Prezentacja wyników finansowych Grupy Kapitałowej EGB Investments za rok 2013

1. Grupa Kapitałowa EGB Investments
Wyniki finansowe 2013

2. EGB Investments S.A.
(spółka dominująca)
EGB Finanse Sp. z o.o.
(spółka zależna)
EGB Nieruchomości Sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/
Udziałowcy
 25,77% - K. Matela
 25,04% - J. M. Niewiarowska
 23,56% - Donovan Worldwide S.A*
 25,62% - Pozostali akcjonariusze
 98% -EGB Investments S.A.
 1% - K. Matela
 1% - J. M. Niewiarowska
 100% - EGB Investments S.A.
Główny
przedmiot
działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności
masowych, w tym:
 Kupno portfeli należności
 Sekurytyzacja
 Windykacja na zlecenie
 Windykacja sądowa
 Skip tracing (poszukiwanie dłużników)
 Monitoring płatności
 Nabywanie wierzytelności przed
terminem wymagalności
(wysokocennych)
 Obsługa sektora MSP poprzez
Elektroniczny System Windykacji
(www.EGBFinanse.pl), w tym:
monitoring płatności, windykacja na
zlecenie, kupno niewymagalnych
należności wynikających z faktur
 Obsługa wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie, w tym
również sekurytyzowanych
 Nabywanie nieruchomości w toku
egzekucji komorniczych i działań
windykacyjnych, obrót tymi
nieruchomościami, ich
zagospodarowanie i komercjalizacja
Grupa
docelowa
 Podmioty generujące masowe
portfele wierzytelności, m.in. banki,
instytucje finansowe, firmy
teleinformatyczne, towarzystwa
ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej
telewizji
 Małe i średnie przedsiębiorstwa (także
te oferujące pojedyncze wierzytelności
o niewielkich wartościach
nominalnych) oraz inne podmioty,
poszukujące alternatywnych źródeł
finansowania
 Zbywcy wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie
 Nabywcy nieruchomości
INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE
- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

3. Objęcie certyfikatów inwestycyjnych w funduszach sekurytyzacyjnych i podpisanie
umów o zarządzanie sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu AGIO
Wierzytelności NS FIZ i OPUS NS FIZ, przyczynia się do umacniania roli EGB
Investments S.A. w tym segmencie rynku
Terminowy wykup obligacji przez EGB Investments S.A. oraz EGB Finanse sp. z o.o.,
umacnia wizerunek Grupy Kapitałowej jako rzetelnego i wiarygodnego płatnika
oraz pozwala Inwestorom realizować oczekiwane zyski
- 3 -
Dynamiczny wzrost liczby transakcji wykupu drobnych wierzytelności
niewymagalnych od klientów z sektora MMP, zwiększa udział tej linii biznesowej
w przychodach Grupy Kapitałowej
ROK 2013
PODSUMOWANIE
POTENCJAŁ
PRZYCHODOWY
RZETELNE
WYWIĄZYWANIE SIĘ
ZE ZOBOWIĄZAŃ
PERSPEKTYWICZNA
SEKURYTYZACJA
Zysk netto Grupy Kapitałowej wyniósł na koniec 2013 r. 8,8 mln zł co oznacza
wzrost o 39% w porównaniu do roku 2012
ZNACZĄCY WZROST
ZYSKU NETTO

4. DANE FINANSOWE ZA ROK 2013
- 4 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)
Zmiana
2013/2012
 4%
Zmiana
2013/2012
 22%
Zmiana
2013/2012
 12%
Zmiana
2013/2012
 9%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
54 138 56 154
0
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
60 000
2012 2013
7 117
8 663
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
2012 2013
7 180
8 035
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
2012 2013
7 882 8 608
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
2012 2013

5. - 5 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana
2013/2012
 8%
Zmiana
2013/2012
 37%
Zmiana
2013/2012
 39%
DANE FINANSOWE ZA ROK 2013
60 110 64 690
0
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
60 000
70 000
2012 2013
6 369
8 837
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
2012 2013
7 947
10 850
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
2012 2013

6. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
- 6 -
Stan na
31.12.2012
Stan na
31.12.2013
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 88 244 109 795
AKTYWA TRWAŁE 3 234 15 271
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87
AKTYWA OBROTOWE 85 010 94 523
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 1 092 1 110
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 82 086 92 678
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 88 244 109 795
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 39 783 48 620
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 48 435 61 118
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 10 819 34 995
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 35 464 22 317

7. WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW
(w tys. zł)
- 7 -
2012 2013
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 54 138 56 154
ZYSK ZE SPRZEDAŻY 7 117 8 663
EBIT (zysk operacyjny) 7 180 8 035
EBITDA (EBIT + amortyzacja) 7 882 8 608
ZYSK BRUTTO 7 947 10 850
ZYSK NETTO 6 369 8 837

8. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA ROK 2013
- 8 -
Wskaźnik 2012 2013
Rentowność sprzedaży 13,15% 15,43%
ROE 17,10% 19,99%
ROA 8,04% 8,92%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 54,89% 55,67%
Wskaźnik zadłużenia kapitału
własnego
121,75% 125,70%
P/E*
3,85 3,04
P/BV*
0,62 0,55
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk
netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

9. I KWARTAŁ III KWARTAŁ
II KWARTAŁ IV KWARTAŁ
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA ROKU 2013
- 9 -
2013
Spółka dominująca:
 umowy cesji wierzytelności z AGIO EGB NS FIZ
 objęcie Certyfikatów Inwestycyjnych serii 004 AGIO EGB NS FIZ
 podpisanie umowy o zarządzanie sekurytyzowanymi
wierzytelnościami AGIO Wierzytelności NS FIZ oraz OPUS NS FIZ (XII.
 objęcie oraz sprzedaż Certyfikatów Inwestycyjnych serii 002 OPUS
NS FIZ
 emisja obligacji serii S oraz wykup serii E i F
Spółki zależne:
 emisja przez EGB Finanse sp. z o.o. obligacji serii J, K i L oraz wykup
serii F i G
Spółka dominująca:
 rejestracja AGIO EGB NS FIZ
 objęcie certyfikatów inwestycyjnych w AGIO FUND NSFIZ
 podpisanie umowy o zarządzanie wierzytelnościami AGIO FUND
NSFIZ
 emisja obligacji serii K, L, Ł i M oraz wykup serii A i B
 Spółki zależne:
 Zmiany w składzie Zarządu EGB Nieruchomości sp. z o.o.
 emisja przez EGB Finanse sp. z o.o. obligacji serii F i G
Spółka dominująca:
 nabycie portfela wierzytelności z branży finansowej
 wykup i umorzenie certyfikatów inwestycyjnych MEGA DEBT NSFIZ
 umowy cesji wierzytelności z AGIO EGB NS FIZ
 objęcie certyfikatów inwestycyjnych serii 002 i 003 AGIO EGB NSFIZ
 Rozwiązanie umowy o zarządzanie wierzytelnościami MEGA DEBT
NS FIZ
 emisja obligacji serii N, P i R oraz wykup serii C i D
Spółki zależne:
 emisja przez EGB Finanse sp. z o.o. obligacji serii H i I oraz wykup
serii E
Spółka dominująca:
 objęcie certyfikatów inwestycyjnych w AGIO FUND NSFIZ
 umowa cesji wierzytelności z MEGA DEBT NSFIZ
 Siódmy Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu
 nominacja www.egb.pl do II etapu konkursu Złota Strona Emitenta
Spółki zależne:
 emisja przez EGB Finanse sp. z o.o. obligacji serii E

10. INNE WYDARZENIA
- 10 -
 Nagroda Specjalna Ministra Skarbu Państwa dla EGB Investments
S.A. za najlepszą komunikację z inwestorami indywidualnymi
prowadzoną poprzez stronę internetową (w konkursie Złota Strona
Emitenta)
 Pierwsze miejsce dla EGB Investments S.A.
za wzorową politykę komunikacyjną w plebiscycie "Najlepszy
polski IR-owiec - ASO" w kategorii NewConnect – nagroda
przyznana przez Wortal Relacji Inwestorskich
 Wyróżnienie dla EGB Investments S.A. w VII edycji rankingu
Diamenty Forbesa 2013, w kategorii firm o poziomie przychodów
od 5 do 50 mln
 Kolejna kwalifikacja EGB Investments S.A. do segmentu
NewConnect Lead po okresowej weryfikacji dokonanej przez
Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie
 Medal Europejski dla usługi Windykacja na Zlecenie dla EGB
Investments S.A. - XXIV edycja konkursu organizowanego przez BCC
i Europejski Komitet Ekonomiczno-Społeczny
 Tytuł „Przedsiębiorstwo Fair Play” 2013 oraz Srebrny Laur –
przyznany EGB Investments S.A. przez Krajową Izbę Gospodarczą

11. PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI
- 11 -
nabyte
01.01 – 31.12.2013
obsługiwane w ramach
zlecenia
01.01 – 31.12.2013
sekurytyzowane*
01.01 – 31.12.2013
EGB Investments S.A. 340.781.135 zł 378.680.575 zł 386.242.975 zł
EGB Finanse sp. z o.o. 32.870.174 zł 1.491.595 zł -
razem 373.651.309 zł 380.172.170 zł 386.242.975 zł
* wierzytelności przyjęte w zarządzanie od funduszy sekurytyzacyjnych, w których Spółka posiadała 100% certyfikatów inwestycyjnych

12. (52) 564 30 60
inwestor@egb.pl
(52) 376 76 88
pr@egb.pl
KONTAKT
DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:
www.EGB.pl/relacje-inwestorskie
m.egb.pl