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S&P 500 Presentation Transcript

  • 1. I N V E S T O R S T R U S T ITA는 캐이먼 제도 금융 감독원 규제하에 있는 보험 회사  2002년 설립  약 5만명의 고객  7천억 원이 넘는 자산 운용  30개국이 넘는 곳에서 사업  글로벌 수탁인 회사 소개 회사소개 및 케이먼제도 소개  캐이맨 제도는 영국왕실 보호령 내의 제도로서 세계에서 5번째로 큰 은행 센터  무디스 평가 국가 신용도 AAA, AM Best와 스탠다드앤푸어스 국가 위험도 2등급 세계의 주요 은행 40개 이상이 제도에 지점을 보유  700개 이상의 보험회사가 보험업법에 따라 등록이 되어있음 케이먼 제도 (본사)
  • 2. I N V E S T O R S T R U S T 스탠다드차타드 은행 신탁 회사 인수 ITA acquires Standard Chartered Trust (Cayman) Limited
  • 3. I N V E S T O R S T R U S T 금융당국은 4가지의 주요 기능을 수행  통화 – 통화 발행 및 준비  규제 – 금융 서비스에 대한 규제와 관리감독. 자금 세탁법, 정책과 절차에 대한 금융 규제 교육, 원칙과 안내 따른 보고서와 법규 제정  협조 – 통합적인 도움을 위한 해외관리당국과의 협조 (MOU를 포함)  자문 – 정부에 통화, 규제와 협조에 대한 자문 제공 캐이맨 제도 금융당국 규제 환경 및 ITA 신용평가도  미국에 위치한 세계 최대 최고의 보험전문 신용평가 기관  4년 연속 B++(우수)획득 세계적인 신용 평가사 신용도 삼성화재 현대해상 동부화재 LIG 메리츠화재 한화손해 보험 A++ A A A- A- B++
  • 4. I N V E S T O R S T R U S T 투자 안전성 – ITA 만약 ITA가 지급불능이 되거나 사업이 진행되지 않는다면 ITA에 서 발급한 증서는 어떻게 되나요? ITA는 케이먼의 회사법에 의해 자산과 부채가 분리된 계좌를 가 진 유한 책임 회사로 설립이 되었습니다. 그리고, 케이먼의 보험 업법에 의해 Unrestricted Class “B”라는 등급의 보험회사 라이센 스를 발급 받았습니다. 본질적으로 회사법은 하나의 독립적인 법인으로써 법인이 운영 중이거나 청산 시 ITA의 분리된 자산(Investors Trust Segregated Portfolio)은 일반 부채와 다른 자산들로부터 격리되어야 한다고 규정하고 있습니다. ITA의 지불불능과 관련된 상황은? 그래서 분리된 포트폴리오에 보관되는 ITA의 증서소유자의 자산 은 100% 보호가 되며 증서 소유자만이 자산에 대해 청산 시에 상 환 요구를 할수 있습니다. 우리는 엄격한 규제와 케이먼제도의 지불능력 요구사항을 항상 따라야 합니다. 매년 재무재표 보고서, 지불능력 보고서뿐만 아니 라 독립 감사자인 KPMG로부터 외부 감사를 받아야 합니다. 현재 우리는 케이먼 제도 금융당국이 정한 최소 지불능력 필요조건을 수월하게 뛰어넘고 있습니다. 게다가, IA는 AM Best라는 미국 보험회사 전문 신용평가사로부터 2009년 이후로 계속 B++(안정적)를 유지하고 있습니다. 이 등급 은 2011년에 재차 부여받음으로서 AM Best에서 요구하는 보험 소유주들에 대한 의무를 지키는 능력을 가진것으로 인정되었습니 다. 만약 투자금의 가치가 떨어지거나 도산 할 경우는? 증서 소유주 는 투자금 손실에 대해 관련 당국에 이의제기 할 권리가 있습니까? 아니요 – 투자자가 투자를 결정하는 것은 투자자 본인의 몫입니 다. 투자 성과나 증서와 관련된 기초 자산의 손실에 대한 보호는 현재는 없습니다. 관련 규정이나 법령을 어디에서 찾을 수 있나요? ITA의 규제당국인 케이먼 제도 금융 당국 홈페이지에서 더 자세한 정보를 찾을 수 있습니다. http://www.cimoney.com.ky ITA 증서와 관련된 투자를 누가 보호를 하며 이 보호 정비는 얼마 나 안전한가요? 투자액은 제 삼자 수탁은행인 크레딧 스위스(Credit Suisse)에서 신탁 계좌에 분리된 계좌(Investors Trust Segregated Portfolio) 라는 이름으로 현재 보호 중입니다. 그래서 만약 수탁은행이 지 급불능이 되면 자산들은 보호 될 것입니다. 왜냐하면 이 투자액은 수탁은행 자체 보유 장부(balance sheet)로부터 보호가 되어 있기 때문입니다. 크레딧 스위스 프라임 서비스는 여타 은행보다 권위있는 상을 더 많이 받았고 2010년에는 Global Custodian Prime Brokerage의 당 해년도 조사에서 2년 연속 1위를 기록했습니다.
  • 5. I N V E S T O R S T R U S T 투자 안전성- 감사기관 KPMG 2002년부터 감사 진행 회계법인 KPMG 감사기관 확인 공문 (한국 삼정 KPMG) • 세계 4대 회계 법인 중 한 곳 • 2002년 설립 후 지속적인 회계 감사업무를 진행 • 2012년도 감사 완료 • 재무재표 감사 및 의견 제시 • 권위있는 회계기관을 통한 외부 감사를 통한 투자자 신뢰도 및 믿음 향상에 기여 2013년 6월 21일 수신자: ITA
  • 6. S&P500 인덱스 추종 원금보장 – 15년 정기 적립식
  • 7. I N V E S T O R S T R U S T S&P 500 INDEX – 15 years 정기 적립식 플랜  원금 보장 **  만기시 140% 보장 140% **  S&P500 지수성장에 100% 참여 ** 기초 자산에 대한 보장은 세계 3대 신용평가사인 스탠다드푸어스, 무디스 그리고 피치에서 받은 A등급 이상의 구조화 채권으로부터 나옵니다. 이 상품은 투자금의 손실없이 미국 시장을 가장 잘 대변하는 S&P500지수에 투자할 수 있는 기회를 드립니다. 인덱스 구성, 2013년 11월 01일 다음과 같은 경우 “보장”권리는 사라짐  보험금 미납  보험료 감액이나 출금 S&P500 안전 장치  글로벌 자금 관리인 – 크레딧 스위스  원금 보장 주체  포브스 2013년 세계 500대 공개 기업  시티 은행 (Citi bank) - 시티그룹(은행: 19위 – 1812년 설립)  도이치 은행 (Deutsch Bank 자산보유 5위 – 1870년 설립)
  • 8. I N V E S T O R S T R U S T S&P 500 INDEX – 15 years 플랜 개요 나이(만) 18-70세 투자 환 미국 달러 월 최소 투자금 미국 달러 200 납입 주기 월납, 분기납, 일년 2회 납, 연납 최대거치 납입금 3년치 투자금(즉시 투자 됨) 유예기간 90일 투자기간 15년 의무 납입기간 2년 *만기시 증서와 만기금 반환 프리미엄 홀리데이 의무납입 기간 후 가능 - 최대 기간 없지만 로얄티 보너스에 영향을 줌 최소 인출 의무납입 기간 후 가능 - 최소 $600 (90일 내에 지급) 최소 계좌 가치 현금 해약 가치 - $2,400
  • 9. I N V E S T O R S T R U S T 사망 보험금 – 계좌 가치의 101% (30일 안에 보험금 지급)  아래의 경우 사망 보험금 대신 플랜 가치만 지급  보험금 미납  적립 시작부터 2년 내 자살로 인한 사망  기존에 앓던 질병에 의한 사망 수혜자는 사망 보험금을 받는대신 플랜을 계속 이어 나갈수 있는 선택권이 있음 플랜 개요 Plan Basis S&P 500 INDEX– 15 years 7.5% 1~10년 사이 총 납입금 – 제10차년도 말에 지급 7.5% 11~15년 사이 총 납입금 로얄티 보너스
  • 10. I N V E S T O R S T R U S T 연 행정비 연 1.7%  플랜 개시일부터 매차년도 보험 가입일까지 의 총 납부 보험료 -매년 증서 가입일 비용 청구 증서비 매달 US$7(총 기간) 자산관리비 계좌 가치의 0.125% (매달 청구) 매매차 비용 연 납부금 6천불 미만 매번 납부액의 2%부과 해약비용 남아있는 연행정비 총액 수수료 비용 S&P 500 INDEX – 15 years
  • 11. I N V E S T O R S T R U S T 플랜 가입자  플랜 가입자  개인 (미국 시민권자 제외) 혹은 법인(버진아일랜드, 중국법인 가능)  나이(만) 18~70세  최대 2명 소유주 – 피보험 이익 불필요  피보험자  1명 또는 조인트 최대 2명 (마지막 생존자 피보험자)  피보험자 변경가능 하지만 정당한 사유와 서류 증명 필요  증서소유주와 다를 수 있지만 보험 소유주와 피보험이익에 대한 서면 요청 필요
  • 12. I N V E S T O R S T R U S T 납부 방법 납부 방법 투자금 납부 보험료 대납 초회 납입 후 가능 온라인 신용카드 결제 – 납부 주체자 제한 없음 송금 결제 – 부모, 배우자, 자녀와 소개자만 가능 신용카드 매달, 분기, 년 2회납, 연납 비자 / 마스터 / 아메리칸익스프레스 / 다이너스 클럽 / JBC 신용카드 결제비용 없음 송금 연납만 가능