APS Seminar 28 september 2010 - Risk management CDD van vorm naar inhoud

721 views

Published on

APS Seminar 28 september 2010 - Risk management CDD van vorm naar inhoud Presentatie ing. R. Bakker (Holland Integrity Group)

Published in: Business, Technology
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
721
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
44
Actions
Shares
0
Downloads
13
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

APS Seminar 28 september 2010 - Risk management CDD van vorm naar inhoud

  1. 1. Risk management CDD van vorm naar inhoud Arnhem, 28 september 2010
  2. 2. Stelling Met partijen van wie de reputatie ter discussie staat wordt geen zaken gedaan.
  3. 3. Maatschappelijke ontwikkelingen  Integriteit en financieel economische criminaliteit  Toename wet- en regelgeving  Repressief naar preventief
  4. 4. Wet- en regelgeving  Samenvoeging WID en Wet MOT  Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)  Gelijktijdig met de implementatie van de 3e EU richtlijn  Riskbased benadering  Cliëntonderzoek en meldplicht
  5. 5. Cliënt onderzoek WWFT  Identificatie en verificatie  Identificeren UBO  Doel en aard vaststellen  Monitoren transacties  Vaststellen herkomst vermogen
  6. 6. Stelling Voor achtergrond onderzoek kan volstaan worden met uitgebreid “Googlen”
  7. 7. Bronnen Open Gesloten bronnen bronnen Niet Officiële - V.O.G. officiële bronnen - B.K.R. bronnen - Internet - K.v.K. - Pers - Kadaster - Lexis Nexis - Div. lijsten - Sites - D&B
  8. 8. Risico Matrix Hoog 1% Midden 4% Laag 95 % Laag Midden Hoog Onaccept.
  9. 9. Risico indicatoren  Landen  Branches  Personen en bedrijven  Constructies met rechtspersonen  Functies; PEP  Inkomen en vermogen
  10. 10. Vrije beroepsbeoefenaars 2009
  11. 11. Ongebruikelijke transacties 2009
  12. 12. Verdachte transacties 2009
  13. 13. Witwassen 420bis (ter en quarter)  Als schuldig aan witwassen… a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult, dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende van een voorwerp is of het voorhanden heeft, terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf; b. hij die van een voorwerp gebruik maakt of een voorwerp omzet terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddeliljk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf.
  14. 14. Witwasproces Implementatie Overboeking Integratie Het wisselen van Het overboeken van girale De ogenschijnlijk contante gelden in gelden naar verschillende legale gelden andere valuta en het bankrekeningen, waarbij gebruik gebruiken voor inbrengen van het wordt gemaakt van buitenlandse investeringen contante geld in het rechtspersonen e.d. girale circuit
  15. 15. Gronddelicten en witwassen Proces van gronddelict en witwassen Gronddelict Implementatie Overboeking Integratie Drugshandel, diefstal, corruptie, wapen- handel, oplichting, faillissementsfraude
  16. 16. Gronddelicten en witwassen Aanwijzing witwassen College van PG’s:  Het ontbreken van een legale economische verklaring  Transacties staan niet in verhouding tot inkomsten  Fysiek vervoer van contant geld  Persoon onderhoudt/onderhield veel contacten met personen met criminele antecedenten  Weigering om iets te verklaren over herkomst van gelden
  17. 17. De Witwaslijst
  18. 18. Witwassen Vier witwasmethodieken:  Het voorwenden van inkomsten  Het voorwenden van leningen  Het voorwenden van waardefluctuaties  Het voorwenden van vermogensoverdracht
  19. 19. Criminalteit en Vastgoed
  20. 20. Witwassen en Vastgoed
  21. 21. Holland Integrity Group Contactgegevens: Adres Teleport Towers Kingsfordweg 151 1043 GR Amsterdam Telefoon +31 (0)20 4917720 Fax +31 (0)20 4917714 Website www.hollandintegritygroup.nl

×