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Robo Advisor and Beyond
ASCOSIM - 21 Settembre 2016
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1.  Chi è DIAMAN
2.  I più grandi Robo Advisors
3.  Robo Advisor, lo stato dell’arte attuale
4.  Tasso di crescita futuro
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q  Robo 4 Asset Managers dal 2002
q  Robo 4 Fund Managers dal 2007
q  Robo 4 Advisors dal 2009
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I più grandi Robo Advisors
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Robo Advisor – Stato dell’arte
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I più grossi Robo Advisors
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Modelli di Business
Asset Allocation Pianificazione Finanziaria
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Markowitz (1956) per la costruzione di
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q La pianificazione finanziaria è un processo
che può essere strutturato in maniera
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q E’ più importante dare...
q Mi vengono i brividi a pensare che il mio
futuro finanziario è affidato ad un
consulente di cui conosco poco sia
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Grazie dell’attenzione
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Robo advisors and beyond

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Presentazione di Daniele Bernardi, AD di DIAMAN SCF alla conferenza Robo Advisors organizzata da ASCOSIM il 21/09/2016 a Milano

Published in: Economy & Finance
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Robo advisors and beyond

  1. 1. Robo Advisor and Beyond ASCOSIM - 21 Settembre 2016 1
  2. 2. 1.  Chi è DIAMAN 2.  I più grandi Robo Advisors 3.  Robo Advisor, lo stato dell’arte attuale 4.  Tasso di crescita futuro 5.  Modelli di Business 6.  Il “difetto” di chi fa Asset Allocation 7.  I vantaggi della pianificazione finanziaria 8.  Il futuro in Italia Agenda 2
  3. 3. q  Robo 4 Asset Managers dal 2002 q  Robo 4 Fund Managers dal 2007 q  Robo 4 Advisors dal 2009 q  Robo investing dal 2015 Chi è DIAMAN 3 Solo che non sapevamo che si chiamassero così…
  4. 4. I più grandi Robo Advisors 4
  5. 5. Robo Advisor – Stato dell’arte 5 0,0% 0,10% 0,20% 0,30% 0,40% 0,50% 0,60% 0,70% 0,80% 1% AUM 0,05bn0,10bn0,50bn1bn5bn10bn30bn Max. Fee
  6. 6. I più grossi Robo Advisors 6
  7. 7. Modelli di Business Asset Allocation Pianificazione Finanziaria 7
  8. 8. q Oltre il 70% dei Robo Advisors usano Markowitz (1956) per la costruzione di portafoglio q Meno del 20% dei Robo Advisors usano Black & Litterman (1994) q Meno del 10% utilizza modelli dinamici di controllo del rischio Il “difetto” di chi fa Asset Allocation 8
  9. 9. q La pianificazione finanziaria è un processo che può essere strutturato in maniera schematica; q E’ più importante dare ai clienti un piano adeguato alla sua età, alle sue esigenze e ai suoi obbiettivi, piuttosto che il prodotto migliore del momento; q Il miglior prodotto venduto alla persona sbagliata è un prodotto sbagliato I vantaggi della pianificazione 9
  10. 10. q Mi vengono i brividi a pensare che il mio futuro finanziario è affidato ad un consulente di cui conosco poco sia l’esperienza che la preparazione q Preferisco un medio consulente finanziario, però dotato di strumenti che gli permettono di eseguire la diagnosi e definire le scelte strategiche per il mio futuro con scientificità e oggettività. Il futuro in Italia dal mio punto di vista 10
  11. 11. 11
  12. 12. Grazie dell’attenzione www.facebook.com/daniele.bernardi2 www.linkedin.com/in/danielebernardi www.youtube.com/user/danielebernardi twitter.com/danieleDIAMAN 12 www.diaman.it/blog daniele.bernardi@diaman.it

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