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‘크라우드펀딩’이란?        Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   1
크라우드펀딩은? 크라우드펀딩은 군중이 함께 투자하여 크게 만드는 네티즌 펀드!자금 수요기업이 인터넷을 통해 자금을 신청하고, 이에 관심있는 투자자들이 십시일반 자금을 투자한 후,이에 부합되는 리워드(티켓, 상품구매권 등...
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크라우드펀딩 탄생의 과정금융의 진화                              시대코드의 변화                   •지점 의존형         1세대금융      오프라인 시대            ...
정보와 통제         모든 정보가 공유되지 않고 Comand &         Control 하에 제한된 정보만을 접할 수 있었                                                ...
대중(Crowd)의 집단지성(Collective Intelligence)에 의한 투자                                        모든 정보를 공유하여 집단지능을 통하여              ...
크라우드펀딩의 유형 및 현황          Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   7
현황전세계의 크라우드펀딩 사이트 현황 (출처: Crowdsourcing.org)                                             ‘Crowdfunding’의 검색 트렌드 변화 (출처: go...
크라우드펀딩의 3가지 유형별 분류  1. 대출형, Loan Based Crowdfunding• 2005년 세계 최초 등장• 미국에서는 2011년 금융개혁법에 “Person to Person Lending” 으로 정의하여...
유형1 - 대출형( Loan Based Crowdfunding)                                      Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved...
유형1 - 대출형( Loan Based Crowdfunding)                                      Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved...
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유형2 - 기부/후원형( Donation/Reward Based Crowdfunding)                                           Copyright OpenTrade Co., Ltd. ...
유형2 - 기부/후원형               Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   14
유형2 - 기부/후원형               Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   15
유형3 - 지분투자형( Equity Based Crowdfunding)                                          Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights ...
유형3 - 지분투자형( Equity Based Crowdfunding)                                          Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights ...
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크라우드펀딩의 발전방향  (스타트업을 위한)        Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   19
크라우드펀딩과엔젤투자 활성화의 필요성         Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   20
시장상황 – 벤처금융지원 현황금융권 자금공급 현황                    분류                                                               금액        ...
기업 성장단계별 투자형태         크라우드펀딩 투자                     Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   22
스타트업을 위한 (Equity Based) 크라우드펀딩 – Part of 유형3        스타트업을 위한 Equity Based 크라우드펀딩은?        3F(Family, Friend, Founder)의 투자의...
스타트업을 위한 크라우드펀딩투자받는 기업의 입장여러 사람 또는 법인/기관 등으로 부터 투자를 받으므로,                              투자                                 ...
스타트업을 위한 크라우드펀딩 디자인 중심에서 Business Model의 Key Factor 중심으로 이동 필요기부/후원 방식에서 주로 다루고 있는 문화예술 컨텐츠나 Pre-order에 가까운현물 reward 중심의 크...
스타트업을 위한 크라우드펀딩 커머스 형식과는 달리 시간을 연결시켜야Seed funding과 Series-A수준의 funding에 초점을 맞춘 스타트업 투자의 경우에는 사업의 현재 재무 성적이나단편적인 스토리텔링의 sco...
벤처 생태계     Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   27
생태계의 완성은 M&A활성화                           대기업은 시장 플랫폼을                              중소벤처에게는 기술 혁신을 맡겨라출처 : Plug and Play 테...
벤처생태계 플랫폼크라우드펀딩 플랫폼의 완성                         스타트업                                    회계/세무                  협업희망       ...
기대 효과    Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved.   30
기대효과                 스타트업 투자                    및                  회수시장                   활성화       실리콘벨리형                ...
Thank You                오픈트레이드㈜                www.opentrade.co.kr                고용기(ygko@opentrade.co.kr)            Co...
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크라우드펀딩 20121215 플랫폼전문가그룹

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  1. 1. Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 0
  2. 2. ‘크라우드펀딩’이란? Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 1
  3. 3. 크라우드펀딩은? 크라우드펀딩은 군중이 함께 투자하여 크게 만드는 네티즌 펀드!자금 수요기업이 인터넷을 통해 자금을 신청하고, 이에 관심있는 투자자들이 십시일반 자금을 투자한 후,이에 부합되는 리워드(티켓, 상품구매권 등의 현물 보상) 또는 기업이 발행하는 유가증권을 대가로 받는 방식의인터넷 자금 유치 및 엔젤 투자 과정.초/중기의 비상장 유망 기업 또는 공감 스토리가 있는 프로젝트에 투자 하도록 하고, 수익을 제공함과 동시에 해당 내용의 우호적인 네트워크로서 기업 또는 프로젝트가 성공하도록 투자를 연결. Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 2
  4. 4. 금융환경의 진화과정 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 3
  5. 5. 크라우드펀딩 탄생의 과정금융의 진화 시대코드의 변화 •지점 의존형 1세대금융 오프라인 시대 Web2.0 • 전자금융의 시작 2세대금융 • PC뱅킹 공동체 • ATM 문화 형성 통합 융합의 • Internet 뱅킹 시대 3세대금융 • 전자지불(PG) Open 수평적 • HTS Innovation 네트워크 엔젤투자 Prosumer • 크라우드펀딩의 출현 4세대금융 (P2P금융) 창업 / JOBS법 • 지분투자형 크라우드펀딩 5세대 • 엔젤투자 • Startups Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 4
  6. 6. 정보와 통제 모든 정보가 공유되지 않고 Comand & Control 하에 제한된 정보만을 접할 수 있었 관련 사례 다. 2004년 선댄스 영화제선별,통제된 정보 수많은 정보들 모든 6,000 여편의 출품된 작품 중 24편 유통 확정됨 - 231편 공개안됨 “희소성(scarcity)의 법칙” 출판, 신문, 방송 모두 비슷한 이유 선별과 통제로 인한 사회적으로 사라지는 많은 에너지와 자원들 (정보) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 5
  7. 7. 대중(Crowd)의 집단지성(Collective Intelligence)에 의한 투자 모든 정보를 공유하여 집단지능을 통하여 판단하고 자율적으로 선택함. 창발적 필터링 시스템이 구축됨 오픈된 공유 네트워크 직접 투자 집단 투자 엔젤 투자 투자희망 기업정보 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 6
  8. 8. 크라우드펀딩의 유형 및 현황 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 7
  9. 9. 현황전세계의 크라우드펀딩 사이트 현황 (출처: Crowdsourcing.org) ‘Crowdfunding’의 검색 트렌드 변화 (출처: google trends) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 8
  10. 10. 크라우드펀딩의 3가지 유형별 분류 1. 대출형, Loan Based Crowdfunding• 2005년 세계 최초 등장• 미국에서는 2011년 금융개혁법에 “Person to Person Lending” 으로 정의하여 법제화.• 개인 또는 소상공인에게 ‘대출’의 형식으로 십시일반 빌려주고 상환받는 방식• 영국의 zopa.com, 미국의 Prosper.com, Lendingclub.com 등이 주도 2. 기부 후원형, Donation/Reward Based Crowdfunding• 생산설비에 미리 투자하고 상품 등으로 보상받는 Pre-order형 소셜커머스로 발전 중• 기부 금품에 관한 법률, 통신판매업 등을 참고하여 진행할 수 있으며, 특별히 법제화 불필요• 세계적으로 Kickstarter.com과 Indiegogo.com이 주도 3. 지분투자형, Equity Based Crowdfunding• 미국에서는 2012년 4월 JOBS법을 발효시키면서 법제화 함.• 한국에서도 2012년 5월 1일 기획재정부가 2013년 법제화 예고.• 영국의 Crowdcube.com(최초의 지분투자형 크라우드펀딩) 등과• 미국/네덜란드의 GrowVC.com, Earlyshares.com과 Symbid.com Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 9
  11. 11. 유형1 - 대출형( Loan Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 10
  12. 12. 유형1 - 대출형( Loan Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 11
  13. 13. 유형1 - 대출형( Loan Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 12
  14. 14. 유형2 - 기부/후원형( Donation/Reward Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 13
  15. 15. 유형2 - 기부/후원형 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 14
  16. 16. 유형2 - 기부/후원형 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 15
  17. 17. 유형3 - 지분투자형( Equity Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 16
  18. 18. 유형3 - 지분투자형( Equity Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 17
  19. 19. 유형3 - 지분투자형( Equity Based Crowdfunding) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 18
  20. 20. 크라우드펀딩의 발전방향 (스타트업을 위한) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 19
  21. 21. 크라우드펀딩과엔젤투자 활성화의 필요성 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 20
  22. 22. 시장상황 – 벤처금융지원 현황금융권 자금공급 현황 분류 금액 벤처캐피탈 투자잔액 3.8조원 벤처캐피탈 투자재원( 조합 약정총액 ) 9.1조원 2012년 신규투자 총계 (575건)9,379억원 피투자기업당 평균투자유치금액 16.3억원 (자료출처 : 한국벤처캐피탈협회 2012/10월 )2012 기업대출 동향 (단위: 조원) 2012.10 2010 2011 2012 월말잔액 연중 7월 연중 7월 6월 7월 은행 원화 대출 10.9 3.2 39.1 5.9 0.7 4.5 598.4 대기업 11.8 2.1 27.8 3.2 0.9 4 145.6 중소기업 -0.9 1.1 11.3 2.8 -0.2 0.5 452.8 (자료출처 : 한국은행) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 21
  23. 23. 기업 성장단계별 투자형태 크라우드펀딩 투자 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 22
  24. 24. 스타트업을 위한 (Equity Based) 크라우드펀딩 – Part of 유형3 스타트업을 위한 Equity Based 크라우드펀딩은? 3F(Family, Friend, Founder)의 투자의 시점 또는 VC투자를 받게 되기 까지의 ‘Death Valley’ 기간을 보완해주는 벤처투자. 자본에 투자하도록 하는 Equity Based Crowdfunding의 생명은 기업활동과 팀멤버의 신뢰성을 통해 기업의 가치를 평가 받고 투자 받는 것. 엔젤투자의 행위를 그대로 담아낼 수 있어야 혁신은 없던 것을 창조하는 것이 아니라, 익숙하고 검증된 방법을 다른 그릇에 담아내는 것.  엔젤투자의 투자패턴을 먼저 알아야 함.  Cf) PayPal의 eMail-Banking, 디지털카메라의 셔터음, 태블릿의 터치스크린과 펜글씨Paul Graham Ron Conway Mike Maples Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 23
  25. 25. 스타트업을 위한 크라우드펀딩투자받는 기업의 입장여러 사람 또는 법인/기관 등으로 부터 투자를 받으므로, 투자 엔젤투자자지지세력이 형성되고, 목표하는 자금을 쉽게 모을 수 있는장점이 있음. 엔젤투자자 투자 투자희망 기업 투자 기관투자자투자자의 입장 주식 발행소액으로 여러 군데 쪼개어 분산 투자함으로써 위험도를일정하게 수렴시켜 투자의 성과를 안정적으로 유지할 수 있음. 분산투자* 성공적 투자가 투자의 실패로 인한 손실을 충분히 보완. 사업계획 및 활동 내역 투자희망 기업 분산투자 투자자 기업 활동 내역 투자희망 기업 분산투자 기업의 평판 투자희망 기업 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 24
  26. 26. 스타트업을 위한 크라우드펀딩 디자인 중심에서 Business Model의 Key Factor 중심으로 이동 필요기부/후원 방식에서 주로 다루고 있는 문화예술 컨텐츠나 Pre-order에 가까운현물 reward 중심의 크라우드펀딩에서는 ‘비주얼(Visual)’과 ‘디자인’ 중심의 Storytelling이 중요하였음.그러나, 본격적인 investing, 즉 Equity Based 에서는 이러한 부분은 투자 중요성과는 무관.공통의 Category를 둘 필요가 있고, 비즈니스모델을 잘 설명할 수 있는 방법의 도입 필요.(Cf, 비즈니스모델 캔버스 9 Blocks) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 25
  27. 27. 스타트업을 위한 크라우드펀딩 커머스 형식과는 달리 시간을 연결시켜야Seed funding과 Series-A수준의 funding에 초점을 맞춘 스타트업 투자의 경우에는 사업의 현재 재무 성적이나단편적인 스토리텔링의 scoring 만으로는 평가가 어려움.시간의 축을 더 세워 과거로부터 현재까지의 궤적을 보고 미래를 향해 투자하도록 하는 환경 조성이 필요. Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 26
  28. 28. 벤처 생태계 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 27
  29. 29. 생태계의 완성은 M&A활성화 대기업은 시장 플랫폼을 중소벤처에게는 기술 혁신을 맡겨라출처 : Plug and Play 테크 센터 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 28
  30. 30. 벤처생태계 플랫폼크라우드펀딩 플랫폼의 완성 스타트업 회계/세무 협업희망 기업 법률자문 Spray& Pray펀드 Crowdfunding 벤처캐피탈 Platform IP 기술사업화 Full-time 엔젤투자자 인수희망 대기업 멘토링 HR 구인/구직 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 29
  31. 31. 기대 효과 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 30
  32. 32. 기대효과 스타트업 투자 및 회수시장 활성화 실리콘벨리형 비즈니스 고용창출 협업 활성화 리스크 기술 거래시장 관리형 활성화 엔젤투자 Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 31
  33. 33. Thank You 오픈트레이드㈜ www.opentrade.co.kr 고용기(ygko@opentrade.co.kr) Copyright OpenTrade Co., Ltd. All rights reserved. 32
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