Promotori Finanziari: Relazione 2013 Assoreti

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Promotori Finanziari: Relazione 2013 Assoreti

  1. 1. ______________________________________________________
  2. 2. ______________________________________________________ Totale Perimetro offerta reti Dic.2009 229,8 3.714,9 2.725,0 6,2 8,4 Dic.2010 235,5 3.722,9 2.707,2 6,3 8,7 Dic.2011 231,2 3.556,9 2.670,0 6,5 8,7 Dic.2012 257,2 3.716,8 2.754,6 6,9 9,3 Set.2013 270,9 3.713,0 2.745,5 7,3 9,9 Dic.2013 279,2 - - - Attività finanziarie famiglie (€/mld) Patrimonio Reti (€/mld) Quota % sul totale Quota % sul perimetro offerta Reti e attività finanziarie delle famiglie italiane Elaborazione su dati Assoreti e Banca d’Italia. Con riferimento alle pubblicazioni di Banca d’Italia, il perimetro dell’offerta è individuato dalle seguenti voci: depositi; titoli pubblici italiani, obbligazioni italiane e titoli esteri; azioni italiane ed estere quotate; OICR; prodotti assicurativi vita e prodotti previdenziali Patrimonio in OICR aperti: il contributo delle Reti 2009 2010 2011 2012 2013 16,4 17,2 17,8 18,7 19,0 2009 2010 2011 2012 2013 28,8 31,2 32,5 32,5 32,1 % % Patrimonio risparmio gestito: quota di mercato delle Reti Dati al 31 dicembre. Stima Assoreti su dati Assogestioni, Banca d’Italia, Consob, Covip, Ania. L’elaborazione include gli OICR, le gestioni patrimoniali individuali, i prodotti assicurativi vita ed i prodotti previdenziali. Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni Il dato Assoreti include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente e quelle sottoscritte indirettamente attraverso gpf, unit linked e prodotti previdenziali.
  3. 3. ______________________________________________________ Le reti si confermano il secondo canale nella distribuzione di polizze vita individuali gli sportelli tornano a distribuire prodotti del risparmio gestito ma il sostegno delle reti è sempre decisivo Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni (*) Il dato include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente e quelle sottoscritte indirettamente attraverso gpf, unit linked e prodotti previdenziali. 19.333 27.183 58.279 -38.598 Reti (*) Altri canali 2013 2009-2013 OICR aperti raccolta netta 2013 46.516 mln Imprese nazionali, S.E.E. e extra S.E.E. 2013 2012 Totale 100,0 100,0 Sportelli bancari e postali 61,6 50,5 Promotori finanziari 18,2 26,9 Agenti 13,9 15,9 Agenzie in economia 5,6 6,1 Altre forme (inclusi Broker) 0,7 0,6 Quota % Premi lordi ramo vita Elaborazione su dati Ivass. Polizze individuali. Nel 2013 il 41,6% della raccolta in OICR aperti arriva dalle reti 822 941 Reti (*) Altri canali gestioni individuali retail raccolta netta 2013 1.763 mln Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni
  4. 4. ______________________________________________________ 12.344 14.117 2.939 11.886 20.556 5.332 -1.912 7.761 52 -3.951 2009 2010 2011 2012 2013 Risparmio Gestito Risparmio Amministrato Evoluzione della raccolta netta delle reti (in milioni di euro) Totale 17.676 Totale 12.205 Totale 10.699 Totale 11.939 Totale 16.605 Nel 2013 la migliore raccolta degli ultimi 13 anni sul gestito
  5. 5. ______________________________________________________ 12.056 822 7.678 -4.616 665 OICR (*) Gestioni Patrimoniali Prodotti assicurativi e previdenziali Titoli Liquidità Raccolta netta delle reti per tipologia di prodotto e servizio - Anno 2013 Totale raccolta netta 16.605 mln (*) Il dato include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente.
  6. 6. ______________________________________________________ 5.833 6.409 6.721 1.564 OICR tradizionali esteri (*) Fondi di fondi esteri Unit linked Vita tradizionali Le scelte di investimento sul gestito (in milioni di euro) I dati si riferiscono alle quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente. (*) Al netto dei fondi di fondi , dei fondi speculativi e dei fondi chiusi. Anno 2013 -55 -17 -131 -1.226 OICR tradizionali italiani (*) Fondi di fondi italiani Fondi speculativi Index Linked Fondi esteri e unit linked primeggiano nelle preferenze dei clienti delle reti Ancora disinvestimenti dai fondi italiani…le index linked ormai fuori dalle strategie distributive delle reti
  7. 7. ______________________________________________________ 1.545 3.094 2.135 -21 5.332 -2.092 -1.149 11.128 -463 -667 Azionari Bilanciati Obbligazionari Fondi di liquidità Flessibili 2013 2012 Raccolta netta per categoria di investimento degli OICR aperti (in milioni di euro) I dati si riferiscono alle quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente. I risparmiatori si mostrano più ottimisti sulle possibilità di rendimento e tornano ad investire su fondi azionari e bilanciati… …exploit dei fondi flessibili …anche grazie all’interesse nei confronti dei prodotti a distribuzione di proventi
  8. 8. ______________________________________________________ Dicembre 2013 279.193 Dicembre 2012 257.170 + 8,6% Un nuovo record per il patrimonio di competenza delle reti Risparmio amministrato -2,4 % Risparmio gestito + 12,8% 209.599 69.594 72,3% 75,1% 27,7% 24,9% dic-12 dic-12 Risparmio gestito Risparmio amministrato in milioni di euro
  9. 9. ______________________________________________________ 44,0% 3,0% 3,1% 25,0% 13,4% 11,6% OICR dic.12 = 42,4% GPF dic.12 = 3,2% GPM dic.12 = 3,0% Titoli dic.12 = 15,6% Liquidità dic.12 = 12,1% Prodotti Assicurativi Previdenziali dic.12 = 23,7% Asset allocation – 31 Dicembre 2013
  10. 10. ______________________________________________________ 2009 2010 2011 2012 2013 76,2 72,4 71,8 71,6 71,5 23,8 27,6 28,2 28,4 28,5 Propri Di terzi Prodotti e servizi propri e di terzi patrimonio in valori % I dati del 2009 si riferiscono a campioni di società con rappresentatività pari al 99,6% del patrimonio in prodotti finanziari e servizi di investimento del risparmio gestito.
  11. 11. ______________________________________________________ propri di terzi propri di terzi Fondi comuni e Sicav 65,9 34,1 58,5 41,5 OICR di diritto italiano (*) 73,7 26,3 80,2 19,8 OICR di diritto estero (*) 58,2 41,8 43,6 56,4 Fondi di fondi 99,5 0,5 97,0 3,0 Altro (**) 87,7 12,3 64,6 35,4 Gestioni patrimoniali 91,3 8,7 98,6 1,4 Prodotti assicurativi 86,2 13,8 86,8 13,2 Prodotti previdenziali 94,6 5,4 94,6 5,4 Totale 76,2 23,8 71,5 28,5 20132009 Prodotti e servizi propri e di terzi patrimonio in valori % I dati del 2009 si riferiscono a campioni di società con rappresentatività pari al 99,6% del patrimonio in prodotti finanziari e servizi di investimento del risparmio gestito. (*) Al netto dei fondi di fondi, dei fondi speculativi e dei fondi chiusi (**) Fondi speculativi e fondi chiusi.
  12. 12. ______________________________________________________ Propri Di terzi Propri Di terzi Fondi comuni e Sicav 18.254 25.677 5.706 6.349 OICR di diritto italiano (*) -7.546 -1.544 153 -208 OICR di diritto estero (*) 13.512 26.636 -162 5.996 Fondi di fondi 13.170 627 5.841 551 Altro (**) -882 -42 -125 11 Gestioni patrimoniali -1.178 -1.373 1.003 -181 Prodotti assicurativi 12.745 3.987 6.469 590 Unit linked 12.139 3.380 6.221 499 Prodotti previdenziali 3.353 168 568 51 Totale 33.174 28.459 13.747 6.809 2009-2013 2013 Architetture aperte sugli OICR esteri tradizionali e strutture verticali su fondi di fondi e unit linked raccolta netta in milioni di euro (*) Al netto dei fondi di fondi, dei fondi speculativi e dei fondi chiusi (**) Fondi speculativi e fondi chiusi.
  13. 13. ______________________________________________________ Promotori finanziari e clienti 3,738 3,515 3,460 3,272 3,339 25.706 24.963 23.725 23.105 23.122 20.000 22.000 24.000 26.000 3 3,2 3,4 3,6 3,8 4 dicembre-09 dicembre-10 dicembre-11 dicembre-12 dicembre-13 promotorifinanziari Clienti-inmiloini clienti promotori finanziari I dati sui promotori finanziari si riferiscono all’intera compagine associativa. Torna a crescere il numero dei clienti seguiti dalle reti di promotori finanziari (+2,0%)
  14. 14. ______________________________________________________ Numero medio dei clienti per promotore finanziario attivo 2009 2010 2011 2012 2013 162 162 164 160 162 2009 2010 2011 2012 2013 10,2 11,0 11,1 12,6 13,6 Portafoglio medio per promotore finanziario attivo (in milioni di euro) In aumento il numero di clienti per PF portafoglio medio: + 3,4 milioni di euro negli ultimi 5 anni Il numero di promotori finanziari si riferisce al campione di società che partecipa alle indagini statistiche condotte dall’Assoreti Il numero di promotori finanziari si riferisce al campione di società che partecipa alle indagini statistiche condotte dall’Assoreti

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