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BienvenidosGenerali International<br />Megabrokers Inc.<br />
El Grupo Generali<br /><ul><li>es parte de: </li></ul>Assicurazzioni Generali<br />-el grupo Generali-<br /><ul><li>Fundad...
176 años de historia
Segundo asegurador de vida más grande del mundo</li></li></ul><li>El Grupo Generali<br /><ul><li>Generali tiene presencia ...
Generali está conformado por 331 sociedades alrededor del mundo con más de 67.000 empleados
Más de Euro 398 mil millones en activos
Más de 46 millones de clientes</li></li></ul><li>El tamaño de Generali<br />70 – Merrill Lynch<br />83 – Barclays<br />87 ...
  Las clasificaciones de Generali<br /><ul><li>  Standard and Poor’s       AA
  Am Best		            A+
  Moody’s		            Aa3
  Fitch                                AA</li></ul>Es una de lascompañías másfuertes del mundo<br />
Generali en la región<br />Generali tiene ya una trayectoria muy larga y distinguida en el mercado Latinoamericano.<br />T...
Generali en Latinoamérica<br /><ul><li>  Brasil – 1925
  Colombia – 1938
  Ecuador – 1940
  Argentina – 1948
  El Salvador - 1969
  Panamá – 1970
  Guatemala - 1982
 México – 1997 - Banorte</li></li></ul><li><ul><li>Forma parte del Grupo Generali y se especializa en productos de inversión
Creada en 1977 para la colocación de productos de inversión en mercados internacionales
Opera desde el Centro Financiero de Guernsey, Islas Británicas</li></li></ul><li>        Guernsey, Islas Británicas<br />
INTRODUCCIÓN  A  GUERNSEY<br /><ul><li>Uno de los centros financieros más respetados del mundo por su estricto nivel de re...
Las compañías que operan en Guernsey son reguladas por el GuernseyFinancialServicesCommission el cual a su vez es monitore...
INTRODUCCIÓN  A  GUERNSEY<br /><ul><li>Guernsey goza de una sólida reputación por su estabilidad:
Marco legal, político y regulatorio independiente con una constitución vigente desde 1205
Una de las 3 jurisdicciones cuyas compañías pueden cotizar en Euronext
Viene cumpliendo con las condiciones impuestas por el Fondo Monetario Internacional para ser incluido en el año 2008 en la...
Total confidencialidad amparada por ley
Estricta regulación a compañías inscritas dentro de la juridicción incluyendo leyes como The Protection of Investors Act</...
La máxima protección de otros centros offshore es igual a la mínima de Gernsey.
Esto protege como mínimo el 90% de las inversiones en el improbable caso que la Compañía atraviese por alguna dificultad</...
Independiente y seguro
Libre de impuestos
Protecciónpara el inversionista -  porley – mínimo de 90%</li></li></ul><li>ENFOCADO  AL  CLIENTE<br />     VISIONes una s...
Ahorro
Jubilación</li></ul>    Lo que le permitirá Planificar su Futuro y el de su Familia<br />
Backing your Judgement<br />Vision–  el plan más flexible del mercado<br /><ul><li> Vision - ocho años de trayectoria!</li...
Vision…. ¿Qué es?<br /><ul><li>Es unapólizaenfocada a la inversión
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Presentacion corta generali clientes.

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Presentacion corta generali clientes.

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Presentacion corta generali clientes.

  1. 1. BienvenidosGenerali International<br />Megabrokers Inc.<br />
  2. 2. El Grupo Generali<br /><ul><li>es parte de: </li></ul>Assicurazzioni Generali<br />-el grupo Generali-<br /><ul><li>Fundada en el año 1831 en Trieste, Italia
  3. 3. 176 años de historia
  4. 4. Segundo asegurador de vida más grande del mundo</li></li></ul><li>El Grupo Generali<br /><ul><li>Generali tiene presencia en los cinco continentes y opera en más de 50 mercados
  5. 5. Generali está conformado por 331 sociedades alrededor del mundo con más de 67.000 empleados
  6. 6. Más de Euro 398 mil millones en activos
  7. 7. Más de 46 millones de clientes</li></li></ul><li>El tamaño de Generali<br />70 – Merrill Lynch<br />83 – Barclays<br />87 – Boeing<br />139 – Microsoft<br />173 – Old Mutual<br />285 – Coca Cola<br />1 – Wal-Mart<br />2 – Exxon Mobil<br />30 – Generali<br />35- Deutsche Bank<br />37 - Honda <br />42 – IBM <br />56 - Nestlé<br />Fuente: Fortune Global 500, 2009<br />
  8. 8. Las clasificaciones de Generali<br /><ul><li> Standard and Poor’s AA
  9. 9. Am Best A+
  10. 10. Moody’s Aa3
  11. 11. Fitch AA</li></ul>Es una de lascompañías másfuertes del mundo<br />
  12. 12. Generali en la región<br />Generali tiene ya una trayectoria muy larga y distinguida en el mercado Latinoamericano.<br />Torre Generali, Panamá<br />
  13. 13. Generali en Latinoamérica<br /><ul><li> Brasil – 1925
  14. 14. Colombia – 1938
  15. 15. Ecuador – 1940
  16. 16. Argentina – 1948
  17. 17. El Salvador - 1969
  18. 18. Panamá – 1970
  19. 19. Guatemala - 1982
  20. 20. México – 1997 - Banorte</li></li></ul><li><ul><li>Forma parte del Grupo Generali y se especializa en productos de inversión
  21. 21. Creada en 1977 para la colocación de productos de inversión en mercados internacionales
  22. 22. Opera desde el Centro Financiero de Guernsey, Islas Británicas</li></li></ul><li> Guernsey, Islas Británicas<br />
  23. 23. INTRODUCCIÓN A GUERNSEY<br /><ul><li>Uno de los centros financieros más respetados del mundo por su estricto nivel de regulación
  24. 24. Las compañías que operan en Guernsey son reguladas por el GuernseyFinancialServicesCommission el cual a su vez es monitoreado por el FSA (FinancialServicesAuthority) que es el organismo regulador que vela por la protección de los Inversionistas en el Reino Unido</li></ul>http://www.fsa.gov.uk/<br />
  25. 25. INTRODUCCIÓN A GUERNSEY<br /><ul><li>Guernsey goza de una sólida reputación por su estabilidad:
  26. 26. Marco legal, político y regulatorio independiente con una constitución vigente desde 1205
  27. 27. Una de las 3 jurisdicciones cuyas compañías pueden cotizar en Euronext
  28. 28. Viene cumpliendo con las condiciones impuestas por el Fondo Monetario Internacional para ser incluido en el año 2008 en la relación de centros financieros que se ajustan a las leyes de protección al inversionista y de lavado de dinero del FMI
  29. 29. Total confidencialidad amparada por ley
  30. 30. Estricta regulación a compañías inscritas dentro de la juridicción incluyendo leyes como The Protection of Investors Act</li></li></ul><li>PROTECCIÓN AL INVERSIONISTA<br /><ul><li>A través del ProtectiontoInvestorsAct de 1986, actualizado en el año 2002, las Compañías de Seguros de Guernsey deben mantener en custodia de un fideicomisario independiente los activos que representen por lo menos el90%de sus obligaciones con los Inversionistas, a diferencia de otros Centros Offshore donde la protección es hasta el 90%
  31. 31. La máxima protección de otros centros offshore es igual a la mínima de Gernsey.
  32. 32. Esto protege como mínimo el 90% de las inversiones en el improbable caso que la Compañía atraviese por alguna dificultad</li></li></ul><li>Ventajas de Guernsey<br /><ul><li>Centro financieroreconocido
  33. 33. Independiente y seguro
  34. 34. Libre de impuestos
  35. 35. Protecciónpara el inversionista - porley – mínimo de 90%</li></li></ul><li>ENFOCADO AL CLIENTE<br /> VISIONes una solución desarrollada para satisfacer las necesidades variables de los Clientes en cuanto a:<br /><ul><li>Educación
  36. 36. Ahorro
  37. 37. Jubilación</li></ul> Lo que le permitirá Planificar su Futuro y el de su Familia<br />
  38. 38. Backing your Judgement<br />Vision– el plan más flexible del mercado<br /><ul><li> Vision - ocho años de trayectoria!</li></ul>Lanzado en 1999, esuno de los planes de ahorrointernacionalesmáspopulares del mundo<br /><ul><li>Crecimiento de ventas - más de 200% desde 2001</li></ul>Hemosestablecido la posición de líder en el mercado<br /><ul><li>Premiado</li></ul>Los premios de la revistaPortfolio Internationalreconocen a la innovación, la consistencia y el rendimiento<br />Vision ha sidopremiadocomoMejor Plan de Jubilación, Prima Regular Internacional en 2004<br />Vision ha sidopremiadocomoMejorProducto de Prima PregularInternacional en 2006<br /><ul><li>Enfocado a los necesidades del cliente</li></ul>Objetivo– ser el producto de inversiónmás flexible del mercadointernacional.<br />
  39. 39. Vision…. ¿Qué es?<br /><ul><li>Es unapólizaenfocada a la inversión
  40. 40. Inversión a traves de aportesprogramados y adicionales
  41. 41. Gama extensa de fondos de inversión (120 fondos)
  42. 42. Los fondos son ‘best of breed’
  43. 43. Fondosdirectos – no espejos
  44. 44. Acceso a la cuentalibre de costos
  45. 45. El productomás flexible en el mercadoactualmente</li></li></ul><li>Vision<br />Depositando dinero en el plan<br />Qúe pasa con el dinero mientras está invertido<br />Sacando dinero del plan<br />
  46. 46. Vision<br />Depositando dinero en el plan<br />
  47. 47. VISION -contribuciones<br /> Las contribuciones regulares pueden ser pagadas en forma:<br /><ul><li>Mensual
  48. 48. Trimestral
  49. 49. Semestral
  50. 50. Anual
  51. 51. Se pueden efectuar aportes adicionales a las primas regulares
  52. 52. El plazo mínimo de pago de primas es de 5 años</li></li></ul><li>VISION - período inicial<br />
  53. 53. Vision<br />Qúe pasa con el dinero mientras está invertido<br />
  54. 54. Los fondos de inversión<br />Para mayor información acerca de los fondos:<br />http://www.generali-gi.com/funds/<br />
  55. 55. ADMINISTRADORES DEFONDOS<br /><ul><li>Fundada en Boston, USA en el año 1946
  56. 56. Cuenta con 21 millones de inversionistas entre personas naturales e institucionales
  57. 57. Administra activos por $1.2 trillones (2006) a través de sus 300 Fondos
  58. 58. En el 2006 obtuvo ingresos por $12.87 Billones
  59. 59. 41,200 empleados (2007)
  60. 60. Página web www.fidelity.com
  61. 61. Fundada en Londres, UK en el año 1721
  62. 62. Cuenta con 13 millones de inversionistas entre personas naturales e institucionales
  63. 63. Cuenta con 151 Fondos bajo administración
  64. 64. Administra activos por $395 Billones (2005)
  65. 65. 1,700 empleados al 2007
  66. 66. Página web www.barings.com</li></li></ul><li>ADMINISTRADORES DEFONDOS<br /><ul><li>Fundada en New York, USA en el año 1935
  67. 67. Centro de Operaciones en New York
  68. 68. Administra activos por $697 Billones (2006)
  69. 69. 57,847 empleados al 2007
  70. 70. Página web www.morganstanley.com
  71. 71. Fundada en Nueva York, USA en el año 1914
  72. 72. Administra activos por $1.6 trillones (2007)
  73. 73. En el 2006 obtuvo ingresos por $ 47,783 Billones (2005)
  74. 74. 60,300 empleados al 2007
  75. 75. Página web www.ml.com</li></li></ul><li>ADMINISTRADORES DEFONDOS<br /><ul><li>Fundada en Hong Kong en el año 1865
  76. 76. Con base en Londres, UK donde es el banco más grande
  77. 77. En el 2006 obtuvo ingresos por $70.1Billones
  78. 78. Ingresos Netos $ 15.8 Billones al 2006
  79. 79. 312,000 empleados al 2006
  80. 80. Página web www.hsbc.com
  81. 81. Fundada en Nueva York, USA en el año 1895
  82. 82. En el 2006 obtuvo ingresos por $161,437 Billones
  83. 83. Ingresos Netos $ 14,444 Billones
  84. 84. 174,350 empleados al 2006
  85. 85. Página web www.jpmorgan.com</li></li></ul><li>ADMINISTRADORES DEFONDOS<br /><ul><li>Fundada en 1947, New York, USA
  86. 86. Centro de Operaciones San Mateo, California
  87. 87. Cuenta con más de 50 fondos bajo administración
  88. 88. En el 2006 obtuvo ingresos por $ 1.43 Billones (2007)
  89. 89. Ingresos Netos por $ 426.8 millones (2006)
  90. 90. 8,000 empleados al 2007
  91. 91. Página web www.franklintempleton.com
  92. 92. Fundada en 1896
  93. 93. Centro de Operaciones en Londres, UK
  94. 94. Cuenta con 27 millones de inversionistas entre personas naturales e institucionales (2007)
  95. 95. Ingresos Netos por £ 19,441 millones (2007)
  96. 96. 123,000 empleados al 2006
  97. 97. Página web www.barclays.com</li></li></ul><li>FILOSOFIA DE INVERSIÓN<br />Con el fin que los Inversionistas obtengan los mejores rendimientos, Generali controla activamente a los Administradores de Fondos y procede a retirar a los que no han cumplido con los objetivos propuestos, así como nombrar nuevos Administradores de Fondos que reúnan los exigentes requisitos demandados por Generali International<br />
  98. 98. FILOSOFIA DE INVERSIÓN<br />Tipos de Fondos de Inversión<br /><ul><li>Asia Pacific (ex Japan) Equity
  99. 99. Australia & New Zeland Equity
  100. 100. China Equity
  101. 101. Commodity & Futures
  102. 102. Emerging Asia Single Country Equity
  103. 103. Emerging Europe Equity
  104. 104. Emerging Markets Equity
  105. 105. Equity Energy
  106. 106. Equity Health Care
  107. 107. Equity Industrial Materials
  108. 108. Equity Leisure
  109. 109. Equity Technology
  110. 110. Equity Telecommunications
  111. 111. Greater China Equity
  112. 112. Hedge – Global Credit
  113. 113. Hong Kong Equity
  114. 114. India Equity
  115. 115. Japan Equity Small / Mid Cap
  116. 116. Korea Equity
  117. 117. Latin America Equity
  118. 118. Property
  119. 119. Singapore Equity
  120. 120. Taiwan Equity
  121. 121. Asia Pacific (inc Japan) Equity
  122. 122. Emerging Markets Bond
  123. 123. Emerging Markets Equity
  124. 124. Europe Equity Small Cap
  125. 125. Eurozone Equity
  126. 126. Global Equity MH
  127. 127. Japan Equity</li></ul>MH<br />Riesgo<br /><ul><li>Europe Equity
  128. 128. Hedge Multi Manager Global Macro
  129. 129. Hedge Multi Manager Multi Strategy
  130. 130. Hedge – Single Manager Equity Long Short
  131. 131. Hedge – Single Manager Merger Arbitrage
  132. 132. North American Equity
  133. 133. Property Specialist
  134. 134. UK Equity</li></ul>H<br />M<br /><ul><li>Dollar Diversified Bond
  135. 135. Dollar Global Bond
  136. 136. Euro Diversified Bond
  137. 137. Euro Global Bond
  138. 138. Euro Government Bond
  139. 139. Money Market
  140. 140. Specialist
  141. 141. Sterling Diversified Bond
  142. 142. Sterling Global Bond</li></ul>ML<br /><ul><li>Global Equity
  143. 143. Global Managed</li></ul>L<br />Retorno<br />
  144. 144. Vision<br />Sacando dinero del plan<br />
  145. 145. Vision – acceso al dinero<br />Si el valor de rescatesupere los USD 2.250 se puedeteneracceso sin penalidad<br />Rescatemínimoes de USD 750<br />Un mínimo de USD 1.500 debepermanecer en el fondo<br />
  146. 146. VISION - RESUMEN<br /><ul><li>Plazo mínimo de 5 años, Plazo máximo 30 años
  147. 147. Acceso directo a Fondos reconocidos a nivel internacional
  148. 148. Acceso al dinero - LIBRE DE COSTOS!
  149. 149. Se puede INCREMENTAR O REDUCIR las Primas
  150. 150. Opción de suspensión del pago de las Primas sin penalidades
  151. 151. Cambiar de Fondos y monto de pagos sin cargos
  152. 152. Bonificación de Ingreso de hasta 105% de las primas pagadas durante TODA la vida del Plan
  153. 153. Bonificación de lealtad de 5% al año 10 y 5% cada 5 años en adelante</li></li></ul><li>Invirtiendo en Fondos Originales<br />Analicemos las diferencias entre invertir en un Fondo Original o en un Fondo Espejo<br />A<br />Mayo 2008<br />
  154. 154. MIRROR FUNDS – FONDOS ESPEJO<br /> Se denomina Fondo Espejo a los fondos manejados por algunas compañías los cuales son similares a los ofrecidos por las principales casas de inversión, que permite a los inversionistas acceder a estos Fondos directamente<br /> La diferencia entre invertir directamente con una casa de inversión o en un fondo espejo está en los costos adicionales que los fondos espejo conllevan, ya que estos deben contar con licencias, también están regulados y adicionalmente deben contar con un equipo administrativo, lo cual encarece el producto, ya que se están duplicando los costos<br />
  155. 155. ¿Qué es un Fondo Espejo?<br /> Una vez que el Fondo Espejo acumula de varios Inversionistas el monto mínimo de ingreso requerido por el Fondo Original, recién lo coloca en este<br /> Los Fondos Espejo mantienen entre 5% y 10% en efectivo o instrumentos líquidos que generan ningún o un mínimo rendimiento<br />El Fondo Espejo al igual que el Fondo Original tiene sus propios cargos. Debido a esto el inversionista que invierte a través de un Fondo Espejo duplica el pago de los costos.<br /> De esta manera al mantener una porción en efectivo y a la duplicidad de costos, el rendimiento de un Fondo Espejo siempre es menor al de un Fondo Original<br />A<br />
  156. 156. Ejemplo de la desventaja del Fondo Espejo<br />Suponiendo que el Fondo Original obtiene un rendimiento neto de 13% después de costos<br />El Fondo Espejo para cubrir sus costos y generar utilidad a la compañía, usualmente carga al inversionista 3%. Este cargo varía entre las diversas compañías y sus fondos <br />Asimismo la compañía proveedora del Plan de Inversión tiene un cargo de Administración del 1%<br />Como resultado el Inversionista de un rendimiento del 13% sólo obtiene 9% <br />10%<br />3%<br />1%<br />Fondo Espejo<br />Compañía Proveedora<br />9%<br />13%<br />Fondo Original<br />A<br />Inversionista<br />
  157. 157. La Ventaja de invertir directamente en Fondos Originales<br />Considerando el mismo Fondo Original que obtuvo un rendimiento de 13% después de costos<br />Generali International carga un Costo de Administración de 1.5%<br />No existen Fondos Espejo de por medio<br />Como resultado el inversionista obtiene 11.5% de rendimiento sobre su inversión en vez de 9% que reciben los que invierten en Fondos Espejo<br />1.5%<br />Generali International<br />11.5%<br />Inversionista<br />13%<br />Fondo Original<br />A<br />
  158. 158. Resultados RealesGenerali International – Royal Skandia International<br />*International Fund Performance, 28 de Septiembre de 2007, Generali International<br />** International Informer, 28 de Septiembrede 2007, Royal Skandia International<br />A<br />
  159. 159. Resultados RealesGenerali International – Friends Provident International<br />*International Fund Performance, 28 de Septiembre de 2007, Generali International<br />** XIM/FP, 28 de Septiembre de 2007, Friends ProvidentInternational<br />A<br />
  160. 160. ?<br />Preguntas<br />

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