Mc Gladrey Financial Institutions Services Spanish

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Mc Gladrey Financial Institutions Services Spanish

  1. 1. Servicios empresarialesespecializados parainstituciones financierasExperience the power of being understood.SM
  2. 2. Ayudamos al éxito de las Le ayudamos a prever y manejar mejorinstituciones financieras sus riegos comerciales adoptando unLas instituciones financieras deben manejar toda una gama enfoque estratégico que disminuye losde retos comerciales, que incluyen, entre otros, garantizar riesgos y aumenta las oportunidades deel cumplimiento de las normas bancarias, identificar y mejorar el rendimiento empresarial.mitigar riesgos, vigilar y controlar la calidad de los activos, yplanificar con visión estratégica para el futuro. Sin embargo, Servicios prestados por McGladreyel desempeño interno de estas tareas no siempre es factible Servicios de auditoríao práctico para muchas instituciones. El equipo de servicio al cliente que se asigne a su auditoríaPara el ejercicio de estas delicadas funciones, asociarse con estará compuesto por profesionales conocedores de lasuna firma confiable y con experiencia en su industria le instituciones financieras. Los procedimientos de auditoríapermitirá mantener niveles óptimos de nómina. Además, se adaptarán para manejar los riesgos específicos quele ayudará a conservar su independencia y aportar nuevas enfrenta su institución, con lo que será posible una auditoríaperspectivas a los resultados integrados y a largo plazo que independiente y confiable que le ayudará a planificar para elusted necesita. futuro y a identificar áreas en las que puede ser más eficaz.Nuestro compromiso con su industria Nuestros asociados y directores participan ampliamente en elMcGladrey sirve a más de 2.000 instituciones financieras proceso de auditoría y se comunican permanentemente conde todo el país, con inclusión de bancos e instituciones de los líderes de su institución. Creemos que su empresa mereceahorros, organizaciones de fideicomiso, cooperativas de una atención constante a nivel de asociados: así es comocrédito, compañías hipotecarias y empresas financieras y de añadimos valor al proceso de auditoría.arrendamiento. Los clientes van desde instituciones reciénconstituidas hasta instituciones con activos valorados en Preparación y planificación fiscalmiles de millones de dólares. En el ámbito de la preparación y planificación fiscal, son importantes las fechas límite y el cumplimiento. Pero estoNuestros auditores, contadores y otros profesionales es solo una parte de lo que su compañía necesita tener enen materia fiscal y de consultoría empresarial están consideración al aplicar un enfoque empresarial a la gestióncomprometidos a añadir valor a nuestros serviciospara estas organizaciones. de su riesgo fiscal. Nuestros profesionales de impuestos evaluarán suMcGladrey & Pullen ocupa el quinto lugar entre los estructura fiscal general y le ayudarán a identificar cualquiermás importantes proveedores de servicios contables, oportunidad que le permita reducir su obligación tributaria.fiscales y empresariales en Estados Unidos (Fuente: También examinaremos más de cerca distintas áreas claveAccounting Today), con 6.500 profesionales y asociados de sus operaciones a fin de garantizar que la empresa estéen más de 70 oficinas. realizando su gestión en forma ventajosa desde el punto de vista de los impuestos, haciendo uso de todos los créditos fiscales disponibles.
  3. 3. Nuestros asesores fiscales pueden proporcionarle Otra preocupación es la falta de conocimientos técnicosorientación sobre asuntos relacionados con los cambios o de experiencia en un área específica de operaciones.en la estructura de participación. Y, si su empresa está Sin un conocimiento adecuado y sin una amplia base deconsiderando una adquisición, fusión, venta o liquidación, experiencia, el auditor no puede aportar valor o perspectivasnuestros profesionales en materia fiscal pueden asistirlo con al departamento o a la función objeto de la auditoría.la debida diligencia y ayudarle a estructurar transacciones A fin de evitar esas situaciones y garantizar una auditoríacomplejas en la forma más ventajosa. interna válida, independiente y efectiva, muchasEstrategia de gestión de riesgos instituciones optan por subcontratar su función de auditoría interna.La actividad empresarial cotidiana implica el análisis de muydiversos riesgos, incluidos los relacionados con el crédito, las Nuestra auditoría interna se centra en los procesos ytasas de interés, la liquidez, la seguridad y el cumplimiento. procedimientos establecidos por la gerencia. Una vez que entendemos su forma de operar y su tono desde la altaHoy en día, la gestión de riesgos requiere verificar y evaluar gerencia, preparamos un enfoque que esté alineado condiversos controles, un proceso que va mucho más allá de lo los riesgos y objetivos de la empresa.que antes era suficiente. Un programa integral de gestiónde riesgos para instituciones financieras comprende las Desde esta perspectiva, podemos ayudarle a preversiguientes áreas: y gestionar el riesgo de una manera más eficiente, y • Auditoría interna así permitirle disminuir las amenazas y aumentar las • Seguridad y controles de tecnología de la información oportunidades de un mayor rendimiento empresarial. • Cumplimiento de las normas bancarias • Revisión de préstamos Seguridad y controles de tecnología de la informaciónAuditoría interna Una dificultad con la tecnología de la información o unPara las instituciones financieras, prácticamente toda problema de seguridad puede producir un grave dañoactividad presupone riesgos: emitir un préstamo, abrir una financiero y dañar la reputación de su institución. Por estascuenta de depósito, realizar una transferencia electrónica razones, así como por consideraciones jurídicas y de laso adquirir títulos valores. Las auditorías internas deberían normas bancarias, las instituciones financieras deberíanayudar a la gerencia a reconocer, evaluar y controlar el obtener un análisis independiente de los controlesriesgo en esta y otras áreas de operaciones. generales, realizar pruebas de seguridad para las actividadesSin embargo, para algunas organizaciones, tal vez no sea en Internet y garantizar una adecuada planificación de lapráctico mantener un departamento de auditoría interna. continuidad del negocio.Ante la escasez de recursos, es posible que se les pida a losauditores internos que ayuden con el cierre mensual dellibro mayor o que den informes al cajero o al presidente, osea, a las mismas personas a quienes se supone que debansometer a auditoría.
  4. 4. Revisión de los controles generales. El establecimiento de la continuidad empresarial es un programa integralde controles empieza con la gerencia y la junta directiva, para identificar y minimizar las posibilidades y el impactoquienes deben determinar las políticas y procedimientos de una interrupción operativa, junto con una preparaciónadecuados. Sin embargo, la implementación de cortafuegos avanzada. Los planes de continuidad empresarial no ayudany otras medidas de seguridad internas y externas suelen simplemente a garantizar la recuperación frente a unrequerir importantes conocimientos técnicos. desastre importante, como un incendio o una inundación, un delito informático o un acto de terrorismo, sino queMuchos bancos simplemente no retienen al personal que ayudan a garantizar que sus operaciones críticas continúenposee este nivel de conocimiento técnico. Y tampoco es todos los días, frente a interrupciones temporales comoprudente que los propios encargados de administrar y los cortes del servicio eléctrico o de las redes. Un planatender los sistemas del banco sean los que realicen optimizado de continuidad empresarial ayudará a suesos controles. organización a:Todo profesional en seguridad de la información que • Identificar y mitigar riesgos antes de que ocurraparticipe en la revisión de los controles generales de su un desastreempresa debería estar certificado en su respectiva área de • Cumplir los requisitos normativostrabajo. Nuestros especialistas de TI están certificados en • Reducir al mínimo las interrupciones dediversas áreas de seguridad de la información y participan operaciones críticasen frecuentes entrenamientos y cursos a fin de mantener • Proteger a sus clientes, empleados y activoslas normas más elevadas de la profesión. • Garantizar la estabilidad de la organización • Disponer de una recuperación ordenadaPruebas de seguridad de actividades en Internet. • Reducir las posibilidades de pleitos legalesLas amenazas externas para su empresa pueden adoptar • Reducir al mínimo el tiempo de toma de decisionesdiversas formas. Sin embargo, las actividades en Internet durante un desastre(que a menudo entrañan la transmisión y almacenamientode datos privados de los clientes) pueden constituir un Nuestros asesores, muchos de los cuales son Profesionalesblanco particularmente susceptible. Certificados en Continuidad Empresarial (CBCP, por su sigla en inglés), han desarrollado cientos de planes paraNuestros profesionales de gestión de riesgos de la tecnología organizaciones de servicios financieros en todo el país. Entretrabajarán con su empresa para evaluar la seguridad de las nuestros servicios de consultoría en continuidad empresarial,redes y de las aplicaciones, y realizar pruebas de penetración, integrales y centrados en la industria, se incluyen:con lo que le ayudarán a mitigar eficazmente el riesgo de un • Análisis del impacto en la empresaacceso no autorizado. • Elaboración, revisión y perfeccionamiento del planPlanificación de continuidad de la actividad empresarial. de continuidadConsideramos que la planificación de la continuidad • Diseño y facilitación de ejercicios de pruebaempresarial es el proceso de identificación y reducción • Entrenamiento para el personalde riesgos, unido a una planificación avanzada a fin de • Elaboración de estrategias de mantenimiento del plangarantizar que su organización pueda sobrevivir ante unacrisis imprevista. Más que un documento, la planificación
  5. 5. Cumplimiento de las normas bancarias Revisión de préstamosLa industria financiera siempre se ha visto sujeta a una La revisión de préstamos permite asegurarse de quebuena dosis de normas bancarias, incluidas las dispuestas su institución gestiona y controla eficazmente el riesgopor la FFIEC, la legislación Sarbanes-Oxley, la ley del secreto crediticio de la cartera de préstamos. Si bien las revisionesbancario y la legislación contra el blanqueo de dinero. de préstamos son indispensables por diversas razones normativas y operacionales, la realización de este procesoEn los últimos años, las entidades reguladoras han puesto en en forma interna presupone desafíos para institucionespráctica exámenes enfocados en los riesgos a fin de evaluar financieras de cualquier tamaño.la seguridad y solidez de las instituciones financieras. Enestos exámenes también se evalúan los controles internos, la Cuando su empresa no cuenta con empleados que tengan elsituación financiera y el cumplimiento de las leyes y normas nivel de experiencia necesario, podemos ayudarlo a alcanzarbancarias pertinentes. Las áreas más vulnerables de cada los objetivos de su revisión de préstamos.institución reciben el mayor escrutinio. Ofrecemos soluciones de servicio completo de revisión deUn programa de cumplimiento que sea integral y eficaz préstamos para diversos productos y servicios crediticios.deberá contar con los componentes siguientes: Independientemente de si la ayuda que necesita es para • Apoyo de la gerencia evaluar la documentación y el cumplimiento de directrices • Responsabilidad funcional establecidas de subscripción, o para gestionar el riesgo • Controles internos crediticio o alguna otra función decisiva, nuestros servicios • Información actualizada se adaptarán a sus necesidades. • Capacitación • Pruebas Gestión corporativa • Presentación de informes Independientemente del tamaño de su institución, es esencial • Seguimiento desarrollar las capacidades estratégicas de la junta directiva. La empresa necesita una junta directiva que garantice elTambién ofrecemos evaluación de riesgos, evaluación de cumplimiento las normas bancarias, inspire confianza aleficacia operacional y rediseño de programas, así como cliente y a los inversionistas, y promueva el éxito a largo plazo.servicios independientes de pruebas y tecnología para elcumplimiento de las legislaciones sobre el secreto bancario Sin embargo, la creación de una junta directiva es una tareay el blanqueo de dinero. que requiere mucho tiempo y esfuerzo, y cada vez es más difícil encontrar candidatos cualificados.Podemos realizar pruebas de cumplimiento anuales,semestrales o trimestrales en relación con préstamos, Nuestros consultores pueden trabajar con su empresadepósitos, publicidad y otras áreas de interés. Nuestros para reclutar y evaluar candidatos, al mismo tiempoconsultores también pueden ayudarle a desarrollar que desarrollan las capacidades de la junta directivapolíticas y procedimientos y ofrecer entrenamiento sobre existente. También le ayudaremos a definir funcionestemas normativos. y responsabilidades, crear asignaciones basadas en las aptitudes profesionales y promover un clima de confianza,Nuestras pruebas de cumplimiento, que producen la responsabilidad y comunicación.menor interrupción posible, permiten que su personal semantenga concentrado en las operaciones empresariales.
  6. 6. Entre nuestros servicios relacionados con las funciones de Ofrecemos diversos servicios de compensación, entre losgestión corporativa se incluyen: que se incluyen: • El trabajo con la gerencia para preparar un plan • Compensación y administración de salarios básicos estratégico • Compensación de incentivos a los empleados • El desarrollo de estrategias de compensación para • Compensación a ejecutivos y gerentes directores y ejecutivos • Compensación por ventas • El establecimiento de procedimientos de auditoría y Como parte del proceso de elaboración del plan, comités de finanzas identificamos los principios centrales y las características • La realización de evaluaciones de directores ejecutivos del programa de compensación que contribuyen al y la gestión de la sucesión de estos directores cumplimiento de estos principios. Nuestros consultores • La evaluación del cumplimiento de los requisitos evalúan hasta qué punto los programas actuales cumplen legales y normas bancarias estos principios, y además identifican las brechas existentes • El reclutamiento y evaluación de los candidatos a la y desarrollan enfoques alternativos, según sea necesario. junta directiva • El desarrollo de un clima de responsabilidad fiscal Consideramos una combinación de planes de compensación fijos y variables y elaboramos un programa de compensaciónTambién podemos realizar un examen diagnóstico de que esté alineado con sus objetivos estratégicos. Estosu actual estructura de gestión corporativa. Esto entraña contribuye al cumplimiento de los objetivos empresarialesactividades como la evaluación de las funciones de la junta estratégicos, al mismo tiempo que se controlan los costosdirectiva, de miembros individuales y de la gerencia, y totales de compensación.su interacción mutua. Realizaremos además actividadesde orientación y educación de los miembros de la junta, Le ayudamos a desarrollar su plan de compensación enevaluaremos la estructura y los procedimientos de la torno a los elementos siguientes:junta y de los comités y examinaremos los protocolos de • Salario de basecomunicación e información para asegurarnos de que se • Incentivos a corto plazo y anuales, los cuales incluyenestén utilizando las prácticas óptimas. bonificaciones en efectivo o en acciones e incentivos por rendimiento individual, por equipo o a nivel de empresaCompensación de ejecutivos • Planes de incentivos a largo plazo, los cuales incluyenLos planes de compensación son indispensables para atraer, opciones de compra de acciones, derechos sobre lamotivar y retener a los mejores ejecutivos. También pueden apreciación de acciones, acciones fantasma, accionesser una herramienta valiosa para encaminar a su institución adjudicadas por desempeño y compensación diferidahacia el cumplimiento de sus metas de rendimiento. • Incentivos • Beneficios suplementarios, los cuales incluyen beneficiosSi bien la mayoría de las empresas comprende los beneficios a los empleados y planes calificados de pensión ode un plan de compensación bien diseñado, el desarrollo participación en las utilidadesde un programa exitoso puede ser una tarea de enormesproporciones y compleja. Le podemos ayudar a desarrollarun plan de compensación de ejecutivos que distinga a suempresa de la competencia, y que al mismo tiempo ofrezcaimportantes ventajas a su institución.
  7. 7. Planificación estratégica Planificación estratégica de tecnología de la información. Sus sistemas de información son un recursoPlanificación estratégica de negocios. Las instituciones decisivo para su organización, pues le ayudan a alcanzarfinancieras que investigan, desarrollan e implementan una ventaja competitiva, reforzar la productividad deplanes estratégicos están posicionadas para hacer uso los empleados y permitir que su organización funcionedel capital eficientemente. Sus decisiones se basan en el en forma más eficaz. Además, estos sistemas cambianconsenso de un equipo de gestión informado. Y suelen constantemente. A fin de mantener la estrategia deimplementar cambios para administrar la institución en formación de su empresa alineada con sus metas deforma proactiva a fin de encaminarla al cumplimiento de sus negocio, se necesita un plan a largo plazo que tenga enmetas, en lugar de limitarse a reaccionar ante la competencia cuenta los requisitos de los sistemas actuales y futuros. Pory otros desafíos. eso es que la planificación estratégica de la tecnología deNuestros profesionales poseen el conocimiento y las información es fundamental para su éxito.habilidades necesarias para ayudar a su organización a Nuestros asesores, experimentados y especializados endesarrollar e implementar un plan estratégico integral y instituciones financieras, le ayudarán a elaborar un plan dedetallado. Trabajamos con su empresa en todos los aspectos tecnología de la información que esté integrado y alineadode su proceso de planificación estratégica, a fin de ayudarle más estrechamente con la estrategia de su organización.a definir una clara ventaja competitiva para su institución. Nuestro enfoque en relación con la planificaciónEntre los servicios de consultoría estratégica se incluyen: estratégica de tecnología de la información suele incluir los • Evaluaciones generales de situaciones estratégicas aspectos siguientes: • Retiros de planificación estratégica dirigidos y facilitados • Análisis de la información y de las necesidades, por profesionales determinadas a través de entrevistas detalladas con su • Preparación y capacitación para el liderazgo equipo de gerencia y sus empleados • Servicios de apoyo para las comunicaciones con • Identificación de los requisitos los accionistas • Priorización de las oportunidades de mejora del sistema • Servicios de implementación conjunta • Selección de sistemas y negociaciones con proveedores • Servicios de autoría de planes y de documentación Para obtener más información sobre cómo McGladrey puedeNuestros consultores utilizan un procedimiento de trabajar con su institución financiera, visite la página deplanificación que le ayuda a determinar el aspecto que Internet www.mcgladrey.com.desea que su organización tenga en el futuro. Teniendopresente esta visión, su empresa está bien posicionadapara optimizar el potencial en los mercados adecuados,organizarse internamente para hacer frente a desafíos,superar obstáculos operacionales y cumplir y exceder lasmetas de crecimiento.
  8. 8. Power comes from being understood. SMCuando uno confía en los consejos que recibe, sabe que su próximopaso va en la dirección correcta. Eso es lo que puede esperar de McGladrey.Es el poder de sentirse comprendido.800.274.3978www.mcgladrey.comMcGladrey es la marca que utiliza la empresa McGladrey & Pullen, LLP, para atender las necesidadesempresariales de los clientes.McGladrey & Pullen, LLP, es la representación en Estados Unidos de RSM International (“RSMI”), una redindependiente de firmas de servicios de contabilidad, impuestos y consultoría. Los miembros de RSMIcolaboran entre sí para prestar servicios a clientes de distintas partes del mundo, pero son entidades legalesseparadas y definidas, que no tienen obligaciones entre sí. Cada uno de los miembros es responsable de suspropios actos y omisiones, pero no de los de ningún otro miembro o entidad.McGladrey, la firma McGladrey, los logotipos clásicos de McGladrey, “The power of being understood” (Elpoder de sentirse comprendido), “Power comes from being understood” (El poder viene de sentirse comprendido)y “Experience the power of being understood” (Experimente el poder de sentirse comprendido), son marcascomerciales registradas de McGladrey & Pullen, LLP.© 2012 McGladrey & Pullen, LLP. Todos los derechos reservados.

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