Successfully reported this slideshow.

РИСК-АКАДЕМИЯ - управление рисками

5

Share

1 of 46
1 of 46

РИСК-АКАДЕМИЯ - управление рисками

5

Share

Мастер-класс по управлению рисками. Подробнее на www.risk-academy.ru

Партнеры мероприятия:
SAP, МФЮА, РусРиск, АМПР, РУС, ГК РАУ

Мастер-класс по управлению рисками. Подробнее на www.risk-academy.ru

Партнеры мероприятия:
SAP, МФЮА, РусРиск, АМПР, РУС, ГК РАУ

More Related Content

Viewers also liked

Related Books

Free with a 14 day trial from Scribd

See all

Related Audiobooks

Free with a 14 day trial from Scribd

See all

РИСК-АКАДЕМИЯ - управление рисками

  1. 1. ЗАЩИТИ СВОЙ БИЗНЕС ОТ РИСКОВ! Мастер-класс: управление рисками в предпринимательстве 25 апреля 2013 г.
  2. 2. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 2
  3. 3. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 3 Алексей Сидоренко Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса expert@risk-academy.ru Алексей более 10 лет работает в области управления рисками в России, Австралии, Польше и Казахстане. Алексей участвовал в реализации целого ряда проектов по анализу стратегических и операционных рисков, занимался подготовкой и проведением тренингов на тему управления рисками, а также принимал участие в многочисленных мероприятиях по аудиту различных систем управления рисками на соответствие требованиям Стандартов ISO 31000:2009, AS 4360:2004, COSO:ERM и HB 158:2006. Алексей является со-автором глобальной методологии по управлению рисками компании PricewaterhouseCoopers (единственным в Восточной Европе) и выпустил несколько публикаций на тему управления рисками на русском и английском языках, включая публикацию своей книги по управления рисками «Becoming a valuable risk manager - risk management guide» в ноябре 2012. Алексей является членом Международных ассоциаций профессиональных риск-менеджеров (PRMIA и GARP), Ассоциации Молодых Предпринимателей России и Института внутренних аудиторов. Позвольте представится
  4. 4. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 4 Молодые компании Собственный бизнес Новые технологии … очень высокий риск!
  5. 5. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 5 Компании не уделяют достаточно внимания выявлению и минимизации рисков Задайте себе вопрос – так ли это на самом деле? Компании не умеют коммуницировать свои риски инвесторам
  6. 6. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 6 А знаете ли вы? Управление рисками входит в топ-3 важнейших компетенций по мнению опрошенных ГД При этом, управление рисками входит в число наиболее слабо-развитых компетенций Источник: PwC 15th Global CEO survey, «Globe Study»
  7. 7. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 7 Результаты опроса: зачем управлять рисками? 34% Новый рынокКонкуренты 20% Снижение потерь 22% Условия кредитования 5% Ставка кредитования 12% Страхование 7%
  8. 8. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 8 • Появление на рынке нового конкурента, действия которого способны привести к сокращению продаж и падению прибыли компании • Валютный риск • Человеческий риск • Финансовые и репутационные потери Риск – это… Неопределенное событие Цели компании …которое может негативно повлиять на достижение целей компании Последствия для компании … и привести к финансовым или репутационным последствиям
  9. 9. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 9 Для простоты понимания можно заменить слово риск на угрозу, проблему, подводный камень или любой другой термин понятный сотрудникам. Полезный совет!
  10. 10. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 10 Что же значит эффективно управлять рисками в контексте МСБ? Управление рисками – это системный подход к выявлению, анализу, минимизации и мониторингу рисков 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Минимиза- ция рисков и отчетность
  11. 11. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 11 ШАГ 1: Выявление потенциальных рисков 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Минимиза- ция рисков и отчетность • Выявление рисков – определение факторов и событий, которые могут негативно повлиять на компанию • Риски, которые не будут выявлены на этом этапе не смогут быть минимизированы впоследствии • Выявлять риски лучше в рамках процессов планирования и бюджетирования
  12. 12. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 12 1. Пять способов выявления рисков компании: Структурирование бизнеса Использование классификатора рисков Анализ управленческой и финансовой отчетности Использование опыта внутренних экспертов и сотрудников Обмен опытом со специалистами в данной технической области
  13. 13. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 13 • Карта потоков позволяет выявить критические области в деятельности компании и определить наиболее существенные риски Шаг 1. Структурирование бизнеса Прибыль компании Доходы Продажи Клиенты Конкуренты Валютные колебания Дебиторская задолженность Сервисы Расходы Аренда Зарплаты Налоги Неверный расчет Несвоевремен- ная уплата Исследования Другие… Пример карты потоков Пример рисков
  14. 14. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 14 • Данный пример не является исчерпывающим, его необходимо адаптировать для целей вашей компании Шаг 2. Использование классификатора рисков Управленческая команда Финансирование Технология / ИТ Исследование / Производство Клиенты, спрос и рынок Регулирование / ИС Поставщики Конкурентные продукты внутренниевнешние
  15. 15. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 15 • Любая внутренняя или внешняя отчетность может быть полезна при выявлении уже реализовавшихся рисков • Вот лишь несколько примеров: рост дебиторской задолженности, рост сроков поставок, оборот дебиторской задолженности, показатель текущей и быстрой ликвидности. Шаг 3. Анализ управленческой и финансовой отчетности Много информации о рисках фиксируется в отчетности
  16. 16. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 16 • Общение с сотрудниками напрямую позволяет выявлять риски, которые зачастую не очевидны руководству компании • Для получения данных о рисках могут использоваться опросники, групповые семинары или интервью Шаг 4. Использование опыта сотрудников Лучше всего выявлять риски через общение с сотрудниками
  17. 17. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 17 • Общение с такими специалистами, как банковскими сотрудниками, страховыми брокерами, сотрудниками венчурных фондов может также помочь при выявлении рисков • Обращайте внимание на отраслевые отчеты и публикации • Участие в обсуждении на форумах также может быть полезно Шаг 5. Обмен опытом с внешними специалистами в данной технической области
  18. 18. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 18 Что делать с рисками после их выявления? Описание риска Последствия от реализации риска Ущерб от риска Вероятность риска Оценка риска Мероприятия по снижению риска Ответственность и сроки Шаг 1: Идентификация рисков
  19. 19. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 19 Рекомендуемая последовательность шагов
  20. 20. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 20 ШАГ 2: Анализ и приоритезация рисков 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Минимиза- ция рисков и отчетность • Приоритезация рисков – анализ рисков с целью определения наиболее критичных с точки зрения вероятности и ущерба и соответственно наиболее приоритетных • Приоритезация рисков позволяет выделить узкий спектр потенциальных рисков на которых руководству необходимо фокусироваться
  21. 21. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 21 2. Три способа оценки и приоритезации рисков: Оценка рисков с точки зрения вероятности и ущерба Использование методики галстук-бабочка (bow-tie analysis) Использование анализа чувствительности и сценарного анализа
  22. 22. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 22 Шаг 1. Оценка рисков с точки зрения вероятности и ущерба Выявленные риски необходимо приоритезировать, чтобы откинуть те, которые несущественные Что необходимо для определения уровня риска? • Размер потенциально ущерба – ущерб от риска может измеряться в деньгах (финансовые потери) или ущербе репутации компании • Вероятность наступления ущерба – вероятность риска зависит от истории реализации риска в прошлом, уровня неопределённости и сложности процессов
  23. 23. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 23 Для оценки рисков можно использовать карту рисков (она же матрица рисков) ? Что вы можете сказать об этом риске? Какой информации не хватает, что оценить риски?
  24. 24. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 24 Результаты обработки оценочных листов подсчитываются следующим образом: • более 4 положительных ответов в одном оценочном листе в отношении одного риска – высокий уровень риска • 2 - 3 положительных ответов в одном оценочном листе в отношении одного риска – средний уровень риска • один положительный ответ в одном оценочном листе в отношении одного риска - низкий уровень риска, что указывает на необходимость регулярного мониторинга уровня риска. Сложности с оценкой рисков? Есть шпаргалка!
  25. 25. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 25 • Декомпозиция риска на причины и последствия позволяет адекватно оценить вероятность и уровень ущерба от реализации риска • Такой подход позволяет обнаружить взаимозависимости между рисками Шаг 2. Анализ галстук-бабочка (bow-tie analysis)
  26. 26. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 26 • Оценка потенциального влияния события на финансовую устойчивость компании. Концентрирует внимание на влиянии изменения конкретных параметров. • Например: • что произойдет с рентабельностью, если цена на продукт снизится на 10 %; • что произойдет с выручкой, если курс доллара к рублю вырастет на 1 %. • Или полные сценарии: • Появление нового конкурента на рынке • Потеря крупного поставщика Шаг 3. Анализ чувствительности и сценарный анализ
  27. 27. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 27 • Доступности исторических данных для расчета • Возможности количественно оценить данный конкретный риск • Трудозатрат, необходимых для оценки риска • Последующего использования данных о риске Выбор способа оценки зависит от…
  28. 28. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 28 Рекомендуемая последовательность шагов
  29. 29. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 29 Что делать с рисками после их оценки? Описание риска Последствия от реализации риска Ущерб от риска Вероятность риска Оценка риска Мероприятия по снижению риска Ответственность и сроки Шаг 2: Оценка рисков
  30. 30. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 30 Короткий перерыв и спасибо информационным партнерам
  31. 31. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 31 ШАГ 3: Управление рисками 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Минимиза- ция рисков и отчетность • Минимизация рисков – разработка и внедрение мероприятий или изменений, которые могут исключить, либо снизить уровень риска • Для мероприятиях, разработанных на этом этапе необходимо определить предварительные сроки внедрения и согласовать ответственных • Иногда для минимизации рисков могут понадобиться дополнительные ресурсы, которые необходимо выделить
  32. 32. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 32 Существует 2 способа реагирования на риск: Принять Воздействовать 99%
  33. 33. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 33 3а. Способы минимизации рисков: Избежание риска • Выбор альтернативного варианта с наименьшим уровнем риска • Отказ от реализации проекта или выхода на новый рынок Перенос риска • Передача или частичная передача риска другой стороне (например, путем заключения договоров страхования, хеджирования, аутсорсинга и др.), позволяющая уменьшить негативное влияние на достижение целей компании. • При этом необходимо учитывать, что репутационный риск не всегда возможно перенести. Снижение риска • Воздействие на риск путем снижения вероятности реализации риска и (или) снижения негативных последствий в случае реализации риска в будущем. Принятие риска • Компания допускает возможное наступление неблагоприятных последствий риска с определением конкретных источников покрытия ущерба от таких последствий.
  34. 34. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 34 Основные пути снижения риска Предотвращение причин и снижение вероятности наступления рисков Устранение последствий и снижение ущерба от риска
  35. 35. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 35 Внедрение мероприятий по снижению риска должно быть экономически обоснованно • За управление рисками приходится платить! • За отсутствие управления рисками придется платить значительно больше! Уровеньриска Стоимость снижения риска Удовлетворительно Наиболее выгодно Допустимо Лучшее возможное Минимум
  36. 36. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU Перенос риска 36 Рекомендуемая последовательность шагов Снижение риска Принятие риска
  37. 37. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 37 Что делать с рисками после разработки мероприятий по минимизации? Описание риска Последствия от реализации риска Ущерб от риска Вероятность риска Оценка риска Мероприятия по снижению риска Ответственность и сроки Шаг 3: Минимизация рисков
  38. 38. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 38 3б. Отчетность о рисках компании Что должна включать в себя отчетность о рисках? Отчет о рисках может подготавливаться раз в пол года Отчет может включать общую карту рисков проекта Отчет также может включать описание наиболее существенных рисков, мероприятия по их снижению, ответственных и сроки реализации
  39. 39. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 39 ШАГ 4: Мониторинг рисков 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Минимиза- ция рисков и отчетность • Мониторинг рисков – периодический пересмотр рисков проекта с целью корректировки их оценок, выявления новых рисков и мониторинга статуса мероприятий по снижению рисков • Риски проекта не статичны, именно поэтому мониторинг выявленных рисков проекта является важным элементом управления рисками
  40. 40. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 40 Мониторингу должны быть подвергнуты: • сделанные оценки вероятности риска • ожидаемая величина риска • составленные планы управления рисками и имеющиеся ресурсы для управления рисками • прочие факторы, способные повлиять на значимость рисков. 4. Процедуры мониторинга Мониторинг уровня рисков предусматриваем пересмотр рисков проекта как минимум два раза в год… Цикл в 1 год Пересмотр рисков Выявление и оценка рисков Подготовка и предоставление отчетности о рисках Повторное предоставление отчетности о рисках 1 2 3 4
  41. 41. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 41 ШАГ 5. Культура управления рисками 4. Мониторинг и пересмотр 1. Выявление рисков 2. Анализ и приорити- зация 3. Реагирова- ние на риски и отчетность • Культура управления рисками – создание в организации такой среды, которая бы способствовала выявлению, оценки и снижению рисков, а так же открытой коммуникации о рисках • Каким бы хорошим или простым процесс управления рисками не бы, если сотрудники и руководители его отвергают, компания не сможет управлять рисками
  42. 42. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 42 Тогда, как вы думаете, почему мы не достаточно внимания уделяем именно стратегическим рискам? Управлять рисками очень легко… так?
  43. 43. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 43 Управление рисками – 10% процесс, 90% культура • Укрепление культуры управления рисками среди сотрудников является самым важным этапам внедрения системы управления рисками в организации • Существует несколько инструментов для укрепления культуры управления рисками 5. Культура управления рисками среди сотрудников Тон сверху Закрепление ролей и обязанностей Интегрируйте управление рисками в бизнес процессы Открытые коммуникации Обучение для сотрудников Мотивация сотрудников
  44. 44. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 44 1. Спрашивайте информацию о рисках с ваших сотрудников 2. Определите ответственных в компании за основные виды рисков 3. Включите компетенции по управлению рисками в индивидуальные планы развития ваших сотрудников 4. Включите анализ рисков в ежегодный процесс бюджетирования 5. Используйте информацию об управлении рисками для общения с инвесторами 6. Поощряйте сотрудников, которые открыто коммуницируют риски до их наступления 7. Распространяйте информацию о ключевых рисках между сотрудниками Несколько важных шагов для развития культуру управления рисками внутри компании
  45. 45. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 45 • Бесплатные ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса www.risk-academy.ru • Международный стандарт в области управления рисками ISO 31000:2009 Дополнительная информация http://goo.gl/zfpnF http://www.risk-academy.ru http://goo.gl/Ft8Rz IS031000 Сколково
  46. 46. БЕСПЛАТНЫЕ РЕСУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ WWW.RISK-ACADEMY.RU 46 Вопросы? Алексей Сидоренко Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса www.risk-academy.ru expert@risk-academy.ru ru.linkedin.com/in/alexsidorenko Спасибо за внимание!

×