Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

бано

3,148 views

Published on

Published in: Economy & Finance, Business
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

бано

  1. 1. Воскресенский Борис Воскресенская Александра Воскресенская Наталья Фандеев Олег Стратегия содействия Банка Москвы формированию МФЦ в Москве Цивилизация — это стадия развития общества, на которой ничего нельзя сделать без финансирования.
  2. 2. Москва может достигнуть статуса регионального МФЦ Поблизости нет финансовых центров, значит Москва может претендовать на статус регионального финансового центра (Россия и СНГ) Глобальная цель: увеличение прибыли компании за счет содействия Банка Москвы формированию МФЦ в Москве Франкфурт, являющийся региональным центром - реальный ориентир для Москвы Наши подцели будут помогать нам достичь нашу глобальную цель
  3. 3. Нужно повышать финансовую грамотность прежде всего для целевой аудитории Для развития финансовой системы не подразумевается доскональное знание клиентом конкретных продуктов Финансовая грамотность = Достижение финансовых целей при помощи возможностей банка Для кого? Мы должны ориентироваться прежде всего на наших потенциальных клиентов <ul><li>Мало кто не будет тратить свое время на изучение банковских услуг </li></ul><ul><li>Асимметрия информации </li></ul><ul><li>Каждый кто приходит в банк знает зачем он туда пришел, ему нужна помощь в подборе продукта, а не в приобретении бессмысленных с точки зрения полезности для него продуктов </li></ul><ul><li>Более полное информирование тех клиентов, у которых есть социальная карта о ее возможностях </li></ul><ul><li>Более полное информирование тех клиентов, у которых есть зарплатная карта о ее возможностях </li></ul>Best practice - введение бесплатных профессиональных консультационных услуг Учитывать потребности каждого клиента и предлагать услуги, максимально им соответствующие + «Беззаботные молодые пролетарии» «Рациональная молодежь» «Yuppie», «Благополучные средних лет», «Деятельные обыватели среднего возраста» «Предпенсионные трудящиеся»
  4. 4. Необходимо изменить маркетинговую концепцию VS Развитие «человеческого капитала» за счет изменение облика Банка и работы над бренда Мы хотим ориентироваться на успех и динамичное развитие Определиться наконец, хотим ли мы быть ТАК близки к народу, и если да, то к какому…. Сайт Банка Москвы Сайт Fidelity Мы предлагаем новую концепцию, ориентируясь на успешные банки других стран + договоры о партнерстве с другими фирмами (например, со страховыми)
  5. 5. Каждый отдел должен ввести новшества для достижения поставленной цели Важно помнить, что наша задача - повышение прозрачности продуктов – увеличение доверия клиентов. Однако повышение прозрачности – серьезное испытание для сайта в текущем виде. разработчики банковских продуктов и технологий офисы розничных продаж Private banking Разработка новых эталонных офисов Заниматься не только со состоятельными клиентами Начинает планировать индивидуальные программы для обратившихся клиентов Разработка интернет-каналов Разработка различных опций для продуктов (то есть клиент может выбрать условия из предложенных) Разработка новых технологий Реклама, направленная на создание имиджа банка в целом Внедрение новых технологий Развитие офисов в СНГ Продукт-локомотив для продаж - ПИФ Изменение процедур принятия решений по розничным продажам Взаимодействие Стремиться делать работу профессионально и для пользы потребителей Разработка выдачи соц. карт в офисах с целью информирования опций по этим карточкам + необходимо поддерживать связь с клиентами (письма, звонки, поздравления в праздниками)
  6. 6. Финансовые модели при реализации наших стратегий имеют положительный тренд Рассмотрим финансовые модели по ПИФам <ul><li>Потенциальный рост </li></ul><ul><li>Падение рисков ПИФов = привлекательность для клиентов </li></ul><ul><li>Оцениваем по стоимость чистых активов </li></ul><ul><li>Предполагаем, что СЧА растет экспоненциально к целевым показателям </li></ul><ul><li>Ориентир - Германия, Япония </li></ul>Почему ПИФы? * Подробные расчеты в предложенном excel- файле Рассмотрим прогнозируемы уровень маржи и финансовый план по ПИФам Оптимистический план в случае выигрыша в тендере универсальной электронной карты (уэк) сценарии вероятность сценария оптимистичный образование МФЦ + увеличение доли до 12% 0,1 нейтральный образование МФЦ + наиболее вероятное увеличение доли до 7% 0,6 пессимистичный образование МФЦ + неизменная доля 0,1 крайне пессимистичный неизменная доля, МФЦ не образуется 0,2
  7. 7. SWOT – анализ 5 сил Портера Шаблон для сайта Сегментация Маркетинговые каналы Расчеты прогнозов Приложение
  8. 8. Привлечение аудитории за счет своих сильных сторон <ul><li>Повышение лояльности физических лиц </li></ul><ul><li>Увеличение доли Банка в розничном сегменте </li></ul><ul><li>Привлечение на обслуживание иностранных компаний </li></ul><ul><li>Открытие digital офисов </li></ul><ul><li>Впуск новых линеек продукции </li></ul><ul><li>Партнерство с другими крупными фирмами </li></ul><ul><li>Привлечения новых клиентов и удержания старых </li></ul><ul><li>Дифференцированный спектр финансовых услуг </li></ul><ul><li>Внедрение инновационных технологий </li></ul><ul><li>Узнаваемый бренд </li></ul><ul><li>Высокий кредитный рейтинг </li></ul><ul><li>Лояльность жителей Москвы </li></ul><ul><li>Изначально покрывает значительный сегмент рынка за счет социальных карт москвича </li></ul><ul><li>Снижение объемов вкладов физических лиц </li></ul><ul><li>Неразвитый интернет-банкинг, мобильный банкинг </li></ul><ul><li>Не входит в TOP-3 </li></ul><ul><li>Рост конкуренции со стороны российских банков </li></ul><ul><li>Рост конкуренции со стороны иностранных банков пришедших, либо приходящих на рынок </li></ul><ul><li>Приверженность клиентов к другим банкам-лидерам </li></ul><ul><li>Нестабильная экономическая ситуация в России </li></ul>S O W T Положительное влияние Отрицательное влияние Привлечение аудитории за счет своих сильных сторон Наши отрицательные стороны могут повлиять на реализацию наших возможностей Привлечение аудитории за счет новых уникальных сильных сторон Анализ показал, что главная стратегия должна быть сфокусирована на привлечение клиентов с помощью своих сильных сторон. Угрозы так же глубоко связанны с лояльностью клиентов – лояльность нужно поддерживать с помощью роста финансовой грамотности и нашего бренда. S O + W T + Позиционирование своей марки за счет сильных сторон, которых нет у конкурентов – тем самым идет борьба с угрозами W O + S T + Нужно развивать свои возможности SWOT - анализ
  9. 9. <ul><li>Для анализа отрасли возьмем сегмент банковской сферы в России в который входят: </li></ul><ul><ul><li>крупные российские консалтинговые компании </li></ul></ul><ul><ul><li>западные компании с большим числом сотрудников </li></ul></ul><ul><li>На графике можно увидеть, что Банк отстает и от отрасли, и от Сбербанка – чем ближе в центру, тем крепче позиция по отношению к другим игрокам. </li></ul><ul><li>Для того, чтобы догнать и перегнать лидирующие компании, нужно стремится к центру модели, для этого необходимо принимать агрессивную стратегическую политику. </li></ul>Банк Москвы отстает от лидера и от отрасли в целом 5 сил Портера
  10. 10. Открыть счет Начать - легко Поиск: Новости Исследования Продукты Счета О Банке Не упускайте возможность Установите торговую платформу для мобильных телефонов Если хотите персональную профессиональную помощь – звоните: +7 (777) 777-77-77 Создай свою программу Найдите что подходит именно Вам <ul><li>Вклады </li></ul><ul><li>Потребительские кредиты </li></ul><ul><li>Кредитные карты </li></ul><ul><li>Автокредиты </li></ul><ul><li>Ипотека </li></ul><ul><li>Кредиты для бизнеса </li></ul><ul><li>Обслуживание юрлиц </li></ul>Продукты Выгода для каждого инвестора Новости <ul><li>Вклады </li></ul><ul><li>Потребительские кредиты </li></ul><ul><li>Кредитные карты </li></ul><ul><li>Автокредиты </li></ul><ul><li>Ипотека </li></ul><ul><li>Кредиты для бизнеса </li></ul><ul><li>Обслуживание юрлиц </li></ul>FAQ Офисы Предлагаемая концепция сайта Бесплатная консультация Подбор продукта под потребности Интернет-банкинг
  11. 11. Сегментирование (анализ некоторых продуктов) - По распределению продуктов можно предположить какой категории что нужно Необходим постоянный мониторинг потребителей - доля в текущих банковских продуктах Заработная карта Текущий счет Вклад Дебетовая карта Автокредит Кредит наличными в банке Молодые лидеры Благополучные среднего возраста Деятельные обыватели средних лет Беспечные молодые пролетарии Рациональная молодежь Предпенсионные работяги Пенсионеры Неустроенная молодежь
  12. 12. Маркетинговые каналы <ul><li>Нужно развивать новые маркетинговые каналы, такие как: </li></ul><ul><li>Партнерство с другими компаниями, например страховыми </li></ul><ul><li>Визит к пенсионерам домой с целью рассказать о возможностях их социальной карты </li></ul><ul><li>Развивать прямые продажи (работа с магазинами) </li></ul><ul><li>Реклама по разным медиа носителям </li></ul><ul><li>Развитие интернет-каналов </li></ul>
  13. 13. Таблицы расчета финансового плана по ПИФам * Подробные расчеты в предложенном excel- файле текущая рыночная доля СЧА УК БМ 0,015553379 новая рыночная доля Банка (ПИФы) - ориентир Fidelity 0,12 источник: investfunds.ru Открытые ПИФы (Совокупная СЧА: млн.руб. ) 5051,45 Интервальные ПИФы (Совокупная СЧА: млн.руб. ) 1838,91 СЧА УК БМ млн.руб. 6890,36 СЧА российских ПИФов на 20.03 , млн руб (http://pif.investfunds.ru/analitics/statistic/market_profile/) 443013,693 текущая доля СЧА в ВВП 0,009947317 доля СЧА в ВВП при образовании МФЦ (ориентир - Германия, Япония 10%-15%) 0,13 Номинальный ВВП млрд $ 2010 1520 Обменный курс рубль / доллар средний 2010 29,3 Номинальный ВВП млн руб 2010 44536000 Инфляция 0,09   2011 2012 2013 2014 2015 темп роста номинального ВВП при образовании МФЦ 1,04 1,04 1,04 1,04 1,04 номинальный ВВП млн руб 46317440 48170137,6 50096943,1 52100821 54184854 доля СЧА российских ПИФов в ВВП 0,016632343 0,027809995 0,046499511 0,0777492 0,13 СЧА российских ПИФов млн руб 770367,5332 1339611,271 2329483,369 4050796,6 7044031 рыночная доля УК БМ (опт прогноз) 0,023404322 0,035218216 0,052995458 0,079746 0,12 СЧА УК БМ млн руб (опт прогноз) 18029,9296 47178,71947 123452,0389 323035,6 845283,7 рыночная доля УК БМ (песс прогноз) 0,015553379 0,015553379 0,015553379 0,015553 0,015553 СЧА УК БМ млн руб (песс прогноз) 11981,81844 20835,4822 36231,3384 63003,58 109558,5 рыночная доля УК БМ (нейтральный прогноз) 0,019478851 0,025385798 0,034274419 0,04765 0,067777 СЧА УК БМ млн руб (нейтральный прогноз) 15005,87402 34007,10084 79841,68866 193019,6 477421,1

×