Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

Financial Planning for Dummies by Marvin

457 views

Published on

Presentasi dari Lee Marvin, Crew dari Agate Studio dalam event Talent Development Saturday Agate Studio. http://agatestudio.com

Talent Development Saturday adalah acara Agate Studio crew sharing berbagai topik. Mulai dari Art, Programming, Game Production dan General Business/Management. TDS ini dilakukan tanggal 8 Februari 2014 di Bandung Digital Valley.

Published in: Education
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Financial Planning for Dummies by Marvin

  1. 1. @agatestudio Financial Planning for Dummies Lee Marvin Publishing Agate Studio
  2. 2. @agatestudio@agatestudio Agenda • What is Financial Planning? • Financial Planning Scope • Financial Planning Process • Fund Management (Manajemen Dana) – Priority Scale in Financial Planning – Analisis Kondisi Keuangan – Profil Risiko – Dana Darurat • Question and Answer
  3. 3. @agatestudio@agatestudio WHAT IS FINANCIAL PLANNING?
  4. 4. @agatestudio@agatestudio What is Financial Planning? • Financial Planning – Kegiatan merencanakan kebutuhan dana yang dialokasikan ke berbagai pos dana agar kebutuhan keuangan jangka pendek, menengah, maupun panjang dapat tercapai. • Financial Planner – Profesi yang membantu nasabah untuk merencanakan keuangan pribadi dengan membantu memberikan solusi perencanaan keuangan (financial planning) – Tipe Financial Planner: • Professional • Independent • Personal
  5. 5. @agatestudio@agatestudio What is Financial Planning? (cont’d) • Brief History Financial Palnning di Indonesia: – Diperkenalkan akhir 1990an-awal tahun 2000an – Mulai dibicarakan dan dibahas oleh Media sejak 2002 – Kegiatan perencanaan keuangan berkembang pesat karena adanya kekhawatiran: • Hidup Terlalu Lama (Living Too Long) • Meninggal Terlalu Muda (Dying Too Young) • Menjadi Cacat (Becoming Disabled)
  6. 6. @agatestudio@agatestudio FINANCIAL PLANNING SCOPE
  7. 7. @agatestudio@agatestudio Financial Planning Scope
  8. 8. @agatestudio@agatestudio Financial Planning Scope
  9. 9. @agatestudio@agatestudio FINANCIAL PLANNING PROCESS
  10. 10. Financial Planning Process Identifikasi Kondisi Keuangan Tujuan Jangka pendek- panjang Profil Resiko Analisis Instrumen Investasi Implementasi Peninjauan
  11. 11. @agatestudio@agatestudio FUND MANAGEMENT Manajemen Dana
  12. 12. @agatestudio@agatestudio Priority Scale in Financial Planning • 1. Cek & lunasi Hutang Konsumtif • 2. Cash Flow Harus Positif • 3. Bentuk Dana Darurat • 4. Asuransi • 5. Susun tujuan keuangan dan investasi • 6. Investasikan dana dan buatlah portofolio pribadi
  13. 13. Analisis Kondisi Keuangan • Arus Kas (bulanan) Pemasukan Jumlah Gaji, Bonus IDR Penghasilan Usaha Sendiri IDR Uang Pensiun IDR Jamsostek IDR Penghasilan Bunga IDR Penghasilan tidak kena pajak IDR TOTAL IDR Pengeluaran Jumlah Tempat Tinggal (Sewa) IDR Makanan IDR Listrik IDR Telepon & Internet IDR Pakaian IDR Air IDR TOTAL IDR • Asset & Hutang Asset Jumlah Kas di tangan IDR Tabungan IDR Deposito IDR Tabungan Pensiun IDR Asuransi IDR TOTAL IDR Hutang Jumlah Pinjaman Rumah IDR Pinjaman Kendaraan IDR Kartu Kredit IDR Pinjaman Lainnya IDR TOTAL IDR • Pemasukan –Pengeluaran = Arus kas • Asset – Hutang = Kekayaan Bersih
  14. 14. @agatestudio@agatestudio Profil Risiko • Agresif: Anda berani mengambil resiko lebih tinggi untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi • Seimbang: Anda berani mengambil resiko, anda lebih menyukai investasi yang berimbang • Konservatif: Anda tidak suka mengambil resiko dan selalu ingin melindungi nilai pokok investasi anda
  15. 15. @agatestudio@agatestudio Dana Darurat • Definisi: suatu dana yang telah dialokasikan secara terpisah, untuk memenuhi kebutuhan yang bersifat darurat • Contoh kebutuhan: – Biaya berobat karena sakit – Biaya kecelakaan – PHK – Kebutuhan biaya bila anggota keluarga meninggal
  16. 16. @agatestudio@agatestudio Dana Darurat (cont’d)(1) • Dana Darurat harus dipisahkan dari dana investasi/ tabungan jangka pendek (kurang dari 1 tahun) • Sebaiknya tidak menggunakan kartu kredit • Setelah terpakai, dana darurat harus diisi kembali • Secara teori, Jumlah Dana Darurat sebaiknya: – Perorangan (Agresif): 3 bulan kebutuhan hidup sehari-hari – Keluarga sampai 2 org anak (seimbang): 6 bulan kebutuhan hidup – Keluarga > 2 anak (konservatif) : 9-12 bulan kebutuhan hidup
  17. 17. @agatestudio@agatestudio Dana Darurat (cont’d)(2) • Contoh Soal: • Keluarga kecil dengan 1 orang anak berumur 2 tahun. Suaimi & Istri bekerja dengan level manager di perusahaan swasta. Suami Istri Pendapatan Bersih IDR 9.000.000 IDR 3.000.000 Pengeluaran hidup IDR 5.000.000 Cicilan Mobil IDR 2.000.000 Cicilan Rumah IDR 3.000.000 Tabungan IDR 2.000.000
  18. 18. @agatestudio@agatestudio Dana Darurat (cont’d)(3) • Total Kebutuhan Hidup: – Pengeluaran Hidup: IDR 5.000.000 – Cicilan Mobil IDR 2.000.000 – Cicilan Rumha IDR 3.000.000 – Total IDR 10.000.000 • Minimum Dana Darurat: 6 x Total Kebutuhan Hidup • Minimum Dana Darurat: 6 x IDR 10.000.000 = IDR 60.000.000
  19. 19. @agatestudio@agatestudio References • Main Reference: – Gitman, Joehnk, “Personal Financial Planning” 11th edition, Southwestern, 2008 • Cross Reference: – Mitra, Sahu, “Practicing Financial Planning”, 10th editionRochester Hill, 2007 – Ernst & Young’s Financial Planning Essentials, John Wiley & Sons, Inc., 2008
  20. 20. Thank You

×