Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
Кооперация факторов и
МСП Банка в рамках
новой стратегии
Корпорации МСП
С.Пушторский
Конференция АФК, 21.03.2017
НФК.
• Начало кредитования – май 2010
• Получено 18 кредитов
• Общий объем кредитов – 8,45 млрд.р.
• Срочность от 1 года д...
НФК.
Области развития программ МСП Банка посредством факторинговых
компаний
6
• Объектом МСП нужно рассматривать не только...
НФК.
Новая стратегия МСП Банка –
переход от двухуровневой системы к прямой работе с
субъектами МСП
6
НФК.
СВОТ-анализ новой стратегии МСП Банка
6
+ дешевые источники
финансирования МСП
+ государственная поддержка
развития с...
НФК.
1
МСП-факторинг:
ре-факторинг портфелей факторов-партнеров
2
НФК.
МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров
Фактор 1
МСП Банк
МСП
Фактор
Фактор 2 Фактор 3 Фактор 4
П П ...
НФК.
Фактор ХМСП Банк
МСП
Фактор
П
П
П
Д
Д
Д
Д
Д
МСП
1. Фактор-партнер привлекает на факторинговое обслуживание МСП-
поста...
НФК.
Фактор-
партнер Х
МСП
Фактор
П П П
Д Д Д Д Д
МСП
1. Требования к покупателям МСП-поставщиков - всегда
2. МСП Фактор в...
НФК.
1. Прямое владение МСП Фактором денежными требованиями к МСП и их
покупателям (миссия + защита от кредитных рисков) –...
НФК.
2
Факторинг через СП с факторами
НФК.
Факторинг через СП с факторами-партнерами
Фактор 1
МСП Банк
МСП
Фактор 3
Фактор 2 Фактор 3 Фактор 4
П П П
Д Д Д Д Д Д...
НФК.
МСП Банк
МСП
Фактор Х
П
П
П
Д
Д
Д
Д
Д
МСП
1. МСП Фактор Х привлекает на факторинговое обслуживание МСП-
поставщиков и...
НФК.
1. МСП Факторы не только владеют денежными требованиями к МСП и их дебиторам, но
самостоятельно фронтируют факторинго...
Спасибо
за внимание!
Узнать больше на www.factoring.ru
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Факторинг в программах МСП Банка

116 views

Published on

Факторинг в программах МСП Банка. – С. Пушторский (НФК)

Published in: Economy & Finance
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Факторинг в программах МСП Банка

  1. 1. Кооперация факторов и МСП Банка в рамках новой стратегии Корпорации МСП С.Пушторский Конференция АФК, 21.03.2017
  2. 2. НФК. • Начало кредитования – май 2010 • Получено 18 кредитов • Общий объем кредитов – 8,45 млрд.р. • Срочность от 1 года до двух лет • Ставки от 8% до 9,5% годовых • Целевые группы: - любые МСП по 209-ЙЗ - МСП-производители - МСП-экспортеры - МСП в моногородах, - МСП в регионах опережающего роста, - МСП в индустриальных парках, - «Малое при большом» (МСП-поставщики крупных предприятий) Статистика сотрудничества НФК с МСП Банком 2
  3. 3. НФК. Области развития программ МСП Банка посредством факторинговых компаний 6 • Объектом МСП нужно рассматривать не только поставщиков, но и покупателей • Предметом финансирования должен быть не только новый, но и существующий портфель МСП (пример – ЕБРР) • Разработка гарантийных механизмов МСП Банка/Корпорации МСП в отношении МСП-поставщиков и МСП-покупателей для бенефициаров - факторов • Изменения в ст.4 209-ФЗ: - полностью снять ограничение на иностранное участие в МСП - автоматически квалифицировать МСП в случае наличия в Едином реестре субъектов МСП ФНС (https://rmsp.nalog.ru/) • Кооперация с факторами в рамках новой стратегии МСП Корпорации и МСП Банка (см. далее)
  4. 4. НФК. Новая стратегия МСП Банка – переход от двухуровневой системы к прямой работе с субъектами МСП 6
  5. 5. НФК. СВОТ-анализ новой стратегии МСП Банка 6 + дешевые источники финансирования МСП + государственная поддержка развития сектора МСП и связанных с этим проектов + накопленная статистика платежеспособности МСП ^ быстрое доведение средств до отдельных МСП ^ беспрецедентно дешевое финансирование для МСП ^ приобретение собственной кредитной экспертизы в секторе МСП - существенные инвестиции в развитие инфраструктуры - длительный срок запуска проекта в рамках новой стратегии - высокие операционные расходы на обслуживание модели - прямые риски малых компаний без регресса к более прозрачным фининститутам v неспособность охватить значительную часть МСП в масштабах страны v формирование операционно сложных и затратных для востребования множества мелких проблемных активов v риск утраты заметной части актива v негативное влияние на развитие банков, работающих в сегменте МСП
  6. 6. НФК. 1 МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров 2
  7. 7. НФК. МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров Фактор 1 МСП Банк МСП Фактор Фактор 2 Фактор 3 Фактор 4 П П П Д Д Д Д Д Д Д Д Д Д П П П П П П П П П Д Д Д Д Д МСП - Движение денежных требований - Движение финансирования П Д - Поставщик - Дебитор 3 9
  8. 8. НФК. Фактор ХМСП Банк МСП Фактор П П П Д Д Д Д Д МСП 1. Фактор-партнер привлекает на факторинговое обслуживание МСП- поставщика и финансирует его под уступку требований к дебиторам. 2. Фактор ежедневно уступает денежные требования МСП Фактору против выплаты ре-факторинговых платежей. Фактор продолжает фронтировать. МСП Фактор – владелец прямых требований к МСП и их дебиторам. 3. МСП Фактор может иметь право регресса к фактору (3 уровня защиты от кредитного риска). 4. МСП Банк кредитует МСП Фактора в пределах, допустимых нормативами. 4’. МСП Фактор секьюритизирует консолидированный портфель требований, привлекая средства рыночных инвесторов. 124 СФОИнв. Инв. Инв. 4’ 4’ МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров 3 4
  9. 9. НФК. Фактор- партнер Х МСП Фактор П П П Д Д Д Д Д МСП 1. Требования к покупателям МСП-поставщиков - всегда 2. МСП Фактор встает на место Фактора-партнера Х и имеет те же права требований к МСП 3. Требования к Факторам-партнерам Х на сумму предоставленного финансирования (если не true sale) 3 2 МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров 1 3 уровня кредитной защиты МСП Банка: 5
  10. 10. НФК. 1. Прямое владение МСП Фактором денежными требованиями к МСП и их покупателям (миссия + защита от кредитных рисков) – реализация ключевого направления в стратегии развития МСП Банка 2. Обеспечение эффекта широкого и быстрого охвата рынка МСП за счет множества факторов-партнеров 3. Нет необходимости создавать факторинговый сервис с нуля 4. Нет необходимости в массированных и рискованных инвестициях 5. Трехуровневая защита от кредитного риска 6. Нет необходимости разворачивать в бухгалтерском учете МСП Банка десятки тысяч ссудных операций в месяц, - портфель формируется на дочернем факторе. Нет сотен кредитных досье МСП по 254-П. Нет проблем с резервированием и т.п. 7. Возможность эффективного внешнего фондирования. МСП Фактор может выступать в роли «кондуита» – консолидировать портфели разных факторов, продавать в адрес СФО, выпускающего бумаги на продажу инвесторам (секьюритизация) Достоинства продукта для МСП Банка: МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров 6
  11. 11. НФК. 2 Факторинг через СП с факторами
  12. 12. НФК. Факторинг через СП с факторами-партнерами Фактор 1 МСП Банк МСП Фактор 3 Фактор 2 Фактор 3 Фактор 4 П П П Д Д Д Д Д Д Д Д Д Д П П П П П П П П П Д Д Д Д Д МСП Фактор 2 МСП Фактор 1 МСП Фактор 4 51% 51% 51% 51% 49% 49% 49% 49% - Движение денежных требований - Движение финансирования П Д - Поставщик - Дебитор 51%, 49% - доли участия 8
  13. 13. НФК. МСП Банк МСП Фактор Х П П П Д Д Д Д Д МСП 1. МСП Фактор Х привлекает на факторинговое обслуживание МСП- поставщиков и финансирует их под уступку требований к дебиторам. МСП Фактор Х владеет денежными требованиями к МСП и их дебиторам. 2. МСП Банк кредитует МСП Факторов Х в пределах, допустимых нормативами. 2’. МСП Факторы Х секьюритизируют портфели требований на едином СФО (мультиорингинаторная сдека), привлекая средства рыночных инвесторов 3. Возможность дополнительной защиты рисков за счет поручительства Фактора-партнера Х 12 СФОИнв. Инв. Инв. 2’ 2’ МСП-факторинг: ре-факторинг портфелей факторов-партнеров Фактор- партнер Х 9 3
  14. 14. НФК. 1. МСП Факторы не только владеют денежными требованиями к МСП и их дебиторам, но самостоятельно фронтируют факторинговые операции 2. Эффект широкого охвата рынка МСП за счет множества факторов-партнеров 3. Нет необходимости в инвестициях средств и времени в создание собственной мощной факторинговой инфраструктуры 4. Нет необходимости разворачивать в бухгалтерском учете МСП Банка десятки тысяч ссудных операций в месяц, - портфель формируется на дочерних факторах в соответствии со стандартами МСП Банка и сцецификой фактора-партнера. Нет сотен кредитных досье МСП по 254-П. Нет проблем с резервированием и т.п. 5. Все факторинговые операции физически выполняются сотрудниками фактора-партнера на площадке соответствующего МСП Фактора 6. Возможность дополнительно защищаться от кредитных рисков МСП посредством поручительств факторов-партнеров 7. Возможность эффективного внешнего фондирования в рамках мультиоригинатороной сделки секьюритизации факторинговых активов Достоинства продукта для МСП Банка: Факторинг через СП с факторами-партнерами 10
  15. 15. Спасибо за внимание! Узнать больше на www.factoring.ru

×