Finanzas personales - Qué es un plan de vida financiera

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Para tener unas finanzas personales y familiares saludables, usted necesariamente debe trazarse una hoja de ruta para lograrlo, un camino que lo conduzca a la tranquilidad financiera. En estas diapositivas se tratan los elementos esenciales que deben conformar ese Plan que organice sus finanzas a lo largo de su vida.

Más información:
http://bit.ly/Vhl0wR

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Finanzas personales - Qué es un plan de vida financiera

  1. 1. Plan de Vida Financiera Qué es un Plan de Vida Financiera Actualización jul-2014
  2. 2. PlandeVidaFinanciera EnValiosapoyamosapersonasyfamiliasalograssusmetasfinancieras,realizamossuPlandeVidaFinancieroyleayudamosatenerunahojaderutaparagestionar,alcanzaryobtenersusobjetivosfinancieros. Másinformación: www.valios.co/servicios info@valios.co ©Valios
  3. 3. ©Valios Cursode Finanzas Personales QueesunPlandeVidaFinanciera Cómogestionarmidinero Cómoahorrareinvertir Cómoprotegermipatrimonio Cómoeliminardeudas Cómogestionarcréditosytarjetasdecrédito 01 Consumosano,finanzassanas 02 03 04 05 06 07
  4. 4. Su atención es importante Por favor silenciarsu móvil ©Valios Pero siéntete libre de tuitear las buenas ideas @valiosco @fjcvalios
  5. 5. Esta presentación se encuentra en: www.valios.co ©Valios
  6. 6. Contenido Unas reflexiones 01 ¿Cuándo debo hacerlo? 02 ¿Qué es? 03 ¿Qué lo conforma? 04 ¿Alguna pregunta? ¿? ©Valios
  7. 7. ¿Qué es?, ¿por qué? ¿Qué debe tener? ¿Cuándo debo hacerlo? ¿Cómo gestionarlo? ¿Qué?, ¿Cómo?, ¿Cuando? ©Valios Plan de Vida Financiera es la respuesta
  8. 8. ¿Planificar? ©Valios
  9. 9. Vivir tranquilo… Organizo mis finanzas y me dedico a las cuestiones importantesde la vida ©Valios
  10. 10. Plan de vida financiera Unas reflexiones ©Valios 01
  11. 11. ©Valios Vida biológica
  12. 12. Vida biológica ©Valios Niñez, adolescencia y juventud Adultez Vejez
  13. 13. Vida financiera ©Valios
  14. 14. Vida financiera ©Valios Formación Productiva Jubilación Formación (acumula capital humano) Uso y depreciación (consume capital humano) capital humano en capital financiero
  15. 15. La vida financiera debe ser: predecible y estable siempre. ©Valios !
  16. 16. Sistema público ©Valios Cuando usted se debe pensionar Cómo se debe pensionar Donde y como debe recrearse Cómo y cuando enfermarse
  17. 17. Mis Metas Financieras pueden ser incompatibleso insuficiente con el sistema público ©Valios
  18. 18. AlgunasSolucionesno son lasmásadecuadas… ¿seguro educativo? ¿seguro médico? ©Valios
  19. 19. Apropiarsedesupropia Vidafinanciera ©Valios !
  20. 20. Plan de vida financiera ¿Cuando debo hacerlo? ©Valios 02
  21. 21. ©Valios Algunascosas… No dan espera...
  22. 22. 40años para acumular un patrimonio… Ni 40minutos para planificar mi patrimonio ©Valios Me preocupo a partir de Los 40s
  23. 23. ©Valios Es mejor tener clara un destino, tiempode llegada y ruta
  24. 24. comoavanzalavida,debeavanzarmisfinanzas ©Valios !
  25. 25. Plan de vida financiera ¿Qué es? ©Valios 03
  26. 26. ©Valios Plan de Vida Financiera Asuntos claves
  27. 27. 1. Presupuesto L/P 2. Plan de ahorro e inversión 3. Plan tributario 4. Plan de mitigación del riesgo patrimonial 5. Plan de herencia ©Valios
  28. 28. ©Valios Es mejor si están los 5 planes
  29. 29. ©Valios Algunas quedan incompletassi falta algún apoyo
  30. 30. Plan de vida financiera ¿Qué lo conforma? ©Valios 04
  31. 31. Un ejemplo… ©Valios María Retiro: 66 años y con 60% del salario Tasa de interés 1% No tiene herencia
  32. 32. ©Valios 1. Presupuesto de largo plazo
  33. 33. ©Valios Es hacer compatible…. 1. Ingresos 2. Gastos 3. Metas financieras Uno para todos y todos para uno!!
  34. 34. ©Valios Mirando con perspectivas 1 Presupuesto Presupuesto L/P 1 2 3 4 .. 15 .. 25 .. 45 Mes y anual Quinquenal, Decadas…
  35. 35. ©Valios Presupuesto Ingresos, gastos y ahorro
  36. 36. Metas: Vida financiera ©Valios
  37. 37. ©Valios Presupuesto de largo plazo
  38. 38. ©Valios Además Gestión simple ¿Cuántos ladrillos llevo?
  39. 39. ©Valios ¿Qué haría con todos mis ingresos y mi patrimonio durante mi ciclo de vida?
  40. 40. Ingresos de María ©Valios 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 Dinero Edad Ingresos (sin ahorro) $100 al año
  41. 41. ©Valios 2. Plan de ahorro e inversión
  42. 42. Ingreso Consumo Ahorro Ingreso activo (trabajo) Renta (ingreso pasivo) Patrimonio Inversión ©Valios
  43. 43. ©Valios ¿Cuál es el resultado si ahorro e invierto además de tener tranquilidad?
  44. 44. Aumento de los ingresos ©Valios 108 100 1 6 11 16 21 26 31 36 41 46 51 56 61 66 71 76 81 Dinero Edad Mis ingresos $100 al año Mis rendimientos
  45. 45. Aumento de mi patrimonio ©Valios 832 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 Capital Edad
  46. 46. Plan de ahorro es ©Valios 1.Cuantificar las metas financieras, 2.determinar el ahorro en cada periodo 3.donde y cuando invertir
  47. 47. ©Valios 3. Plan tributario
  48. 48. ©Valios ¿Si incremento mi patrimonio e ingresos cual creen que será la consecuencia?
  49. 49. Impuesto a la ganancia ocasional Impuesto a la propiedad Impuesto a la renta Impuesto a la herencia Impuesto a los dividendos Impuesto al patrimonio ©Valios
  50. 50. ¿Qué gravo? ©Valios
  51. 51. Disminuir la exposición tributaria…. ©Valios
  52. 52. Cuantificar un impuesto optimo Plan tributario es ©Valios
  53. 53. ©Valios 4. Plan de mitigación de riesgo y protección patrimonial
  54. 54. Un balance conveniente Proteger heredar Aumentar ©Valios
  55. 55. Mi patrimonio Todo a mi nombre… ©Valios
  56. 56. ©Valios ¡¡¡ Nadie esta exentode un accidente!!!
  57. 57. Aseguramiento = tranquilidad ©Valios Depende de cada persona y su perfil de riesgo
  58. 58. Prevenir demandas inescrupulosas ¿Qué me puedo evitar? ©Valios
  59. 59. Ganar anonimato… Confidencialidad ©Valios
  60. 60. Evitar estar en la mira… ©Valios
  61. 61. Mi patrimonio = Esfuerzo de toda una vida ©Valios
  62. 62. Mejor si…. ©Valios
  63. 63. Tiempo Titularidad Jurisdicción Forma jurídica Protección y mitigación del riesgo patrimonial ©Valios
  64. 64. Un plan de mitigación de riesgo patrimonial ©Valios 1.Organizar mi patrimonio para ganar anonimato 2.Proteger 3.Preparar mecanismo para traspasar el patrimonio
  65. 65. ©Valios 5. Plan de herencia
  66. 66. ©Valios No se asuste, es solo una reserva de fecha
  67. 67. Lo único100% Seguro y un tabú que romper ©Valios
  68. 68. ¿Qué puede suceder si se olvida? ©Valios
  69. 69. Planificación de la herencia Mi herencia al final por no tener un plan de herencia adecuado ©Valios
  70. 70. ©Valios Un plan de herencia es 1.Definir mi traspaso de patrimonio 2.Minimizar los costos de heredar
  71. 71. ¿Alguna pregunta? preguntas@valios.co www.valios.co/preguntas ©Valios ¿?
  72. 72. Contáctenos ©Valios +(57) 310.305.5774 valios.co Calle 103C #63-39, Bogotá D.C. contacto@valios.co @valiosco Valios.co/feed Valios.co Company/valios
  73. 73. Gracias Por su atención ©Valios :)
  74. 74. Esta presentación cumple con las normas de Creative Commons http://co.creativecommons.org/tipos-de-licencias/ Atribución: Esta opción permite a otros copiar, distribuir, mostrar y ejecutar el trabajo patentado y todos los derivados del mismo. Pero dando siempre testimonio de la autoría del mismo. No Comercial: Esta opción permite a otros copiar, distribuir, mostrar y ejecutar el trabajo patentado y todos los derivados del mismo, pero únicamente con propósitos no comerciales. Compartir igual: Esta licencia permite a otros realizar trabajos derivados pero únicamente bajo una licencia idéntica. Este tipo de licencia, únicamente aplica a obras derivadas. Licencia de uso

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