismo que permite a las empresas que cuentan con una póliza    individual de seguro de cré...
Nuevos esquemas para la      compra de cartera
CaracterísticasBancoldex pone a su disposición un nuevo esquema de compra decartera para los exportadores colombianos.Esqu...
Características•Se requiere cupo de crédito del comprador en una entidad financieracorresponsal de Bancóldex.• Se amplia e...
Esquema Compra de Cartera                                                                                 Fase 1        Ex...
Características   PRIMER FLUJOGRAMA1. Se requiere la existencia de un flujo comercial entre un exportador colombiano y un ...
Esquema Compra de Cartera con garantía bancaria                                                                         Fa...
Esquema Compra de Cartera con póliza de seguro de crédito                                                                 ...
Servicios No FinancierosObjetivo generalEl programa de formación, capacitación y actualizaciónempresarial, busca mejorar l...
Necesidades de formación y actualización empresarial• CREACION DE EMPRESA• GERENCIA Y PLANEACION• MERCADEO Y VENTAS• GESTI...
Características de las actividades• Se realizan en alianza con universidades reconocidas•Cada tema se desarrolla con exper...
Asesor gerencial en Negocios Internacionales               El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una        ...
Contactos                   Departamento Negocios Internacionales:Alejandro Contreras       – acontrerasa@bancoldex.comIza...
Mesas de Trabajo
Bancoldex que puede ofrecerNegocios• Garantizar bancos colombianos y a terceros bancos en laregión que no sean elegibles o...
Bancoldex que puede ofrecerNegociosProductos que ofrecemos hoy:• Recibir y emitir garantías para licitaciones en Colombia ...
Bancoldex que puede ofrecerCooperación• Asesor Gerencial en Negocios Internacionales• Asesor multimedia finanzas, la clave...
Bancoldex que puede ofrecerFondo regional de capital de riesgo• Podríamos participar en ayudar al diseño y aportar lo queh...
Bancoldex esta interesado en…• Proponer la creación de grupos de trabajo para desarrollarmejores prácticas, proyectos conj...
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Reunión ALIDE-BICE: Alejandro Contreras, Director de Negocios Internacional, Banco de Comercio Exterior de Colombia-BANCOLDEX

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Reunión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana (Buenos Aires, Argentina, jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012) Segunda Sesión: Líneas y programas de financiamiento internacional de la banca de desarrollo latinoamericana (I)

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  • Se explica el cuadro de clasificación de empresas, que éste cambia cada año de acuerdo al salario mínimo. Se debe realizar un ejemplo de que un banco puede tener clientes corporativos o empresariales que consideran grandes por nivel de ventas, pero que corresponden a medianos por nivel de activos. Se debe mencionar que este es otro aspecto que hay que tener en cuenta para ofrecerles a sus clientes recursos de Bancóldex ya que existen cupos especiales en mejores condiciones financieras para el segmento de Mipymes.
  • Hablar de la cada modalidad (Capital de trabajo, Inversión Fija, CCAE, Consolidación, Leasing, Comprador)
  • Reunión ALIDE-BICE: Alejandro Contreras, Director de Negocios Internacional, Banco de Comercio Exterior de Colombia-BANCOLDEX

    1. 1. Gestion de NegociosInternacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana Octubre 2012
    2. 2. Líneas y Programas de Financiamiento Internacional de la Banca de Desarrollo Alejandro Contreras
    3. 3. Bancóldex evoluciona y asume nuevos retos ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN EMPRESARIAL DEL GOBIERNO Bancóldex como Bancóldex como Banco para el administrador de desarrollo Programas Especiales Banco para el desarrollo empresarialMicros Pymes Grandes Exportadoras Patrimonios Autónomos EMPRESAS
    4. 4. Bancóldex es el aliado de los empresarios Bancóldex ofrece instrumentos para todas las etapas de la cadena empresarial Financiación para Apoyo a la Modernización Innovación MÁS EMPLEO EMPRESAS MÁS COMPETITIVAS Y PRODUCTIVDASCrecimiento Mercado nacional Mercado internacional
    5. 5. ¿Hacia donde queremos llegar? A consolidar un modelo de Banca de Desarrollo Integral Productividad y competitividad QUE APOYEN: A TRAVÉS DE: Contribuir al Al A MEJORAR EN desarrollo y el Instrumentos empresario crecimiento en cada etapa de Banco de económico de madurez Desarrollo sostenible y a la Internacionalización financieros y de sumodernización del no financieros empresaaparato productivo Con un objetivo último de generar empleo innovación y emprendimiento
    6. 6. Misión- Visión Misión Como banco de desarrollo, impulsamos la productividad del sector empresarial colombiano a través de la innovación, modernización e internacionalización; con sostenibilidad financiera y compromiso de nuestro capital humano, en un marco de responsabilidad social. VisiónEn el 2014, ser el Banco líder en la implementación de instrumentos de desarrolloempresarial para promover la productividad de las empresas colombianas.
    7. 7. Marco de responsabilidad socialBancóldex como Banco para Bancóldex como administrador de el desarrollo Programas Especiales Bienestar de los trabajadores Responsabilidad Social en Gobierno corporativo Bancóldex Gestión ambiental
    8. 8. Bloques de acción Objetivos estratégicosestratégica 2010-2015Bancóldex como herramienta de Estado “Migrar hacia un modelo de Banca de Desarrollo Empresarial ” Apoyo Apoyo financiero de los Programas Especiales Consolidar a Bancóldex como un Banco de Apoyar a la innovación y el desarrollo redescuentos de desarrollo empresarial empresarial: ofreciendo financiación y apoyo para:  Apoyo a proyectos de emprendimiento dinámico innovador  Modernización para pymes (Innpulsa EDI)  Apoyo al comercio exterior- aprovechamiento de TLC  Fondo de Modernización e Innovación para las MiPymes- (Innpulsa Mipyme)  Fortalecimiento al sector microempresarial  Emprendimiento e innovación en gran empresa-(Innpulsa  Programas especiales de crédito Gran empresa)  Innovación para el Fortalecimiento regional- (Innpulsa  Inversión y apoyo al desarrollo de la industria de fondos de Regiones) capital- Programa Bancóldex Capital  Promoción de la cultura de innovación y emprendimiento  Sectores de clase mundial- PTP  Formación empresarial  Bancarización e inclusión financiera- PIBO Gestión ambiental Garantizar la Efectividad y responsabilidad sostenibilidad organizacional Cooperación social financiera Innovación
    9. 9. Herramientas para promoción de las exportaciones Financiación Servicios bancarios Formación empresarial Proveer un amplio portafolio de productos Servicios de Operación Bancaria Internacional (OBI) financieros para apoyar la Para impulsar el comercio exterior, Bancóldex le ofrece internacionalización de la economía directamente al exportador colombiano diferentes Colombiana la incursión en nuevos mercados servicios que contribuyen al cierre exitoso de sus transacciones comerciales y la competitividad internacional del país.Líneas de crédito para exportadores: •Confirmación o aviso de cartas de crédito (L/C)de exportaciónRecursos en condiciones amplias y preferenciales enpesos y dólares para financiar las necesidades de * Gestión y negociación de cobranzas documentarias.capital de trabajo e inversión de los exportadores •Confirmación de cartas de crédito stand byProductos de compra de carteraHerramienta para entregar liquidez a los exportadores y • Reintegro de divisas por concepto de exportaciones de bienesbrindarles flexibilidad en la negociación de pagos con susclientes y/o servicios colombianosCrédito a compradores de producto Colombiano •Recepción y emisión de garantíasLínea de crédito a través de una red de bancoscorresponsales para entregar financiación preferencialen dólares a las empresas compradoras de productosde Colombia
    10. 10. Frentes de acción Apoyar la Apoyar la dinámica dinámica Financiación Financiación exportadora: exportadora: para la para la Regionalización Regionalización TLCs, TLCs,competitividad competitividad de la oferta de la oferta Transformación Transformaciónempresarial yyla empresarial la Bancóldex Bancóldex productiva, productiva, innovación innovación diversificación diversificación productiva productiva de mercados yy de mercados productos. productos.
    11. 11. Portafolio de ProductosPESOS CREDITO COMPRADOR CONFIRMACION Y AVISOS DE LIQUIDEX CARTAS DE CREDITO CREDITO PROVEEDOR DESCUENTO DE CONFIRMACION Y EMISION DOCUMENTOS DE GARANTIAS CREDITO CORRESPONSAL GESTION DE COBRANZAS DOCUMENTARIASDOLARES
    12. 12. Clasificación de empresasTasa de cambio aprox. Octubre 2012 => $ 1.800 por un dólar
    13. 13. Banco de segundo pisoCartera de 2° piso Intermediarios Beneficiarios Intermediarios financieros Empresas vinculadas al Colombianos (46) mercado nacional ONG’s, fundaciones, Exportadores Directos e cooperativas, fondos de Indirectos empleados y cajas de compensación (104) Importadores de bienes de capital e insumos Intermediarios financieros del exterior – corresponsales Compradores de productos (158) y servicios colombianos en el exterior Otros – cías de seguros de crédito Gobiernos del exterior
    14. 14. Portafolio de productos y servicios Portafolio de productos y servicios Apoyo al Comercio Servicios no Modalidades de Exterior financieros crédito Crédito de post-embarque Fortalecimiento Formación Modernización Institucionalde Descuento de documentos empresarial Microfinancieras Capital de trabajo y Operación bancariaSostenimiento empresarial internacional Garantías Bancarias Cupos especiales de crédito Microseguros Canales de atención Líneas Convenio,Desarrollo Sostenible, Oficinas de Representación AECID, Colciencias Programa de inversión en fondos de capital Descuento de privado cartera Liquidex COP/USD Liquidex Cadenas Productivas
    15. 15. Líneas de redescuento
    16. 16. Nuestra responsabilidad hacia la gestión ambiental Bancóldex Desarrollo Sostenible y Modernización empresarial energía renovable Manejo residuosDisminución emisiones líquidos Micros, pequeñas,atmosféricas Proyectos de energía medianas y grandesDisposición residuos renovable empresassólidos Implementación Tratamiento aguas medidas de EE Todos los sectores residuales (eficiencia energética) económicos Condiciones financieras preferenciales
    17. 17. Alternativas de Financiación para compradores en el exterior
    18. 18. Crédito CompradorMecanismo mediante el cual los importadores de bienes yservicios colombianos pueden financiar sus compras, através de un Banco elegible, utilizando los siguientesinstrumentos de pago: Carta de Crédito. Cobranza Documentaria. Letra Avalada. Garantía Standby.
    19. 19. Crédito ProveedorMecanismo mediante el cual los exportadores de bienes yservicios colombianos pueden ofrecer financiamiento desus ventas, utilizando los siguientes instrumentos de pagointernacional: Carta de Crédito. Cobranza Documentaria. Letra Avalada. Garantía Standby.
    20. 20. Descuento de DocumentosDefinición:Mecanismo por la cual Bancoldex compra a la par o adescuento letras y/o pagares avalados; aceptacionesbancarias y/o pagos diferidos originados de carta de créditode exportación o títulos valores amparados en garantíasStand by.Cómo funcionanBancoldex ofrece directamente eldescuento de estas operaciones a lasempresas exportadores que manejen Tasa descuentoinstrumentos bancarios de pago 180elegibles para el banco fijando una díastasa de descuento de acuerdo alplazo y el riesgo que se estaasumiendo. 41
    21. 21. Puedo compartir el costoNegociación: Plazo Proveedor otorgado por el exportador y financiaciónadicional, con instrumento de pago. 180 días 90 días plazo proveedor 90 días adicionales Crédito comprador.
    22. 22. El comprador puede asumir todo el costoNegociación: Pago a la vista para el proveedor y financiación adicional para elcomprador LIBOR + 1.10 % S.V. Pago a la vista 180 días
    23. 23. Operación Bancaria Internacional (O.B.I)Bancóldex pone a su disposición una herramienta financierapara apoyar las negociaciones internacionales. Mediante elofrecimiento del servicio de Operación BancariaInternacional (O.B.I.) • Confirmación de Cartas de Crédito de Exportación. • Manejo de Cobranzas documentarias. • Emisión de garantías bancarias. • Gestión de ordenes de pago. • Compra/venta de divisas sobre las operaciones de comercio exterior.
    24. 24. Liquidex Pesos - Dólares Mecanismo que permite a las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) descontar su cartera con BancóldexCaracterísticas• Descuento en firme y sin recurso• Depósito en garantía (6 meses)• Se instrumenta a través del endoso en propiedad a Bancóldex de un título valor• Porcentaje para el descuento: Crediseguro (Pesos – Dólares): 80% Segurexpo: (Pesos) 85% ; (Dólares) 70% Rango Tasas de Descuento (por grupo de facturas para un solo desembolso) Hasta $ 50 millones DTF (E.A.) + 4.75 % (E.A.) Superior a $ 50 millones y hasta $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.50 % (E.A.) Superior a $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.25 % (E.A.) La DTF esta en el 5.31% semana del 8 de octubre de 2012 Para Dólares: Vigente a partir del 1 de Septiembre del 2012 Tasa de Descuento de LIBOR + 3.50%
    25. 25. Nuevos esquemas para la compra de cartera
    26. 26. CaracterísticasBancoldex pone a su disposición un nuevo esquema de compra decartera para los exportadores colombianos.Esquema que busca darle un valor agregado y margen financiero alintermediario financiero del exterior,como también una facilidad de capital de trabajo para el exportadorcolombiano y al importador del exterior con las siguientescaracterísticas:
    27. 27. Características•Se requiere cupo de crédito del comprador en una entidad financieracorresponsal de Bancóldex.• Se amplia el plazo del crédito inicialmente otorgado por el proveedorcolombiano al comprador.•Se manejaría un esquema de cupos pre aprobados informado por el banco delexterior – que seria el banco del comprador.•La operación se instrumentara a través de un Compromiso Irrevocable deReembolso.* Se podrá instrumentar también con Letra de Cambio Avalada o Stand By.•Los costos del aval o garantía y el descuento serian asumido por el exportadorcolombiano.•Todas las partes involucradas deberán estar de acuerdo para realizar este tipode operaciones, por los beneficios que representa para todos.
    28. 28. Esquema Compra de Cartera Fase 1 Exportador Comprador Flujo Comercial a un Plazo determinado 1 4 Bancoldex contacta al Hace estudio exportador para definircolombiano y 4 cupo. hace oferta comercial. Informa costo Banco del5 Bancoldex Exterior Envió Base de datos Análisis previo de los 2 exportadores. 3
    29. 29. Características PRIMER FLUJOGRAMA1. Se requiere la existencia de un flujo comercial entre un exportador colombiano y un comprador en el exterior con pagos a plazo, con mecanismos de cuenta abierta.2. Bancóldex pasa por centinela la lista de los exportadores e importadores que se van a enviar en la base de datos. Para hacer un análisis previo y filtrar esta base sabiendo que pudiéramos trabajar en un comienzo con ellos.3. Bancóldex informa base de datos de los importadores de productos y servicios colombianos a su banco corresponsal en el exterior.4. a) El Banco del exterior estudiara a los importadores de productos y servicios colombianos para de esta manera definir un cupo de crédito y un plazo. b) Y define e informa a Bancóldex un costo por la garantía emitida.5. Cuando confirmen los nombres de los importadores, Bancóldex realiza conocimiento de exportador colombiano relacionado con este importador, previo ala primera operación y hará una actualización anualmente.
    30. 30. Esquema Compra de Cartera con garantía bancaria Fase 2 7 Descuenta 1 7 Documentos Bancoldex Paga ComisiónExportador CIR Sesión de derechos 6 2 Paga Capital Información 5 3 8 Acepta la operación y da instrucciones Banco delComprador Exterior (Garante) 4
    31. 31. Esquema Compra de Cartera con póliza de seguro de crédito Mercado externo Compradores en el exterior - USA a ort e Exp ament ect dir Exporta EmpresasProveedor Proveedor Confeccionistas hilandero Textileros Ve tra nde vé a sd e Comercializadora
    32. 32. Servicios No FinancierosObjetivo generalEl programa de formación, capacitación y actualizaciónempresarial, busca mejorar la gestión, el desempeño y lacompetitividad de las empresas colombianas, conénfasis en las Mipymes a través de la gestión delconocimiento.
    33. 33. Necesidades de formación y actualización empresarial• CREACION DE EMPRESA• GERENCIA Y PLANEACION• MERCADEO Y VENTAS• GESTION FINANCIERA Y CONTABLE• COMERCIO EXTERIOR• TECNOLOGIAS DE INFORMACION• PRODUCCION Y CALIDAD• ADMINISTRACION DE PERSONAL• CICLOS TECNICOS
    34. 34. Características de las actividades• Se realizan en alianza con universidades reconocidas•Cada tema se desarrolla con expertos temáticos• La metodología es teórico - práctica• En lo posible se entregan certificados de asistencia al finalizar cadaevento• Las actividades se realizan con el apoyo de aliados regionales(Cámaras de comercio, gremios, I.F., etc.)• NO tienen costo para los empresarios• Tiene cobertura nacional• Las actividades se realizan bajo esquemas de costo compartido
    35. 35. Asesor gerencial en Negocios Internacionales El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una herramienta interactiva en multimedia, compuesta por cinco módulos donde el usuario de forma autodidacta podrá de una manera practica conocer en una negociación internacional los puntos más relevantes del flujo de pagos.Objetivos del Curso•Reconocer e identificar los riesgos inherentes del flujo de pagos en unaoperación internacional.•Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigación de riesgo en elflujo de pagos, con un enfoque hacia el mercado.•Describir y utilizar los diferentes productos y servicios de Bancóldex,relacionados con los instrumentos de pago internacional y la financiación queel exportador pueda otorgar.•Adoptar criterios para definir las alternativas de pago internacional e indicarsus costos aproximados y beneficios.
    36. 36. Contactos Departamento Negocios Internacionales:Alejandro Contreras – acontrerasa@bancoldex.comIza Fernanda Romero – iza.romero@bancoldex.comAlfonso Carreño – acarreno@bancoldex.comTel (57-1)3486-3000 Ext. 2451, 2452, 2453
    37. 37. Mesas de Trabajo
    38. 38. Bancoldex que puede ofrecerNegocios• Garantizar bancos colombianos y a terceros bancos en laregión que no sean elegibles o que sus cupos se encuentrencopados en los Bancos de Desarrollo•Ofrecer el esquema de compra de cartera a exportadorescolombianos con base en un estudio de crédito que realicen alos compradores de productos y servicios colombianos.Garantizados por bancos locales o Bancos de Desarrollo delcomprador.•Compra de cartera de facturas garantizadas por bancoscorresponsales con cupo de crédito con Bancóldex.
    39. 39. Bancoldex que puede ofrecerNegociosProductos que ofrecemos hoy:• Recibir y emitir garantías para licitaciones en Colombia de Bancos deDesarrollo del exterior que requieren sus empresas proponentes.• Financiar inversiones a través de líneas de crédito en pesoscolombianos, para empresas de sus países, domiciliadas o que sequieran domiciliar en Colombia, cuando así lo requieran.• O.B.I. Operación Bancaria Internacional (confirmación de cartas decrédito, garantías, y realizar las cobranzas)•Financiar a través de bancos de desarrollo la importación de insumos,materias primas, bienes intermedios, bienes de capital, de origencolombiano, necesarios para las empresas exportadoras en sus países.
    40. 40. Bancoldex que puede ofrecerCooperación• Asesor Gerencial en Negocios Internacionales• Asesor multimedia finanzas, la clave para éxito empresarial
    41. 41. Bancoldex que puede ofrecerFondo regional de capital de riesgo• Podríamos participar en ayudar al diseño y aportar lo quehemos aprendido.•Desde 2009 venimos haciendo inversiones y hemos desarrolladouna metodología y una estructura que puede ser de utilidad paraeste propósito.
    42. 42. Bancoldex esta interesado en…• Proponer la creación de grupos de trabajo para desarrollarmejores prácticas, proyectos conjuntos y casos de éxito oproyectos pilotos.• Proponer encontrar mecanismos de fondeo conjunto, que víavolumen, se obtengan recursos en mejores condiciones.
    43. 43. ¡Gracias por su atención!

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