Instrumentos públicos para la financiación empresarial: Institut Català de Finances

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Instrumentos públicos para la financiación empresarial: Institut Català de Finances

  1. 1. Instrumentos públicos para la financiación empresarial Sevilla, 17/01/2014
  2. 2. 2 Marco de actuación del Instituto Catalán de Finanzas El Instituto Catalán de Finanzas (ICF) - creado en 1985 y regulado por Ley -, es una entidad financiera dependiente de la Generalitat de Catalunya. El principal objetivo del ICF es impulsar y facilitar el acceso a la financiación al tejido empresarial de Cataluña, especialmente las PYMES, para contribuir a la reactivación y el crecimiento de la economía catalana. • El ICF desarrolla sus funciones de acuerdo con los principios de estabilidad financiera, gestión y control del riesgo crediticio y de acuerdo con la normativa de los reguladores. • El ICF tiene patrimonio y tesorería propios y actúa con autonomía orgánica, financiera, patrimonial, funcional y de gestión con plena independencia de las administraciones públicas. Es una entidad de derecho público sometida al derecho privado. • Desde 2010 está sectorizado por el Banco de España como entidad financiera no monetaria. • El 2011 Eurostat confirmó la clasificación del ICF como entidad no incluida en el SEC-95 (no agrega déficit ni deuda a la Generalitat).
  3. 3. 3 Origen y evolución 1985 AGENCIA CREDITICIA focalizada en la financiación del sector público y la participación en grandes operaciones sindicadas de financiación a empresas/grupos empresariales Préstamos de mediación, a través de entidades financieras. 2011 2015 ENTIDAD FINANCIERA focalizada en la financiación del tejido empresarial, principalmente PYMES y autónomos Préstamos directos Préstamos mediación/co-inversión con entidades financieras Avales Capital riesgo Modelo de BANCO PÚBLICO focalizado en la financiación al tejido empresarial/ economía productiva Anticíclico Co-inversión/Complemento del sector privado Financiación a largo plazo y a proyectos de desarrollo y crecimiento Estructura profesionalizada Adaptado marco regulatorio del sector financiero
  4. 4. 4 Principales productos financieros del ICF Préstamos Directos y/o en coinversión con entidades financieras Préstamos para inversión y/o circulante Préstamos a accionistas para capitalizar la empresa Préstamos participativos Avales + Garantías frente a las entidades financieras para acceder al crédito. Avales para inversión y/o circulante. Avales técnicos y económicos Trabajo conjunto con la sociedad de Garantía Recíproca (SGR) AVALIS, en la que participan todas las entidades financieras. Capital riesgo Complementario con el sector privado Multiplicador de recursos (x5) Impulso, gestión y participación en instrumentos de capital riesgo (28) como vía de financiación estratégica de apoyo al crecimiento de la empresa Capital semilla Capital desarrollo Capital Expansión Gestión especializada: Gestoras privadas Gestora propia para instrumentos de coinversión (MAB, Expansión) Coinversión con Business Angels vía préstamos participativos
  5. 5. 5 Balance de actividad 2011-2013. Previsiones 2014 Préstamos y avales + 9.400 empresas 98% PYMES 2.300 M€ Capital riesgo 140 M€ compromisos inversión 2014 +20% recursos respecto 2013 Objetivo: PYMES El ICF, a través de sus distintos productos e instrumentos, ha facilitado el acceso a la financiación, vía préstamos y avales, a más de 9.400 empresas - el 98% PYMES - por un importe global de 2.300 M€ de euros. En el ámbito del capital riesgo, hasta la fecha, el ICF ha asumido compromisos de inversión por valor de 140 M€ que, sumados a los 600 millones que ha conseguido levantar de otros inversores, totalizan 740 M€ de compromisos de inversión en capital riesgo. El 50% ya se ha invertido en 200 compañías de los sectores Bio y Salut, Tic, Ecommerce, industrial y de servicios. Para 2014 el ICF prevé aumentar un 20% - respecto de 2013 - los recursos destinados a la financiación empresarial y seguir focalizando su actividad en el crecimiento y las PYMES, sobretodo las que creen empleo y aborden proyectos de innovación e internacionalización de su actividad.
  6. 6. MUCHAS GRACIAS!

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