Rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnvera 4.6.2012

797 views

Published on

Finnveran rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnveran esitys Venäjä Roadshowssa Seinäjoella 4.6.2012

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
797
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
1
Actions
Shares
0
Downloads
4
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnvera 4.6.2012

  1. 1. Finnveran rahoitusmahdollisuudetVenäjän liiketoiminnassaJari Mehto25.5.2012
  2. 2. Finnveran palvelut› Pk-yritysrahoitus› Vientikauppojen rahoitus› Pääomasijoituksia› Rahoitamme liiketoimintaa, jolla on kannattavuuden edellytykset› Rahoitus on vastikkeellista ja hinnoitellaan riskien mukaan› Finnvera ei kilpaile pankkien kanssa, vaan jakaa pankin kanssa yrityksen rahoitukseen liittyvää riskiä8.6.2012 2
  3. 3. Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita Markkinat Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita ja auttaa Yksityiset suomalaisia luomaan uutta Yritys rahoittajat › Finnvera sijoittaa aloittavaan innovatiiviseen yritykseen Yritys-Suomi › Auttaa muutostilanteissa palvelujärjes- Finnvera › Lisää panostuksiaan kasvu- ja telmä kansainvälistymisrahoitukseen › Edistää vientiä Valtio8.6.2012 3
  4. 4. Avainluvut8.6.2012 4
  5. 5. Finnveran toimistot Alue- ja pääkonttori Aluekonttori Rovaniemi Edustusto Oulu Kajaani Vaasa Kuopio Seinäjoki Joensuu Jyväskylä Mikkeli Pori Tampere Lahti Lappeenranta Turku Pietari Helsinki8.6.2012 5
  6. 6. Vientiin liittyvän käyttöpääoman rahoitus› Finnvera voi osallistua vientiin liittyvään rahoitukseen takauksilla.› Finnveran takausosuus yleensä 50% taattavan sitoumuksen määrästä.› Vientiin liittyvä käyttöpääomantarve voi olla valmistusaikaista tai toimituksen jälkeistä› Rahoitusmuotoina pankin myöntämä luotto, luottolimiitti, luotollinen tili, factoring› Ostajan vaatimat toimitusvakuudet (ennakon vakuus, toimitusvakuus): Finnveralta pankille vastatakaus pankkitakaukselle (myös limiittinä)Finnveran yritystutkimus viejäyrityksestä› Päätökset perustuvat yrityksen toiminnan rahoituskelpoisuuteen› Rahoituskelpoisuus ja riski arvioidaan yritystutkimuksessa 8.6.2012 6
  7. 7. Asiakasriskien hallinta ja asiakasrahoitus› Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajille, kun vientiin liittyy suomalainen intressi› Finnvera kattaa vientikaupan luottoriskejä › parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia› Finnvera toimii läheisessä yhteistyössä viennin rahoittajien ja muiden kansainvälisten vientitakuulaitosten kanssa› Finnvera on Suomen virallinen vientitakuulaitos ECA (Export Credit Agency)8.6.2012 7
  8. 8. Vientitakuun myöntämisen edellytykset› Viennin kohdemaan luottokelpoisuus › Maaluokitus ja maapolitiikka› Ostajan / luotonsaajan tai ostajan pankin luottokelpoisuus › Luottotiedot, tilinpäätöstiedot, liiketoimintasuunnitelma, kv. luottoluokitus› Suomalainen intressi › Miten vientitakuun myöntäminen hyödyttää Suomen kansantaloutta› Kansainvälisesti hyväksytyt vientikaupan maksuehdot ja sopimukset › yli 2 v maksuajat – min. 15% ennakko ja puolivuosittaiset lyhennykset › hankkeen ympäristövaikutukset, kestävän luotonannon periaatteet, lahjonnan vastainen vakuutus› Viejällä edellytykset kaupan toteuttamiseen8.6.2012 8
  9. 9. Avoin tililuotto › Avoin tililuotto (maksuaikaa) venäläiselle ostajalle › Viejä voi suojautua venäläisen ostajan maksukyvyttömyyden tai – haluttomuuden varalta Finnveran vientisaatavatakuulla › Takuu kattaa 90% kaupallisista ja poliittisista riskeistä › Takuun myöntämiseen vaikuttavat: › Ostajan luottotiedot, tarvittaessa erilliset tilinpäätöstiedot, aikaisemmat maksukokemukset8.6.2012
  10. 10. Remburssit › Remburssit › Venäläisen pankin peruuttamaton sitoumus maksusta myyjälle edellyttäen että myyjä esittää remburssiehtojen mukaiset asiakirjat pankille. › Venäläisen pankin luottoriski › Viejä voi suojautua luottoriskiltä hakemalla remburssille vahvistuksen omasta pankistaan. › Vahvistava pankki voi suojautua luottoriskiltä Finnveran remburssitakuulla. › Soveltuu eri pituisille maksuajoille ja eri tyyppisiin rebursseihin (avista, maksuajallinen, stand-by remburssi) › Hyväksyttävät venäläiset pankit › Valtion omistamat tai lähellä valtiota olevat pankit (mm. Sberbank, Bank VTB, Gazprombank, Russian Agricultural Bank) › Ulkomaalaisomisteiset pankit ja parhaat yksityiset pankit – riskiajat ja enimmäisriskin määrä vaihtelevat tapauskohtaisesti.8.6.2012
  11. 11. Vientiluotot › Vientiluotot – luotonsaajana venäläinen ostaja tai sen pankki › Suora luotto viejän pankilta venäläiselle ostajalle, joka käytetään kauppasumman maksamiseen › Viejän pankki voi suojautua venäläisen ostajan luottoriskiltä Finveran ostajaluottotakuulla › Soveltuu suurten kone- ja laitetoimitusten rahoittamiseen8.6.2012
  12. 12. Finnveran vientitakuut Venäjälle › Venäjän maariski luokiteltu maaluokkaan 3/7 (7=heikoin) › Finnveran suurin vientitakuumarkkina (pl.alusrahoitus) › Vientitakuiden kysyntä kasvoi v. 2008-09 talouskriisin jälkeen › Takuukysyntä jatkuu vilkkaana › Viejinä niin suuryrityksiä kuin pk-yrityksiä › Maavastuut yhteensä EUR 1081 milj. vuoden 2011 lopussa › yli 200 lyhyen maksuajan limiittiä venäläisille ostajille › pääomatavarakauppoja yritysriskillä taattu yli EUR 900 milj. › pankkiriskinotto yli EUR 110 milj. › hakemukset > EUR 500 milj.8.6.2012
  13. 13. Venäläiset ostajayritykset › Venäläisen yhtiön luottokelpoisuuden arvioiminen: › monimutkaiset yhtiörakenteet › epäselvät omistussuhteet › venäläinen tilinpäätös vs. kansainvälinen tilinpäätös (IFRS) › liiketoimet konserniyhtiön / lähipiirin kesken › Vakuudet › toimitettavan laitteen käyttö vakuutena? › Rahoituksen järjestäminen suoraan ostajalle › pienemmissä kaupoissa vaikea löytää halukasta rahoittajapankkia › Vaikea liiketoimintaympäristö › viranomaistoimien ennakointi vaikeaa › laajalle ulottuva korruptio, tilanne edelleen heikentynyt viime vuosina › oikeuslaitoksen ongelmat => Maksuongelmatilanteessa perintä hyvin vaikeaa8.6.2012
  14. 14. Etabloitumisen valmistelu› Huolellinen etukäteissuunnittelu tärkeää etabloitumisen onnistumisen kanalta› Helpottaa myös neuvotteluja rahoittajien kanssa› Hankeselvityksiin ja liiketoimintasuunnitelman laadintaan on saatavissa julkista tukea › ELY-keskukset › Nopef › TEMin tuki pk-yritysten kv.hankkeisiin Venäjällä (tulossa kesällä)8.6.2012
  15. 15. TEMin tuki pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä› Tulossa kesällä 2012!› Avustus hankeselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen tai kehittämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin› Tavoitteena tuotannollisen tai palvelualan yrityksen etabloituminen tai kehittäminen (ei vienninedistämishankkeisiin)› Kohdealueena koko Venäjä› Tarkoitettu pääsääntöisesti pk-yrityksille.8.6.2012
  16. 16. TEMin tuki pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä› Tuki enintään 50% hyväksytyistä kustannuksista tai 60 000 €› Hyväksyttäviä kustannuksia ovat: › Korvaus oman henkilökunnan hankkeeseen käyttämästä työajasta (laskennallinen 300 € päivä) › Ulkopuolisten asiantuntijoiden kustannukset › Matka-, majoitus- ja päivärahakustannukset› Haetaan Finnveran kautta › Hakemuslomake, hankesuunnitelma ja kustannusarvio › Ennen hakemuksen jättämistä syntyneitä kustannuksia ei hyväksytä › Finnvera laatii hankkeesta asiantuntijalausunnon ministeriölle8.6.2012
  17. 17. Tytäryrityksen rahoittaminen Venäjällä› Kansainvälistymislaina suomalaiselle pk-yritykselle tai takaus pk- yritystä rahoittavalle pankille.› Suomalaisen emoyhtiön vastuulla ja vakuuksilla› Venäläisen tuotannollista tai palvelutoimintaa harjoittavan tytär- tai osakkuusyrityksen › investointien, › kehittämisen › kasvun rahoitus› Rahoitettuja Venäjälle suuntautuvia etabloitumishankkeita n. 100.8.6.2012
  18. 18. Finnvera Venäjällä› Pietarin edustusto › Suomi-talossa Ul. Bolshaya Konyushennaya 8 › Pietarin edustuston päällikkö Timo Pietiläinen puh. +7 921 096 9304 tai +358 29 460 2540 timo.pietilainen@finnvera.fi› Moskova › Finpron toimiston yhteydessä Kropotkinski Pereulok 7 › Rahoituspäällikkö Jari Mehto Moskovassa (1-2 krt /kk) puh. +358 29 460 2536 tai +7 911 821 7142, jari.mehto@finnvera.fi8.6.2012 18
  19. 19. Finnvera Venäjällä › Rahoitusneuvonta kansainvälistyville suomalaisyrityksille › FV:n myöntämä rahoitus aina Suomesta › Finnveralla n. 300 asiakasta, joilla tytäryhtiö ja/tai vientiä Venäjälle › Yhteistyö Venäjällä toimivien pohjoismaisten pankkien sekä muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä rahoittavien rahoittajien kanssa › Finnvera osarahoittaja, pankit yleensä päärahoittajia Venäjä- hankkeissa › Yhteistyö Venäjällä toimivien suomalaisviranomaisten ja muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä palvelevien julkistoimijoiden kanssa › Pääkonsulaatti, Finpro, Finnode, SVKK, kaupunkiyhtiöiden edustustot ym. toimijat8.6.2012

×