SlideShare a Scribd company logo
1 of 85
Download to read offline
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 




2011 U.S. Military Retired Handbook 
Published by Military Handbooks, FREE Military Handbooks and Guides Since 2001 
________________________________________________________________________ 

Copyright © 2001­2011. Military Handbooks, 7200 NW 86th Street, Kansas City, MO 64153. Military Handbooks 
Web site: http://www.militaryhandbooks.com. All rights reserved. No part of this book may be reproduced in any form 
or by any means without prior written permission from the Publisher. Printed in the U.S.A. 

 “This publication is designed to provide accurate and authoritative information in regard to the subject matter covered. 
It is published with the understanding that the publisher is not engaged in rendering legal, accounting or other 
professional service. If legal advice or other expert assistance is required, the services of a competent professional 
person should be sought.”– From a Declaration of Principles jointly adopted by a committee of the American Bar 
Association and a committee of publishers and associations. 

Go to http://www.militaryhandbooks.com to sign up for your FREE Military Handbooks today!


www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                      P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 



Contents 
       Introduction …………………………………………………………………………………………….                            7 
1.     Retirement Overview …………………………………….…………………….…………..…….…….                     8 
               How Retirement Pay is Calculated………………………….…………….…..……………….          8 
               Terminology……………………………………………………………………………………                          9 
               Active Duty Retirement………………………………………………………………………..        9 
               Identifying Your System…………………………………………..……………….…………..        9 
               Final Pay Retirement System …………………………………...……………….…………….        10 
               High 3­Year Average Retirement System ……………………………………….…………….        11 
               CSB/REDUX Retirement System ……………………………………………….…………….                11 
               REDUX System Details …………………………………………………..…….……………..                 11 
               The $30,000 Career Status Bonus ……………………………………………….…………….            12 
               Retirement Choice ……………………………………………………………….…………….                    14 
               Frequently Asked Questions …………………………………………………….…………….               14 
2.     Retired and Annuitant Pay ………………………………………….…………………………….……                    17 
               Preparing for Retirement         ………………………………………….…………………..          17 
               Documents and Events  ………………………………………….…………………………...                 17 
               Allotment Authorization          ………………………………………….……………..……          18 
               Separation from Active Duty  ………………………………………….……………..……              19 
               Payment Method/Schedule          ………………………………………….……………..……          19 
               Establishing Your Account        ………………………………………….…………..………          19 
               How Pay is Computed  ………………………………………….………………………...…                  19 
               Tower Amendment           ………………………………………….…………………………..              20 
               Disability Retirement  ………………………………………….………………………...…                21 
               Deductions       ………………………………………….……………………………………                     21 
               VA Compensation           ………………………………………….…………………...………             22 
               Special Compensation for Severely Disabled       ……………………………………………   23 
               Foreign Employment  ………………………………………….………………..…………                    23 
               Severance Pay/Separation Pay  ………………………………………….….………………              23 
               How to Maintain Your Account  ………………………………………….…………….……              24 
               Changes to Benefits       ………………………………………….……………………..……              25 
               Survivor Benefit Plan  ………………………………………….………………..…………                 26 
               SBP Costs        ………………………………………….……………………………………                     28 
               Beneficiary Card Information  ………………………………………….…….……………              31 
3.     Transition Assistance ………………………………………………………………………………….                       32 
               VA Seamless Transition …………………………………………………..………………….                 32 
               Transition Assistance Program ……………………………………………………………….              32 
               Pre­separation Counseling …………………………………………………………………….                32 
               Verification of Military Experience and Training …………………….………………………  32 
               Transition Bulletin Board ………………………………………………………….………….               32 
               DoD Transportal ………………………………………………………………………………                       32 
               Veterans’ Workforce Investment Program …………………………………………………….         33 
               State Employment Services ………………………………………………………..………….               33 
               Unemployment Compensation …………………………………………………..…………….                33 
               Federal Jobs for Veterans …………………………………………………………..………….              33 
               Starting a Business …………………………………………………………………………….                   34 
               Small Business Contracts ……………………………………………………..……………….               34 
4.     VA Pensions ………………………………………………………………………………..………….                            35 
               Eligibility ……………………………………………………………………………..……….                      35 
               Improved Disability Pension ………………………………………………………………….               35


www.militaryhandbooks.com                  FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                              P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

              Improved Disability Pension Rates …………………………………………………..……….                     35 
              Protected Pension Programs …………………………………………………………….…….                          35 
              Medal of Honor Pension ……………………………………………………………..……….                            35 
5.     VA Life Insurance …………………………………………………………………………..………….                                  36 
              Service Members’ Group Life Insurance ………………………………………..…………….                   36 
              Traumatic Service Members’ Group Life Insurance ………………………………………….               36 
              Family Service Members’ Group Life Insurance …………………………..………………….               36 
              Veterans’ Group Life Insurance ……………………………………………………...……….                      37 
              Accelerated Death Benefits ……………………………………………………….………….                          37 
              Service­Disabled Veterans Insurance ……………………………………………….……….                     37 
              Veterans’ Mortgage Life Insurance ………………………………………………………….                       37 
              Insurance Dividends ………………………………………………………………………….                               38 
              Other Insurance Information ……………………………………..……………………….….                        38 
              Reinstating Lapsed Insurance ……………………………………….……………………….                         38 
              Converting Term Policies …………………………………………………………………….                            38 
              Paid­up Insurance …………………………………………………………………………….                                38 
              Disability Provisions ………………………………………………………………………….                             38 
              Borrowing on Policies …………………………………………………………….………….                             38 
6.     VA Health Care …………………………………………………………….…………………….…….                                    40 
              Enrollment ……………………………………………………………………….…………….                                   40 
              Priority Groups …………………………………………………………………………..…….                               40 
              Special Access to Care …………………………………………………………..…………….                           40 
              Service Disabled Veterans …………………………………………………………………….                           40 
              Combat Veterans ………………………………………………………………………..…….                                40 
              Financial Information ………………………………………………………………………….                             40 
              Financial Assessment ………………………………………………………………………….                              40 
              Services Requiring Co­pays ………………………………………………….……………….                          41 
              Outpatient Visits Not Requiring Co­pays ………………………………………..……………                  41 
              Billing Insurance Companies ………………………………………………………………….                          41 
              Travel Costs …………………………………………………………………………..……….                                 41 
              VA Medical Programs …………………………………………………………..…………….                              42 
              Veteran Health Registries …………………………………………………………….……….                          42 
              Readjustment Counseling ………………………………………………..…………………….                           42 
              Prosthetic and Sensory Aids ………………………………………………..………………….                        43 
              Home Improvements and Structural Alterations ……………………………..……………….               43 
              Services for Blind Veterans ……………………………………………………………..…….                        43 
              Mental Health Care …………………………………………………………………….…..….                             43 
              Work Restoration Programs ……………………………………………………………….….                           43 
              Domiciliary Care …………………………………………………………………………..….                               44 
              Outpatient Dental Treatment ………………………………………………………………….                          44 
              Outpatient Pharmacy Services …………………………………………………………..…….                        45 
              Nursing­Home Care ……………………………………………………………………..…….                               45 
              Emergency Medical Care in Non­VA Facilities …………………………………………..….                46 
              National Rehabilitation Special Events …………………………………………………….….                  46 
7.     Veterans with Service­Connected Disabilities ……………………………………………..…….…….                 47 
              Disability Compensation ………………………………………………………..……….…….                          47 
              Disability Compensation Rates …………………………………………………….………….                        47 
              Receiving Payments …………………………………………………………….…….……….                              47 
              Presumptive Conditions for Disability Compensation ……………………………….……….            47 
              Prisoners of War …………………………………………………………………………..…..                              48 
              Veterans Exposed to Agent Orange & other Herbicides …………………….……………….            48 
              Veterans Exposed to Radiation ……………………………………………………………….                         48 
              Gulf War Veterans ……………………………………………………………………………                                 48

www.militaryhandbooks.com                  FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                               P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

               Programs for Veterans with Service­Conn. Disabilities ………………………..…………….        48 
               Vocational Rehabilitation and Employment ………………………………………………….                  48 
               Vocational Rehabilitation Rates …………………………………………………..………….                     49 
               Specially Adapted Homes …………………………………………………………………….                            50 
               Automobile Assistance ……………………………………………………………………….                             50 
               Clothing Allowance ……………………………………………………………………..……                              51 
               Aid and Attendance or Housebound ………………………………………………………….                       51 
               Combat­Related Special Compensation …………………………………………………..….                    51 
8.     Dependents & Survivors ………………………………………………………………………………                                  52 
               Bereavement Counseling ………………………………………………..……………………                            52 
               Death Pension …………………………………………………………………………………                                  52 
               Eligibility …………………………………………………………………………..………….                                52 
               Payment Rates …………………………………………………………………………..…….                                53 
               Military Death Gratuity Payment ………………………………………………………..……                      53 
               Dependency and Indemnity Compensation …………………………………………………..                    53 
               Payments for Deaths After Jan. 1, 1993 ……………………………..……………………….                 54 
               Special Allowances ………………………………………………………………….……….                              54 
               Payments for Deaths Prior to Jan. 1, 1993 …………………………………..……………….               54 
               Payments to Parents …………………………………………………………………………..                             54 
               Restored Entitlement for Survivors …………………………………………………………..                    54 
               Education and Training ………………………………………………………..……………..                          55 
               Period of Eligibility …………………………………………………………………………..                           55 
               Payments ………………………………………………………………………….………….                                    55 
               Training Available ……………………………………………………...……………………                             55 
               Work­Study ………………………………………………………………………………….                                    55 
               Counseling ………………………………………………………………………..………….                                  55 
               Montgomery GI Bill Death Benefit ………………………………………………………….                       56 
               VA Medical Care …………………………………………………………………………….                                 56 
               Children with Birth Defects ………………………………………………………………….                         56 
               Children of Vietnam or Korean Veterans Born with Spina Bifida ……….………………….     57 
               Children of Women Vietnam Veterans Born with Birth Defects …………………………….        57 
               Vocational Training ………………………………………………………………………….                              57 
               Home Loan Guaranty ……………………………………………………………….………..                              57 
               Visiting Overseas Cemeteries ………………………………………………………………..                        57 
9.     Special Groups of Veterans ………………………………………………………...………………….                            58 
               Women Veterans ……………………………………………………………………..……….                                58 
               Homeless Veterans …………………………………………………………...……………….                             58 
               Filipino Veterans ………………………………………………………………..…………….                             58 
               Veterans Living or Traveling Overseas ……………………………………………………….                   59 
               Merchant Marine Seamen ………………………………………………….………………….                            59 
               Allied Veterans ……………………………………………………………………..………….                              59 
               World War Service …………………………………………………………………………….                               59 
               Incarcerated Veterans ………………………………………………………………………….                            61 
10.    Reserve and National Guard ……………………………………………………………………………                               62 
               Eligibility ………………………………………………………………………………………                                  62 
               Health Care …………………………………………………….……………………….……..                                62 
               Disability Benefits ……………………………………………………………...…………….                           62 
               Montgomery GI Bill – Selected Reserve ……………………………………………….…….                   62 
               Period of Eligibility………………………………………..…………………………………..                          62 
               Payments ……………………………………………………………….……………………..                                   63 
               Training, Work­Study, Counseling ……………………….………………………………….                      63 
               Reserve Educational Assistance Program ……………………………………………………                    63 
               Eligibility…………………………………………………………………………..………….                                 63

www.militaryhandbooks.com                  FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                               P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

               Payments ………………………………………………………………….………………….                                    63 
               Training ………………………………………………………………………………………                                     63 
               Period of Eligibility …………………………………………….…………………………….                           64 
               Home Loan Guaranty ………………………………………………..……………………….                              64 
               Life Insurance ……………………………………………………………..………………….                               64 
               Burial and Memorial Benefits ……………………………….……………………………….                        64 
               Re­employment Rights ……………………………………………………………………….                              64 
11.    Burial and Memorial Benefits ……………………………………………………………..………….                            65 
               Eligibility …………………………………………………………………………………….                                  65 
               VA National Cemeteries ……………………………………………….…………………….                            65 
               Headstones and Markers ……………………………………………………………………..                            66 
               Inscription …………………………………………………………………………..………..                                66 
               Private Cemeteries …………………………………………………………..………………..                            66 
               “In Memory Of” Markers …………………………………………………………………….                             66 
               Presidential Memorial Certificates ………………………………………………..………….                   66 
               Burial Flags …………………………………………………………………………………..                                 67 
               Reimbursement of Burial Expenses ………………………………………………………….                       67 
               Burial, Plot Allowance ……………………………………………………………………….                            67 
               Military Funeral Honors ………………………………………………….………………….                           67 
               Veterans Cemeteries Administered by Other Agencies ………………..…………………….           68 
               Arlington National Cemetery ……………………………………………..………………….                        68 
               State Veterans Cemeteries …………………………………………………..……………….                         68 
               Department of the Interior ………………………………………………..………………….                        68 
12.    Education and Training ………………………………………………………………….…………….                                69 
               Montgomery GI Bill …………………………………………………….…………………….                              69 
               Eligibility ……………………………………………………………………………..……….                                69 
               Service after June 30, 1985 ………………………………………….……………………….                        69 
               Early Separation …………………………………………………………………..…………..                             69 
               Vietnam Era GI Bill Conversion ……………………………………..……………………….                      70 
               Involuntary Separation/Special Separation …………………………………..……………….               70 
               Veterans’ Educational Assistance Program …………………………………………………..                 70 
               Payments …………………………………………………………………………….……….                                    71 
13.    Home Loan Guaranty ………………………………………………………………………………….                                    72 
               Eligibility …………………………………………………………………………….……….                                 72 
               Periods of Eligibility ………………………………………………………………………….                           72 
               Guaranty Amount …………………………………………………………………………….                                 73 
               Loan Guaranty Entitlement ……………………………………….………………………….                          73 
               VA Appraisal …………………………………………………………………..…………….                                 74 
               Closing Costs ………………………………………………………………..……………….                                74 
               Funding Fees ………………………………………………………………………………….                                  74 
               Required Occupancy ………………………………………………………………………….                               74 
               Financing, Interest Rates and Terms ………………………………………………………….                    74 
               Loan Assumption Requirements and Liability ……………………………………………….                 75 
               Repossessed Homes ……………………………………………………………………….….                               75 
               Loans for Native American Veterans …………………………………………………..…….                    75 
               Safeguards for Veterans ………………………………………………………………………                            76 
14.    Appeals of VA Claims Decisions …………………………………………………………………….                             76 
               Board of Veterans’ Appeals ………………………………………………………………….                          77 
               U.S. Court of Appeals for Veterans Claims ………………………………………………….                 77 
15.    Military Medals/Records …………………………………………………………………..………….                               78 
               Replacing Military Medals ………………………………………………….……………….                          78 
               Replacing Military Records ………………………………………………………………….                          78 
               Correction of Military Records ………………………………………………………………                        78

www.militaryhandbooks.com                  FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                               P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

               Review of Discharges ………………………………………………………………………..                             79 
16.    Benefits Provided by Other Federal Agencies …………………………………….………………….                    80 
               Loans for Farms and Homes ……………………………………………………...………….                         80 
               Housing and Urban Development ……………………………………………..……………..                       80 
               Naturalization Preferences ………………………………………………………..…………..                       80 
               Small Business Administration ……………………………………………………………….                        81 
               Social Security ……………………………………………………………………….……….                               81 
               Supplemental Security Income ……………………………………………………………….                         81 
               Armed Forces Retirement Home …………………………………….……………………….                         81 
               Commissary and Exchange Privileges ………………………………….…………………….                     82 

               APPENDIX I. Retirement Information Checklist……………………………………..............       83




www.militaryhandbooks.com                  FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                               P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 



Introduction 
Welcome to retirement!  You have worked long and hard to earn military retirement, and now you are about to start 
enjoying the rewards that your service has earned you. 

You are going to find that the transition from active duty military to military retirement is not necessarily easy. 
Compared to the inevitable stresses encountered in a long career of military service, it’s a piece of cake.  Still, it's a big 
step psychologically and represents a major change in what you do each day.  Many battle­hardened veterans are 
caught off guard by just how stressful the change is.  There are many complicated rules and regulations to cope with, 
and just dealing with all of these and choosing among potentially competing benefits can be a real challenge. 

To complicate things further, it’s not just you who’s retiring – it’s your whole family and survivors who must also 
navigate a major change in lifestyle along with a new and different set of rules and regulations. 

But stand at ease.  This unique handbook will guide you step by step through the entire process.  You'll gain a clear 
understanding of all your rights and privileges, so that you may take full advantage of all the benefits. After all, you’ve 
earned them, and a grateful nation wants you to experience and enjoy them. 

We hope that you find this 2011 U.S. Military Retired Handbook helpful, and – along with an entire grateful nation ­­ 
we want to thank you for your service and wish you the very best in a long and happy retirement. 

– The Military Handbooks Staff




www.militaryhandbooks.com                        FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                           P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 




                                                                                                                         1 
Retirement Overview 
Back in the day ­­ when your dad was in the Army ­­ military retirement pay was a cinch to understand: You did your 
20 years and received half your base pay.  Put in over 20 years and you received 2.5 percent more per year of active 
duty up to 75 percent. 

Then Uncle Sam decided this was just too simple, so Congress started complicating it.  It's not so bad as the IRS tax 
code – which Einstein declared to be the most difficult thing in the universe to understand – but the truth is that it is 
indeed quite complicated.  Don't worry ­ this guide will walk you through it, making it as simple and clear as possible. 
By the time you're through, you will know everything you need to know to make intelligent decisions about your 
future. 

The first thing to understand is that military retirement pay differs greatly from typical civilian retirement pay systems. 
For one thing, unlike civilian retirement plans, "vesting" does not exist in the military retirement system. That is, you 
are not building up credit over the years in some kind of special retirement accounts.  No interest is accumulating nor 
is the government contributing matching funds for your retirement.  Either you qualify for retirement by serving 20 
years honorably, or you do not.  There is no partial credit building over time. 

So if you get discharged from the military after 19 years, 11 months, and 29 days of service, you are S.O.L. – “sadly 
out of luck.” You didn't put in your 20, so you fail to qualify for retirement pay. 

Another difference between military and civilian retirement is that in the latter, when you’re gone, you’re gone.  But, 
in theory, as a retired military member you can be recalled to active duty.  In fact, the chances that you'll be recalled to 
active duty after you've been retired for five years or more are slim. 

For the record, DOD puts military retirees into three categories: 

        Category I. Non­disabled military retirees under age 60 who have been retired fewer than 5 years. 

        Category II. Non­disabled military retirees under age 60 who have retired 5 years or longer. 

        Category III. Everyone else, including disabled and warrant officers and health care professionals, who retire 
        from active duty after age 60. 

        Obviously, Category I is the most likely to be recalled to active duty, and category III is the least likely. Those 
        over age 60 are in category III, which is the same category as individuals with disabilities.  The chances of 
        recall of category III retirees to active duty is near zero. 

How Retirement Pay is Calculated 

This is the part that you want to know about.  If you entered active duty or on prior to 8 September 1980, it’s quite 
simple.  The retired pay amounts are determined by simply multiplying your service factor (normally referred to as 
your "multiplier") by your active duty base pay at the time of retirement. 

If you entered active duty after 8 September 1980, the base pay is the average of the highest 36 months of active duty 
base pay received. Additionally, your initial (first) cost­of­living adjustment will be reduced by 1 percent. 

The "multiplier" for the above two plans is 2.5% (up to a maximum of 75%). For example, a person who entered active 
duty on or before 8 September 1980, and spent 22 years on active duty, would receive 55% of his/her base pay as

www.militaryhandbooks.com                       FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                         P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

retirement or retainer pay. So, a person who entered active duty after 8 September 1980, and spent 22 years on active 
duty, would receive 55% of the average of the highest 36 months of active duty base pay. 

Terminology 

Navy and Marine Corps members are considered to be a "retired member" for classification purposes if an enlisted 
member with over 30 years service, or a warrant or commissioned officer. 

Enlisted Navy and Marine Corps members with less than 30 years’ service are transferred to the Fleet Reserve/Fleet 
Marine Corps Reserve; their pay is referred to as "retainer pay". 
Air Force and Army members with over 20 years’ service are all classified as retired, and receive retired pay. 

When a Navy or Marine Corps member completes 30 years, including time on the retired rolls in receipt of retainer 
pay, the Fleet Reserve status is changed to retired status, and they begin receiving retired pay. 

Don't be confused by the terminology.  In fact, the law treats retired pay and retainer pay exactly the same way. 

As you know, service members who remain on active duty or serve in the Reserves or Guard long enough may retire 
and receive retired pay. Retirees also retain other privileges, like the right to use base facilities, such as the 
Commissary and gym. 

If you entered Service on or after August 1, 1986 and qualify for an active duty retirement, you may choose between 
two of the current three retirement systems.  Members who become disabled while on duty may be medically retired 
and receive a disability retirement. Additionally, all retirees may choose to participate in the Survivor Benefit Plan or 
the Reserve Components Survivor Benefit Plan.  These plans protect your family financially in the event of your death. 
Social Security will likely provide you additional benefits once you reach 62 years of age. 

Active Duty Retirement (verified on 1/2/2011): http://militarypay.defense.gov/Retirement/activeduty.htm 

Members who remain on active duty for 20 or more years are eligible for retirement. There are three non­disability 
retirement systems currently in effect. These are Final Pay, High­3 Year Average, and Military Retirement Reform Act 
of 1986 (more commonly referred to as REDUX). 

The core formula for calculating your retirement is: Retired Pay Base    x Multiplier % 
REDUX was revised by the FY2000 National Defense Authorization Act­­­a $30,000 Career Status Bonus (CSB) was 
added for those who accept the REDUX retirement system. Individuals formerly under REDUX may now choose 
between the High­3 and CSB/REDUX systems. The date you first entered the military determines which retirement 
system applies to you and whether you have the option to choose your retirement system. 

Identifying Your System 

All you need to know to determine which system applies to you is the date that you FIRST entered the military. This 
date is called the DIEMS (Date of Initial Entry to Military Service) or DIEUS (Date of Initial Entry to Uniformed 
Services).  To be clear: the date you first entered the military is the first time you enlisted or joined the active or 
reserves. Note that this date is fixed – it does not change. Departing the military and rejoining does not affect your 
DIEMS. 

However, some individuals have unique circumstances that complicate determining their DIEMS. Here are a few 
examples:



www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                      P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

    ·  The DIEMS for Academy graduates who entered the Academy with no prior service is the date they reported 
       to the Academy, not the date they graduated.

    ·  Beginning an ROTC scholarship program or enlisting as a Reserve in the Senior ROTC program sets the 
       DIEMS, not the graduation or commissioning date.

    ·  Members who entered the military, separated, and then rejoined the military have a DIEMS based on entering 
       the first period of military service.

    ·  The DIEMS for members who enlisted under the delayed entry program is when they entered the delayed 
       entry program, not when they initially reported for duty.

    ·  For those who joined the Reserves and later joined the active component, their DIEMS is the date they joined 
       the Reserves. 

Be aware that your pay date may be different than your DIEMS. Also, your DIEMS does not determine when you have 
enough time in the service to retire­­­it only determines which retirement system applies to you. 

Not all Services have their DIEMS dates clearly defined in their personnel records. If you have unusual circumstances 
and are unsure of when your DIEMS date is or believe your records show an incorrect DIEMS date, contact your 
personnel office to discuss your particular situation. 

Now, using the following table, based upon the date you initially entered the military, you can determine which 
retirement system applies to you. 

Retirement 
                  Criteria to Receive 
System 
Final Pay         Entry before September 8, 1980 
                  Entry on or after September 8, 1980, but before August 1, 1986 OR 
High­3            Entered on or after August 1, 1986, AND did not choose the Career Status Bonus and REDUX 
                  retirement system 
                  Entered on or after August 1, 1986, AND elected to receive the Career Status Bonus (if you do not 
CSB/REDUX 
                  elect to receive the Career Status Bonus, you will be under the High­3 retirement system) 

Final Pay Retirement System 

Final Pay applies to those who entered the Service before September 8, 1980. 

In this retirement system, each year of service is worth 2.5% toward the retirement multiplier. Hence, 2.5% x 20 years 
= 50% and 2.5% x 30 years = 75%. The longer an individual stays on active duty, the higher the multiplier and the 
higher the retirement pay, up to the maximum of 75 percent. 

High­3 Year Average Retirement System (High­36 Plan) 

This system applies to members who first entered Service after September 8, 1980, but before August 1, 1986. It also 
applies to individuals who entered on or after August 1, 1986, who do not elect the REDUX retirement system with the 
Career Status Bonus at their 15th year of service. 

Each year of service is worth 2.5% toward the retirement multiplier. Hence, 2.5% x 20 years = 50% and 2.5% x 30 
years = 75%. The longer an individual stays on active duty, the higher the multiplier and the higher the retirement pay, 
up to the maximum of 75 percent.

www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                     P
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 


As a helpful tool, follow this link to the retirement calculator: 
http://militarypay.defense.gov/mpcalcs/Calculators/FinalPayHigh3.aspx 


Years of service  20    21       22    23       24    25       26    27       28    29       30 
High­3            50%  52.5%  55%  57.5%  60%  62.5%  65%  67.5%  70%  72.5%  75% 

This multiplier is applied against the average basic pay for the highest 36 months of the individual's career. This 
typically, though not always, equals the average basic pay for the final three years of service. Also, remember only 
basic pay is used in retirement calculations in all retirement system options. Allowances and special pays do not affect 
retired pay. 

Cost of Living Adjustments (COLAs) are given annually based on the increase in the Consumer Price Index (CPI), a 
measure of inflation. Under the High­3, the annual COLA is equal to CPI. This is a different index than the one used 
for active duty annual pay raises. The index used for active duty pay raises are based upon average civilian wage 
increases. Thus, retirement pay COLAs and annual active duty pay raises will differ. 

CSB/REDUX Retirement System 

The Military Reform Act of 1986 created the REDUX retirement system and it applied to all members who joined on 
or after August 1, 1986. The National Defense Authorization Act (NDAA) for FY2000 amended this system. The 
NDAA made two major changes: 1) it allows those in this group to choose between the High­3 retirement system and 
the REDUX retirement system and 2) it added a $30,000 Career Status Bonus as part of the REDUX retirement 
system. 

The CSB/REDUX retirement system applies to those who entered Service on or after August 1, 1986, AND who 
elected to receive the $30,000 Career Status Bonus at their 15th year of service. 

The REDUX retirement system and Career Status Bonus is a "package deal." It is the combination of these two items 
that can be advantageous to many individuals. The REDUX portion determines retirement income (the longer one's 
career, the higher that income) and the $30,000 Career Status Bonus provides current cash – available for investing, 
major purchases, or setting up a business after retirement. 

REDUX System Details 

The REDUX multiplier calculation and annual cost of living adjustments differ from the other systems. Also, REDUX 
has a catch­up increase at age 62 that brings the REDUX retired pay back to the same amount paid under the High­3 
System. REDUX is the only military retirement system with a readjustment feature. 
                                                                                                                th 
Each of the first 20 years of service is worth 2.0% toward the retirement multiplier. But each year after the 20  year is 
worth 3.5%. Hence, 2.0% x 20 years = 40%. But a 30­year career is computed by 2.0% times the first 20 years plus 
3.5% for the 10 years beyond 20, resulting in the maximum of 75%. The table below summarizes the initial multiplier 
at various years of service under REDUX. 

Years of service  20    21       22    23       24    25       26    27       28    29       30 
REDUX             40%  43.5%  47%  50.5%  54%  57.5%  61%  64.5%  68%  71.5%  75% 

Under REDUX, the longer an individual stays on active duty, the closer the multiplier is to what it would have been 
under High­3 up to the 30­year point where the multipliers are equal.  (verified on 1/2/11: 
http://militarypay.defense.gov/Retirement/index.html)

www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                       P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 


In precisely the same way as High­3, this multiplier is applied against the average basic pay for the highest 36 months 
of the individual's basic pay. This typically, though not always, equals the average basic pay for the final three years of 
service. Once more, remember this is basic pay; allowances and special pays do not affect retired pay. 

Cost of Living Adjustments (COLAs) for retired pay are given annually based on the increase in the Consumer Price 
Index (CPI), a measure of inflation. Under REDUX, the COLA is equal to CPI minus 1%. 

A feature unique to REDUX is a re­computation of retirement pay at age 62. Two adjustments are made. The first 
adjusts the multiplier to what it would have been under High­3. For example, a 20­year retiree's new multiplier would 
become 50%, a 24­year retiree's multiplier would become 60% but a 30­year retiree's would remain 75%. This new 
multiplier is applied against the individual's original average basic pay for his or her highest 36 months. Then the 
second adjustment is done. Full CPI for every retirement year is applied to this amount to compute a new base 
retirement salary. At age 62, the REDUX and High­3 retirement salaries are equal. But, REDUX COLAs for later 
years will again be set at CPI minus 1%. 

The $30,000 Career Status Bonus 

Those members who elect the CSB/REDUX retirement system at their 15th year of service receive a $30,000 Career 
Status Bonus. To receive this bonus, the member must agree to complete a twenty­year active duty career with length­ 
of­service retired pay under the 1986 Military Retirement Reform Act ­­ 1986 MRRA or REDUX. Continuation 
beyond twenty years is possible, subject to Service personnel management actions. However, the member's 
commitment with the CSB is only to the 20­year point. The entire $30,000 bonus, or first installment payment for 
those electing a multi­year payment option, is paid shortly after the member makes the CSB/REDUX election and 
commits to the 20­years­of­service obligation. (Exact mechanics should be provided by your Service near the point 
you have 14 and 1/2 years of service. 

If the member fails to complete the obligation of the twenty­year career, the member must repay a pro­rated share of 
the bonus. 

The question of whether or not to take the $30,000 bonus is a perplexing one.  It actually turns on whether or not you 
have the self­discipline to make good use of the bonus.  If you are going to take the bonus, invest it, and keep it 
invested with compounding secure double­digit returns, or use it as a down payment on real estate that will appreciate 
in value over the years, take the bonus and use it wisely. 

Unfortunately, experience shows that most people do not make wise use of this much cash.  They blow it off on a new 
car or great vacation, never realizing the true cost – a greatly reduced standard of living during retirement ­­ until it is 
too late. 

Reality Check 

Q. When should you turn down a free $30,000? 

A.  When it costs you hundreds of thousands of dollars 

Choosing to take the $30,000 when offered the Career Status Bonus (CSB) and reverting to the REDUX retirement 
plan could cost you hundreds of thousands of dollars in your future retirement pay. 

Service members and their families need to look hard before they decide to take this retirement option. It could mean 
the difference between actually retiring or working years beyond anticipated retirement.




www.militaryhandbooks.com                       FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                         P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

Thousands of soldiers and sailors – about half of those eligible ­­ have elected to receive the Career Status Bonus and 
revert to the REDUX retired pay system since they were first eligible.  Most of them are probably making huge 
mistake.  If this were a business operating this scam instead of the government, people would be going to jail. 

It’s hard to resist the offer of a big chunk of cash.  What could be more tempting than tens of thousands of free cash? 

The problem is that the cash is not free at all.  First of all, it’s taxable.  Uncle Sam might be handing you a pile of cash, 
but he immediately takes a lot of it back when you file your income tax return.  With one hand, he gives you $30,000, 
with the other he takes back between $5,000 and $10,000 depending on your tax bracket. 

Second, taking the cash means choosing a reduced retirement plan of 40 percent of basic pay when you retire after 20 
years of service.  You need to be highly aware of what the loss of money from a reduced retirement means to your 
future.  There’s no sense putting on the dog now if it means eating dog food later. 

Let’s look at two members of the military, each choosing differently for their retirement plan. 

Jones is smart.  He decides to refuse the CSB and to remain on High­3 for retirement. High­3 retirement pay is based 
on the highest average basic pay for 36 months of a Sailor's career times a multiplier equal to 2.5 times the number of 
years of active duty service. High­3 retired pay increases annually through cost­of­living adjustments (COLA) based 
on the Consumer Price Index.  So Jones’s retirement will be 50 percent of basic pay for 20 years of active duty service 
and an additional 2.5 percent for each additional year served. 
His buddy Smith wants the money now!  So he chooses to take the CSB and revert to the REDUX retirement option. 
He'll receive the taxable $30,000 Career Status Bonus; however, retirement pay after 20 years of active duty will be 
only 40 percent of basic pay. Additionally, any COLA increases for REDUX retirees will be applied at one percentage 
point less than that received by High­3 retirees. Plus, the $30,000 bonus is treated like any other bonus payment for 
taxes. 
Smith is in the 15 percent tax bracket, so his bonus payment is reduced to $25,500. For those in a 28 percent tax 
bracket, the bonus payment plummets to $21,600. Depending on pay grade and length of service at retirement, Sailors 
will lose not only thousands of dollars in retirement each year with REDUX, but any COLA change is reduced by a 
full percentage point. 
Retirement pays for High­3 and REDUX are set equal to each other at age 62: the REDUX retirement multiplier is 
adjusted to what it would have been under High­3 and full COLA for every retirement year is applied to this amount to 
compute the new base retirement salary. Thereafter, annual COLA increases continue to be one percentage point less 
with REDUX. 
Serious financial planning needs to be part of the equation when making the decision to elect to receive a CSB and 
revert to REDUX for retirement, or turn down the bonus and stay with the High­3 retirement system. 
The smart way to look at the Career Status Bonus as an early cash­out "loan" to be paid back later by smaller 
retirement paychecks. 
"CSB has a peculiar payback scheme. Smith pays nothing until retirement, then pays big time from the beginning of 
retirement until age 62, and then keeps paying back smaller amounts over the rest of his life. 
Smith could end up paying back the money at a 9­ to 10­percent interest rate. Moreover, the term of the loan is based 
on how long he lives. Why would you want to take on any loan that you have to pay back for the rest of your life? 
Choosing CSB and REDUX reduces income in retirement. The higher the grade and the lower the years of service at 
retirement, the more retirement income is reduced. In short, fast­trackers who retire early are penalized most severely. 
Say that Smith becomes an E­6 with 20 years of service at age 40. Selecting CSB and REDUX at 15 years, Smith pays 
an implicit interest rate of 10.4 percent for the cash­out and loses $193,630 after­tax retirement income assuming he 
lives to an average age of 79 years.  Economists estimate that a typical enlisted member with 20 years of service will 
cut the lifetime value of his or her retirement by $309,000.


www.militaryhandbooks.com                       FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                          P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

Bottom line: before you take the money and run, think it over carefully.  Does it make sense to pay $10 for a $1 loan? 
Look at the real world facts.  If you want to analyze the situation further, check out the DoD Web site 
http://pay2000.dtic.mil, where you’ll find a retirement pay calculator that lets you compare directly the retirement 
benefits of High­3 and REDUX retirement plans. 


Retirement Choice 

Members who entered the service after July 31, 1986, are given a choice of retirement plans at their 15th year of 
service. They have two options: 

    1.  Take the pre­1986 retirement system (High­3 Year Average System) OR 

    2.  Elect the post­1986 retirement system (Military Retirement Reform Act (MRRA) of 1986, commonly referred 
        to as REDUX) and take a $30,000 Career Status Bonus (CSB). 

Both options have their own merits. Neither is universally better than the other. Which option is more advantageous 
can only be determined by each individual based on his own unique circumstances and preferences. 

The following chart summarizes the differences among the three current retirement systems. 

Retirement 
                Basis            Multiplier                 COLA  Readjustment               Bonus 
System 
Final Pay       Final basic pay  2.5% per year up to 75%  CPI        None                    None 
                Average of 
                highest 36 
High­3                           2.5% per year up to 75%  CPI        None                    None 
                months of basic 
                pay 
                                                                     At age 62, 
                                                                     1) changes multiplier 
           Average of       2.0% per year for the 
                                                                     to 2.5% per year up to  $30,000 at 15th year of 
           highest 36       first 20 years; 3.5% for  CPI ­ 
CSB/REDUX                                                            75%                     service with commitment 
           months of basic  each year beyond 20, up  1% 
                                                                     2) adjusts COLA to  to complete 20 year career 
           pay              to 75% 
                                                                     full CPI for past 
                                                                     retired years 

Frequently Asked Questions 

How do I know if I'm under High­3 or the pre­1980 system? 

In the same way the Date Initially Entered Military Service (DIEMS) determines who is in High­3 versus who may 
choose their retirement system, your DIEMS determines if you are under High­3 or the pre­1980 system referred to as 
Final Pay. Here are the common examples of circumstances that cross the September 8, 1980, date. 

Academy graduates who entered the Academy prior to, but graduated after, September 8, 1980, are under the Final Pay 
System. 

ROTC graduates who began a ROTC scholarship program or enlisted as a Reserve in the Senior ROTC program prior 
to September 8, 1980, are also under the Final Pay System.




www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                     P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

Officer and enlisted members who initially entered the military prior to September 8, 1980, separated, and after a break 
in service, rejoined the military, are under the Final Pay System, even if their pay date was adjusted to a date of 
September 8, 1980, or later. 

Members who enlisted under the delayed entry program before September 8, 1980, are Final Pay even if they initially 
reported for duty, after September 8, 1980. 

I've always been told my Academy time doesn't count toward my retirement. You're telling me differently? 

No. You've been told correctly. Academy time does not add to your years of service and, thereby, increase your 
retirement pay. But, the date you entered the Academy determines (in most cases) WHICH retirement system you 
receive. 

For retirement choice, when do I have to decide? 

Typically, you must decide between 14 1/2 and 15 years of service. The date may be later if you receive your notice of 
eligibility late. 

When do I get the bonus? 

Should you decide to obtain a single lump­sum payment, you will receive your bonus within 90 days of your 
submitting your election paperwork and its acceptance by your Service. Thus, you will normally be paid by the 15 year 
and 3 month point of your career. Alternatively, you may decide to accept your payment in installments over a period 
of up to five years. This alternative was authorized in the FY2002 NDAA, and, therefore, exact mechanics on this 
option will be forthcoming. An advantage of accepting your bonus over a period of time is that you will be able to 
place more funds (potentially the entire bonus) into the TSP.  Such a strategy – thanks to the matching feature – can 
make a big difference in retirement income. 

Suppose I take the Career Status Bonus and later change my mind, can I? Even if I give the bonus back? 

Electing your retirement system is an irrevocable decision. You cannot change your election, even if you return the 
Career Status Bonus. Your decision is not considered a final decision until you complete your 15th year of active duty 
service. Check carefully with your Service to see when your election will be considered final and thus, no longer 
revocable. 

What happens if I take the Career Status Bonus and am forced to separate? 

Generally speaking, if you fail to complete a 20­year career, by law, you are required to return a pro­rated share of the 
retention bonus for the time you did not complete. 

When is it advantageous to take the bonus? 

Each individual's unique circumstances will determine which retirement option is better. The CSB/REDUX option 
should be carefully considered for individuals who are planning longer careers. The multiplier under REDUX comes 
closer to the High­3 multiplier the longer the individual stays in beyond 20 years, and finally the multipliers become 
equal at 30 years. Also, everyone that invests the bonus would have 5 to 15 years of compounded savings accumulated 
at their retirement point.   If the $30,000 bonus were allowed to compound at 7% for ten­years, it would grow to 
approximately $60,000.  If it were invested at 10% for fifteen years, it would compound to over $120,000. 

This is a hard decision; who can help me decide? 

In the end, only you can make the decision, but there are many sources of assistance. The DoD webpage hosts a 
calculator that will aid you by estimating the value of the two options in relation to your personal situation. You should

www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                       P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

also seek assistance from resources on your base such as financial counselors, your chain of command, and your 
personnel office. 

I'm a member of the Reserves, how does this affect me? 

If you are a post­July 1986 member who is serving on active duty with 14 and 1/2 years of retirement creditable active 
service, you may also choose between High­3 and CSB/REDUX. The reduced retired pay Cost­of­Living Adjustments 
(COLAs) of REDUX will apply only to persons who elect the CSB. 

Reserve members anticipating a Reserve retirement at age 60 (called a non­regular retirement) are not eligible to elect 
the CSB/REDUX option, because the non­regular retired pay multiplier was unaffected by the 1986 REDUX 
retirement changes. They were, however, affected by the reduced COLA provision which set COLA to CPI minus one. 
Recent legislation removed this provision so that Reservists who entered after July 1986 and who will receive a 
Reserve retirement at age 60 will receive full CPI COLAs. 

I'm under High­3 (entered service before August 1986), can I take the bonus and switch to REDUX? 

No. Only service members who entered the service on August 1, 1986, or later are authorized to choose their 
retirement system. 

Is the $30,000 bonus taxable? 

Absolutely! If you receive the bonus in a single payment, by using a TSP, you may shelter up to the IRS maximum, 
which is $11,000 for the year 2002, from taxes by placing it into a TSP account. However, if you receive the bonus in 
installments, you may contribute money to the TSP each year, and, thus, increase the amount you are sheltering from 
taxes. Other rules and limits may apply to those in receipt of non­taxable pays in a Combat Zone or Qualified 
Hazardous Duty Area (QHDA). Consult your Service tax authorities and TSP information sources for more specifics. 

At what rate is the bonus taxed? 

The bonus is taxed at your Federal, and, if applicable, state, tax rate. Upon receipt, the portion not placed into the TSP 
will be subject to the same tax consideration as any other bonus pay. Should this exceed your tax rate, you would have 
the excess returned in your Federal tax refund. 


Will I be able to put the bonus in my IRA? 

Standard IRA rules are unaffected.




www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                       P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 




                                                                                                                      2 
Retired and Annuitant Pay 
Preparing for Retirement 

Prior to your retirement, it is important that you attend any briefing offered by your command concerning the 
retirement system. The decisions you make at the time of retirement affect the amounts of your retirement benefits and 
of your survivor's benefits. Some decisions – once made ­­ cannot be changed, so careful consideration of all options is 
crucial. 

Retired Pay Estimates 

For Air Force members, you can obtain an estimate of your retired pay at your local Military Personnel Flight (MPF). 
The Army's Retirement Services Office (RSO) will also estimate retirement pay. 

SBP Cost and Annuitant Estimates 

The MPF for Air Force retirees also calculates cost and annuity values for Survivor Benefit Plan (SBP) option. RSO's 
(Army) will also calculate SBP cost and annuity values. If you are a Navy or Marine Corps retiree you can receive 
information on SBP by completing and submitting a NAVCOMPT 2274 to DFAS Cleveland. 

DFAS Cleveland 

Retired Pay Operation will answer any questions you may have concerning the establishment of your retired pay 
account. For Navy or Marine Corp members, you can receive an estimate of your retired pay by obtaining, completing 
and submitting a Pre­Retirement Pay Information Request (NAVCOMPT 2274) to DFAS Cleveland. This form may 
be obtained from your local disbursing officer. Additional Pre­Retirement Pay Information Request may be submitted 
if your pay data changes prior to your retirement. You may also request multiple estimates if you wish to obtain 
information for more than one SBP election and / or federal income tax withholding exemption allowance 
computation. 

Documents/Events 

The following documents/events form the basis for the establishment of your retirement account and are to be 
completed as part of your pre­retirement preparation. 

Data for Payment of Retired Personnel (DD 2656) 

This form is available in your disbursing office (Navy), Military Personnel Flight (Air Force) your installation's RSO 
(Army) or is sent to Marines along with their retirement order. It must be completed and submitted in accordance with 
your branch of service's policy. The form must be completed prior to your retirement / transfer date. It requires you to 
provide DFAS with dependency information, your SBP election, beneficiary information to whom unpaid retired pay 
will be paid at the time of your death, and withholding information for Federal and State tax purposes. All of this 
information is used to build your retirement pay account. 

SBP Election Statement for Former Spouse Coverage (DD 2656­1) 

In addition to the DD 2656, if you elect some type of Former Spouse SBP coverage, you must also complete a DD 
2656­1.


www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                      P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 


Allotment Authorization 

You can start, stop, or change current allotments by requesting action by the office that takes care of your active duty 
pay account. Ensure that your allotment total will not exceed your retirement pay. All necessary adjustment to your 
allotments should be made at least 30 days prior to retirement. Retirees are permitted to have a maximum of 6 
allotments, classified as discretionary allotments; those that are discretionary have been identified with the word 
"Discretionary". 

    1.  The following allotments cannot be carried forward to your retired accounts:

        ·  Charity allotments, except contribution to Navy/Marine Corps Relief Society, Army Emergency Relief or 
           Air Force Assistance Fund
        ·  Education allotment 

    2.  The following allotments may be carried forward to your retired pay account if at least one month's payment 
        was made while on active duty:

        ·    Loan repayment to Red Cross
        ·    Saving Allotment ­ Discretionary
        ·    Home Loans ­ Discretionary
        ·    U.S. Saving Bond (Bonds established for safekeeping while on active duty cannot be carried forward to 
             your residence other than your own) ­ Discretionary
        ·    Dependency allotment (To spouse, former spouse (s), children, grandmother, and/or anyone having a 
             permanent residence other than your own) ­ Discretionary
        ·    National Service Life Insurance ­ Discretionary
        ·    Commercial Life Insurance ­ Discretionary
        ·    Navy/Marine Corp Mutual Aid Insurance ­ Discretionary
        ·    Repayment of a debt to a federal agency and tax levy assignment to the Internal Revenue Service (IRS)
        ·    Charitable contributions to Navy/Marine Corps Relief Society, Army Emergency Relief, or Air Force 
             Assistance Fund
        ·    Repayment of loan to Navy Relief Society, Army Emergency Relief, or Air Force Aid Society
        ·    Veterans Group Life Insurance ­ Discretionary
        ·    TRICARE Retired Dental Program ­ enrollment and withdrawal must be done through Delta Dental ­ 
             Discretionary 

The following is general information for starting/changing allotments after your retirement: 

    1.  The dollar amount of allotment may not exceed your gross retired pay less deduction for SBP and federal 
        withholding tax and any other deduction. To request an allotment start, stop, or change, furnish DFAS 
        Cleveland with the month of start, termination, or change; the amount, and the full name and address to which 
        the allotment is to be sent. Request for allotment action can be made by:

        ·  Letter must include your signature and your social security number.
        ·  Employee Member Self Service (See Maintaining your pay account).
        ·  Air Force members may elect allotment changes at their local Finance Services Office (FSO).
        ·  Start, stop or adjustment actions for either National Service Life Insurance or Veterans Group Life 
           Insurance should be sent to DFAS Cleveland via the Department of Veterans Affairs or Office of 
           Serviceman's Group Life Insurance, respectively.
        ·  It is not necessary to provide the policy numbers for changes to insurance allotments. You must request 
           starts, stops, and changes by referencing the monthly premium amount and the name of the company.


www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                       P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

        ·  Excess allotment payments made on your behalf are a matter solely between you and the payee. We cannot 
           take steps to recover the payment. 

Separation from Active Duty 

Your retired account will not be established until your active duty account reflects the fact that you have been released 
from active duty. This is required to expedite the established of your account. It is important that your command closes 
your active duty account. Your account cannot be established until this action is accomplished. 

Payment Method/Schedule 

Your net retired/retainer pay should be sent to your financial institution by Direct Deposit unless you reside in a 
foreign country in which Direct Deposit is not available. Your retired pay will be deposited to your account on the first 
business day of the month following the end of the month.  Complete the appropriate sections of Part I of the DD 2656 
with the Routing Transit Number (RTN), Financial Institution Name and Address, your Account Number and whether 
or not your account is a Checking or Savings account. Direct Deposit enables your payment to be deposited directly to 
the bank, saving and loan association, or credit union of your choice. Direct Deposit has the following advantages:

    ·  It eliminates the possibility of your check being lost, stole, forged or destroyed in delivery. Treasury 
       Department statistics show that over one million checks are either lost or stolen each year.
    ·  It eliminates the inconvenience of cashing and depositing your check.
    ·  It assures deposit of your pay on the first business day of the month following the month for which payment is 
       due.
    ·  It assures the delivery, deposit, and availability of your pay while you travel.
    ·  After you retire, you will need to notify retired pay whenever you change your financial institution. Do not 
       close your old bank account until you receive the first deposit in the new financial institution. 

Establishing Your Account 

Your First Payment and Communication from DFAS Cleveland 

Your first payment for retired pay normally will arrive 30 days after your release from active duty, or, on the first 
business day of the month following the month of first entitlement to pay. In a separate mailing, you will receive a 
letter, which will show you how your pay was computed. This will include your deductions for SBP, federal/state 
income tax, and allotments. 

Retired Establishment Data from Military Personnel Community 

In addition to the forms that have been mentioned previously that are used to build your retired account, DFAS 
Cleveland will receive retirement information from the personnel community in order to establish your pay account. In 
the case of Navy non­disability retirees who have at least 20 years service, if the personnel information that certifies 
your actual service for retirement purposes is not received in time, your account will be established assuming 20 years 
service at your present grade. When the actual service information is received, your account will be adjusted to show 
the correct data. Any retroactive pay adjustment will be forwarded by a separate payment. 

How Your Pay Is Computed 

Calculation 

For Navy and Marine Corps members, you are considered to be a retired member for classification purposes if you are 
an enlisted member with over 30 years service, or a warrant or commissioned officer. Enlisted Navy and Marine Corps 
members with less than 30 years service are transferred to the Fleet Reserve/Fleet Marine Corps Reserve and their pay


www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                         P
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

is referred to as "retainer pay". Air Force and Army members with over 20 years service are all classified as retired. 
When a Navy or Marine Corps member completes 30 years, including time on the retired rolls in receipt of retainer 
pay, the Fleet Reserve status is changed to retired status. Retired pay amounts are determined by multiplying your 
service factor (normally referred to as your "multiplier") by your active duty base pay at the time of retirement. By 
law, the gross retired pay must be rounded down to a whole dollar amount. 

Service Factor (Multiple) 

If you are a retiree with 30 or more years of service, your multiple is 75 percent. If you are a retiree/Fleet Reservist 
with less than 30 years, this factor is determined by taking 2 1/2 percent times your years of service. Years of service 
include credit for each full month of service as one­twelfth of a year. "Years of service" for officers includes all active 
service, periods of inactive reserve service prior to June 1, 1958, ROTC active duty time prior to October 13, 1964, 
constructive service credit for Medical and Dental Corps, and drills performed while in the inactive reserve after May 
31, 1958. "Years of service" for Fleet Reservists and all other enlisted retirements include all active service, active duty 
for training performed after August 9, 1956, any constructive service earned for a minority or short­term enlistment 
completed prior to December 31,1977, and includes drills performed while in the Active Reserves. 

Base Pay at Time of Retirement 

If you entered the service before September 8, 1980, your base pay for retirement is the same as your last active duty 
pay. (Remember, your allowances are not considered). An example of this type of retired pay calculations is as 
follows. 

A Navy or Marine E­8 is transferring to Fleet Reserve on July 31, 2000 with 22 years, 8 months service. The member’s 
pay would be computed as follows: 

2 1/2% x 22.67 years = 56.68% 

56.68% x $3161.10 (July 1, 2000 Active duty rate for an E­8 over 22 years) =$1791.71 or $1,791.00. 

For those who entered the Armed Forces on or after September 8, 1980 the base pay is the average of the highest 36 
months of active duty base pay received. The base pay for members having less than three years service is the average 
monthly active duty basic pay during their period of service. For certain retirees who entered the Armed Forces on or 
after September 8, 1980, the initial cost­of­living increase is reduced. 

For those who entered the Armed Forces on or after August 1, 1986, the base pay is computed in the same way as it is 
computed for retirees identified in the section above titled “Base Pay at Time of Retirement”. However, there are 
differences in how cost­of­living increases are computed. 

Tower Amendment 

In addition to the computation explained previously, your pay will be computed according to provisions of the Tower 
Amendment if it applies to your situation. The Tower Amendment was enacted to ensure that you will not receive a 
lesser amount of retired pay than you would have received if you had retired on a prior date. The Tower eligibility date 
is usually the day prior to the effective date of an active duty pay increase. Tower pay is computed by utilizing the 
active duty pay rates in effect on that date, your rank/rate on that date, total service accumulated on that date, and all 
applicable cost­of­living increases. 

    1.  Using the previous example, the member was an E­8 and had 22 years, 1 month, service on 
        December 31, 1999. The member's pay would be computed as follows: 

        2 1/2% x 22.08 years = 55.20%


www.militaryhandbooks.com                       FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                        P 
Military Handbooks – 2011 U.S. Military Retired Handbook 

        55.20% x $3,119.40 (January 1, 1998 Active duty rate for an E­8 over 22 years) =$1,721.90 + 2.8% (COL 
        Increase) = $1,769.00. 

    2.  Since the E­8 was eligible to transfer to the Fleet Reserve on December 31, 1998, we would also compute the 
        entitlement as of that date. The E­8 has 21 years, 1 month service. The pay would be computed as follows: 

        2 1/2 % x 21.08 = 52.70% 

        52.70% x $2,976.60 (1/1/99 active duty rate for an E­8 over 21 years) = $1,568.00+ 1.3% (COL Increase) = 
        $1,588.00+ 2.8% (COL Increase) = $1,632.00. 

    3.  In this situation therefore, this Fleet Reservist would receive monthly retainer pay of $1,796.00 since the 
        Tower Amendment computations are not more beneficial than the current pay computation. 

Disability Retirement 

If you have been found to be physically unfit for further military service and meet certain standards specified by law, 
you will be granted a disability retirement. Your disability retirement may be temporary or permanent. If temporary, 
your status should be resolved within a five­year period. 

The amount of your disability retired pay is determined by one of two methods: 

    1.  The first method is to multiply your base pay or average of highest 36 months of active duty pay at the time of 
        retirement, by the percentage of disability which has been assigned. Members who entered the service 
        September 8, 1980 or later must use the highest average formula. The minimum percentage for temporary 
        disability retirees will equal 50%. The maximum percentage for any type of retirement is 75%. This 
        computation is sometimes referred to as “Method A”. 

    2.  The second method is to multiply only your years of active service at the time of your retirement by 2 ½% by 
        your base pay or average of highest 36 months of active duty pay at the time of retirement. This computation is 
        sometimes referred to “Method B”. 

DFAS establishes your account using the method that results in the greatest amount of retired pay. If you desire that 
another method be used, you may request (in writing) that the other method be used. 

Deductions 

    1.  Federal Withholding Tax 

    In most cases, retired pay is fully taxable. The amount of taxable income is reduced by SBP costs and any waiver 
    for VA compensation. The amount deducted from your pay for federal withholding tax is based on the number of 
    exemptions you indicate on either your pay data form or your W­4 after retirement. To change your withholding 
    tax status or to request an additional withholding amount after retirement: 

    You can forward an IRS Form W­4 to DFAS Cleveland. 

    Air Force retirees can visit their local Financial Services Office or Air Force Base to change their Federal Income 
    Tax Withholding information. Some Navy Personnel Support Detachments (PSDs) and Army Retirement Service 
    Offices (RSOs) also offer this service. 

    Disability retirement payments are taxable for those members with either total military service after September 24, 
    1975, or who were in the service before this date but were not on active military service or under binding written 
    commitment to become a member of the armed services on September 24, 1975. Disability retirement payments

www.militaryhandbooks.com                      FREE Military Handbooks and Guides – Since 2001 
                                                                                                                       P 
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011
Military Retirement handbook 2011

More Related Content

What's hot

COPS DEC Guide 2 - Printed Version
COPS DEC Guide 2 - Printed VersionCOPS DEC Guide 2 - Printed Version
COPS DEC Guide 2 - Printed VersionEric Nation
 
Rand Reforming Military Retirement July 2015
Rand Reforming Military Retirement July 2015Rand Reforming Military Retirement July 2015
Rand Reforming Military Retirement July 2015Tom "Blad" Lindblad
 
Group Violence Intervention: Implementation Guide
Group Violence Intervention: Implementation GuideGroup Violence Intervention: Implementation Guide
Group Violence Intervention: Implementation GuidePatricia Hall
 
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...Segen Moges
 
Guidebook: Supportive Housing Asset Management
Guidebook: Supportive Housing Asset ManagementGuidebook: Supportive Housing Asset Management
Guidebook: Supportive Housing Asset Managementkhals
 
lloyd Irvin | Classical Martial Arts Center
lloyd Irvin | Classical Martial Arts Centerlloyd Irvin | Classical Martial Arts Center
lloyd Irvin | Classical Martial Arts CenterLloyd Irvin
 
Nea2 f final june 2012
Nea2 f  final june 2012Nea2 f  final june 2012
Nea2 f final june 2012jimbrown123
 
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, TanzaniaChristian van Rij
 
C I O S P C T Strategy To Reduce Inequalities 2001 2916
C I O S P C T  Strategy To  Reduce  Inequalities 2001 2916C I O S P C T  Strategy To  Reduce  Inequalities 2001 2916
C I O S P C T Strategy To Reduce Inequalities 2001 2916Emma Fowle
 
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm Cannes vs The World Cup: A Creative Storm
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm Table19
 
Identifying Special Needs Populations in Hazard Zones
Identifying Special Needs Populations in Hazard ZonesIdentifying Special Needs Populations in Hazard Zones
Identifying Special Needs Populations in Hazard ZonesEsri
 
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)InsuranceRateMonitors
 
sprint nextel 2008 Proxy Statement
sprint nextel 2008 Proxy Statementsprint nextel 2008 Proxy Statement
sprint nextel 2008 Proxy Statementfinance6
 
Wills estates book three final final final
Wills  estates book three final final finalWills  estates book three final final final
Wills estates book three final final finalMary Jane Abram
 
Official basketballrules2012
Official basketballrules2012Official basketballrules2012
Official basketballrules2012aiambt
 
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDF
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDFProxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDF
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDFLee Anne Sexton
 

What's hot (17)

COPS DEC Guide 2 - Printed Version
COPS DEC Guide 2 - Printed VersionCOPS DEC Guide 2 - Printed Version
COPS DEC Guide 2 - Printed Version
 
Rand Reforming Military Retirement July 2015
Rand Reforming Military Retirement July 2015Rand Reforming Military Retirement July 2015
Rand Reforming Military Retirement July 2015
 
Group Violence Intervention: Implementation Guide
Group Violence Intervention: Implementation GuideGroup Violence Intervention: Implementation Guide
Group Violence Intervention: Implementation Guide
 
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...
Social Safety Nets and Gender- Learning from Impact Evaluations and World Ban...
 
Guidebook: Supportive Housing Asset Management
Guidebook: Supportive Housing Asset ManagementGuidebook: Supportive Housing Asset Management
Guidebook: Supportive Housing Asset Management
 
HIPAA Regs
HIPAA RegsHIPAA Regs
HIPAA Regs
 
lloyd Irvin | Classical Martial Arts Center
lloyd Irvin | Classical Martial Arts Centerlloyd Irvin | Classical Martial Arts Center
lloyd Irvin | Classical Martial Arts Center
 
Nea2 f final june 2012
Nea2 f  final june 2012Nea2 f  final june 2012
Nea2 f final june 2012
 
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania
2008 Annual Report Wasso Hospital, Ngorongoro, Tanzania
 
C I O S P C T Strategy To Reduce Inequalities 2001 2916
C I O S P C T  Strategy To  Reduce  Inequalities 2001 2916C I O S P C T  Strategy To  Reduce  Inequalities 2001 2916
C I O S P C T Strategy To Reduce Inequalities 2001 2916
 
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm Cannes vs The World Cup: A Creative Storm
Cannes vs The World Cup: A Creative Storm
 
Identifying Special Needs Populations in Hazard Zones
Identifying Special Needs Populations in Hazard ZonesIdentifying Special Needs Populations in Hazard Zones
Identifying Special Needs Populations in Hazard Zones
 
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)
Zurich Liability PDS (Product Disclosure Statement / Policy Wording)
 
sprint nextel 2008 Proxy Statement
sprint nextel 2008 Proxy Statementsprint nextel 2008 Proxy Statement
sprint nextel 2008 Proxy Statement
 
Wills estates book three final final final
Wills  estates book three final final finalWills  estates book three final final final
Wills estates book three final final final
 
Official basketballrules2012
Official basketballrules2012Official basketballrules2012
Official basketballrules2012
 
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDF
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDFProxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDF
Proxy_Season_Field_Guide_Seventh_Edition_2017.PDF
 

Similar to Military Retirement handbook 2011

2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-22014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2Joe McCrea
 
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-22014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2Joe McCrea
 
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)Cesar Aleman
 
best buy FY '06 Proxy
best buy 	FY '06 Proxy best buy 	FY '06 Proxy
best buy FY '06 Proxy finance7
 
owens & minor 5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statement
owens & minor  5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statementowens & minor  5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statement
owens & minor 5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statementfinance33
 
ingram micro Proxy Statement 2004
ingram micro  Proxy Statement 2004ingram micro  Proxy Statement 2004
ingram micro Proxy Statement 2004finance7
 
best buy FY '07 Proxy
best buy 	FY '07 Proxybest buy 	FY '07 Proxy
best buy FY '07 Proxyfinance7
 
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting finance2
 
philgeps explained shopping.pdf
philgeps explained shopping.pdfphilgeps explained shopping.pdf
philgeps explained shopping.pdfWin Win
 
merck Proxy Statements2006
merck Proxy Statements2006merck Proxy Statements2006
merck Proxy Statements2006finance11
 

Similar to Military Retirement handbook 2011 (20)

Military handbook 2011
Military handbook 2011Military handbook 2011
Military handbook 2011
 
After military handbook 2010
After military handbook 2010After military handbook 2010
After military handbook 2010
 
2012 guard and reserve military handbook
2012 guard and reserve military handbook2012 guard and reserve military handbook
2012 guard and reserve military handbook
 
Veterans health handbook 2010
Veterans health handbook 2010Veterans health handbook 2010
Veterans health handbook 2010
 
Guard & reserve handbook 2010
Guard & reserve handbook 2010Guard & reserve handbook 2010
Guard & reserve handbook 2010
 
2013 getting uncle sam to pay for your college degree
2013 getting uncle sam to pay for your college degree2013 getting uncle sam to pay for your college degree
2013 getting uncle sam to pay for your college degree
 
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-22014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
 
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-22014-15_AnnRept_ELRCCG-2
2014-15_AnnRept_ELRCCG-2
 
Nurses cihi-2011 Report
Nurses cihi-2011 ReportNurses cihi-2011 Report
Nurses cihi-2011 Report
 
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)
Moving Forward - Greater Hartford Residents' Guide (F)
 
best buy FY '06 Proxy
best buy 	FY '06 Proxy best buy 	FY '06 Proxy
best buy FY '06 Proxy
 
owens & minor 5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statement
owens & minor  5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statementowens & minor  5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statement
owens & minor 5FCF55D7-CA78-4EF3-9FDC-D3FD172BAD72_2009_Proxy_Statement
 
ingram micro Proxy Statement 2004
ingram micro  Proxy Statement 2004ingram micro  Proxy Statement 2004
ingram micro Proxy Statement 2004
 
best buy FY '07 Proxy
best buy 	FY '07 Proxybest buy 	FY '07 Proxy
best buy FY '07 Proxy
 
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting
Proxy Statement for July 2007 Annual Meeting
 
Gpm vol.2
Gpm   vol.2Gpm   vol.2
Gpm vol.2
 
philgeps explained shopping.pdf
philgeps explained shopping.pdfphilgeps explained shopping.pdf
philgeps explained shopping.pdf
 
Georgia Profile
Georgia ProfileGeorgia Profile
Georgia Profile
 
merck Proxy Statements2006
merck Proxy Statements2006merck Proxy Statements2006
merck Proxy Statements2006
 
How Health Care Reform Affects Seniors[1]
How Health Care Reform Affects Seniors[1]How Health Care Reform Affects Seniors[1]
How Health Care Reform Affects Seniors[1]
 

More from Tony Astro - Veteran Counselor & Entrepreneur

More from Tony Astro - Veteran Counselor & Entrepreneur (20)

CareerWise: Why A Company Needs a Career Service Program
CareerWise:  Why A Company Needs a Career Service ProgramCareerWise:  Why A Company Needs a Career Service Program
CareerWise: Why A Company Needs a Career Service Program
 
Prime Safe: A FusionTalk on Personal Wellness by Dr. Astro
Prime Safe:  A FusionTalk on Personal Wellness by Dr. AstroPrime Safe:  A FusionTalk on Personal Wellness by Dr. Astro
Prime Safe: A FusionTalk on Personal Wellness by Dr. Astro
 
Cultural Intelligence: Why We Need to Develop & How (Basic on CQ)
Cultural Intelligence:  Why We Need to Develop & How (Basic on CQ)Cultural Intelligence:  Why We Need to Develop & How (Basic on CQ)
Cultural Intelligence: Why We Need to Develop & How (Basic on CQ)
 
FusionTalk by Dr. Astro (Video Supplement: Crazy Rich Asian)
FusionTalk by Dr. Astro (Video Supplement: Crazy Rich Asian) FusionTalk by Dr. Astro (Video Supplement: Crazy Rich Asian)
FusionTalk by Dr. Astro (Video Supplement: Crazy Rich Asian)
 
CQ Myth: Age and Identifying your Cultural Intelligence (Version 2)
CQ Myth:  Age and Identifying your Cultural Intelligence (Version 2)CQ Myth:  Age and Identifying your Cultural Intelligence (Version 2)
CQ Myth: Age and Identifying your Cultural Intelligence (Version 2)
 
Cultural Intelligence (CQ) Myth: Age and Identifying your CQ
Cultural Intelligence (CQ) Myth:  Age and Identifying your CQCultural Intelligence (CQ) Myth:  Age and Identifying your CQ
Cultural Intelligence (CQ) Myth: Age and Identifying your CQ
 
The Internet of C Things: Career, Commerce and Culture
The Internet of C Things:  Career, Commerce and CultureThe Internet of C Things:  Career, Commerce and Culture
The Internet of C Things: Career, Commerce and Culture
 
Paid Heart by Tony Astro
Paid Heart by Tony AstroPaid Heart by Tony Astro
Paid Heart by Tony Astro
 
ABAHR Fusion Meet September 6 KickOff
ABAHR Fusion Meet September 6 KickOffABAHR Fusion Meet September 6 KickOff
ABAHR Fusion Meet September 6 KickOff
 
Mvoss presentation 1
Mvoss presentation 1Mvoss presentation 1
Mvoss presentation 1
 
Chiefpreneur's Role on Military and veteran career issues
Chiefpreneur's Role on Military and veteran career issuesChiefpreneur's Role on Military and veteran career issues
Chiefpreneur's Role on Military and veteran career issues
 
Regent Training Presentation 1
Regent Training Presentation 1Regent Training Presentation 1
Regent Training Presentation 1
 
Selection Board Brief FY15-16
Selection Board Brief FY15-16Selection Board Brief FY15-16
Selection Board Brief FY15-16
 
RC Ldo cwo application brief - apr 2015a
RC Ldo cwo application brief - apr 2015aRC Ldo cwo application brief - apr 2015a
RC Ldo cwo application brief - apr 2015a
 
Ldo and cwo recruit your relief brief (3)
Ldo and cwo recruit your relief brief (3)Ldo and cwo recruit your relief brief (3)
Ldo and cwo recruit your relief brief (3)
 
Post 9 11 gi bill april 2015 final
Post 9 11 gi bill april 2015 finalPost 9 11 gi bill april 2015 final
Post 9 11 gi bill april 2015 final
 
How to get nsips access
How to get nsips accessHow to get nsips access
How to get nsips access
 
Navy Career Tools Afloat NKO 5 tips (2014 sep) cta
Navy Career Tools Afloat NKO 5 tips (2014 sep) ctaNavy Career Tools Afloat NKO 5 tips (2014 sep) cta
Navy Career Tools Afloat NKO 5 tips (2014 sep) cta
 
Navy college information september 2014
Navy college information  september 2014Navy college information  september 2014
Navy college information september 2014
 
Exceptional Family Member Efm training2 - efmrpt
Exceptional Family Member Efm training2  - efmrptExceptional Family Member Efm training2  - efmrpt
Exceptional Family Member Efm training2 - efmrpt
 

Recently uploaded

Awards Presentation 2024 - March 12 2024
Awards Presentation 2024 - March 12 2024Awards Presentation 2024 - March 12 2024
Awards Presentation 2024 - March 12 2024bsellato
 
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...Nguyen Thanh Tu Collection
 
Quantitative research methodology and survey design
Quantitative research methodology and survey designQuantitative research methodology and survey design
Quantitative research methodology and survey designBalelaBoru
 
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...Subham Panja
 
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian Poetics
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian PoeticsDhavni Theory by Anandvardhana Indian Poetics
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian PoeticsDhatriParmar
 
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptx
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptxAlamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptx
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptxDhatriParmar
 
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptx
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptxPlant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptx
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptxHimansu10
 
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptxmary850239
 
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptx
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptxBBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptx
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptxProf. Kanchan Kumari
 
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudLEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudDr. Bruce A. Johnson
 
UNIT I Design Thinking and Explore.pptx
UNIT I  Design Thinking and Explore.pptxUNIT I  Design Thinking and Explore.pptx
UNIT I Design Thinking and Explore.pptxGOWSIKRAJA PALANISAMY
 
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace Applications
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace ApplicationsAI Uses and Misuses: Academic and Workplace Applications
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace ApplicationsStella Lee
 
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...Nguyen Thanh Tu Collection
 
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptxmary850239
 
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdf
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdfPHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdf
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdfSumit Tiwari
 
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...Nguyen Thanh Tu Collection
 
LEAD5623 The Economics of Community Coll
LEAD5623 The Economics of Community CollLEAD5623 The Economics of Community Coll
LEAD5623 The Economics of Community CollDr. Bruce A. Johnson
 
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudLEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudDr. Bruce A. Johnson
 

Recently uploaded (20)

Awards Presentation 2024 - March 12 2024
Awards Presentation 2024 - March 12 2024Awards Presentation 2024 - March 12 2024
Awards Presentation 2024 - March 12 2024
 
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...
BÀI TẬP BỔ TRỢ TIẾNG ANH 11 THEO ĐƠN VỊ BÀI HỌC - CẢ NĂM - CÓ FILE NGHE (FRIE...
 
Quantitative research methodology and survey design
Quantitative research methodology and survey designQuantitative research methodology and survey design
Quantitative research methodology and survey design
 
Problems on Mean,Mode,Median Standard Deviation
Problems on Mean,Mode,Median Standard DeviationProblems on Mean,Mode,Median Standard Deviation
Problems on Mean,Mode,Median Standard Deviation
 
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...
THYROID HORMONE.pptx by Subham Panja,Asst. Professor, Department of B.Sc MLT,...
 
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian Poetics
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian PoeticsDhavni Theory by Anandvardhana Indian Poetics
Dhavni Theory by Anandvardhana Indian Poetics
 
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptx
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptxAlamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptx
Alamkara theory by Bhamaha Indian Poetics (1).pptx
 
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptx
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptxPlant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptx
Plant Tissue culture., Plasticity, Totipotency, pptx
 
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx
3.14.24 Gender Discrimination and Gender Inequity.pptx
 
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptx
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptxBBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptx
BBA 205 BE UNIT 2 economic systems prof dr kanchan.pptx
 
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudLEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
 
UNIT I Design Thinking and Explore.pptx
UNIT I  Design Thinking and Explore.pptxUNIT I  Design Thinking and Explore.pptx
UNIT I Design Thinking and Explore.pptx
 
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace Applications
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace ApplicationsAI Uses and Misuses: Academic and Workplace Applications
AI Uses and Misuses: Academic and Workplace Applications
 
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...
HỌC TỐT TIẾNG ANH 11 THEO CHƯƠNG TRÌNH GLOBAL SUCCESS ĐÁP ÁN CHI TIẾT - HK2 (...
 
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx
3.12.24 The Social Construction of Gender.pptx
 
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdf
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdfPHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdf
PHARMACOGNOSY CHAPTER NO 5 CARMINATIVES AND G.pdf
 
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...
25 CHUYÊN ĐỀ ÔN THI TỐT NGHIỆP THPT 2023 – BÀI TẬP PHÁT TRIỂN TỪ ĐỀ MINH HỌA...
 
ANOVA Parametric test: Biostatics and Research Methodology
ANOVA Parametric test: Biostatics and Research MethodologyANOVA Parametric test: Biostatics and Research Methodology
ANOVA Parametric test: Biostatics and Research Methodology
 
LEAD5623 The Economics of Community Coll
LEAD5623 The Economics of Community CollLEAD5623 The Economics of Community Coll
LEAD5623 The Economics of Community Coll
 
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced StudLEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
LEAD6001 - Introduction to Advanced Stud
 

Military Retirement handbook 2011