Bao thanh toan xk 6 2012
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

Bao thanh toan xk 6 2012

on

  • 1,998 views

 

Statistics

Views

Total Views
1,998
Views on SlideShare
1,998
Embed Views
0

Actions

Likes
2
Downloads
86
Comments
0

0 Embeds 0

No embeds

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Microsoft PowerPoint

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

    Bao thanh toan xk 6 2012 Bao thanh toan xk 6 2012 Presentation Transcript

    • Khối Ngân Hàng Giao Dịch Tháng 06, 2012BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU SANG THỊ TRƢỜNG MỸ VÀ CANADA HỢP TÁC VỚI WELLS FARGO 1
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCHNỘI DUNG CHÍNH1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU3. ĐIỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN6. CƠ HỘI BÁN7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM NĂM 2011 Năm 2011 - Giá trị XK: 96,9 tỷ USD 2008 2009 2010 Mặt hàng XK Giá trị XK Giá trị XK Exports values 62,685 57,096 72,192 (tỷ USD) (%) Change 29% -9% 26% Dệt may 14, 043 14,5% Top Ten Export markets (share %) Dầu thô 7,241 7,5% USA 19% 20% 20% Japan 14% 11% 11% Điện thoại và 6,885 7% linh kiện China 8% 9% 10% Korea 3% 4% 4% Giày dép 6,549 6,8% Australia 7% 4% 4% Hải sản 6,112 6,3% Switzerland 1% 4% 4% Germany 3% 3% 3% Máy vi tính, sp điện tử & linh 4,669 4,8% Singapore 4% 4% 3% kiện Malaysia 3% 3% 3% Gỗ 3,955 4% Philippines 3% 3% 2% Composed by Wells Fargo Vietnam based on data from http://www.gso.gov.vn/ Composed by Techcombank based on data from http://www.gso.gov.vn/ 44
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH TIỀM NĂNG VÀ ĐẶC ĐIỂM THỊ TRƢỜNG MỸ VÀ CANADA 1 Mỹ là thị trƣờng xuất khẩu chiếm thị phần lớn nhất của Việt Nam. Kim ngạch nhập khẩu năm 2011 là 17 tỷ USD. Các mặt hàng chính: Dệt may (6,9 tỷ USD), Giày dép (1,9 tỷ USD), Gỗ (1,4 tỷ USD) và Hải sản (1,1 tỷ USD). 2 Canada thƣờng ƣa chuộng nhập khẩu từ Việt Nam các mặt hàng nhƣ giấy và các sản phẩm từ giấy (270 triệu USD), hải sản (196 triệu USD), giày dép (113 triệu USD) và gỗ (90 triệu USD). (Số liệu tính theo năm 2011) 3 Nhà nhập khẩu ở Mỹ và Canada thƣờng thực hiện thanh toán theo phƣơng thức TT trả chậm hoặc D/A. 4 Việt Nam có khoảng 2000 doanh nghiệp xuất khẩu sang thị trƣờng Mỹ và Canada và đa số là doanh nghiệp cỡ vừa và nhỏ.5
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH KHÁI NIỆM CHUNG Bao thanh toán xuất khẩu sang Mỹ và Canada : Là việc Techcombank nhận chuyển nhƣợng của nhà xuất khẩu khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng xuất nhập khẩu với nhà nhập khẩu ở Mỹ hoặc Canada và cung cấp cho nhà xuất khẩu những dịch vụ sau: Khách hàng (nhà xuất khẩu) Dịch vụ Đƣợc cấp hạn Chƣa đƣợc cấp mức BTT hạn mức BTT Ứng trƣớc tiền dựa trên trị giá khoản phải thu x Quản lý khoản phải thu x x Thu hộ x x 77
    • LỢI ÍCH TỪ DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU Techcombank Nhà xuất khẩu Đa dạng hóa các loại hình dịch vụ phục vụ khách hàng  Đƣợc Wells Fargo đảm bảo rủi ro tài chính của Nhà NK. i ứng trƣớc  Đƣợc Techcombank xem xét ứng trƣớc tiền hàng. Mở rộng thị trƣờng, thu hút thêm khách hàng doanh  Hạn chế rủi ro, cạnh tranh tốt hơn đối nghiệp mới. thủ , mở rộng xuất khẩu sang thị trƣờng Mỹ và Canada bằng việc chào bán hàng hoá với các điều kiện cạnh tranh.  Giảm thời gian và chi phí trong việc quản lý và thu hồi các khoản phải thu. 8
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH Đơn vị bao thanh toán nhập khẩu: Ngân hàng Wells Fargo  Ngân hàng đƣợc thành lập trên 159 năm, trên 60 năm kinh nghiệm về BTT  Ngân hàng có hoạt động bao thanh toán lớn nhất ở Mỹ, trụ sở chính tại New York.  Có trên 10.040 chi nhánh và điểm giao dịch ở Mỹ và 40 Nƣớc trên Thế giới  15 tỷ USD tổng doanh số BTT trong năm 2010.  Bảo đảm rủi ro tín dụng cho trên 45.000 ngƣời mua hàng tại Mỹ và Canada. 99
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH BẢO LÃNH THANH TOÁN CỦA WELLS FARGO WF cấp hạn mức bảo lãnh thanh toán cho Techcombank dựa trên uy tín của nhà NK theo từng cặp nhà xuất khẩu – nhà nhập khẩu và theo từng mặt hàng xuất khẩu WF thanh toán thay nhà nhập khẩu nếu sau 90 ngày kể từ ngày đến hạn thanh toán khoản phải thu mà nhà nhập khẩu không thực hiện thanh toán và không có tranh chấp thương mại. 10
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH Quy trình thực hiện bao thanh toán xuất khẩu 1 Hợp Đồng NHÀ XUẤT KHẨU NHÀ NHẬP KHẨU 7 Giao hàng Gửi BCT 2 Thanh toán Ứng trƣớc Đề nghị BTT 5 Ký HĐ BTT Tất toán 8 Xuất trình BCT 9 10 6 12 3 Đề nghị cấp hạn mức Techcombank 4 Xác nhận hạn mức bảo lãnh Thanh toán 11 1111
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH DIỄN GIẢI1. Nhà XK và nhà NK ký kết hợp đồng mua bán ngoại thƣơng2. Nhà XK gửi đề nghị bao thanh toán tới TCB.3. TCB đề nghị WF cấp hạn mức bảo lãnh thanh toán4. WF xác nhận với TCB5. TCB ký kết hợp đồng hạn mức bao thanh toán với nhà XK.6. TCB gửi thông báo nhận chuyển nhƣợng KPT cho nhà NK.7. Nhà XK giao hàng, gửi bộ chứng từ cho nhà NK,.8. Nhà XK xuất trình chứng từ theo yêu cầu của TCB.9. TCB ứng tiền trƣớc cho nhà XK.10. Nhà NK thanh toán tiền hàng cho WF vào ngày đáo hạn11. WF trả tiền cho TCB12. TCB tất toán với nhà XK.
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCHDịch vụ bao thanh toán xuất khẩu tại Techcombank Hạn Mức Bao Thanh Toán Dựa trên và tối đa bằng với hạn mức bảo lãnh thanh toán đƣợc WF cấp. Trị giá khoản phải thu Giảm giá Giá mua khoản phải thu = – đƣợc bao thanh toán (nếu có) Tỷ lệ ứng trƣớc tối đa 90% gia của KPT và tổng giá trị các KPT nằm trong hạn mức bao thanh toán Là số dƣ ứng trƣớc tối đa cho các KPT của NXK Hạn Mức Ứng trƣớc đƣợc chuyển nhƣợng cho TCB, đƣợc tính dựa trên hạn mức bao thanh toán và tỷ lệ ứng trƣớc. Lãi suất ứng trƣớc Tƣơng đƣơng lãi suất chiết khấu hối phiếu kèm BCTXK Thời hạn ứng trƣớc = Thời hạn thanh toán + 93 ngày (Đối với các KPT thuộc hạn mức) 13
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH LÃI SUẤT ỨNG TRƢỚC Theo Quyết định về lãi suất cho vayđối với khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ ngày 11/6/2012Thời hạn chiết khấu Lãi suất tối thiểu1 tháng 5.22%2 tháng 5.27%3 tháng 5.35%4 đến 6 tháng 5.65%Trên 6 tháng 5.9%
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH CÁC LOẠI PHÍ CỦA DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN XK Phí liên quan Phí cấp hạn Phí dịch vụ đến TTQT mức BTT + (Mức phí WF thu + + Theo biểu phíVND200,000/lần 0,1%)*giá mua KPT của TCB Mức phí WF thu:  Phí trọn gói: 0,5% giá mua KPT  Phí thu hộ và quản lý KPT: 0,25%-1% giá mua KPT 15
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCHSo sánh bao thanh toán XK và L/C BTT XK LC Cao, mọi thay đổi có thể dễ Thấp, các thay đổi phải đƣợcTính linh hoạt dàng đƣợc đàm phán bởi đồng ý bởi các Ngân hàng có nhà XK và nhà NK liên quanKhả năng đƣợc tài Đƣợc, khi có hóa đơn Đƣợc, khi có L/CtrợHạn mức tín dụng Thông thƣờng không bị ảnh Đƣợc trừ vào hạn mức tíncủa Ngƣời NK hƣởng dụngChứng từ Ít hơn, tinh gọn hơn Nhiều hơnPhí Thƣờng do Ngƣời XK Thƣờng do Ngƣời NK
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH n sử dụng dịch vụ bao thanh toán xuất khẩu Điều kiện về Nhà nhập khẩu Không thuộc danh sách các tổ chức, cá nhân bị áp dụng các biện pháp trừng phạt hoặc có liên quan đến hoạt động phạm tội. Không thuộc các quốc gia, vùng lãnh thổ có khả năng phát sinhĐIỀU KIỆN CHUNG rủi ro pháp lý, rủi ro tài sản khi thực hiện giao dịch. Điều kiện về Nhà xuất khẩu Bên bán hàng là các doanh nghiệp sản xuất, chế biến, kinh doanh hàng hóa, cung ứng dịch vụ đáp ứng đầy đủ điều kiện về cấp tín dụng theo quy định của pháp luật và của Techcombank 18
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH n sử dụng dịch vụ bao thanh toán xuất khẩu (tiếp) Điều kiện về các khoản phải thu  bị pháp luật cấm;  KHÔNG phát sinh từ các giao dịch, thoả thuận bất hợp pháp;  KHÔNG phát sinh từ các giao dịch, thoả thuận đang có tranh chấp;ĐIỀU KIỆN CHUNG  KHÔNG phát sinh từ các hợp đồng bán hàng dƣới hình thức ký gửi;  có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 90 ngày. Trƣờng hợp KPTcó thời hạn thanh toán còn lại nhiều hơn 90 ngày và ít hơn 180 ngày, chỉ thực hiện khi WF chấp thuận bảo lãnh thanh toán.  KHÔNG chấp nhận các KPT đã đƣợc gán nợ hoặc cầm cố, thế chấp;  KHÔNG chấp nhận các KPT đã quá hạn thanh toán theo hợp đồng mua, bán hàng;  ng.  ng. 19 19
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH n sử dụng dịch vụ bao thanh toán xuất khẩu (tiếp) Điều kiện bắt buộc về Hợp đồng mua bán  i. ĐIỀU KIỆN CHUNG ba.  c.  .  ng.  Cho phép bên thứ ba tiến hành thu hộ khoản phải thu  Cho phép và bảo vệ bên thứ ba tiến hành các thủ tục pháp lý khác để khởi kiện trong những trƣờng hợp không thu hồi đƣợc khoản phải thu. 20
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH TƢ VẤN KHÁCH HÀNG VỀ CÁC ĐIỀU KHOẢN TRONG HỢP ĐỒNG MUA BÁN Điều kiện về giảm giá, chiết khấu Điều kiện giao hàng: CVKH cần đánh giá đúng năng lực của nhà xuất khẩu về việc thực hiện giao hàng đúng hẹn, tƣ vấn cho khách hàng quy định rõ các ràng buộc trách nhiệm trong việc giao hàng trong hợp đồng XNK (sử dụng các quy định của INCOTERMS). Điều khoản cho phép hoàn trả hàng đã bán: KHÔNG chấp nhận bao thanh toán các hợp đồng xuất khẩu có điều khoản này. Các hóa đơn cho việc marketing bán hàng: chỉ đƣợc chấp nhận chuyển nhƣợng khi có chấp thuận bằng văn bản của nhà nhập khẩu đối với các hóa đơn loại này và không có quy định khấu trừ vào các khoản phải thu đã đƣợc Techcombank ứng trƣớc. Các điều khoản cho phép khấu trừ vào KPT 21
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH n sử dụng dịch vụ bao thanh toán xuất khẩu (tiếp)Lƣu ý: Thời hạn thanh toán còn lại của KPT đƣợc bao thanh toán không đƣợc quá 90 ngày. Khách hàng phải chuyển nhƣợng tất cả các khoản phải thu có cùng phƣơng thức thanh toán trong từng Hợp đồng xuất nhập khẩu cho Techcombank quản lý bất chấp KPT đó có đƣợc ứng trƣớc hay không để Techcombank thông báo tới WF cùng quản lý. Đối với những KPT phát sinh khi hạn mức bao thanh toán đã đạt giá trị tối đa, khách hàng vẫn buộc phải chuyển giao cho Techcombank và chỉ đƣợc cung cấp 2 dịch vụ quản lý KPT và thu hộ. 22
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH QUY TRÌNH CẤP HẠN MỨC BAO THANH TOÁN 8 CVKH 7 P. XK Thông báo cho nhà 6 CVKH và CCA Yêu cầu WF xác NK qua WF về việc CVKH nhận bảo lãnh thanh nhận chuyển nhƣợng 5 Ký hợp đồng hạn KPT của TCB. toán Gửi thông báo bao mức BTT với nhà XK thanh toán cho nhà XK CVKH và các 4 cấp phê duyệt 3 P.XK Thẩm định và kiểm 2 P.XK Nhận trả lời từ WF về soát thẩm định nhà 1 CVKH việc đồng ý hay từ XK. Kiểm tra nội dung, Tái thẩm định (nếu chối cấp bảo lãnh Tiếp nhận yêu cầu thông tin. có) và phê duyệt. bao thanh toán của Gửi đề nghị cấp bảo khách hàng, đánh giá lãnh thanh toán sơ bộ sơ bộ cho WF 2424
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH HỒ SƠ YÊU CẦU CẤP HẠN MỨC BAO THANH TOÁN (đối với khách hàng đã có quan hệ tín dụng/bao thanh toán với Techcombank) Hồ sơ yêu cầu Đề nghị bao Danh sách các Giấy phép XNK Báo cáo TC Ủy quyền của thanh toán nhà nhập khẩu (nếu có), hạn HĐQT cho GĐ Mẫu MB01- ngạch đƣợc Cập nhật thay đổi + Đơn đặt hàng TDC/01 cấp… của khách hàng 2525
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH QUY TRÌNH GIẢI NGÂN BAO THANH TOÁN TRONG HẠN MỨC 8 P.XK 7 P.XK Truy đòi tiền ứng 6 CVKH trƣớc từ WF. Thanh toán phí cho 5 P.XK Thông báo cho WF Theo dõi KPT, xác khách hàng về việc nhận tiền về và hạch thanh toán KPT; toán. Gửi đề nghị lên làm thủ tục tất toán CCA để thu nợ hồ sơ 4 CVKH 3 P.XK & CVKH Lập tờ trình Bao 2 P.XK Kiểm tra hạn mức thanh toán 1 CVKH BTT Chuyển hồ sơ BTT Kiểm tra hóa đơn và sau phê duyệt sang Theo dõi việc giao BCT, thông báo chi CCA hàng và chuyển tiết cho Wells Fargo nhƣợng KPT và gửi BCT cho NNK. Kiểm tra bộ chứng từ so với thực tế giao hàng 2727
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH HỒ SƠ GIẢI NGÂN Đề xuất chuyển nhƣợng khoản phải thu của khách hàng Báo cáo thẩm định đã đƣợc phê duyệt (và Báo cáo tái thẩm định nếu có). Tờ trình bao thanh toán khoản phải thu đã đƣợc phê duyệt. Xác nhận lĩnh tiền ứng trƣớc và cam kết hoàn trả Các chứng từ rút tiền ứng trƣớc của khách hàng (uỷ nhiệm chi, giấy lĩnh tiền măt,…). Hồ sơ tài sản đảm bảo 2828
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN6. CƠ HỘI BÁN 7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH KHÁCH HÀNG TIỀM NĂNG Nhà XK có nhu cầu đƣợc ứng trƣớc do bán hàng trả chậm, do tốc độ phát triển nhanh, sáp nhập, mùa bán hàng cao điểm. Thời hạn trả chậm thông thƣờng 90 ngày. Số liệu sổ sách lành mạnh, lịch sử giao dịch tốt. Đối tác mua hàng tốt. Mức độ phân tán hợp lý đối với đối tác mua hàng. Không có hình thức gửi bán hoặc bán hàng qua trung gian. Tỷ lệ tranh chấp thƣơng mại thấp
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH CƠ HỘI BÁN Khối NHGD gửi tới các đơn vị Danh sách các1. Rà soát khách hàng hiện hữu công ty xuất khẩu sang Mỹ và Canada2. Lên danh sách khách hàng tiềm năng năm 2011 do Hải Quan VN cung cấp.Lƣu ý:Không cần tài sản đảm bảo Đơn giản hóa hồ sơ thủ tục,Không cần phƣơng án kinh doanh tiết kiệm thời gian hơn 31
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH NỘI DUNG CHÍNH 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH XUẤT KHẨU CỦA VIỆT NAM 2. KHÁI NIỆM CHUNG VỀ BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU 3. ĐiỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ 4. QUY TRÌNH KÝ KẾT HỢP ĐỒNG HẠN MỨC BTT 5. QUY TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN 6. CƠ HỘI BÁN7. Q&A
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH Questions & Answers 3333
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH 3434
    • NGÂN HÀNG GIAO DỊCH ĐẦU MỐI LIÊN HỆ TRUNG TÂM PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM – KHỐI NGÂN HÀNG GIAO DỊCH Ms. Nguyễn Thị Minh Chi Ms. Nghiêm Thị Liên chintm@techcombank.com.vn liennt.nhgd@techcombank.com.vn (04)39446368–ext 2768 (04)39446368 - ext 1623 3535