Hallo, Herr Kaiser? Vom analogen Finanzberater zum digitalen Robo Sapiens

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Präsentation bei der Online Marketing Financial Consulting Konferenz am 8. Juni 2016 in Berlin

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Hallo, Herr Kaiser? Vom analogen Finanzberater zum digitalen Robo Sapiens

  1. 1. Hallo, Herr Kaiser? Vom analogen Finanzberater zum digitalen Robo Sapiens Alexis Eisenhofer, financial.com OMfinCon, 8. Juni 2016 in Berlin @eisenhofer #OMfinCon
  2. 2. ➢ Die Geschichte vom Schachbrett und den 18,4 Trillionen Reiskörnern ➢ Seit 2005 sind wir in der zweiten Hälfte des Schachbretts ➢ Exponentielle Entwicklung der Computertechnologie (Mooresches Gesetz) Das Mooresche Gesetz und die zweite Hälfte des Schachbretts
  3. 3. ➢ Bessere und günstigere Produkte für jedermann ➢ Gewinne entstehen nur bei sehr wenigen Produzenten ➢ Massenarbeitslosigkeit, weil Roboter nun auch Dienstleistungen übernehmen MIT Center for Digital Business: Fundamentaler Wandel der Gesellschaft infolge der Digitalisierung
  4. 4. Künstliche Intelligenz, Roboter, Drohnen und virtuelle Realität
  5. 5. “Life is Short. Have an Affair.” With a Robot... :-) ➢ Datenleck im August 2015 entlarvt 20 Mio. Männer und (nur) 12.000 Frauen beim Fremdgehen ➢ 70.000 Bots haben mit 20 Mio. Männern gechattet und Fake- Profile bewirtschaftet ➢ Turing-Test: AI ist heute bereits auf dem Stand einer 14-jährigen
  6. 6. Google DeepMind schlägt mit Lee Se-dol den Weltmeister im asiatischen Brettspiel Go ➢ Seit 1997 verlieren alle Schachweltmeister gegen den Computer ➢ Brettspiel Go galt für den Computer mangels Intuition für noch nicht beherrschbar ➢ Der Sieg wurde frühestens in 2025 erwartet
  7. 7. Facebook lässt AI seit 04/2016 Bilder beschreiben ➢ Barrierefreiheit für Blinde ➢ Intelligente Werbeschaltung möglich ➢ Hautkrebsvorsorge im Frühjahr 2016 per Robo-Message auf australischen Instagram-Accounts
  8. 8. The Next Rembrandt: “Microsoft-Gemälde” aus 3D-Drucker ➢ 347 Jahre nach seinem Tod lebt Rembrandt dank Microsoft wieder ➢ Big Data Extraktion der typischen Rembrandt- Merkmale ➢ Microsoft druckt beliebige Gemälde von “30-40 jährigen kaukasischen Männern in dunkler Kleidung” ➢ Nicht unterscheidbar für David de Witt (Direktor des Rembrandt-Museums)
  9. 9. IBM AI Ross: Neuer “Rechtsanwalt” bei der Kanzlei Baker & Hostelter übernimmt Aufgaben von 50 Researchern ➢ Basiert auf IBM Watson Technologie (aus DeepQA-Forschung) ➢ Seit 2011 gewinnt niemand mehr bei Jeopardy! gegen Watson ➢ Launch von Watson Analytics for Finance im November 2015
  10. 10. Autonome Drohnen: 2011 ETH Zürich selbständiger Bau eines Turm ➢ Komplett autonome Erstellung eines Ziegelbaus ➢ Stationäre Bauroboter schaffen 1.000 Ziegel pro Stunde (Weltrekord eines Menschen liegt bei 743 Steinen) ➢ Weitere kommerzielle Nutzung als Lieferdrohne (Same- Day-Delivery bei Amazon )
  11. 11. Boston Dynamics: Laufroboter für physische Arbeit (Lagerist oder Kampfmaschine) ➢ Überwindet sämtliche Hindernisse im Gelände ➢ Kann Pakete tragen und in Regale einräumen ➢ Einsätze in gefährlichen Regionen (auch als Soldat)
  12. 12. Autonomes Flugvehikel Ehang - das beste “Made in China” ➢ Alle reden über autonomes Autofahren ➢ Autonomes Fliegen gibt es seit 6 Monaten in China ➢ Schnellere Reisegeschwindigkeit als Auto und keine Staus
  13. 13. Die Auflösung von Raum und Zeit ➢ Virtual Reality Brillen projizieren Kopfbewegungen in einem fremden Raum ➢ Man bewegt sich in einer anderen Welt, mit ganz neuen Perspektiven (z.B. Rückwärtsblick beim Skateboardfahren) ➢ Reisen, Meetings werden einfacher, günstiger und für manche überhaupt erst möglich (Teilhabe)
  14. 14. Wit.ai: Kostenfreie API für individuellen Chat Bot ➢ AI basiert auf rekurrenten neuronalen Netzen ➢ Lernen durch Interaktion und Rückkopplung ➢ Bot kann auch “falsche Freunde finden” und mutieren (“Nazi-Bot” von Microsoft wurde innerhalb von 24 Stunden von Twitter verbannt (23.03.16))
  15. 15. Von Friedhelm Busch zu 0xbb9bc244d798123fde783fcc1c72d3b b8c189413: Maschinen in der Finanzbranche
  16. 16. Computer im Wertpapierhandel (I): Zahlen ➢ 99,7% aller Orders in der Alphabet-Aktie ➢ 5% aller Orders werden ausgeführt (antäuschen, verändern, löschen) ➢ Haltedauer einer Aktie in den USA: 22 Sek. ➢ 100.000 Kurse/Sek. in der Amazon-Aktie erstmals im Juni 2013 ➢ Handel im Bereich von 5-7 Nanosekunden
  17. 17. Computer im Wertpapierhandel (II): Strategien ➢ Orderbuch-Arbitrage ➢ Verschleierung und Indentifikation von Blockhandel ➢ Portfolio-Trades ➢ Exkurs: Volkswirtschaftlicher Nutzen (Pro: Technische Effizienz, geringer Spread; Contra: Abwanderung in Darkpools)
  18. 18. Computer im Wertpapierhandel (I): Erfolgsfaktoren ➢ Co-Location ➢ “Reduzierte” Daten- Feeds ➢ Optimierte Prozessoren ➢ Neutrino-Netzwerke (?)
  19. 19. Nachrichten von Reuters seit 1851: Von der Brieftaube über Telefon, Fax, BTX, Internet zu Satellit und Feeds ➢ Seit 2007 maschinenlesbar ➢ Verteilung mit Satellit (Chancengleichheit) ➢ Nachrichten werden automatisch vom Computer geschrieben ➢ Menschen lesen Nachrichten nachträglich, ohne Handelsrelevanz ➢ News-Sentiment durch Aggregation
  20. 20. APIs und Websites Crawling Tools - Yahoo! Pipes & Co. ➢ Software Tools crawlen das Netz ➢ Aggregation und Weiterverarbeitung der Daten ➢ Alerts bei neuen Daten
  21. 21. Quandl.com: 10 Mio. kostenfreie Zeitreihen für Finanzdaten (Download, API, Excel & Plotly) ➢ Plattform für strukturierte Daten ➢ Alle wichtigen Quellen (FRED, EZB etc.) ➢ Fortlaufende Aktualisierungen
  22. 22. Graphische Datenanalyse und Mustererkennung ➢ Ähnlich mächtig wie Programmiersprache R ➢ Sharing & Collaboration ➢ Zahlreiche Import/Export Formate
  23. 23. Quantopian.com: Kostenfreie Algorithmic Trading Community mit Live Backtesting/Bewertung von komplexen Strukturen ➢ Quellcode und Kennzahlen verfügbar ➢ Fachlicher Austausch mit hervorragenden Quants ➢ Finanzierung über Hedgefonds Management
  24. 24. Rizm.equametrics.com: Drag & Drop Algo Builder & Paper Trading ➢ Keine Programmier- erfahrung erforderlich ➢ Backtesting & Paper Trading ➢ Finanzierung über Introducing Broker Fees (IB, FXCM)
  25. 25. Kreditech.com: Big Data Scoring für Kreditwürdigkeit ➢ Vollautomatisches Rating aus 15.000 Datenpunkten ➢ Sozialer Graph, Browsing Behavior und GPS-Daten erklären den Großteil der Bonität ➢ Prognosegüte besser als traditionelle Modelle
  26. 26. quirion.de: Massentaugliche Vermögensverwaltung “Robo-Adivor” ➢ Einfachheit als zentrales Produktfeature ➢ Individualisierung durch “Selbst-Beratung” über Schieberegler ➢ Kostenvorteile durch Indexfonds
  27. 27. Blockchain-Fonds “The DAO”: Dezentral, autonom und menschenlos ➢ Kauf elektronischer Token, die Stimmrechte bringen; Elektronische Aktionärsversammlung bestimmt Investments ➢ Blockchain-Netzwerk ist transparent, anonym und unterliegt keiner Gesetzgebung und Regulierung ➢ 164 Mio. US-Dollar bei Crowdfunding in 4 Wochen eingesammelt
  28. 28. ➢ Der neue Herr Kaiser... ➢ ...fährt auch nicht nach Budapest... ➢ ...und feiert dort eine Sexparty in der Gellért- Therme Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

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