Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
Софт, железо, люди, внутренние правила, коммуникации между подразделениями, аутсорсинг                     услуг:   состав...
План презентации1. О компании2. Понятие операционных рисков и основные проблемы в   украинских банках3. Организационные и ...
О компании   Финансовая студия -     это мастерская финансовых  инструментов, которая объединила экспертов в области  опер...
Операционные риски – вероятность финансовых потерь в результатенеадекватных или нерациональных внутренних процессов, дейст...
Проблемные точки
Более    пристальный       взгляд   на операционные риски (ОР)- Что такое ОР?- Почему ОР становятся более важными?- Какие ...
От опасности к потере:         Опасность                                 Событие            Причина                       ...
Причины усиления важности ОР      Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в                      международн...
Причины усиления важности ОР Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в Украине:Банк Х- Потеря $ 20 млн. в ре...
Причины усиления важности ОР Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в Украине:Копирование паспорта 1 клиент...
Продукты компании для управления             операционными рисками        Продукты для управления операционными рисками:•О...
Управление клиентами –             или в чем суть CRM системыCRM система – это не только программно-аппаратныйпродукт кото...
Управление клиентами –             или в чем суть CRM системыОбычно с помощью CRM системы обеспечиваетсяобслуживание 1 опе...
Что свое, а что на аутсорсинг: рациональные               решения, плюсы и минусыЗадача банка - это предоставление банковс...
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕwww.financialstudio.net
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Fs operational risks management

821 views

Published on

  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Fs operational risks management

  1. 1. Софт, железо, люди, внутренние правила, коммуникации между подразделениями, аутсорсинг услуг: составляющие рецепта успешного управления операционными рисками.Международная конференция «Рентабельность кредитного бизнеса»,Киев, 27 сентябряЕвгений НевмержицкийУправляющий партнер www.financialstudio.net 1
  2. 2. План презентации1. О компании2. Понятие операционных рисков и основные проблемы в украинских банках3. Организационные и программно-аппаратные решения - необходимый минимум4. Экономия денег, усилий и времени от рационального построения системы управления операционными рисками5. Управление клиентами – или в чем суть CRM системы6. Что свое, а что на аутсорсинг: рациональные решения, плюсы и минусы7. Моделирование управления операционными рисками.
  3. 3. О компании Финансовая студия - это мастерская финансовых инструментов, которая объединила экспертов в области операционных и кредитных рисков с опытом работы во многих странах мира. Миссия компании 1 – помощь бизнесу в моделировании финансовой деятельности путем построения системы управления операционными и кредитными рисками.Финансовая студия – это лавка корпоративных прав, которая разрабатывает инвестиционные планы новых проектов, комплексно оценивает действующий бизнес и предлагает инвесторам для прямого инвестированияМиссия компании 2 – помощь бизнесу в привлечении инвестиций
  4. 4. Операционные риски – вероятность финансовых потерь в результатенеадекватных или нерациональных внутренних процессов, действийперсонала, сбоев систем или внешних факторов*.(*Базельский Комитет 2004) также указывает, что это определение включает юридические риски, но не включаетсистемные риски и риски репутацииhttp://www.riskglossary.com/link/operational_risk.htm
  5. 5. Проблемные точки
  6. 6. Более пристальный взгляд на операционные риски (ОР)- Что такое ОР?- Почему ОР становятся более важными?- Какие существуют виды ОР и как они материализуются?- Как измеряются ОР;- Как управлять ОР?
  7. 7. От опасности к потере: Опасность Событие Причина Следствие события Примеры- Отсутствие контроля персонала - Внутреннее мошенничество- Не интегрированные программные - сбой в работе системыкомплексы - операционные ошибкиПотери: потеря ресурсов, возмещение убытков, судебные иски, плохие долги
  8. 8. Причины усиления важности ОР Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в международной практике:Bank of Credit and Commerce- Потери в результате мошенничества в 1991 году на $ 1,3 млрд.;- Недостатки контроля, внутреннего аудита и бух.учета.Banker Trust- Потеря $ 150 млн. в результате судебного иска от Procter and Gamble- Недостатки процесса продаж, юридического контроляHorgan Grenfell Asset Management- Штраф в 2 млн. Фунтов Стерлингов в результате неправомерных инвестиций Питером Янгаи- Действия неуполномоченных лиц, недостатки регуляторной политикиKidder Peabody- Потеря $ 350 млн. на торговле акциями- Торговец указывал несуществующую прибыль;- Недостатки контроля, внутреннего аудита и бух.учета
  9. 9. Причины усиления важности ОР Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в Украине:Банк Х- Потеря $ 20 млн. в результате банкротства должника, его реструктуризации и перевода активов на другие предприятия- Недостатки контроля, внутреннего аудита и бух.учета.Банк Х1- Потеря $ 4 млн. в результате недобросовестного оформления залога- Недостатки кредитного процесса, юридического контроляБанк Х2- Несанкционированный перевод $ 11 млн.- Действия неуполномоченных лиц, недостатки регуляторной политикиБанк Х3.4.5…..- Ежедневные потери на оформлении лишних документов, долгое и некачественное обслуживание клиентов; Уход платежеспособных клиентов в другие банки- Недостатки операционных процессов
  10. 10. Причины усиления важности ОР Примеры потерь по причине недостатков в управлении ОР в Украине:Копирование паспорта 1 клиента по авто кредиту при каждой операции оплаты валютного кредита в банке в течении всего срока кредитования (7лет) приносит банку потери минимум в 200 грн. + потеря рабочего времени 1 сотрудника в 3 часа (то же время теряет и клиент).Если учесть что лишних подобных операций по оформлению документов и оценке заемщика минимум 10, то общие потери банка по обслуживанию 1 автокредита за весь период - 2000 грн. ,Потери времени – 30 часов.При портфеле в 1000 автокредитов – на недостатках использования операционной системы банк теряет 2 000 000 грн. и 1250 суток рабочего времени.Дешевле оптимизировать использование действующей операционной системы, что приведет к экономии средств, времени сотрудников и клиентов, улучшению качества обслуживания.
  11. 11. Продукты компании для управления операционными рисками Продукты для управления операционными рисками:•Оценка существующей модели финансовых операций – поставкикредитных продуктов (тех карты, функциональные обязанностиперсонала, коммуникации подразделений, юридическая база);•Оценка программного обеспечения для автоматизации процессов;•Модернизация существующей модели или разработка новой иобучение персонала;•Подбор поставщика программного обеспечения для автоматизациипроцессов операционной деятельности (организация проведениятендеров, сопровождение разработки, внедрения проекта, ввода впромышленную эксплуатацию);•Сопровождение работы системы и мониторинг достиженияпоставленных задач
  12. 12. Управление клиентами – или в чем суть CRM системыCRM система – это не только программно-аппаратныйпродукт который поставляет отдельно взятая IT компания.Это идеология обслуживания клиента, которая включаетвесь комплекс операций по предоставлению 1 клиентувсего комплекса банковских услуг:-Расчетные операции;-Кредитование;-Депозитные операцииНи один поставщик CRM систем этого не обеспечивает,поставляя только оболочку, экранные формы и структурубаз данных, которые в каждом случае необходимонастраивать в индивидуальном порядке, за что платитьдополнительные деньги, а также платить придется всевремя за лицензии, облуживание, поддержку CRM системы
  13. 13. Управление клиентами – или в чем суть CRM системыОбычно с помощью CRM системы обеспечиваетсяобслуживание 1 операции банка, но каждому клиенту,необходим весь комплекс банковских услуг и лучшепродать Вашему клиенту, который пришел в банк открытьсчет и депозит и кредит и кредитную карту.Мы предлагаем : разработку процедур и бизнес правил пообслуживанию клиентов по всем банковским продуктам:-Расчетам,-Кредитам,-депозитамОболочка и экранные формы – это окончательный этапработы, основная часть которой состоит в интеграции всуществующую программно-аппаратную среду банка.
  14. 14. Что свое, а что на аутсорсинг: рациональные решения, плюсы и минусыЗадача банка - это предоставление банковских услуг, состоящих их 3х известных и вышеперечисленных направлений: Расчеты;- Кредиты;- Депозиты-Банк не может и не должен быть профессионалом в юриспруденции, судебной поддержке, аудите, программировании, процессинге.Мы предлагаем банка сосредоточится на оценке операционных и кредитных рисков при построении системы обслуживания клиентов. Остальное – должны делать профессионалы в каждой из областей: IT, Аудит, Юридическая поддержка, процессинг. Мы помогаем построение рациональной системы аутсорсинга услуг для обслуживания клиентов по вышеуказанным банковским операциям
  15. 15. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕwww.financialstudio.net

×