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鳳山分公司2016 Q4

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元大證券鳳山分公司2016年第4季財富管理業務 - 策略與主力商品

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鳳山分公司2016 Q4

  1. 1. 鳳山分公司第4季財富管理 策略與主力商品 FP 黃彥禎 (Kyle)
  2. 2. Agenda • 目標手收 • 結構型商品 • 基金操作策略 • 保險銷售策略
  3. 3. 2016 Q4 財富管理目標手收 SN 40萬 30% 基金 20萬 30% 保險 70萬 40% 全部賣保險→175萬手收(250%)→總達成率100%
  4. 4. 結構型商品:40萬,30% 產品引導PI開發,放長線釣大魚 短天期高息 產品(USO、 GDX) 18個月連結 CMS人民幣 保本產品 3年期SN3
  5. 5. 基金:20萬,30% 大聯盟 (1.5倍) 景順 景順消閒 景順新興市場債 野村 NN(L) NN(L)食品飲料 NN(L)新興市場債 停利停損資金 新資金
  6. 6. 定期定額→相對低基期 • 貝萊德世 界礦業 • 富蘭克林坦 伯頓生技領 航 • 貝萊德世 界能源 • 法巴百利 達俄羅斯 新興 市場 石油 原物料 生技 醫療
  7. 7. 把握每次IPO <以第一金機器人為例> 未來趨勢看 好標的 叫進新資金 手收90%分潤
  8. 8. 保險:70萬,40% 去年Q3、Q4: 元寶325、元寶多利、 元滿多利 去年買過 (美國升息議題) 台壽富美鑫 富邦富美利 台壽美利GO (保障需求開發) 邀約客說 ↓ 殘扶險 去年沒買 (預定利率調降議題) 台壽滿鑽325 富邦超優利 富邦金鑽618
  9. 9. 大單契機 年度贈與稅 免稅額220萬 身故保險金 3300萬免計 入基本所得額 分年贈與 指定受益人 預留稅源
  10. 10. 了解客戶→發現需求 (長照議題) 祝扶年年 (資產規劃) 香港保單 (匯率走勢) 澳幣保單 人民幣保單
  11. 11. Q4主推商品目錄 項目 台幣 外幣 躉繳 台壽吉滿利 (利變) 台壽吉美樂 (利變) 富邦澳利雙收 (利變) 2、3、4年期 富邦月月優利(2年利變) 台壽滿鑽325 (3年利變) 台壽富美鑫 (2年利變) 台壽民利中國 (4年利變) 6年期增額 富邦好富利 (固定) 富邦鑫優利 (利變) 富邦富美利 (利變) 富邦金澳利 (利變) 6年期還本 富邦金鑽618 (固定) 台壽美利GO (固定) 保障型 祝扶年年
  12. 12. 【活著就有希望】 108歲阿嬤盼到小熊奪冠

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