Basic of-financial-planning

2,058 views
1,932 views

Published on

Dasar Perencanaa Keuangan

Published in: Economy & Finance
0 Comments
1 Like
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total views
2,058
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
1
Actions
Shares
0
Downloads
264
Comments
0
Likes
1
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Basic of-financial-planning

  1. 1. Always Listening, Always Understanding TRAINING EDUCATION & DEVELOPMENT Analisa Kebutuhan Keuangan NEED BASED SELLING
  2. 2. PERENCANAAN KEUANGAN ? Persepsi Umum
  3. 3. Perencanaan Keuangan = Hanya Sekedar Menyisihkan Uang Setiap Bulan ?
  4. 4. 2 Tipe Pengelola Keuangan TIPE A TIPE B MENABUNG BELANJA MENABUNG BELANJA MENABUNG
  5. 5. <ul><li>PERTANYAAN MENDASAR : </li></ul><ul><li>“ Apa Yang Anda Lakukan Terhadap Keuangan Anda ? “ </li></ul>MENABUNG BELANJA INVESTASI
  6. 6. <ul><li>Utilities </li></ul><ul><li>Makanan </li></ul><ul><li>Pakaian </li></ul><ul><li>By. Sekolah Anak </li></ul><ul><li>By. Transport </li></ul><ul><li>By. Rumah Tangga </li></ul><ul><li>Pembayaran Kartu Kredit </li></ul><ul><li>Cicilan Rumah </li></ul><ul><li>Cicilan Mobil </li></ul><ul><li>Asuransi Jiwa & General </li></ul><ul><li>Kewajiban ke ORTU </li></ul><ul><li>Rekreasi / liburan </li></ul><ul><li>Hobi </li></ul><ul><li>Dana Pendidikan Univ. Anak </li></ul><ul><li>Dana Pensiun </li></ul><ul><li>Dana Darurat </li></ul>PRIMER SEKUNDER MENABUNG TERSIER KEWAJIBAN <ul><li>Eksekutif </li></ul><ul><li>Profesional Muda </li></ul><ul><li>Pengusaha </li></ul>
  7. 7. Hal Yang Mempengaruhi Pendapatan Seseorang <ul><li>Penyakit Kritis </li></ul><ul><li>Cacat </li></ul><ul><li>Kematian </li></ul><ul><li>Penurunan Posisi </li></ul><ul><li>PHK </li></ul>Tidak dapat dikendalikan oleh manusia tetapi dapat diproteksi oleh Prudential Tidak dapat dikendalikan oleh manusia
  8. 8. Bagan Perencanaan Keuangan Terpadu Bagan Perencanaan Keuangan Terpadu Terpusat Pada 4 Area Pokok : <ul><li>Wealth P rotection / Proteksi Kekayaan </li></ul><ul><li>Wealth A ccumulation / Akumulasi Kekayaan </li></ul><ul><li>Wealth M anagement / Manajemen Kekayaan </li></ul><ul><li>Wealth D istribution / Distribusi Kekayaan </li></ul>P A M D
  9. 9. FUTURE ASSET/ ASET MASA DEPAN Siklus Perencanaan Keuangan Terpadu WEALTH PROTECTION <ul><li>Proteksi Asset </li></ul><ul><li>Proteksi Nilai Ekonomi </li></ul><ul><li>( CC, TPD ) </li></ul>WEALTH ACCUMULATION <ul><li>Dana Pendidikan </li></ul><ul><li>Dana Pensiun </li></ul><ul><li>Dana Darurat </li></ul><ul><li>Investasi Jangka Pendek </li></ul>WEALTH DISTRIBUTION <ul><li>Warisan </li></ul><ul><li>Dana Pensiun (DPLK) </li></ul><ul><li>Asuransi Jiwa </li></ul><ul><li>Dana yang Dipercayakan (Trustee) </li></ul>WEALTH MANAGEMENT <ul><li>Alokasi Asset & Manajemen Income </li></ul><ul><li>Investasi Jangka Pendek & Panjang </li></ul><ul><li>Toleransi Resiko </li></ul><ul><li>Pemilihan Jenis & Alat Investasi </li></ul>CURRENT ASSET / ASET SAAT INI Umur (Thn) 23 30 55 NILAI EKONOMI = Income Tahunan x Lama Tahun Bekerja
  10. 10. Perencanaan Pada Umumnya PRODUK Tanpa bantuan profesional & strategi yang jelas PORTOFOLIO Kumpulan produk yang tak berhubungan PERENCANAAN Tanpa rencana rinci, hanya segelintir orang yang dapat mencapai keberhasilan Akibat dari perencanaan ini, banyak orang GAGAL mencapai keberhasilan financial.
  11. 11. Perencanaan Berdasarkan Analisa Kebutuhan Keuangan PRODUK Produk tertentu dipilih dengan bantuan profesional PORTOFOLIO Analisa keuangan terpadu mencakup produk Finansial yang sesuai dengan kebutuhan Anda PERENCANAAN DICAPAI melalui implementasi, DICIPTAKAN dengan bantuan profesional, DISUSUN dengan sasaran & prioritas yang terdefinisi dengan jelas
  12. 12. 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan  Menyusun sasaran/tujuan keuangan dan prioritas.  Mempertahankan dan meningkatkan standar hidup  Akumulasi kekayaan untuk kemandirian keuangan memasuki masa pensiun  Proteksi jiwa dan kesehatan  Dana Pendidikan untuk anak  Distribusi Kekayaan dan Estate Planning  Alokasi aset dan manajemen investasi
  13. 13.  Mengumpulkan Data.  Aset keuangan dan kewajiban / hutang  Perhitungan kekayaan bersih  Proyeksi pendapatan masa depan  Analisa arus kas masuk/keluar dan Neraca Keuangan  Rencana menabung setiap tahunnya  Analisa Asuransi Jiwa  Analisa  Prospek Karier dan potensi aliran pendapatan  Tabungan sekarang dan rencana investasi  Kemampuan untuk menabung  Manajemen kewajiban / hutang  Analisa Asuransi Jiwa sudah cukup ? 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan
  14. 14.  Rekomendasi.  Pelaksanaan serta strategi.  Penanaman modal dalam berbagai usaha ( lokal / luar )  Restruktur portofolio yang ada  Meninjau kembali hutang-hutang  Mengurangi hutang-hutang  Menulis serta memperbaharui warisan, merancang dana perwalian (trust)  Bekerjasama dengan profesional lain seperti Akuntan, Penasehat Hukum, Penasihat investasi/pajak.  Tinjauan tahunan. 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan
  15. 15. Strategi Analisa Kebutuhan Keuangan “ Semakin lama kita menunggu……………Semakin curam kita mendaki “ LANGKAH 1 Tetapkan Sasaran Finansial LANGKAH 2 Prioritaskan Sasaran Tersebut LANGKAH 3 Memulai Rencana Tindakan LANGKAH 4 Revisi Rencana ( Rutin ) KEMANDIRIAN FINANSIAL Tanpa Rencana KEGAGALAN FINANSIAL Tahun-tahun bekerja
  16. 16. Area Pokok Pada Perencanaan Keuangan PERLINDUNGAN KELUARGA PERENCANAAN PENDIDIKAN AKUMULASI KEKAYAAN PERENCANAAN PENSIUN DISTRIBUSI KEKAYAAN Mana yang menjadi prioritas Anda ? 1. ____________________________________________________________ 2. ____________________________________________________________ 3. ____________________________________________________________

×