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Financiación startups 2013

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Financiación startups 2013

  1. 1. Financiar una startup es posible25 de Abril del 2013Productivity StartApps
  2. 2. Sobre mi• David Mora Gandarillas• Entrepreneurship Program Manager• La Salle Technova Barcelona• @davidmorigan
  3. 3. 1. Punto de partida2. Financiación y fases3. Semilla4. Crecimiento5. Consolidación6. (I+D)7. Financiación PrivadaÍndice
  4. 4. PUNTO DE PARTIDA¿Cuándo y para qué hay que pedir financiación?
  5. 5. Etapas
  6. 6. •Business Model Canvas•Resumen ejecutivo•Plan de negocio•Plan financieroPUNTO DE PARTIDAHerramientas básicas
  7. 7. PUNTO DE PARTIDA• Desarrollo del Resumen Ejecutivo• Objetivo muy claro:CONSEGUIR ESA FINANCIACIÓN• Justificar en detalle lo que busca el lector• Demostrar que sabemos de qué hablamosPlan de Negocio
  8. 8. PRIVADA PÚBLICA•FFPP•FFFs•Préstamos•Crowdfunding•Business Angels•Capital Semilla•Capital Riesgo•Mercado de capitales•Premios•Préstamos•Subvenciones•Incentivos fiscales•PremiosBootstrapFINANCIACIÓNPrivada y Pública van de la mano
  9. 9. FINANCIACIÓNPremios
  10. 10. FINANCIACIÓNCrowdfunding
  11. 11. Administración Pública
  12. 12. FINANCIACIÓNRegionalNacionalEuropeo-InternacionalRecta de financiación
  13. 13. • Pasan a ser participacionesPRÉSTAMO PARTICIPATIVO CONVERTIBLE• Intereses según el resultado de laempresa• Menor exigibilidad• Cuenta como fondos propios• Sin avalesFINANCIACIÓNTipos de Financiación
  14. 14. 1. ENISA: JE, Emprendedores2. CDTI: Neotec, PID3. ICF: Cofinanciación BA, i+i, AvalesSemilla
  15. 15. Jóvenes Emprendedores25.000€ - 75.000€Plazo amortización: 4 años1 año de carencia15% - 35.000€20% - 35.000€ - 65.000€30% - 65.000€ - 75.000€Interés fijo: EUR+2,5%Interés variable: <4,5%Antigüedad MAX: 2 añosSEMILLAENISA (Préstamos participativos)
  16. 16. SEMILLAEmprendedores25.000€ a 300.000€50% capital de los sociosPlazo amortización: 6 añosCarencia MAX 2 añosInterés fijo: EUR+2%Interés variable: <8%Antigüedad MAX: 2 añosExige facturaciónENISA (Préstamos participativos)
  17. 17. Neotec• Presupuesto mínimo 175.000€• Préstamo: <250.000€ (70% pres. total)• Aportación socios 30% aprox 107k€• Plazo amortización: 15 años (7)• Antigüedad MAX: 4 años• Interés fijo: EUR+0,1%• Cláusula para inversores• Elevado factor de innovación• Anticipo del 40%, 50%, 60%SEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial
  18. 18. PID (Individual o en cooperación)Presupuesto mínimo 175.000€Tramo Préstamo: ≤75% presupuestoPlazo amortización: 10 años (3)Interés fijo: EUR+0,1%Desembolso: 25% inicio + hitosTramo Subvención: 15-33%Duración 12- 36 mesesSEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial
  19. 19. Cofinanciación Business AngelsDe 50k a 200k€Junto a un Business AngelPlazo amortización: 5 años (2)Interés fijo EUR+5,5%Interés variable según TIRFijo + variable <15%SEMILLAInstitut Català de FinancesInfo 2012
  20. 20. SEMILLALínea i+i Circulante Hasta 600k€. 3 años. EUR+5%. Avales ICFLínea Inversió (Ac.Fijos) 80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15.EUR+diferencial a negociar. Avales porvalorarLínea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval 50% ICF 50% segúnentidad financieraLínea Avales ICF yAvalisHasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés anegociar.DirectasMediaciónInstitut Català de FinancesInfo 2012
  21. 21. 1. ENISA: Competitividad, Tecnología2. CDTI: Neotec23. ICF: Inversió, i+i y AvalesCrecimiento
  22. 22. Competitividad / Tecnología75.000 -1,5M €Plazo amortización: <9 años / (<7)Carencia: 7 años / 5 añosInterés fijo: EUR+2%Interés variable: <8%Facturación y fondos propiosSin avalCRECIMIENTOENISA (Préstamos participativos)
  23. 23. CRECIMIENTOLínea Inversió (Ac.Fijos) 80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15.EUR+diferencial a negociar. Avales porvalorarLínea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval50% ICF 50% según entidad financieraLínea AvalesICF y AvalisHasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés a negociar.DirectasMediaciónInfo 2012Institut Català de Finances
  24. 24. 1. ENISA: MAB, Fusiones y adquisiciones2. ICF: CapitalizaciónConsolidación
  25. 25. MAB / Fusiones y adquisiciones300.000 -1,5M €Plazo amortización: 9 años (7)Interés: EUR + diferencial a estudiarSin avalCONSOLIDACIÓNENISA (Préstamos participativos)
  26. 26. CapitalizaciónDesde 100k€ hasta 25% capitalPlazo amortización: 8 años (2)Interés: EUR + difAvales según el proyectoEmpresa con recursos propiospositivosCONSOLIDACIÓNInstitut Català de Finances
  27. 27. I+DINNCORPORAPréstamo+subvenciónLicenciados/DiplomadosHasta el 70%salario+formaciónTORRES QUEVEDOSubvenciónDoctoresHasta el 70% salarioRegional y Nacional RRHH
  28. 28. I+DAVANZA (TIC)Desde 300k€Préstamo + SubvenciónHasta el 70%Interés: 9,5%Proyectos colaborativosMín. 3 empresasRegional y Nacional I+D
  29. 29. 7º PROGRAMA MARCO (Futuro H2020)De 3-10M€Subvención proyectos I+D en cooperación <75%Mín. 3 países distintos (CE)I+DEUROSTARSDe 1-3M€Subvención Innovación empresarial cooperación <60-80%Mín. 2 países distintos (CE)Con subcontratación a Centro InvestigaciónEuropeo
  30. 30. Pública + privadaA mejores Fondos Propios, mejorescondicionesTantea con tiempo las posibles necesidadesfuturasRecomendaciones
  31. 31. Antes de pedir financiación privada¿Cómo hay que hacerlo?
  32. 32. Financiación Privada•Business Angels - 50k€ hasta 250k€- Smart money•Venture Capital - 300k€ hasta 3M€•Capital Riesgo – 1.000M€- Grandes corporaciones
  33. 33. Financiación PrivadaCaixa Capital Risc50.000€Préstamo convertible2 años
  34. 34. Elevator Pitch1. Necesidad real del mercado2. Tu solución a esta necesidad3. Modelo de negocio4. Aspecto diferencial5. Competencia6. Equipo7. Proyecciones financieras8. Estado actual, hitos hasta el momento9. Propuesta clara al inversor
  35. 35. Esquema de inversión
  36. 36. ContactoMuchas graciasDavid Mora Gandarillas@davidmorigan668 83 70 82932 90 24 73dmora@technovabarcelona.orghttp://es.linkedin.com/in/davidmorigan/Jn 12,44-50.

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